2018一、推斷題1、金融機(jī)構(gòu)通過關(guān)聯(lián)公司比通過中介機(jī)構(gòu)更能便捷準(zhǔn)確地取得客戶盡職調(diào)查結(jié)果?！矊Α?〔含金融?產(chǎn)品、金融效勞、行業(yè)〔含職業(yè)〕〔對〕3、反洗錢內(nèi)部掌握制度主要表達(dá)反洗錢法律規(guī)章要求，不需要與具體業(yè)務(wù)相結(jié)合?！插e〕411000美元以上的一次性金融業(yè)住地?！矊Α?、金融機(jī)構(gòu)幫助人民銀行進(jìn)展反洗錢調(diào)查并排解洗錢嫌疑后，可提示當(dāng)事人以免發(fā)生類似〔錯〕5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額度可疑交易報告？〔錯〕6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料〔對〕7、金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)對涉及恐懼活動的資產(chǎn)實(shí)行凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)狀況準(zhǔn)時〔錯〕8、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的狀況下，經(jīng)檢查組組長批準(zhǔn)，檢查組可以對被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存〔錯〕99商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行〔對〕10〔錯〕二、單項(xiàng)選擇題1、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，如覺察匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和〔〕缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充〔B〕A、匯款人工作單位B、匯款人住宅C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件2〔B〕個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，準(zhǔn)時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、1032000〔〕〔D〕ABCD〔對私》1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯治理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件？〔B〕ABC〔對私》5、以下屬于大額交易的是(A)A25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款B18萬元C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬6、反洗錢內(nèi)部掌握的核心是〔B 〕確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé)有效防范洗錢風(fēng)險保障業(yè)務(wù)進(jìn)展不受限制避開受到監(jiān)管懲罰7、金融機(jī)構(gòu)覺察與自己存在業(yè)務(wù)聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)消滅洗錢問題時，應(yīng)準(zhǔn)時向〔D〕報告，并釆取妥當(dāng)措施予以應(yīng)對。監(jiān)管部門董事會監(jiān)事會高級治理層8、中國人民銀行設(shè)立B，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告A、反洗錢局中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)9運(yùn)用技術(shù)前，進(jìn)展系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險評估，依據(jù)〔A〕原則建立相應(yīng)的風(fēng)險治理措施。風(fēng)險可控風(fēng)險平均效率優(yōu)先合法合規(guī)10依據(jù)客戶身份識別制度以下是對客戶身份進(jìn)展識別通常承受的具體措施表述不正確的選項(xiàng)是( C)。在為客戶供給規(guī)定金額以上的一次性金融效勞時件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份識別措施別在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)實(shí)行持續(xù)的客戶身份識別措施三、多項(xiàng)選擇題1、為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶供給現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞且11000美元以上的，進(jìn)展客戶身份識別的要點(diǎn)包括〔ABCD。了解實(shí)際掌握客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件登記客戶身份根本信息留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件2、洗錢類型分析報告應(yīng)突出本機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，包括但不限于〔ACD。全系統(tǒng)可疑交易報告統(tǒng)計狀況本機(jī)構(gòu)接收協(xié)查統(tǒng)計狀況突出或值得關(guān)注的可疑交易活動或動向可疑交易報告的類型、地區(qū)、行業(yè)、業(yè)務(wù)分布狀況4、以下關(guān)于大額交易報告的描述正確的選項(xiàng)是〔ACD〕客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行報告客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由發(fā)卡行報告〔注：應(yīng)由收單行報告〕客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)報告對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易可疑交易報告。5、從賬戶開立和資金交易狀況看，以下哪些情形涉嫌恐懼融資可疑交易的可能性較大？〔ABC〕客戶到柜面從賬戶取現(xiàn)交易后，馬上在同一網(wǎng)點(diǎn)ATM機(jī)具向某敏感地區(qū)賬戶存現(xiàn)ATM取現(xiàn)，賬戶不留余額客戶賬戶頻繁發(fā)生境外IP地址登錄網(wǎng)上銀行，掌握賬戶向某涉恐人員親友賬戶轉(zhuǎn)賬登記職業(yè)為“學(xué)生”6假設(shè)授權(quán)他人辦理的，應(yīng)查看客戶的〔ＡＤD、、D錯合法有效的授權(quán)托付書代理人的資質(zhì)證明合法有效的合同書授權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件7、S2006年在Z銀行濱海支行開立根本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營100002006年26年2月至7年5月發(fā)生資金收付交易累計“貨款”、“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？〔B、C〕A、短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款、或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組強(qiáng)的匯款。C入，且短期內(nèi)消滅大量資金收付。D疑。8、現(xiàn)場檢查預(yù)備階段包括哪些協(xié)作措施〔ABC〕Ａ、依據(jù)通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)狀況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告Ｂ、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組Ｃ、預(yù)備好于反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件盒會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱Ｄ、被查單位負(fù)責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認(rèn)9、我國的A商業(yè)銀行在B國的分行被當(dāng)?shù)氐闹襟w報道，稱其為毒品犯罪分子開立賬戶A商業(yè)銀行的反洗錢部門應(yīng)當(dāng)〔ABＣ〕ABCD、BCD錯董事會高級治理層中國人民銀行公安機(jī)關(guān)10、金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶供給符合〔AD 〕條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融效勞時，需要進(jìn)展客戶身份識別。1萬元以上10萬元以上10000美元以上1000美元以上11、反洗錢內(nèi)部掌