單選題（共120題，共120分）1.影響貨幣時(shí)間價(jià)值的首要因素是（）。【答案】A【解析】時(shí)間的長(zhǎng)短是影響貨幣時(shí)間價(jià)值的首要因素，時(shí)間越長(zhǎng)，貨幣的時(shí)間價(jià)值越明顯。A.時(shí)間B.收益率C.通貨膨脹率D.單利與復(fù)利2.隨著行業(yè)生產(chǎn)技術(shù)的成熟、生產(chǎn)成本的降低和市場(chǎng)需求的擴(kuò)大，新行業(yè)從幼稚期邁入成長(zhǎng)期，其變化是（??）?！敬鸢浮緽【解析】在幼稚期后期，隨著行業(yè)生產(chǎn)技術(shù)的成熟、生產(chǎn)成本的降低和市場(chǎng)需求的擴(kuò)大，新行業(yè)便逐步由高風(fēng)險(xiǎn)、低收益的幼稚期邁入高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的成長(zhǎng)期。A.由低風(fēng)險(xiǎn)、低收益變?yōu)楦唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益B.由高風(fēng)險(xiǎn)、低收益變?yōu)楦唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益C.由低風(fēng)險(xiǎn)、高收益變?yōu)楦唢L(fēng)險(xiǎn)、高收益D.由高風(fēng)險(xiǎn)、低收益變?yōu)榈惋L(fēng)險(xiǎn)、高收益3.李先生將10000元存入銀行，假設(shè)銀行的5年期定期年存款利率是6％，按照單利計(jì)算，5年后李先生能取到的總額是（）元?！敬鸢浮緼【解析】單利終值的計(jì)算公式為：Fv=PVX（1+rXt）。式中，PV表示現(xiàn)值，F(xiàn)v表示終值，r表示利率，t表示時(shí)間。將題干中數(shù)字代入公式計(jì)算可得：FV=10000×（1+6％X5）=13000（元）。A.13000B.10600C.600D.30004.執(zhí)業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)資格，連續(xù)（）不在機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。【答案】C【解析】取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)三年不在機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書；重新執(zhí)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)參加協(xié)會(huì)組織的執(zhí)業(yè)培訓(xùn)，并重新申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書。A.1年B.2年C.3年D.4年5.證券公司證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦講座報(bào)告會(huì)分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備?！敬鸢浮緽【解析】證券公司.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦講座.報(bào)告會(huì).分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。A.3B.5C.7D.106.個(gè)體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得適用的超額累進(jìn)稅率為（）?！敬鸢浮緽【解析】個(gè)體工商戶的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)所得，以每一納稅年度的收入總額，減除成本、費(fèi)用以及損失后的余額，為應(yīng)納稅所得額。個(gè)體工商戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得適用5%～35%的超額累進(jìn)稅率。A.10%～35%B.5%～35%C.5%～30%D.10%～40%7.朱某2015在越南工作期間，所在境內(nèi)企業(yè)1至6月每月工資13800元，6至12月每月工資20000元，朱某應(yīng)交個(gè)人所得稅（）?！敬鸢浮緼【解析】我國(guó)個(gè)人所得稅法對(duì)外籍人員和在境外工作的中國(guó)公民的工資、薪金所得增加了附加減除費(fèi)用的照顧，即每月在減除3500元費(fèi)用的基礎(chǔ)上，再減除1300元的標(biāo)準(zhǔn)。因此，朱某應(yīng)交個(gè)人所得稅＝[（13800－3500－1300）×20%－555]×6＋[（20000－3500－1300）×25%－1005]×6＝24240（元）。A.24240元B.38640元C.19680元D.28140元8.市場(chǎng)中存在一張面值為100元，存續(xù)期為1年的固定利率債券，當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格為102.9，息票利率為8%，每半年支付一次利息，則該債券的到期收益率為（）?！敬鸢浮緼【解析】暫無(wú)解析A.5%B.7%C.8%D.10%9.李先生現(xiàn)有資金30萬(wàn)元，投資于固定收益率為8％的理財(cái)產(chǎn)品，那么李先生投資該產(chǎn)品（）年可以實(shí)現(xiàn)資金翻一番的目標(biāo)。【答案】C【解析】根據(jù)“72法則”，這項(xiàng)投資的收益率為8％，那么估算次產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)翻一番的目標(biāo)的時(shí)間為：72／8=9（年）。A.7B.8C.9D.1010.防守型行業(yè)運(yùn)動(dòng)形態(tài)的存在是因?yàn)槠洚a(chǎn)業(yè)的產(chǎn)品需求相對(duì)穩(wěn)定，并不受經(jīng)濟(jì)周期處于衰退狀態(tài)的影響，下列屬于防守型行業(yè)的是（）?！敬鸢浮緿【解析】防守型運(yùn)動(dòng)形態(tài)的存在是因?yàn)槠洚a(chǎn)業(yè)的產(chǎn)品需求相對(duì)穩(wěn)定，并不受經(jīng)濟(jì)周期處于衰退階段的影響，例如，食品業(yè)和公用事業(yè)等。A.TMT行業(yè)B.石化行業(yè)C.通訊行業(yè)D.食品行業(yè)11.在預(yù)測(cè)客戶的未來(lái)收入時(shí)，應(yīng)注意的是（）?！敬鸢浮緼【解析】預(yù)測(cè)客戶的未來(lái)收入時(shí)，可以將收入分為常規(guī)性收入和臨時(shí)性收入兩類。常規(guī)性收入里的工資和獎(jiǎng)金等收入可以根據(jù)當(dāng)?shù)氐钠骄べY水平增長(zhǎng)幅度進(jìn)行預(yù)測(cè)。有些收入（尤其是股票投資收益）隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化有很大的波動(dòng)，有必要對(duì)這些收入進(jìn)行重新估計(jì)，而不能以上年的數(shù)值為參考。對(duì)于臨時(shí)性的收入，從業(yè)人員應(yīng)該根據(jù)客戶的具體情況進(jìn)行重新估計(jì)。A.工資和獎(jiǎng)金等收入可以根據(jù)當(dāng)?shù)氐钠骄べY水平增長(zhǎng)幅度進(jìn)行預(yù)測(cè)B.股票等投資收益的預(yù)測(cè)往往以上一年的數(shù)值為參考C.對(duì)于常規(guī)性收入，投資顧問(wèn)應(yīng)根據(jù)客戶的具體情況進(jìn)行重新估計(jì)D.客戶的每種收入的變化幅度基本上是一致的12.水平分析是一種基于對(duì)未來(lái)利率預(yù)期的債券組合管理策略，其中一種主要的形式為（）?！敬鸢浮緾【解析】水平分析是一種基于對(duì)未來(lái)利率預(yù)期的債券組合管理策略，其中一種主要的形式為利率預(yù)期策略。A.匯率預(yù)期策略B.分紅預(yù)期策略C.利率預(yù)期策略D.收益預(yù)期策略13.（）是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)產(chǎn)品的金融衍生產(chǎn)品，主要包括股票期貨.股票期權(quán).股票指數(shù)期貨.股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約?！敬鸢浮緽【解析】股權(quán)類產(chǎn)品的衍生產(chǎn)品是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)產(chǎn)品的金融衍生產(chǎn)品，主要包括股票期貨.股票期權(quán).股票指數(shù)期貨.股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。A.貨幣衍生產(chǎn)品B.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生產(chǎn)品C.利率衍生產(chǎn)品D.信用衍生產(chǎn)品14.市場(chǎng)組合方差是市場(chǎng)中每種證券組合協(xié)方差的（）?！