第8頁(yè)共8頁(yè)理財(cái)經(jīng)理?工作總結(jié)?標(biāo)準(zhǔn)范本?這一載?的光陰來(lái)?到___?_月。已?然中旬，?即使領(lǐng)導(dǎo)?不予提示?，我們也?應(yīng)該知道?差不多該?干什么事?情了。在?這個(gè)時(shí)候?，人們總?會(huì)爭(zhēng)相著?感嘆時(shí)光?的匆匆飛?逝。若干?年來(lái)，我?總不知覺(jué)?。可是今?年，時(shí)光?，她，特?別的快，?也特別的?不知所謂?。既然?這一年被?隔開了5?25三段?。那作為?年度工作?上的總結(jié)?，還必須?得按部就?班。于是?照理我還?是先回顧?了下去年?我做了些?什么，寫?了些什么?--迂回?千百字里?行間，如?此的躊躇?滿志。待?寫今年時(shí)?，竟不知?道那種洋?灑的自信?還丟了嗎?每年的?____?月都有一?個(gè)‘開門?紅’的營(yíng)?銷任務(wù)，?以期將新?一年的勝?利之門打?開?？墒?以我為首?的整個(gè)延?中個(gè)金戰(zhàn)?線卻黯然?無(wú)光。這?個(gè)___?_月甚至?被我喻為?是我從事?個(gè)金理財(cái)?經(jīng)理以來(lái)?最壞的一?個(gè)___?_月份。?后來(lái)在和?姚行長(zhǎng)在?那次使我?作別個(gè)金?隊(duì)伍的談?話中，他?問(wèn)我說(shuō)，?個(gè)金隊(duì)伍?需要引入?競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制?，這個(gè)周?期不宜過(guò)?長(zhǎng)，也不?宜過(guò)短。?作為過(guò)?來(lái)人。我?要說(shuō)，老?的理財(cái)經(jīng)?理在發(fā)展?各項(xiàng)業(yè)務(wù)?到一定階?段時(shí)，會(huì)?遇上不能?逾越的瓶?頸的。一?旦部門注?入新鮮血?液，一定?會(huì)有鯰魚?效應(yīng)。新?加入的理?財(cái)經(jīng)理常?具意氣風(fēng)?發(fā)之度，?初生牛犢?之氣，猛?虎下山之?勇，所以?甫一上手?往往一沖?會(huì)沖得很?高，同一?崗位換了?種思維處?事方式后?總會(huì)帶有?新氣象。?久日，或?許又是瓶?頸了。-?-我可不?是因?yàn)橐?退出隊(duì)伍?而說(shuō)些風(fēng)?涼話。我?的退出，?如果是一?次徹底的?拯救，那?倒也罷了?。__?__月頹?勢(shì)之排山?倒海，以?致到了_?___月?頭上還沒(méi)?有緩過(guò)神?來(lái)。那時(shí)?我的營(yíng)銷?狀態(tài)還不?是最好。?也許是剛?過(guò)節(jié)，剛?旅行，心?太散了。?不過(guò)，漸?漸開始張?羅起。?理財(cái)經(jīng)理?工作總結(jié)?標(biāo)準(zhǔn)范本?（二）?我今年_?___歲?，___?_畢業(yè)于?吉林省經(jīng)?濟(jì)管理學(xué)?院會(huì)計(jì)專?業(yè)，畢業(yè)?后進(jìn)入交?行工作先?后在原新?春儲(chǔ)蓄所?、儲(chǔ)蓄所?作儲(chǔ)蓄員?工作。_?___通?過(guò)招聘進(jìn)?入延邊移?動(dòng)公司任?客戶經(jīng)理?。于今年?____?月份重新?回到交行?在春暉支?行擔(dān)任理?財(cái)經(jīng)理。?這些工作?經(jīng)歷增加?了我的工?作經(jīng)驗(yàn)同?時(shí)也提高?了各個(gè)方?面的能力?。一年?來(lái)，我能?夠認(rèn)真學(xué)?習(xí)各項(xiàng)金?融法律法?規(guī)，積極?參加行里?組織的各?種學(xué)習(xí)活?動(dòng)，不斷?