銀行案防工作會議講話

銀行案防工作會議講話(一)

員工同志們：

今日，我們召開20xx年季度案防工作分析會，我作簡要講話，一是回顧我行20xx年第一季度案防工作狀況，二是對20xx年其次季度案防工作提出要求。

一、回顧20xx年季度案防工作狀況

20xx年季度是我行案件防控強化年的季度，也是銀監(jiān)局規(guī)定的"制度執(zhí)行年'的季度。我行高度重視案防工作，根據(jù)省銀監(jiān)局關(guān)于案防工作的要求，仔細(xì)努力開展案防工作，特殊是做好員工訓(xùn)練培訓(xùn)、加強日常風(fēng)險排查、層層落實責(zé)任等五方面工作，取得了良好成果，增加全行員工的案件風(fēng)險意識，初步形成了案防建設(shè)的長效機制，為有效防范和化解案件風(fēng)險奠定了扎實堅固的基礎(chǔ)。20xx年季度案防工作取得的成果來之不易，是我行重視和加強案防工作的結(jié)果，與全行各部門和全體員工的共同努力分不開。在此，我向為案防工作做出成果和貢獻(xiàn)的各部門和全體員工表示誠心的感謝。

二、做好20xx年其次季度案防工作的要求

我行20xx年季度增加案防意識，仔細(xì)做好案防工作，雖然取得了很大成果，沒有發(fā)生各類案件，但是案防形勢依舊嚴(yán)峻，我們絲毫不能松懈，需要連續(xù)抓好案防工作，確保萬無一失，切實維護(hù)我行員工和資產(chǎn)的平安。為此，我對做好20xx年其次季度案防工作提出五項要求：一是深化合規(guī)文化。我們每個員工要樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白能做和不能做的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，都要一切聽從制度，一切遵守制度，在全行形成"程序至上、合規(guī)為本、效益為重'的內(nèi)控文化和"時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯'的合規(guī)文化。二是加強員工管理。要管好一線柜員、會計主管、信貸人員、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人等重要崗位人員，加強對這些員工日常行為的排查，確保不消失風(fēng)險。三是加強設(shè)施管理。要加強監(jiān)控設(shè)施的檢查、維護(hù)，實現(xiàn)"跨時空、全天候、零距離、無盲點'監(jiān)控，提高監(jiān)控實效。要管理好自助機具，確保自助機具正常使用，不發(fā)生案件事故。四是加強交易管理。要利用反洗錢客戶風(fēng)險系統(tǒng)，加大對重大交易的實時監(jiān)督，對提示的風(fēng)險，準(zhǔn)時跟蹤，排解風(fēng)險隱患。五是加強監(jiān)督檢查。要規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容、規(guī)范檢查流程、規(guī)范檢查發(fā)覺問題的整改，切實把各類問題毀滅在萌芽狀態(tài)。

員工同志們，案件防范工作是一項長期的工作，我們要提高熟悉，統(tǒng)一思想，切實增加責(zé)任心和緊迫感，全面落實各項規(guī)章制度，長期不懈抓好案件防范工作，構(gòu)筑起案件防范工作的堅實屏障，嚴(yán)防發(fā)生各類案件風(fēng)險，確保我們九都村鎮(zhèn)銀行科學(xué)進(jìn)展和平安進(jìn)展。

感謝大家!

銀行案防工作會議講話(二)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司：

依據(jù)20xx年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議精神，為進(jìn)一步落實案防責(zé)任，保持案防高壓態(tài)勢，提高案防工作水平，全力維護(hù)銀行業(yè)平安穩(wěn)健運行，現(xiàn)就20xx年銀行業(yè)案防工作提出以下意見。

一、健全體制機制，增加案防工作有效性

(一)明確職責(zé)分工，落實案防責(zé)任。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實履行案件防控責(zé)任主體職責(zé)，明確案防工作牽頭部門責(zé)任，厘清案防牽頭部門與業(yè)務(wù)、風(fēng)控、內(nèi)審稽核等部門案防職責(zé)邊界，保證各部門、上下級機構(gòu)案防權(quán)責(zé)清楚、責(zé)任落實。