敬鸢浮緼【解析】市場(chǎng)組合方差是市場(chǎng)中每一證券（或組合）協(xié)方差的加權(quán)平均值，加權(quán)值是單一證券（或組合）的投資比例。A.加權(quán)平均值B.調(diào)和平均值C.算術(shù)平均值D.幾何平均值15.下列關(guān)于現(xiàn)金管理目的的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。【答案】C【解析】現(xiàn)金管理是對(duì)現(xiàn)金和流動(dòng)資產(chǎn)的日常管理，其目的在于：（1）滿足日常的.周期性支出的需求。（2）滿足應(yīng)急資金的需求。（3）滿足未來(lái)消費(fèi)的需求。（4）滿足財(cái)富積累與投資獲利的需求。A.滿足應(yīng)急資金的需求B.滿足未來(lái)消費(fèi)的需求C.保障家庭生活的安全.穩(wěn)定D.滿足財(cái)富積累的需求16.從實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，人們通常用公司股票的（）所表示的公司規(guī)模作為流動(dòng)性的近似衡量標(biāo)準(zhǔn)?！敬鸢浮緼【解析】從實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，人們通常用公司股票的市場(chǎng)價(jià)值所表示的公司規(guī)模作為流動(dòng)性的近似衡量標(biāo)準(zhǔn)。A.市場(chǎng)價(jià)值B.賬面價(jià)值C.歷史價(jià)格D.公允價(jià)值17.貨幣政策工具可分為（）?！敬鸢浮緼【解析】貨幣政策工具可分為一般性政策工具和選擇性政策工具。其中，一般性政策工具包含三種：法定存款準(zhǔn)備金率.再貼現(xiàn)政策.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。選擇性政策工具包含兩種：直接信用控制和間接信用指導(dǎo)。A.一般性政策工具和選擇性政策工具B.法定存款準(zhǔn)備金率.再貼現(xiàn)政策.直接信用控制.間接信用指導(dǎo)C.法定存款準(zhǔn)備金率和選擇性政策工具D.法定存款準(zhǔn)備金率.再貼現(xiàn)政策.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)18.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪程序，內(nèi)容和要求，并（）?！敬鸢浮緼【解析】《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)做出了具體的規(guī)范要求：根據(jù)第二十一條，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨(dú)立實(shí)施。A.指定專門人員獨(dú)立實(shí)施B.指定多部門分別獨(dú)立實(shí)施C.指定多部門共同實(shí)施D.成立專門的委員會(huì)19.實(shí)現(xiàn)證券投資凈效用最大化的兩個(gè)具體目標(biāo)包含（）【答案】A【解析】證券投資的理想結(jié)果是證券投資凈效用（即收益帶來(lái)的正效用與風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的負(fù)效用的權(quán)衡）最大化。因此，在風(fēng)險(xiǎn)既定的條件下投資收益率最大化和在收益率既定的條件下風(fēng)險(xiǎn)最小化是證券投資的兩大具體目標(biāo)。A.風(fēng)險(xiǎn)既定的條件下投資收益率最大化和在收益率既定的條件下風(fēng)險(xiǎn)最小化B.證券交易頻率的控制和證券投資收益率的最大化C.倉(cāng)位控制和回報(bào)率控制D.證券交易費(fèi)用的最小化和證券投資收益率的最大化20.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)率和市場(chǎng)期望回報(bào)率分別為6%和10%，根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，貝塔值為1.2的某證券的期望收益率是（）?！敬鸢浮緾【解析】暫無(wú)解析A.6%B.14.8%C.10.8%D.6.6%21.最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況是（）。【答案】B【解析】最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況指商業(yè)銀行將大量短期借款用于長(zhǎng)期貸款，即借短貸長(zhǎng)。A.部分資產(chǎn)與全部負(fù)債在到期時(shí)間上不一致B.將大量短期借款用于長(zhǎng)期貸款，即借短貸長(zhǎng)C.將大量長(zhǎng)期借款用于短期貸款，即借長(zhǎng)貸短D.部分資產(chǎn)與部分負(fù)債在持有時(shí)間上不一致22.一筆交易使得資產(chǎn)負(fù)債表中總資產(chǎn)項(xiàng)和總負(fù)債項(xiàng)都減少了15000元，這可能是由下列（）交易所產(chǎn)生的?！敬鸢浮緼【解析】B項(xiàng)，總資產(chǎn)項(xiàng)目減少15000元，總負(fù)責(zé)項(xiàng)目不變；CD兩項(xiàng)，總資產(chǎn)和總負(fù)責(zé)都不變。A.償還銀行貸款15000元B.價(jià)值15000元的資產(chǎn)被大火銷毀C.使用15000元現(xiàn)金購(gòu)買二手鏟車D.收到15000元的應(yīng)收賬款23.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)【答案】A【解析】根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第四條，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其人員應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)。A.誠(chéng)實(shí)信用B.獨(dú)立盡職C.公開(kāi)透明D.公平公正24.以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是在否定弱式有效市場(chǎng)的前提下，以（）為基礎(chǔ)，預(yù)測(cè)單只股票或市場(chǎng)總體未來(lái)變化趨勢(shì)的一種投資策略。【答案】B【解析】以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資策略是在否定弱勢(shì)有效市場(chǎng)的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)（過(guò)去的價(jià)格和交易量數(shù)據(jù)）為基礎(chǔ)，預(yù)測(cè)單只股票或市場(chǎng)總體未來(lái)變化趨勢(shì)的一種投資策略。A.當(dāng)前交易數(shù)據(jù)B.歷史交易數(shù)據(jù)C.內(nèi)部交易數(shù)據(jù)D.公開(kāi)可得交易數(shù)據(jù)25.一條下降趨勢(shì)線是否有效，需要經(jīng)過(guò)（）的確認(rèn)?！敬鸢浮緼【解析】在下降趨勢(shì)中，將兩個(gè)高點(diǎn)連成一條直線，就得到下降趨勢(shì)線，下降趨勢(shì)線應(yīng)得到第三個(gè)波峰點(diǎn)的驗(yàn)證才能確認(rèn)這條趨勢(shì)線是有效的。A.第三個(gè)波峰點(diǎn)B.第三個(gè)波谷點(diǎn)C.第二個(gè)波峰點(diǎn)D.第二個(gè)波谷點(diǎn)26.當(dāng)政府采取強(qiáng)有力的宏觀調(diào)控政策，緊縮銀根，則（）。【答案】C【解析】當(dāng)政府采取強(qiáng)有力的宏觀調(diào)控政策，緊縮銀根，則企業(yè)的投資和經(jīng)營(yíng)會(huì)受到影響，盈利下降．A.公司通常受惠于政府調(diào)控，盈利上升B.投資者對(duì)上市公司盈利預(yù)期上升，行情走好C.企業(yè)的投資和經(jīng)營(yíng)會(huì)受到影響，盈利下降D.居民收入由于升息而提高，將促使股價(jià)上漲27.黃金交叉是指（）?！敬鸢浮緾【解析】一般情況下，投資者可利用短期和長(zhǎng)期兩種移動(dòng)平均線的交叉情況來(lái)決定買進(jìn)和賣出的時(shí)機(jī)。當(dāng)現(xiàn)在價(jià)位站穩(wěn)在長(zhǎng)期與短期MA之上，短期MA又向上突破長(zhǎng)期MA時(shí)，為買進(jìn)信號(hào)，此種交叉稱為黃金交叉；反之，若現(xiàn)在行情價(jià)位于長(zhǎng)期與短期MA之下，短期MA又向下突破長(zhǎng)期MA時(shí)，則為賣出信號(hào)，交叉稱之為死亡交叉。A.股價(jià)遠(yuǎn)離長(zhǎng)期與短期MA，短期MA又向上突破長(zhǎng)期MAB.股價(jià)站在長(zhǎng)期與短期MA之下，短期MA又向下突破長(zhǎng)期MAC.股價(jià)站穩(wěn)在長(zhǎng)期與短期MA之上，短期MA又向上突破長(zhǎng)期MAD.股價(jià)遠(yuǎn)離長(zhǎng)期與短期MA，短期MA又向下突破長(zhǎng)期MA28.