提高自己?的理論素?質(zhì)和業(yè)務(wù)?技能。特?別是后來(lái)?到了個(gè)人?理財(cái)中心?做客戶經(jīng)?理后,多?問(wèn)、多學(xué)?、多練，?通過(guò)學(xué)習(xí)?“優(yōu)質(zhì)客?戶識(shí)別引?導(dǎo)流程”?能成功的?識(shí)別優(yōu)質(zhì)?客戶。如?：___?_月__?__日，?王先生來(lái)?我行取款?，在排隊(duì)?等候和他?的閑聊中?了解到，?他是我行?的老客戶?，每天都?要來(lái)銀行?辦理業(yè)務(wù)?，并誠(chéng)懇?的請(qǐng)他為?我行提意?見(jiàn)，同時(shí)?還建議他?開理財(cái)金?帳戶，可?以享受工?行優(yōu)質(zhì)客?戶的服務(wù)?，他很高?興的接受?了我的建?議，并留?下了聯(lián)系?電話。我?查詢了他?的存款在?____?萬(wàn)元左右?。過(guò)了幾?天我打電?話約他來(lái)?我行開了?理財(cái)金帳?戶?；?首這一年?，為了能?夠勝任理?財(cái)客戶經(jīng)?理這個(gè)崗?位，我不?斷學(xué)習(xí)、?不斷總結(jié)?、不斷提?高和完善?自己，以?下是我這?一年來(lái)的?工作總結(jié)?。一、?熱愛(ài)本職?工作，進(jìn)?一步提高?工作水平?“做好?一份工作?，首先要?愛(ài)這份工?作”。從?事理財(cái)經(jīng)?理工作以?來(lái)，我從?陌生到熟?悉，慢慢?的喜歡自?己的這項(xiàng)?工作，在?工作中，?愛(ài)崗敬業(yè)?，有效利?用工作時(shí)?間，以高?度的責(zé)任?感和事業(yè)?心去工作?，認(rèn)真遵?守好我行?的每一條?規(guī)章制度?，執(zhí)行好?每一個(gè)工?作流程，?牢記好每?一個(gè)規(guī)范?用語(yǔ)，深?入挖掘客?戶，理解?客戶需求?，為每一?位客戶認(rèn)?真登記工?作日志，?細(xì)心做好?拜訪記錄?，及時(shí)記?載客戶意?見(jiàn)和建議?，以此不?斷豐富自?我，提高?自己，綜?合運(yùn)用貸?款、存款?、結(jié)算、?中間業(yè)務(wù)?等知識(shí)，?制定專業(yè)?化的理財(cái)?方案，為?客戶提供?全面化、?個(gè)性化服?務(wù)。二?、學(xué)習(xí)專?業(yè)知識(shí)，?進(jìn)一步提?高專業(yè)水?平作為?基層服務(wù)?人員，我?們直接面?對(duì)客戶，?我們的專?業(yè)技能和?知識(shí)水平?直接關(guān)系?到客戶的?滿意度，?理論知識(shí)?的學(xué)習(xí)不?僅是任務(wù)?，而且是?一種責(zé)任?，更是一?種境界。?在工作中?，除了自?覺(jué)參加單?位組織的?集中學(xué)習(xí)?外，我克?服自身惰?性，堅(jiān)持?個(gè)人自學(xué)?，正確處?理工作與?學(xué)習(xí)的矛?盾，不因?工作忙而?忽視學(xué)習(xí)?，并能夠?堅(jiān)持積極?主動(dòng)的學(xué)?習(xí)專業(yè)知?識(shí)，虛心?學(xué)習(xí)向領(lǐng)?導(dǎo)和同事?請(qǐng)教，在?實(shí)踐中摸?索、總結(jié)?，進(jìn)一步?熟悉工作?流程，不?斷提高自?身的工作?能力，在?具體的工?作中，慢?慢的形成?了清晰的?工作思路?，確保了?工作的順?利完成。?三、規(guī)?范服務(wù)用?語(yǔ)，進(jìn)一?步提高服?務(wù)水平?我深刻的?理解到自?己的一言?一語(yǔ)代表?著郵儲(chǔ)銀?行的形象?，所以在?日常的工?作中，我?時(shí)刻以更?高的要求?規(guī)范自己?，認(rèn)真遵?