(二)完善制度體系，提升制度執(zhí)行力。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立制度管理體系，依據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展需要、風(fēng)險特征和監(jiān)管政策變化，對內(nèi)部各項制度進(jìn)行評價、修訂和更新，確保制度掩蓋全部業(yè)務(wù)領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié)。嚴(yán)格執(zhí)行各項制度，開展制度執(zhí)行監(jiān)督檢查，提升內(nèi)部掌握有效性。

(三)組織案件風(fēng)險排查，開展專項治理。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險狀況，組織開展以信貸、票據(jù)、跨業(yè)合作和員工特別行為等為重點的案件風(fēng)險排查，落實排查責(zé)任，對排查發(fā)覺的重點風(fēng)險和突出問題

開展專項治理。銀行業(yè)金融機構(gòu)要組織開展督促、指導(dǎo)和抽查，加強排查信息溝通與共享，上下聯(lián)動，形成具有本機構(gòu)特色的常態(tài)化風(fēng)險排查機制，并按季向監(jiān)管機構(gòu)報送排查狀況。各銀監(jiān)局要加強督促檢查，按季將排查工作狀況報告銀監(jiān)會。

(四)開展案防工作試評估，激發(fā)內(nèi)生動力。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要圍繞案防工作組織、制度及質(zhì)量掌握、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查、考核與問責(zé)等方面內(nèi)容開展20xx年案防工作試評估，根據(jù)法人負(fù)責(zé)原則，細(xì)化對分支機構(gòu)自我評估的工作要求。要通過評估，查找內(nèi)控管理和案防薄弱環(huán)節(jié)，嚴(yán)格落實整改。監(jiān)管部門要準(zhǔn)時對銀行業(yè)金融機構(gòu)試評估狀況進(jìn)行監(jiān)管評價。

(五)強化內(nèi)部監(jiān)督檢查，實行違規(guī)積分管理。銀行業(yè)金融機構(gòu)要根據(jù)部門間各有側(cè)重、協(xié)調(diào)聯(lián)動的原則，有效發(fā)揮業(yè)務(wù)條線、合規(guī)管理和風(fēng)險掌握等部門在案防工作中的作用，加強審計監(jiān)督。同時，討論建立掩蓋全部業(yè)務(wù)流程的操作性違規(guī)積分管理制度，防微杜漸，強化操作風(fēng)險管理。

(六)開展主題活動，加強員工訓(xùn)練管理。組織開展員工管理主題年活動，切實改進(jìn)和加強員工管理。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要將員工訓(xùn)練培訓(xùn)作為案防工作的重要內(nèi)容，系統(tǒng)、全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務(wù)流程訓(xùn)練，明晰違規(guī)操作應(yīng)擔(dān)當(dāng)?shù)呢?zé)任;開展職業(yè)道德訓(xùn)練，培育員工誠懇守信的職業(yè)操守;加大合規(guī)文化建設(shè)力度，增加各級管理人員合規(guī)意識，營造"合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)制造價值'的合規(guī)氛圍。

二、準(zhǔn)時查處案件，嚴(yán)格案件問責(zé)

(七)按時報送案件狀況，確保信息真實精確?????。各銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局要根據(jù)案件、案件風(fēng)險信息報送的有關(guān)規(guī)定，準(zhǔn)時、精確?????報送案件和案件風(fēng)險信息，嚴(yán)禁瞞報或有意漏報、遲報、錯報。依據(jù)案件進(jìn)展?fàn)顩r準(zhǔn)時報送后續(xù)調(diào)查、督查、審結(jié)、整改狀況報告和案例材料。對發(fā)生遲瞞報狀況的，要進(jìn)行通報，并進(jìn)行監(jiān)管談話。對因遲瞞報造成嚴(yán)峻后果的，要追究相關(guān)責(zé)任人員責(zé)任。

(八)實施案件分級管理，討論建立掛牌督辦制度。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)案件和案件風(fēng)險大事的性質(zhì)、涉案金額等，對案件實施分級、分類管理，明確各層級的調(diào)查管理責(zé)任。監(jiān)管機構(gòu)要討論建立案件分級督查、督導(dǎo)方法，合理劃分各級監(jiān)管機構(gòu)的案件督查督導(dǎo)職責(zé)，討論建立重大案件掛牌督辦制度，提高案件查辦效率。