從紅利收益率和市場(chǎng)對(duì)優(yōu)秀增長(zhǎng)類公司發(fā)出的價(jià)格信號(hào)來(lái)看，紅利收益率通常和公司增長(zhǎng)能力（）?！敬鸢浮緾【解析】從紅利收益率和市場(chǎng)對(duì)優(yōu)秀增長(zhǎng)類公司發(fā)出的價(jià)格信號(hào)來(lái)看，紅利收益率通常和公司增長(zhǎng)能力呈反向變化關(guān)系。A.關(guān)系不大B.呈正向變化關(guān)系C.呈反向變化關(guān)系D.不存在相關(guān)關(guān)系29.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是指一個(gè)國(guó)家（或地區(qū)）所有（）在一定時(shí)期內(nèi)（一般按年統(tǒng)計(jì)）生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果。【答案】B【解析】國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）是指一個(gè)國(guó)家（或地區(qū)）所有常住居民在一定時(shí)期內(nèi)（一般按年統(tǒng)計(jì)）生產(chǎn)活動(dòng)的最終成果。A.國(guó)外居民B.常住居民C.國(guó)內(nèi)居民D.常住居民但不包括外國(guó)人30.在K線組合應(yīng)用中，在行情下跌市勢(shì)中，曙光初現(xiàn)形態(tài)表示未來(lái)趨勢(shì)（）。【答案】A【解析】曙光初現(xiàn)形態(tài)一般出現(xiàn)在下跌市勢(shì)中，是一種可能見(jiàn)底回升的K線形態(tài)A.見(jiàn)底回升B.見(jiàn)頂回落C.不變D.無(wú)法判斷31.如果客戶現(xiàn)金流量表中顯示的結(jié)余是赤字，則意味著（）?！敬鸢浮緿【解析】結(jié)余額度：盈余／赤字=總收入一總支出。如果客戶的現(xiàn)金流量表的結(jié)余是赤字，說(shuō)明客戶現(xiàn)金流入小于現(xiàn)金流出，客戶財(cái)務(wù)狀況欠佳。A.客戶總資產(chǎn)大于總負(fù)債B.客戶現(xiàn)金流入大于現(xiàn)金流出C.客戶總資產(chǎn)小于總負(fù)債D.客戶現(xiàn)金流入小于現(xiàn)金流出32.老張是下崗工人，其兒子正在上大學(xué)，且上有父母要贍養(yǎng)，收入來(lái)源是其妻子每月的工資收入2000元。他今年購(gòu)買了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，由于保險(xiǎn)金額較高，且期限較長(zhǎng)，其需支付的保險(xiǎn)費(fèi)高達(dá)每月1000元，老張的保險(xiǎn)規(guī)劃主要違背了（）?！敬鸢浮緼【解析】制定保險(xiǎn)規(guī)劃應(yīng)遵循轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、量力而行、分析客戶保險(xiǎn)需要三大原則。其中，量力而行原則是指要根據(jù)客戶的經(jīng)濟(jì)實(shí)力量力而行A.量力而行原則B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則C.適應(yīng)性原則D.主觀性原則33.關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)特征矩陣，下列說(shuō)法正確的是（）?！敬鸢浮緼【解析】風(fēng)險(xiǎn)矩陣綜合了風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度兩方面的因素。其中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力被劃分為低風(fēng)險(xiǎn)承受能力、中低風(fēng)險(xiǎn)承受能力、中等風(fēng)險(xiǎn)承受能力、中高風(fēng)險(xiǎn)承受能力和高風(fēng)險(xiǎn)承受能力五種類型，風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度也被劃分為五種類型。因此，根據(jù)兩方面因素的評(píng)級(jí)，共產(chǎn)生25種可能的投資建議A.其投資工具主要是貨幣、債券、股票B.綜合了兩方面的因素，即風(fēng)險(xiǎn)能力和損失容忍度C.風(fēng)險(xiǎn)矩陣根據(jù)將兩方面因素的評(píng)價(jià)，共產(chǎn)生16種可能的投資建議D.其中風(fēng)險(xiǎn)能力因素被劃分為低能力、中低能力、中高能力、高能力4個(gè)類別34.下列關(guān)于貨幣政策對(duì)證券市場(chǎng)影響的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。【答案】D【解析】D選項(xiàng)應(yīng)該是如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，會(huì)使證券市場(chǎng)行情走勢(shì)上揚(yáng)。A.如果中央銀行大量購(gòu)進(jìn)有價(jià)證券，會(huì)推動(dòng)利率下調(diào)，推動(dòng)股票價(jià)格上漲B.一般來(lái)說(shuō)，利率下降時(shí)，股票價(jià)格就上升；而利率上升時(shí)，股票價(jià)格就下降C.如果中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率，貨幣供應(yīng)量便大幅度減少，證券市場(chǎng)價(jià)格趨于下跌D.如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，會(huì)使證券市場(chǎng)行情上揚(yáng)35.某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤(rùn)處于一個(gè)較高水平，風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定新企業(yè)難以進(jìn)入而較低?？梢耘袛噙@一行業(yè)最有可能處于生命周期的（）?！敬鸢浮緽【解析】進(jìn)入成熟期，行業(yè)的利潤(rùn)處于較高的水平，但由于較穩(wěn)定的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、新企業(yè)不易進(jìn)入，風(fēng)險(xiǎn)較低。A.衰退期B.成熟期C.成長(zhǎng)期D.幼稚期36.（）就是利用過(guò)去和現(xiàn)在的成交量、成交價(jià)資料，以圖形分析和指標(biāo)分析為工具，來(lái)解釋并預(yù)測(cè)未來(lái)的市場(chǎng)走勢(shì)?！敬鸢浮緿【解析】技術(shù)分析就是利用過(guò)去和現(xiàn)在的成交量.成交價(jià)資料，以圖形分析和指標(biāo)分析為工具，來(lái)解釋預(yù)測(cè)未來(lái)的市場(chǎng)走勢(shì)。A.微觀分析B.數(shù)量分析C.基本面分析D.技術(shù)分析37.在（）中，投資組合管理者會(huì)選擇完全消極保守型的策略，只求獲得市場(chǎng)平均的收益率水平?！敬鸢浮緿【解析】強(qiáng)式有效市場(chǎng)假設(shè)下，任何專業(yè)投資者的邊際市場(chǎng)價(jià)值為零，因?yàn)闆](méi)有任何資料來(lái)源和加工方式能夠穩(wěn)定地增加收益。對(duì)于證券組合的管理者來(lái)說(shuō)，如果市場(chǎng)是強(qiáng)式有效的，管理者會(huì)選擇消極保守的態(tài)度，只求獲得市場(chǎng)平均的收益水平。A.無(wú)效市場(chǎng)B.弱式有效市場(chǎng)C.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)D.強(qiáng)式有效市場(chǎng)38.（）是描述股價(jià)與股價(jià)移動(dòng)平均線距離遠(yuǎn)近程度的一個(gè)指標(biāo)?！敬鸢浮緾【解析】乖離率是描述股價(jià)與股價(jià)移動(dòng)平均線距離遠(yuǎn)近程度的一個(gè)指標(biāo)。A.相關(guān)系數(shù)B.背離率C.乖離率D.β系數(shù)39.在單根K線形態(tài)中，實(shí)體較長(zhǎng)的大陰線的含義的是（）。【答案】C【解析】大陰線，四個(gè)價(jià)位各不相等，收盤價(jià)小于開(kāi)盤價(jià)。大陰線一般出現(xiàn)在下降趨勢(shì)中，實(shí)體較長(zhǎng)的大陰線表明在短期內(nèi)下降態(tài)勢(shì)出現(xiàn)。A.在長(zhǎng)期內(nèi)下降態(tài)勢(shì)出現(xiàn)B.在長(zhǎng)期內(nèi)上升態(tài)勢(shì)出現(xiàn)C.在短期內(nèi)下降態(tài)勢(shì)出現(xiàn)D.在短期內(nèi)上升態(tài)勢(shì)出現(xiàn)40.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)主要有（）。【答案】D【解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括凈穩(wěn)定資金率和流動(dòng)性覆蓋率。A.資產(chǎn)負(fù)債率B.