守規(guī)范化?服務(wù)要求?，堅(jiān)持微?笑服務(wù)，?做到“來(lái)?有迎聲，?問(wèn)有答聲?，去有送?聲”，為?客戶營(yíng)造?親切和諧?的服務(wù)氛?圍。正確?認(rèn)真的對(duì)?待每一項(xiàng)?工作，全?身心的投?入到工作?之中，熱?心為大家?服務(wù)，從?小事學(xué)起?，從點(diǎn)滴?做起，不?斷提高自?身的服務(wù)?水平，做?到面帶微?笑，語(yǔ)氣?平和，語(yǔ)?調(diào)輕松，?用詞規(guī)范?，為客戶?提高規(guī)范?、優(yōu)質(zhì)的?理財(cái)服務(wù)?。四、?積極推介?營(yíng)銷，進(jìn)?一步提高?自身貢獻(xiàn)?率作為?一名客戶?經(jīng)理，其?職責(zé)是服?務(wù)好客戶?，一方面?要熟悉自?己的業(yè)務(wù)?產(chǎn)品，明?白自己能?夠給客戶?帶來(lái)什么?，另一方?面，要明?白客戶要?什么，明?白了客戶?的需求，?才能去創(chuàng)?造條件滿?足。在與?客戶交流?的過(guò)程中?，我不斷?發(fā)掘客戶?的愛(ài)好，?興趣，特?長(zhǎng)，力爭(zhēng)?講客戶感?興趣的話?題，解決?客戶急需?解決的問(wèn)?題。同時(shí)?，認(rèn)真學(xué)?習(xí)我行的?理財(cái)、保?險(xiǎn)產(chǎn)品，?充分掌握?產(chǎn)品特點(diǎn)?，精心為?客戶制定?個(gè)性化、?專業(yè)化的?財(cái)務(wù)規(guī)劃?方案，堅(jiān)?持由以產(chǎn)?品為中心?向以客戶?需求為中?心的轉(zhuǎn)變?，始終把?客戶的事?情當(dāng)自己?的事來(lái)辦?，想客戶?之所想，?及客戶之?所及，做?到“勤動(dòng)?腿、勤動(dòng)?手、勤動(dòng)?腦”，努?力贏得客?戶的信賴?和支持。?截至今年?____?月底，維?護(hù)優(yōu)質(zhì)客?戶共位，?銷售代理?保險(xiǎn)萬(wàn)。?工作中?存在的不?足：1?、部分大?客戶資料?信息不全?，無(wú)法進(jìn)?行全面有?效維護(hù)，?維護(hù)率需?要進(jìn)一步?提高。?2、營(yíng)銷?力度有待?提高。?在今后的?工作中，?我將繼續(xù)?做好本職?工作，總?結(jié)經(jīng)驗(yàn)教?訓(xùn)，取長(zhǎng)?補(bǔ)短，不?斷完善自?己，提高?自己，同?時(shí)，堅(jiān)持?以真情打?動(dòng)客戶，?用熱情感?染客戶，?用友情聯(lián)?系客戶，?積極化解?客戶的埋?怨，取得?客戶的信?任，與客?戶建立深?厚感情，?為客戶提?高專業(yè)化?、個(gè)性化?的理財(cái)服?務(wù)，努力?維護(hù)我行?良好的社?會(huì)形象，?促進(jìn)支行?持續(xù)、健?康、快速?發(fā)展。?各位領(lǐng)導(dǎo)?，以上是?我的述職?報(bào)告，希?望能夠得?到大家的?認(rèn)同，有?更多不足?的地方請(qǐng)?領(lǐng)導(dǎo)指正?。理財(cái)?經(jīng)理工作?總結(jié)標(biāo)準(zhǔn)?范本（三?）各位?領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)?委、各位?同事：?大家好!?今天，?我很榮幸?參加行里?舉行的客?戶經(jīng)理競(jìng)?聘大會(huì)。?這是一次?難得的鍛?煉、提高?自己的機(jī)?會(huì)。我叫?于崴，現(xiàn)?年___?_歲，大?專文化程?度，中級(jí)?理財(cái)師職?稱。__?__加入?建設(shè)銀行?工作。先?后曾在興?盛儲(chǔ)蓄所?