附件十：公司業(yè)務風險管理系統(tǒng)模塊優(yōu)化說明結合此次授信調查優(yōu)化和改進工作，同步按照適用性、友好性和簡潔性的原則調整和優(yōu)化風險管理系統(tǒng)。改造方向和重點包括兩個，一是完善各類流程性操作系統(tǒng)改造。二是完善各類報告和數據庫功能。主要的模塊優(yōu)化說明如下：一、授信調查評價業(yè)務單元優(yōu)化1、明確了相關的評價崗位：中心（總部）授信主審人崗、中心（總部）授信主審人崗、中心（總部）授信評審崗、中心（總部）評審官助理崗、區(qū)域中心評審監(jiān)督崗。2、調整優(yōu)化評價方式：根據單筆業(yè)務的授信調查維度，由下拉菜單形式實現對單一業(yè)務的授信調查評價。評價方法分為加分項及減分項，逐項打分，最終結果為匯總分值。3、對單一項目調查評價設定剛性控制：單一項目授信調查質量評分<30分，則該項目原則上不得審批通過。二、相應查詢統(tǒng)計模塊的優(yōu)化根據本次授信調查改革總體要求，進一步優(yōu)化查詢統(tǒng)計模塊，具體包括：前手資料變更、授信綜合查詢、授信調查質量評價數據庫變更等。三、新增若干授信調查數據庫報表根據調查評價、責任和約束機制的要求，新增四張報表：1、按評價人。當季根據評價人所對應機構評價的項目的被評人。序號評價人操作員號評價筆數平均分匯總2、按問題資產。當季根據問題資產授信調查質量的評價情況列表。序號客戶號項目名稱申請書號問題資產類別評價得分被評人評價人匯總3、按主辦客戶經理。當季根據被評人評價得分進行自動篩選排序，低于平均分50分的上表。序號客戶經理姓名操作員號所屬機構被評筆數平均分數低于30分項目筆數4、按項目得分倒序排名。每季度，對各一級經營機構排名在該機構末尾10%的項目（名單由系統(tǒng)自動導出），對其客戶經理提出對其業(yè)績薪資和激勵進行遞延支行?！都径扰琶梅州^低的10%項目評價表（按機構）》如下：序號一級機構客戶號項目名稱評價得分客戶經理風險經理評價人匯總5、原定的每個季度對各一級機構的授信調查優(yōu)良率報表繼續(xù)保留，但根據情況進行優(yōu)化。四、將內、外部系統(tǒng)整合嵌入至風控系統(tǒng)整合業(yè)務審批過程中有關的內外部系統(tǒng)，提高各環(huán)節(jié)審查審批效率，增強信息成果的運用。按照先容易后復雜，先實現接入后深入整合的順序，分步實施。整合嵌入方式有待細化。各類系統(tǒng)包括：存款系統(tǒng)?？蛻粜畔⒅性黾硬樵冑~戶流水，交易對手信息等。試金石財務分析預警管理系統(tǒng)。查詢業(yè)務單元增加試金石系統(tǒng)，如該系統(tǒng)對用戶數量有限制可僅給部分關鍵崗位增加。公司CRM系統(tǒng)千里眼經濟情報預警系統(tǒng)。全國法院被執(zhí)行人系統(tǒng)。失信被執(zhí)行人系統(tǒng)。海關數據查詢系統(tǒng)。稅務系統(tǒng)。五、調查人員資質檔案庫