凈資產(chǎn)利潤(rùn)率C.流動(dòng)性比率D.凈穩(wěn)定資金率41.關(guān)于常用統(tǒng)計(jì)軟件描述正確的是（）。【答案】D【解析】①項(xiàng)，SPSS/PC是適用于對(duì)截面資料或調(diào)查資料的數(shù)理統(tǒng)計(jì)分析的統(tǒng)計(jì)分析軟件包；②項(xiàng)，EViews包括單方程的線性模型和非線性模型，時(shí)間序列分析模型，分布滯后模型，向量自回歸模型，離散選擇模型等多種估計(jì)方法；③項(xiàng)，Stata在平行數(shù)據(jù)分析方面具有優(yōu)勢(shì)，幾乎具有所有計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型估計(jì)和檢驗(yàn)的功能；④項(xiàng)，SAS不僅能完成經(jīng)典計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型的估計(jì)和檢驗(yàn)，而且還可進(jìn)行模型診斷。①SPSS/PC是指統(tǒng)計(jì)分析軟件包②Ev①ews是目前世界上最流行的計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)軟件之一，具有數(shù)據(jù)處理、作圖、統(tǒng)計(jì)分析、建模分析、預(yù)測(cè)和模擬等功能③Stata是一個(gè)用于分析和管理數(shù)據(jù)的功能強(qiáng)大且小巧玲瓏的實(shí)用統(tǒng)計(jì)分析軟件④SAS是集數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)分析和信息處理為一體的應(yīng)用軟件系統(tǒng)，在國(guó)際上被譽(yù)為數(shù)據(jù)分析的標(biāo)準(zhǔn)軟件，在各個(gè)領(lǐng)域得到廣泛的應(yīng)用A.①②B.①③④C.②③D.①②③④42.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求涵蓋的風(fēng)險(xiǎn)范圍包括（）。【答案】D【解析】《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求涵蓋的風(fēng)險(xiǎn)范圍，包括交易賬戶中的利率風(fēng)險(xiǎn)和股票風(fēng)險(xiǎn)、全部的外匯風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)。①全部的外匯風(fēng)險(xiǎn)②全部的商品風(fēng)險(xiǎn)③交易賬戶中的股票風(fēng)險(xiǎn)④交易賬戶中的利率風(fēng)險(xiǎn)A.①②B.①③④C.②③④D.①②③④43.運(yùn)用比率分析法評(píng)價(jià)套期保值策略有效性時(shí)，企業(yè)可以自身風(fēng)險(xiǎn)管理政策的特點(diǎn)選擇（）?！敬鸢浮緾【解析】比率分析法通過(guò)比較被對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)引起的對(duì)沖工具和被對(duì)沖項(xiàng)目公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)比率，以確定對(duì)沖是否有效。企業(yè)可以根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理政策的特點(diǎn)選擇以累積變動(dòng)數(shù)（即自套期開(kāi)始以來(lái)的累積變動(dòng)數(shù)）為基礎(chǔ)比較，或以單個(gè)期間變動(dòng)數(shù)為基礎(chǔ)比較。如果上述比率在80%至125%的范圍內(nèi)，可以認(rèn)定套期是高度有效的。①累積變動(dòng)數(shù)為基礎(chǔ)比較②同比變動(dòng)為基礎(chǔ)比較③環(huán)比變動(dòng)為基礎(chǔ)比較④單個(gè)期間變動(dòng)數(shù)為基礎(chǔ)比較A.①②B.②③④C.①④D.①③④44.關(guān)于行為金融理論，下列說(shuō)法中正確的有（）?！敬鸢浮緽【解析】①項(xiàng)，過(guò)度自信會(huì)引發(fā)過(guò)度交易；②項(xiàng)，稟賦效應(yīng)會(huì)導(dǎo)致交易惰性。①過(guò)度自信會(huì)導(dǎo)致交易不足②稟賦效應(yīng)會(huì)導(dǎo)致過(guò)度交易③可得性偏差會(huì)導(dǎo)致本土偏好④錨定效應(yīng)會(huì)導(dǎo)致貨幣幻覺(jué)A.①②B.③④C.①③④D.①②③④45.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的（）等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作，出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所制作、出具的文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核査和驗(yàn)證?！敬鸢浮緽【解析】根據(jù)《證券法》第一百七十三條，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作，出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所制作、出具的文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核査和驗(yàn)證。①發(fā)行②上市③流通④交易A.①②③B.①②④C.①③D.①③④46.關(guān)于違約的風(fēng)險(xiǎn)暴露表述正確的有（）?！敬鸢浮緾【解析】違約風(fēng)險(xiǎn)暴露是指?jìng)鶆?wù)人違約時(shí)預(yù)期表內(nèi)項(xiàng)目和表外項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)暴露總額，包括已使用的授信余額、應(yīng)收未收利息、未使用授信額度的預(yù)期提取數(shù)量以及可能發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用等。如果客戶已經(jīng)違約，則違約風(fēng)險(xiǎn)暴露為其違約時(shí)的債務(wù)賬面價(jià)值；如果客戶尚未違約，則違約風(fēng)險(xiǎn)暴露對(duì)于表內(nèi)項(xiàng)目為債務(wù)賬面價(jià)值。違約損失率指估計(jì)的某一債項(xiàng)違約后損失的金額占該違約債項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)暴露的比例，即損失占風(fēng)險(xiǎn)暴露總額的百分比，估計(jì)違約損失率的損失是經(jīng)濟(jì)損失。①是債務(wù)人違約時(shí)預(yù)期表內(nèi)項(xiàng)目和表外項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)暴露總額②客戶已經(jīng)違約，則違約風(fēng)險(xiǎn)暴露為其違約時(shí)的債務(wù)賬面價(jià)值③估計(jì)違約損失率的損失是會(huì)計(jì)損失④違約損失率是一個(gè)事后概念A(yù).①②③④B.①②③C.①②④D.①③④47.通過(guò)確定適當(dāng)?shù)耐顿Y比例，高夏普比率的基金總是能在同等風(fēng)險(xiǎn)的前提下，獲得比低夏普比率的基金高的投資收益，關(guān)于夏普比率，下列說(shuō)法正確的是（）?！敬鸢浮緼【解析】夏普比率在運(yùn)用中應(yīng)該注意：①用標(biāo)準(zhǔn)差對(duì)收益進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整，其隱含的假設(shè)就是所考察的組合構(gòu)成了投資者投資的全部；②使用標(biāo)準(zhǔn)差作為風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)也被人們認(rèn)為不很合適；③夏普比率的有效性還依賴于可以以相同的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率借貸的假設(shè)；④夏普比率沒(méi)有基準(zhǔn)點(diǎn)，因此其大小本身沒(méi)有意義，只有在與其他組合的比較中才有價(jià)值；⑤夏普比率是線性的，但在有效前沿上，風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的變換并不是線性的；⑥夏普比率未考慮組合之間的相關(guān)性，因此純粹依據(jù)夏普值的大小構(gòu)建組合存在很大問(wèn)題；⑦夏普比率與其他很多指標(biāo)一樣，衡量的是基金的歷史表現(xiàn)，因此并不能簡(jiǎn)單地依據(jù)基金的歷史表現(xiàn)進(jìn)行未來(lái)操作；⑧在計(jì)算方面，夏普指數(shù)同樣存在一個(gè)穩(wěn)定性問(wèn)題即夏普指數(shù)的計(jì)算結(jié)果與時(shí)間跨度和收益計(jì)算的時(shí)間間隔的選取有關(guān)。