、城區(qū)支?行、渾江?大街支行?，從事柜?員崗、個(gè)?人業(yè)務(wù)顧?問(wèn)、個(gè)人?客戶經(jīng)理?崗位?，F(xiàn)?擔(dān)任翠柏?路支行對(duì)?私個(gè)人客?戶經(jīng)理一?職。__?__年的?工作實(shí)踐?，讓我精?通了銀行?的各項(xiàng)業(yè)?務(wù)，也積?累了許多?從事客戶?經(jīng)理的經(jīng)?驗(yàn)和關(guān)系?，曾被評(píng)?為優(yōu)秀柜?員、巾幗?建工標(biāo)兵?。今天，?我競(jìng)聘對(duì)?私客戶經(jīng)?理一職。?第一、?我先來(lái)談?一談對(duì)客?戶經(jīng)理一?職的認(rèn)識(shí)?。我國(guó)?加入WT?O以后，?銀行業(yè)首?當(dāng)其沖，?迅速和國(guó)?際接軌。?目前正進(jìn)?入以利率?市場(chǎng)化為?起點(diǎn)的銀?行業(yè)市場(chǎng)?化階段。?銀行客戶?經(jīng)理制也?同時(shí)應(yīng)運(yùn)?而生。這?是現(xiàn)實(shí)的?客觀需要?和激烈競(jìng)?爭(zhēng)的要求??？梢哉f(shuō)?，客戶經(jīng)?營(yíng)的好，?銀行的貸?款回收就?能得到保?證，銀行?的效益也?就能隨之?提高;客?戶經(jīng)營(yíng)失?敗，銀行?的效益也?就沒(méi)有了?來(lái)源。?誰(shuí)贏得了?客戶，誰(shuí)?就贏得了?市場(chǎng)，贏?得了效益?。所以客?戶資源現(xiàn)?已成為各?大銀行必?爭(zhēng)的蛋糕?。建立以?客戶為中?心，滿足?客戶的各?種金融服?務(wù)需求，?提高服務(wù)?質(zhì)量，推?行客戶經(jīng)?理制是目?前銀行業(yè)?的首要任?務(wù)。它是?一種以市?場(chǎng)為先導(dǎo)?，以客戶?為中心，?滿足客戶?多元化、?層次化金?融需求，?追求更加?直接、明?確的效益?和風(fēng)險(xiǎn)控?制目標(biāo)的?新型營(yíng)銷?服務(wù)體制??？蛻艚?jīng)?理作為聯(lián)?系銀行和?客戶、溝?通信貸業(yè)?務(wù)和市場(chǎng)?需求的橋?梁，擔(dān)負(fù)?著全面深?入了解客?戶需求，?為客戶提?供綜合性?、全方位?優(yōu)質(zhì)服務(wù)?，為銀行?拓展信貸?營(yíng)銷，為?經(jīng)營(yíng)管理?決策和金?融創(chuàng)新提?供準(zhǔn)確、?有效的信?息的重要?職責(zé)。我?愿意在這?一崗位上?為建行的?事業(yè)做出?更大的貢?獻(xiàn)。第?二、如果?組織和領(lǐng)?導(dǎo)聘任我?擔(dān)任客戶?經(jīng)理一職?，我將從?以下幾個(gè)?方面開展?工作：?一、認(rèn)真?學(xué)習(xí)，與?時(shí)俱進(jìn)，?樹立市場(chǎng)?觀念、客?戶觀念、?營(yíng)銷觀念?，為全方?位對(duì)客戶?服務(wù)打定?堅(jiān)實(shí)的基?礎(chǔ)。我計(jì)?劃這一年?加強(qiáng)六項(xiàng)?內(nèi)容的學(xué)?習(xí)。二?是強(qiáng)化對(duì)?金融政策?和法律法?規(guī)的學(xué)習(xí)?，為依法?開展客戶?的經(jīng)營(yíng)管?理業(yè)務(wù)。?銀行客戶?經(jīng)理年終?總結(jié)三是?認(rèn)真學(xué)習(xí)?行里的工?作安排，?按行領(lǐng)導(dǎo)?的工作思?路，創(chuàng)造?性的開展?工作。?二、認(rèn)真?履行客戶?經(jīng)理的職?責(zé)，積極?拓展產(chǎn)品?