(26)-個人理財對外經(jīng)濟貿(mào)易_第1頁
(26)-個人理財對外經(jīng)濟貿(mào)易_第2頁
(26)-個人理財對外經(jīng)濟貿(mào)易_第3頁
(26)-個人理財對外經(jīng)濟貿(mào)易_第4頁
(26)-個人理財對外經(jīng)濟貿(mào)易_第5頁
已閱讀5頁，還剩4頁未讀， 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內(nèi)容提供方，若內(nèi)容存在侵權，請進行舉報或認領

文檔簡介

2.6監(jiān)控個人理財方案的執(zhí)行，調(diào)整理財方案第二講

個人理財基本流程監(jiān)控個人理財方案的執(zhí)行，調(diào)整理財方案06操作指南的宗旨之一在于厘清理財規(guī)劃師在跟蹤過程中的職責。這樣，客戶的期望才更有可能與理財規(guī)劃師將提供的跟蹤服務水平相一致。理財規(guī)劃師一旦簽約提供跟蹤服務，就應立即與接受服務的客戶進行溝通聯(lián)絡。監(jiān)控個人理財方案的執(zhí)行，調(diào)整理財方案06在個人理財規(guī)劃流程的開始階段，理財規(guī)劃師就建立了客戶檔案和定期檢查系統(tǒng)。理財規(guī)劃師應密切關注投資績效、稅收法規(guī)和整體經(jīng)濟形勢的變動情況。此外，理財規(guī)劃師應對新的理財產(chǎn)品提出評估意見。監(jiān)控個人理財方案的執(zhí)行，調(diào)整理財方案06要做好這一階段的工作，應考慮下列事項：1.客戶和或理財規(guī)劃師是否已經(jīng)同意對理財建議和理財流程進行定期性跟蹤？2.如果是的話，理財規(guī)劃師在必要時對正在變化的情況作出了檢查和評估，并提出了相應的新建議了嗎？監(jiān)控個人理財方案的執(zhí)行，調(diào)整理財方案06失業(yè)baby離婚監(jiān)控個人理財方案的執(zhí)行，調(diào)整理財方案06這一類變化往往超出了客戶的控制能力，具體包括：1.法律和規(guī)則的變化，如注冊理財規(guī)劃師規(guī)則的改變，稅收法規(guī)的修訂等。2.整體經(jīng)濟和市場大氣候的變化。例如，如果貨幣利率調(diào)高，客戶在股票方面的投資很可能就會受到影響。監(jiān)控個人理財方案的執(zhí)行，調(diào)整理財方案06檢查：應有儲蓄與實際儲蓄之間的差異檢查應累積生息資產(chǎn)與實際累積生息資產(chǎn)之間的差異時間金額ACBRDE監(jiān)控個人理財方案的執(zhí)行，調(diào)整理財方案06AR累積養(yǎng)老金退休

AB一年后資產(chǎn)降低BC提高儲蓄額RD降低養(yǎng)老金目標RE延后退休年限BR提高投資報酬率監(jiān)控個人理財方案的執(zhí)行，調(diào)整理財方案06注意事項1.調(diào)整后儲蓄率一般不應超過50%2.子女教育難延后，退休最長延

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請聯(lián)系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預覽，若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間，僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理，對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯，并不能對任何下載內(nèi)容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內(nèi)容，請與我們聯(lián)系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論