①夏普比率沒(méi)有基準(zhǔn)點(diǎn)，其大小本身沒(méi)有意義②夏普比率是線性的③夏普比率衡量的是基金的歷史表現(xiàn)④夏普比率的有效性還依賴于可以以相同的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率借貸的假設(shè)A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②48.下列各項(xiàng)表述中，屬于資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件的有（）?！敬鸢浮緾【解析】資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件包括：①投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平，依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，并按照投資者共同偏好規(guī)則選擇最優(yōu)證券組合。②投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期。③資本市場(chǎng)沒(méi)有摩擦。即不考慮交易成本和對(duì)紅利、股息及資本利得的征稅，信息在市場(chǎng)中自由流動(dòng)，任何證券的交易單位都是無(wú)限可分的，市場(chǎng)只有一個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸利率，在借貸和賣空上沒(méi)有限制。①投資者厭惡風(fēng)險(xiǎn)②證券收益由歷史收益和標(biāo)準(zhǔn)差刻畫③證券無(wú)限可分④回收和交易費(fèi)用均忽略不計(jì)A.①②③④B.②④C.①③④D.①②③49.下列通貨膨脹對(duì)股價(jià)影響的說(shuō)法正確的是（）?！敬鸢浮緼【解析】①項(xiàng)，溫和的、穩(wěn)定的通貨膨脹對(duì)股價(jià)的影響較小，通貨膨脹提高了債券的必要收益率，從而引起債券價(jià)格下跌。②項(xiàng)，如果通貨膨脹在一定的可容忍范圍內(nèi)持續(xù)，而經(jīng)濟(jì)處于景氣（擴(kuò)張）階段，產(chǎn)量和就業(yè)都持續(xù)增長(zhǎng)，那么股價(jià)也將持續(xù)上升。③項(xiàng)，嚴(yán)重的通貨膨脹是很危險(xiǎn)的，經(jīng)濟(jì)將被嚴(yán)重扭曲，貨幣加速貶值，這時(shí)人們將會(huì)囤積商品、購(gòu)買房屋等進(jìn)行保值，資金流出證券市場(chǎng)，引起股價(jià)和債券價(jià)格下跌。④項(xiàng)，通貨膨脹不僅產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)影響，還可能產(chǎn)生社會(huì)影響，并影響投資者的心理和預(yù)期，從而對(duì)股價(jià)產(chǎn)生影響。①溫和的、穩(wěn)定的通貨膨脹對(duì)股價(jià)的影響較?、谕ㄘ浥蛎浽谝欢ǖ目扇萑谭秶鷥?nèi)持續(xù)，經(jīng)濟(jì)處于景氣階段，股價(jià)將持續(xù)上升③嚴(yán)重的通貨膨脹下，資金流入證券市場(chǎng)，股價(jià)上漲④通貨膨脹影響投資者的心理和預(yù)期，從而對(duì)股價(jià)產(chǎn)生影響A.①②④B.②③④C.①③④D.①③50.關(guān)于行業(yè)與產(chǎn)業(yè)，下列表述正確的有（）。【答案】C【解析】①項(xiàng)，行業(yè)，是指從事國(guó)民經(jīng)濟(jì)中同性質(zhì)的生產(chǎn)或其他經(jīng)濟(jì)社會(huì)活動(dòng)的經(jīng)營(yíng)單位和個(gè)體等構(gòu)成的組織結(jié)構(gòu)體系。行業(yè)與產(chǎn)業(yè)有差別，主要是適用范圍不一樣。②項(xiàng)，產(chǎn)業(yè)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的專門術(shù)語(yǔ)，有更嚴(yán)格的使用條件。③項(xiàng)，產(chǎn)業(yè)一般具有三個(gè)特點(diǎn)：①規(guī)模性；②職業(yè)化；③社會(huì)功能性。④項(xiàng)，證券分析師關(guān)注的往往都是具有相當(dāng)規(guī)模的行業(yè)，特別是含有上市公司的行業(yè)，所以業(yè)內(nèi)一直約定俗成地把行業(yè)分析與產(chǎn)業(yè)分析視為同義語(yǔ)。①?gòu)膰?yán)格意義上講，行業(yè)與產(chǎn)業(yè)有差別，主要是適用范圍不一樣②產(chǎn)業(yè)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的專門術(shù)語(yǔ)，有更嚴(yán)格的使用條件③行業(yè)的特點(diǎn)是規(guī)模性，職業(yè)化和社會(huì)功能性④證券行業(yè)內(nèi)習(xí)慣上將行業(yè)分析與產(chǎn)業(yè)分析視為同義詞A.①③B.②③④C.①②④D.②④51.李某一家五口，成員由女兒、兒子、兒媳、孫子組成，兒子2005年因病死亡，孫子和兒媳共同生活。2008年李某患重病，親筆立下遺囑，將本人的所有財(cái)產(chǎn)由女兒繼承，李某死亡后，女兒繼承了李某的遺產(chǎn)。此時(shí)兒媳提出李某生前遺囑無(wú)效，聲稱她和李某的孫子有權(quán)繼承房產(chǎn)和存款，并向法院提出訴訟，本案所涉及的繼承關(guān)系包括（）?！敬鸢浮緿【解析】①項(xiàng)，李某的兒子先于自己死亡的，由李某兒子的晚輩直系血親即李某的孫子代位繼承；②項(xiàng)，李某病重時(shí)親筆立下遺囑，屬于遺囑繼承；③項(xiàng)，李某的兒女屬于李某法定財(cái)產(chǎn)繼承的第一順序，涉及法定繼承。①代位繼承②遺囑繼承③法定繼承④遺贈(zèng)A.①③B.③④C.①②D.①②③52.張某名校本科畢業(yè)，著名外企就職，今年25歲，年稅后收入8萬(wàn)元，有社保，目前租房居住，已貸款購(gòu)車，生活比較穩(wěn)定，對(duì)未來(lái)充滿信心和憧憬。父母身體健康、目前能負(fù)擔(dān)自己的生活開(kāi)支。張某有一定的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，知道自己的健康狀況對(duì)父母的重要性。針對(duì)張某的情況，理財(cái)規(guī)劃師給出的下列建議中，合理的有（）?！敬鸢浮緿【解析】選擇可行的產(chǎn)品與產(chǎn)品組合的基本要點(diǎn)包括：①解決風(fēng)險(xiǎn)保障是買保險(xiǎn)的基本出發(fā)點(diǎn)；②符合客戶的基本情況；③在預(yù)算資源有限時(shí)，針對(duì)主要風(fēng)險(xiǎn)；④靈活利用附加險(xiǎn)；⑤盡量避免功能重復(fù)。對(duì)張某目前的這個(gè)階段而言，人身風(fēng)險(xiǎn)主要源于意外和疾病，可以投保相應(yīng)的壽險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)。針對(duì)張某已知的財(cái)務(wù)情況，②③④三個(gè)選項(xiàng)的保費(fèi)支出和保額相對(duì)較合理，而①項(xiàng)的保費(fèi)支出顯然不合理。①投保某萬(wàn)能險(xiǎn)，年繳保費(fèi)2萬(wàn)元，保額5萬(wàn)元②投保某20年期的定期壽險(xiǎn)，年繳保費(fèi)600元，保額30萬(wàn)元③投保某20年期重大疾病保險(xiǎn)，年繳保費(fèi)800元，保額20萬(wàn)元④投保某附加意外傷害保險(xiǎn)，年繳保費(fèi)300元，保額20萬(wàn)元A.①③④B.①②④C.①③D.②③④53.下列屬于可變現(xiàn)資產(chǎn)的有（）?！敬鸢浮緼【解析】可變現(xiàn)資產(chǎn)包括現(xiàn)金.活期存款.定期存款.股票.基金等，不包括汽車.房地產(chǎn).古董字畫等變現(xiàn)性較差的資產(chǎn)。①現(xiàn)金②定期存款③汽車④房地產(chǎn)A.①②B.①②③C.②④D.③④54.根據(jù)投資者的行為主體不同，可以把投資者分為（）?！敬鸢浮緿【解析】根據(jù)投資者的行為主體不同，可以把投資者分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。個(gè)人投資者為自然人，指從事證券買賣的居民。一切參與證券市場(chǎng)投資的法人機(jī)構(gòu)都可以稱作機(jī)構(gòu)投資者。它既包括開(kāi)放式基金.封閉式基金.社?；?，也包括參與證券投資的保險(xiǎn)公司.證券公司.合格境外機(jī)構(gòu)投資者，還包括一些投資公司和企業(yè)法人。①公司②金融機(jī)構(gòu)③個(gè)人投資者④機(jī)構(gòu)投資者A.①②B.①③C.②③④D.③④55.過(guò)度自信會(huì)導(dǎo)致投資者（）?！敬鸢浮緾【解析】過(guò)度自信是指人們過(guò)于相信自己的判斷能力，高估成功的概率，把成功歸功于自己的能力，而低估運(yùn)氣、機(jī)遇和外部力量在其中的作用的認(rèn)知偏差。投資者尤其對(duì)其自身知識(shí)的準(zhǔn)確性過(guò)度自信，從而系統(tǒng)性地低估某類信息并高估其他信息。①高估自己的知識(shí)②低估風(fēng)險(xiǎn)③提高預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性④夸大自己的控制事情的能力A.