(九)加強組織協(xié)調(diào)，高效開展案件調(diào)查。銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生案件、尤其是重大、惡性案件時，應(yīng)在第一時間成立專案組，開展案件調(diào)查工作，盡快查清案情，精確?????定性，厘清責(zé)任，準(zhǔn)時向監(jiān)管部門報告案件調(diào)查狀況，并留意保全涉案資產(chǎn)，削減損失。發(fā)生重大、惡性案件，監(jiān)管機構(gòu)要約談案發(fā)法人機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人。在案件督查督導(dǎo)中，會機關(guān)職能部門與銀監(jiān)局間應(yīng)加強溝通協(xié)調(diào)，形成工作合力。

(十)嚴(yán)格案件問責(zé)，嚴(yán)厲?責(zé)任追究。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要仔細(xì)組織開展案件問責(zé)工作，嚴(yán)格問責(zé)程序，落實案件責(zé)任，在嚴(yán)厲?追究案件直接責(zé)任人責(zé)任的同時，加大對有關(guān)管理人員的責(zé)任追究力度，嚴(yán)禁以經(jīng)濟(jì)懲罰或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分。各級監(jiān)管機構(gòu)要加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責(zé)工

作的監(jiān)督和指導(dǎo)，對未按規(guī)定開展案件問責(zé)的機構(gòu)，要依法實行監(jiān)管強制措施，督促其嚴(yán)厲?問責(zé)。

(十一)開展案件整改檢查，推動以查促防。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)對其分支機構(gòu)發(fā)生案件的整改狀況進(jìn)行審計檢查，并將檢查狀況準(zhǔn)時報告監(jiān)管機構(gòu)。監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改審計狀況進(jìn)行監(jiān)督檢查，評估檢查整改效果，對整改不力的，要準(zhǔn)時約談，實行監(jiān)管措施，推動以查促防。

三、加強案防狀況溝通，討論建立風(fēng)險信息共享平臺

(十二)做好案防統(tǒng)計，加強案防非現(xiàn)場監(jiān)管。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)案防統(tǒng)計制度要求，準(zhǔn)時、精確?????、完整報送本機構(gòu)案防工作狀況。要依據(jù)案防形勢變化和監(jiān)管要求，適時修改、調(diào)整案防統(tǒng)計制度，完善、細(xì)化相關(guān)統(tǒng)計指標(biāo)，做好案防非現(xiàn)場統(tǒng)計分析和通報工作，完善案防非現(xiàn)場信息共享機制。

(十三)深化分析案件狀況，做好案情通報。建立和完善案件、案件風(fēng)險信息合賬制度，做好案件、案件風(fēng)險信息的登記、匯總和統(tǒng)計分析工作。仔細(xì)分析案發(fā)形勢，準(zhǔn)時總結(jié)案發(fā)特點，討論案發(fā)趨勢，提出案防要求，提高案件風(fēng)險識別、監(jiān)測、分析力量，定期開展案情通報。

(十四)剖析典型案例，準(zhǔn)時開展風(fēng)險提示。深化剖析重大案件和典型案例，分析案發(fā)緣由，討論作案手段，查找薄弱環(huán)節(jié)，明確整改要求。準(zhǔn)時進(jìn)行風(fēng)險提示，舉一反三，防止同質(zhì)同類案件多次發(fā)生。匯編典型案例，開展以案說法和警示訓(xùn)練。

(十五)開展懲罰信息登記，建立從業(yè)人員"灰名單'制度。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要根據(jù)從業(yè)人員懲罰信息登記制度("灰名單'制度)要求，準(zhǔn)時精確?????報送、登記從業(yè)人員懲罰信息，不得遲報、漏報、瞞報。監(jiān)管機構(gòu)要做好懲罰信息的管理使用，為高管任職資格審

核和銀行業(yè)金融機構(gòu)人力資源盡職調(diào)查供應(yīng)支持，防范因被懲罰人員跨機構(gòu)、跨地區(qū)流淌引發(fā)的案件風(fēng)險。

(十六)推動信息平臺建設(shè)，強化信息溝通共享。討論建立監(jiān)管機構(gòu)與銀行業(yè)金融機構(gòu)之間互聯(lián)互通的風(fēng)險信息溝通平臺，準(zhǔn)時收集、登記各類風(fēng)險信息，使相關(guān)機構(gòu)能準(zhǔn)時把握風(fēng)險動態(tài)，提前實行預(yù)防措施，堵塞管理漏洞，提升風(fēng)險管理力量。風(fēng)險信息平臺建設(shè)根據(jù)先起步、后完善的原則，先從銀行業(yè)案件信息開頭，逐步增加外部欺詐等風(fēng)險信息。