營(yíng)銷，發(fā)?展客戶。?廣泛宣傳?建行的金?融服務(wù)政?策、內(nèi)容?、特色，?熱情向客?戶介紹、?推薦行里?的業(yè)務(wù)，?使客戶在?了解我行?的金融政?策和服務(wù)?的基礎(chǔ)上?優(yōu)先考慮?采用;并?運(yùn)用一切?手段為客?戶提供綜?合性的金?融服務(wù)，?圓滿完成?各類基本?業(yè)務(wù)的交?易;挖掘?客戶潛在?金融需求?和潛在市?場(chǎng)，為客?戶提供咨?詢和理財(cái)?服務(wù)，行?使金融顧?問(wèn)的職責(zé)?，密切與?客戶的關(guān)?系，更好?地把銀行?產(chǎn)品營(yíng)銷?和為客戶?服務(wù)兩方?面職責(zé)緊?密結(jié)合起?來(lái)。三?、分析研?究市場(chǎng)，?加強(qiáng)對(duì)客?戶的研究?，建立客?戶資料檔?案，根據(jù)?客戶的實(shí)?際狀況，?客觀、公?正地評(píng)價(jià)?客戶等級(jí)?，不斷調(diào)?整服務(wù)措?施，不斷?提高服務(wù)?質(zhì)量。廣?泛搜集客?戶資金、?財(cái)務(wù)信息?，捕捉金?融需求信?息和金融?風(fēng)險(xiǎn)變化?情況、收?集、掌握?同業(yè)對(duì)客?戶的競(jìng)爭(zhēng)?動(dòng)態(tài)，及?時(shí)反饋客?戶對(duì)銀行?服務(wù)的意?見(jiàn)和建議?等，為領(lǐng)?導(dǎo)經(jīng)營(yíng)決?策提供可?靠依據(jù);?深入進(jìn)行?市場(chǎng)調(diào)研?和分析，?掌握轄區(qū)?客戶特點(diǎn)?和結(jié)構(gòu)，?進(jìn)行市場(chǎng)?細(xì)分;比?較分析各?類客戶市?場(chǎng)的特點(diǎn)?，對(duì)確定?和調(diào)整全?行的目標(biāo)?市場(chǎng)提出?意見(jiàn)和建?議;研究?本行金融?產(chǎn)品和服?務(wù)的市場(chǎng)?占有率、?同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)?能力、獲?利能力及?市場(chǎng)滲透?能力，提?出改進(jìn)本?行產(chǎn)品和?服務(wù)的詳?細(xì)意見(jiàn)。?四、以?客戶為中?心，加強(qiáng)?內(nèi)部溝通?與業(yè)務(wù)協(xié)?調(diào)，提高?服務(wù)效率??？蛻艚?jīng)?理一方面?代表整個(gè)?銀行與客?戶建立和?發(fā)展關(guān)系?，同時(shí)也?積極協(xié)調(diào)?銀行內(nèi)部?的相關(guān)業(yè)?務(wù)部門，?共同為客?戶提供相?應(yīng)的金融?服務(wù)或解?決方案，?督促業(yè)務(wù)?部門在規(guī)?定時(shí)間內(nèi)?答復(fù)客戶?要求，提?高服務(wù)效?率。在實(shí)?際工作中?要做到特?事特辦，?急事急辦?，易事快?辦，難事?妥辦，靠?特色服務(wù)?贏得客戶?。五、?監(jiān)控客戶?風(fēng)險(xiǎn)，注?重對(duì)客戶?的日常管?理，主動(dòng)?掌握客戶?的思想動(dòng)?態(tài)、經(jīng)營(yíng)?行為等，?切實(shí)防范?風(fēng)險(xiǎn)，提?高經(jīng)營(yíng)管?理水平。?六、求?真務(wù)實(shí)，?勇于創(chuàng)新?，創(chuàng)造性?的開展工?作。對(duì)工?作不拖、?不等、不?靠、不推?，不但用?力去做工?作，而且?用心去做?工作。在?對(duì)客戶服?務(wù)的同時(shí)?，大力弘?揚(yáng)信用風(fēng)?氣，幫助?客