①②B.①②③④C.①②④D.③④56.下列關(guān)于趨勢(shì)線的表述中，正確的有（）?！敬鸢浮緼【解析】③項(xiàng)，趨勢(shì)線是一條直線。④項(xiàng)，在上升趨勢(shì)中，將兩個(gè)低點(diǎn)連成一條直線，就得到上升趨勢(shì)線；在下降趨勢(shì)中，將兩個(gè)高點(diǎn)連成一條直線，就得到下降趨勢(shì)線。①上升趨勢(shì)線被突破后，該趨勢(shì)線就轉(zhuǎn)化為潛在的壓力線②下降趨勢(shì)線是一種壓力線③趨勢(shì)線是被用來(lái)判斷股票價(jià)格運(yùn)動(dòng)方向的曲線④在上升趨勢(shì)中，需將股價(jià)的三個(gè)低點(diǎn)連成一條直線才能得到一條上升趨勢(shì)線A.①②B.①④C.②③D.③④57.關(guān)于緊急預(yù)備金的儲(chǔ)存方式，下列說(shuō)法正確的有（）?！敬鸢浮緿【解析】緊急預(yù)備金可以用兩種方式來(lái)儲(chǔ)備：①流動(dòng)性高的活期存款、短期定期存款或貨幣市場(chǎng)基金，可以保持資金的流動(dòng)性但可能無(wú)法達(dá)到長(zhǎng)期投資的平均報(bào)酬率；②利用貸款額度，一旦動(dòng)用就要支付高利息。③項(xiàng)，存款利率與短期信用貸款利率的差距越大，以部分資金保留流動(dòng)性，而以存款當(dāng)做緊急預(yù)備金的誘因就越大。①以存款作為預(yù)備金可能無(wú)法達(dá)到長(zhǎng)期投資的平均報(bào)酬率②以貸款額度作為預(yù)備金，需要考慮支付的利息③存貸款利率的差距越大，越需要利用貸款額度作為預(yù)備金④緊急預(yù)備金通常包括兩種方式A.①②B.②③C.③④D.①②④58.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦（）等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備?！敬鸢浮緼【解析】根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十六條，證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)通過(guò)舉辦講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)等形式，進(jìn)行證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬的，應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日向舉辦地證監(jiān)局報(bào)備。①講座②報(bào)告會(huì)③分析會(huì)④網(wǎng)上推介會(huì)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④59.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問(wèn)人員管理制度，加強(qiáng)對(duì)證券注冊(cè)登記關(guān)注事項(xiàng)的有（）。【答案】C【解析】根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第七條，向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)。證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。①是否取得證券從業(yè)資格②是否具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格③是否注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)④是否注冊(cè)為證券分析師A.①②③B.①④C.②③④D.①②③④60.根據(jù)K線理論，在其他條件相同時(shí)，（）?！敬鸢浮緾【解析】K線理論對(duì)多方與空方優(yōu)勢(shì)的衡量，主要依靠上、下影線和實(shí)體的長(zhǎng)度來(lái)確定。一般說(shuō)來(lái)，在其他條件相同時(shí)，陽(yáng)線實(shí)體越長(zhǎng)，表明多方力量越強(qiáng)；陰線實(shí)體越長(zhǎng)，表明空方力量越強(qiáng)。上影線越長(zhǎng)，下影線越短，越有利于空方占優(yōu)。上影線長(zhǎng)于下影線，利于空方；下影線長(zhǎng)于上影線，則利于多方。①實(shí)體越長(zhǎng)，表明多方力量越強(qiáng)②上影線越長(zhǎng)，越有利于空方③下影線越短，越有利于多方④上影線長(zhǎng)于下影線，有利于空方A.①②③B.②③④C.②④D.①③61.證券投資技術(shù)分析主要技術(shù)指標(biāo)包括（）?！敬鸢浮緿【解析】技術(shù)指標(biāo)從不同的角度有不同的分類，以技術(shù)指標(biāo)的功能為劃分依據(jù)，將常用的技術(shù)指標(biāo)分為趨勢(shì)型指標(biāo)、超買超賣型指標(biāo)、人氣型指標(biāo)和大勢(shì)型指標(biāo)四類。①趨勢(shì)型指標(biāo)②超買超賣型指標(biāo)③人氣型指標(biāo)④大勢(shì)型指標(biāo)A.①②④B.①③④C.②③④D.①②③④62.下列各項(xiàng)中，可以證實(shí)市場(chǎng)不是半強(qiáng)式有效市場(chǎng)的有（）?！敬鸢浮緾【解析】在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)上，證券的價(jià)格反映了包括歷史信息在內(nèi)的所有公開(kāi)發(fā)表的信息，即公開(kāi)可得信息，基本分析和技術(shù)分析失效。①項(xiàng)，基本分析失效；②項(xiàng)，只能證實(shí)市場(chǎng)不是強(qiáng)式有效；③④兩項(xiàng)，基本分析有效。①股票分割消息宣布后不產(chǎn)生利得②內(nèi)幕知情人可以從內(nèi)幕交易中獲利③投資者在盈余宣布很長(zhǎng)時(shí)間后才能做出交易反映④基于公司規(guī)模及股票賬面價(jià)值與市場(chǎng)的比率的投資策略可以從中獲利A.①②④B.②③C.③④D.①②③④63.下列關(guān)于行業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有（）?！敬鸢浮緼【解析】①項(xiàng)，行業(yè)盈虧系數(shù)是衡量行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)程度的關(guān)鍵指標(biāo)，數(shù)值越低風(fēng)險(xiǎn)越??；②項(xiàng)，行業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)銷率越高，說(shuō)明行業(yè)產(chǎn)品供不應(yīng)求，現(xiàn)有市場(chǎng)規(guī)模還可進(jìn)一步擴(kuò)大；③項(xiàng)，行業(yè)資本積累率是評(píng)價(jià)目標(biāo)行業(yè)發(fā)展?jié)摿Φ闹匾笜?biāo)，越高越好；④項(xiàng)，行業(yè)銷售利潤(rùn)率越高，說(shuō)明行業(yè)產(chǎn)品附加值越高，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力越強(qiáng)，發(fā)展?jié)摿υ酱?，行業(yè)凈資產(chǎn)收益率是衡量行業(yè)盈利能力最重要的指標(biāo)，越高越好。①行業(yè)盈虧系數(shù)越低，說(shuō)明行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)越大②行業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)銷率越高，說(shuō)明行業(yè)產(chǎn)品供不應(yīng)求③行業(yè)資本積累率越低，說(shuō)明行業(yè)發(fā)展?jié)摿υ胶芒苄袠I(yè)銷售利潤(rùn)率是衡量行業(yè)盈利能力最重要的指標(biāo)A.①③④B.②③C.①②③D.③④64.證券公司提供證券顧問(wèn)增值服務(wù)的所有組織管理方式中，均需要對(duì)（）實(shí)行統(tǒng)一管理【答案】B【解析】按照公司總部和證券營(yíng)業(yè)部分工側(cè)重不同，主要有兩種組織管理方式：①側(cè)重在公司總部實(shí)現(xiàn)服務(wù)產(chǎn)品化，服務(wù)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化程度較高，證券營(yíng)業(yè)部的投資顧問(wèn)服務(wù)團(tuán)隊(duì)基于公司總部的平臺(tái)和資源，針對(duì)客戶的具體需求提供具體的服務(wù)產(chǎn)品。②注重發(fā)揮證券營(yíng)業(yè)部自主服務(wù)能力。公司總部側(cè)重業(yè)務(wù)管理、合規(guī)控制、平臺(tái)建設(shè)和資源整合；證券營(yíng)業(yè)部在公司總部的指導(dǎo)和監(jiān)督下，適應(yīng)不同區(qū)域投資者的差異化需求，具體負(fù)責(zé)服務(wù)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)和提供。