四、多方聯(lián)動，加強平安保衛(wèi)工作

(十七)完善安保制度，健全組織架構(gòu)。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立健全安保組織架構(gòu)，落實安保工作責(zé)任，供應(yīng)與安保工作任務(wù)相適應(yīng)的人力、物力和財力保障;討論制定銀行業(yè)平安防范工作、現(xiàn)場檢查規(guī)程和安保類案(事)件統(tǒng)計制度。

(十八)落實安防要求，強化平安管理。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要根據(jù)規(guī)定開展安防設(shè)施建設(shè)，切實提高科技化、智能化管理水平。各級監(jiān)管機構(gòu)要會同公安機關(guān)加強對安防工作的指導(dǎo)、檢查，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)落實各項安防要求，建設(shè)平安型銀行。

銀行案防工作會議講話(三)

XX銀監(jiān)分局：

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與討論，仔細(xì)梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應(yīng)對為主動防控，完善制度建設(shè)，加強全流程管理，持續(xù)開展員工訓(xùn)練、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，連續(xù)深化開展案件風(fēng)險排查，防范案件風(fēng)險?，F(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：

一、主要工作

始終以來，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作，充分依靠員工的才智和力氣，群策群力，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符;對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行仔細(xì)分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案準(zhǔn)時整改。

(一)仔細(xì)落實案件風(fēng)險防控工作的各項措施，實行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制，年初與各支行、各員工簽訂《XX案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份，實行分管責(zé)任，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險防控工作做到全掩蓋，責(zé)任落實到人，不留死角。

(二)加強領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視，先后召

開多次會議，對案件防控工作的落實進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動實施方案，細(xì)化活動內(nèi)容，明確目標(biāo)，落實職責(zé)，增加工作針對性，不斷加強內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)掌握度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng)，增加有效進(jìn)展意識，進(jìn)一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善力量，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)健康進(jìn)展,為我行進(jìn)一步開展防控、工作打下基礎(chǔ)。

(三)加強制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)覺的問題進(jìn)行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行。間續(xù)制定了《XXX，修訂了《XX銀行流淌性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》、《XX銀行查庫制度》、《XX銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理方法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強化了案件風(fēng)險防控。

(三)定期實施案防日常工作檢查，結(jié)合外部案例及我行實際，開展相關(guān)學(xué)問的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行仔細(xì)貫徹案件防控工作要求，開展了"反洗錢專項檢查'、"信貸業(yè)務(wù)專項檢查'、制定了案件防控學(xué)問學(xué)習(xí)與培訓(xùn)方案，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、支配、學(xué)習(xí)重點等進(jìn)行了明確?？傂懈鞑块T按月對

員工進(jìn)行案件防控學(xué)問的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，并準(zhǔn)時用OA辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達(dá)上級文件

精神，要求各支行仔細(xì)組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄。依據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)狀況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實狀況，進(jìn)行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識。

仔細(xì)傳達(dá)學(xué)習(xí)了多期《XX銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實際，仔細(xì)梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生。

(四)加強員工行為管理，推動我行操作風(fēng)險管控。仔細(xì)貫徹落實《XX銀行員工勞動紀(jì)律管理暫行方法》、《XX銀行員工學(xué)習(xí)管理方法》、《XX銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參加非法集資行為排查，排解隱患;共排查員工XX人，排查率100%，共收回員工承諾書XX份，員工家訪表XX份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)方案，每周三為內(nèi)審、財務(wù)會計例會，周四為信貸業(yè)務(wù)例會。深化開展學(xué)習(xí)"合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范'要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深化學(xué)，做到人人知曉，入腦入心，進(jìn)一步增加員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實際，注意工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)厲?性。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行懲罰。并在排查過程中注意"三個延長'，即：在時間上向八小時外延長，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延長，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延長，做到排查工作深化、徹底。

二是首先實行個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深化到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注意員工的思想狀況，與他們溝通談心，溝通思想，同時，在工作上關(guān)心他們，生活上關(guān)懷他們，為員工排憂解難，使員工感受到XX銀行這個集體大家庭的暖和。