在這兩種組織管理方式下，證券公司均對(duì)制度建設(shè)、人員資格、培訓(xùn)考核等實(shí)行統(tǒng)一管理。①制度建設(shè)②人員資格③培訓(xùn)考核④研報(bào)撰寫A.①④B.①②③C.②③④D.①②③④65.利用MACD進(jìn)行行情預(yù)測(cè)，主要是從（）方面進(jìn)行?！敬鸢浮緾【解析】MACD的應(yīng)用法則：一是以DIF和DEA的取值和這兩者之間的相對(duì)取值對(duì)行情進(jìn)行預(yù)測(cè)：二是指標(biāo)背離原則。①切線理論②指標(biāo)背離原則③D①F和DEA的取值④D①F和DEA的相對(duì)取值A(chǔ).①②B.①③④C.②③④D.①②③④66.傳統(tǒng)的股票投資理念，主要依據(jù)兩個(gè)投資理論，即為（）?！敬鸢浮緼【解析】傳統(tǒng)的股票投資理念，主要依據(jù)兩個(gè)投資理論：一是“空中樓閣理論”；二是“企業(yè)基礎(chǔ)理論”。①空中樓閣理論②企業(yè)基礎(chǔ)理論③市場(chǎng)價(jià)值理論④隨機(jī)理論A.①②B.①④C.①③D.②③67.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)主要體現(xiàn)在（）?！敬鸢浮緾【解析】流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)在市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)兩方面。①投資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)②營(yíng)運(yùn)資金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)f③市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)④融資流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A.①②③B.①②C.③④D.①②③④68.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)證券市場(chǎng)的影響主要表現(xiàn)在（）?！敬鸢浮緽【解析】宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行通過(guò)四個(gè)途徑影響證券市場(chǎng)：企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益.居民收入水平.投資者對(duì)股價(jià)的預(yù)期.資金成本。①企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益②居民收入水平③投資者對(duì)股價(jià)的預(yù)期④資金成本A.①②③B.①②③④C.①②④D.③④69.下列關(guān)于現(xiàn)金流分析法的說(shuō)法中，正確的有（）。【答案】B【解析】評(píng)估金融機(jī)構(gòu)短期內(nèi)的流動(dòng)性狀況，可以通過(guò)對(duì)金融機(jī)構(gòu)一定時(shí)期內(nèi)現(xiàn)金流入（資金來(lái)源）和現(xiàn)金流出（資金使用）的分析和預(yù)測(cè)，可以用“剩余”或“赤字”來(lái)表示金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金流入和現(xiàn)金流出的差額。當(dāng)資金來(lái)源大于資金使用時(shí)，出現(xiàn)資金“剩余”，表明投資機(jī)構(gòu)流動(dòng)性相對(duì)充足。當(dāng)資金來(lái)源小于資金使用時(shí)，出現(xiàn)流動(dòng)性“赤字”，此時(shí)必須考慮這種資金匱乏可能造成的支付困難以及由此產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。①當(dāng)資金來(lái)源大于資金使用時(shí)，表明投資機(jī)構(gòu)流動(dòng)性相對(duì)充足②當(dāng)資金來(lái)源小于資金使用時(shí)，要考慮資金匱乏可能造成的支付困難及由此產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)③當(dāng)資金來(lái)源小于資金使用時(shí)，出現(xiàn)流動(dòng)性“剩余’，④當(dāng)資金來(lái)源大于資金使用時(shí)，出現(xiàn)資金“剩余”A.①②③B.①②④C.①③D.②④70.下列屬于健康保險(xiǎn)的有（）?！敬鸢浮緼【解析】健康保險(xiǎn)主要包括疾病保險(xiǎn).醫(yī)療保險(xiǎn).收入保障保險(xiǎn).長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)。①疾病保險(xiǎn)②醫(yī)療保險(xiǎn)③長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)④特定意外傷害保險(xiǎn)A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④71.下列屬于預(yù)算編制程序的有（）?！敬鸢浮緿【解析】預(yù)算編制的程序包括：（1）設(shè)定長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)。（2）預(yù)測(cè)年度收入。（3）算出年度支出預(yù)算目標(biāo)。（4）對(duì)預(yù)算進(jìn)行控制與差異分析。①設(shè)定短期理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)②預(yù)測(cè)年度收入③算出年度支出預(yù)算目標(biāo)④對(duì)預(yù)算進(jìn)行控制與差異分析A.①②③B.②③C.③④D.②③④72.投資顧問(wèn)在對(duì)客戶的現(xiàn)金流量表分析時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注（）。【答案】D【解析】投資顧問(wèn)對(duì)客戶的現(xiàn)金流量分析應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下幾點(diǎn)：具體分析各項(xiàng)收入.支出的數(shù)額及其在總額中的占比；對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況影響較大的經(jīng)常性項(xiàng)目應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注；分析客戶的凈現(xiàn)金流量。①具體分析各項(xiàng)收入支出的數(shù)額及其在總額中的占比②分析客戶的凈資產(chǎn)③對(duì)客戶財(cái)務(wù)狀況影響較大的經(jīng)常性項(xiàng)目應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注④分析客戶的凈現(xiàn)金流量A.①②④B.①②③C.②③D.①③④73.證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略包括（）?！敬鸢浮緿【解析】證券產(chǎn)品買進(jìn)時(shí)機(jī)選擇的策略有：（1）辨別買進(jìn)時(shí)機(jī)。（2）買入時(shí)機(jī)比買何股票更重要。（3）谷底買進(jìn)戰(zhàn)略。（4）高價(jià)買進(jìn)戰(zhàn)略。（5）股票的名氣周期。①谷底買進(jìn)戰(zhàn)略②谷底賣出戰(zhàn)略③高價(jià)買進(jìn)戰(zhàn)略④股票的名氣周期A.①②④B.①②③C.②③④D.①③④74.個(gè)人生命周期可以分為（）?！敬鸢浮緿【解析】個(gè)人生命周期可以分成六個(gè)階段：探索期、建立期、穩(wěn)定期、維持期、高原期、退休期。①建立期②探索期③穩(wěn)定期④維持期A.①③B.①②③C.②③④D.①②③④75.影響貨幣時(shí)間價(jià)值的因素包括（）?！敬鸢浮緾【解析】貨幣時(shí)間價(jià)值的影響因素包括：（1）時(shí)間。時(shí)間的長(zhǎng)短是影響貨幣時(shí)間價(jià)值的首要因素，時(shí)間越長(zhǎng)，貨幣時(shí)間價(jià)值越明顯。（2）收益率或通貨膨脹率。收益率是決定貨幣在未來(lái)增值程度的關(guān)鍵因素，而通貨膨脹率則是使貨幣購(gòu)買力縮水的反向因素。（3）單利與復(fù)利。單利始終以最初的本金為基數(shù)計(jì)算收益，而復(fù)利則以本金和利息為基數(shù)計(jì)息，從而產(chǎn)生利上加利.息上加息的收益倍增效應(yīng)。①貨幣量②收益率或通貨膨脹率③單利與復(fù)利④時(shí)間A.①③B.①②③C.②③④D.①②③④76.套利定價(jià)模型在實(shí)踐中的應(yīng)用，通常包括（）?！敬鸢浮緾【解析】套利定價(jià)模型在實(shí)踐中的應(yīng)用一般有兩個(gè)方面：（1）事先僅是猜測(cè)某些因素可能是證券收益的影響因素，但并不確定知道這些因素中，哪些因素對(duì)證券收益有廣泛而特定的影響，哪些因素沒(méi)有產(chǎn)生影響。于是可以運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析模型對(duì)證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，以分離出那些統(tǒng)計(jì)上顯著影響證券收益的主要因素。（2）明確確定某些因素與證券收益有關(guān)，于是對(duì)證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸以獲得相應(yīng)的靈敏度系數(shù)，再運(yùn)用公式Eri=λ0+bilλ1+bi2λ2+…+biNλN預(yù)測(cè)證券的收益。①檢驗(yàn)資本市場(chǎng)線的有效性②分離出那些統(tǒng)計(jì)上顯著影響證券收益的主要因素③檢驗(yàn)證券市場(chǎng)線的有效性④明確確定某些因素與證券收益有關(guān)，預(yù)測(cè)證券的收益A.①③B.①②③C.②④D.①②③④77.下列關(guān)于證券市場(chǎng)線經(jīng)濟(jì)意義的說(shuō)法中，正確的有（）?！敬鸢浮緿【解析】證券市場(chǎng)線公式對(duì)任意證券或組合的期望收益率和風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系提供了十分完整的闡述。任意證券或組合的期望收益率由兩部分構(gòu)成：（1）一部分是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率rF，它是由時(shí)間創(chuàng)造的，是對(duì)放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償。（2）另一部分則是[E（rM）一rF]βp，是對(duì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償，通常稱為“風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)”。它與承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)βP的大小成正比。①包括無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率部分②包括風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)部分③無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率是由時(shí)間創(chuàng)造的，是對(duì)放棄即期消費(fèi)的補(bǔ)償④風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)部分與承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)的大小成正比A.①③B.①②③C.②④D.①②③④78.證券投資技術(shù)分析中，K線組合應(yīng)用中的星型組合包括（）。【答案】C【解析】所謂星是指的小陽(yáng)線.小陰線.十字等圖形．單獨(dú)的這些K線形態(tài)與其他的K線進(jìn)行組合，這些細(xì)小的實(shí)體就被稱為星。常見(jiàn)的星形組合有早晨之星.黃昏之星和射擊之星。①錘頭與吊頸②射擊之星③黃昏之星④早晨之星A.①③B.①②④C.②③④D.②③79.證券公司證券投資咨詢機(jī)構(gòu)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，協(xié)議包括（）?！敬鸢浮緿【解析】協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（1）當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。（2）證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式。（3）證券投資顧問(wèn)的職責(zé)和禁止行為。（4）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。（5）爭(zhēng)議或者糾紛解決方式。（6）終止或者解除協(xié)議的條件和方式。①當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)②證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容③證券投資顧問(wèn)的職責(zé)④收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④80.在實(shí)際理財(cái)業(yè)務(wù)過(guò)程中，投資顧問(wèn)往往按照人們的主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好類型和程度將投資者的理財(cái)風(fēng)格分為五種類型，具體包括（）?！敬鸢浮緼【解析】在實(shí)際理財(cái)業(yè)務(wù)過(guò)程中，投資顧問(wèn)往往按照人們的主觀風(fēng)險(xiǎn)偏好類型和程度將投資者的理財(cái)風(fēng)格分為五種類型：（1）進(jìn)取型。（2）成長(zhǎng)型。（3）平衡型。（4）穩(wěn)健型。（5）保守型。①保守型②風(fēng)險(xiǎn)淡漠型③風(fēng)險(xiǎn)偏好型④穩(wěn)健型A.①④B.①②C.②④D.①②③④81.證券公司銷售金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示金融產(chǎn)品的（）等可能影響客戶權(quán)益的主要風(fēng)險(xiǎn)特征?！敬鸢浮緿【解析】根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性制度指引》第二十一條，證券公司銷售金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示金融產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等可能影響客戶權(quán)益的主要風(fēng)險(xiǎn)特征。①信用風(fēng)險(xiǎn)②市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)④操作風(fēng)險(xiǎn)A.②③B.①③④C.①②④D.①②③82.對(duì)上市公司經(jīng)濟(jì)區(qū)位分析的目的有（）?！敬鸢浮緾【解析】上市公司的投資價(jià)值與區(qū)位經(jīng)濟(jì)的發(fā)展密切相關(guān)，如處在經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的上市公司，一般具有較高的投資價(jià)值。對(duì)上市公司進(jìn)行區(qū)位分析，就是將上市公司的價(jià)值分析與區(qū)位經(jīng)濟(jì)的發(fā)展聯(lián)系起來(lái)，以便分析上市公司未來(lái)發(fā)展的前景，確定上市公司的投資價(jià)值。①分析上市公司對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展的貢獻(xiàn)②研判上市公司的投資價(jià)值③測(cè)度上市公司在行業(yè)中的行業(yè)地位④分析上市公司未來(lái)發(fā)展的前景A.②③④B.①③④C.②④D.①②83.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者的說(shuō)法中，正確的有（）?！敬鸢浮緼【解析】風(fēng)險(xiǎn)中立型投資者介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間，期望獲得較高收益，但對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)也望而生畏。①對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度積極②介于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型和風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者之間③期望獲取較高收益但對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)望而生畏④愿意為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)A.②③B.①②④C.①③④D.①③84.債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。【答案】A【解析】債券的收益性主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是投資債券可以給投資者定期或不定期地帶來(lái)利息收入；二是投資者可以利用債券價(jià)格的變動(dòng)，買賣債券賺取差額。①投資者投入資金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)②投資債券可以給投資者定期帶來(lái)利息收入②投資債券可以給投資者不定期帶來(lái)利息收入④投資者可以利用債券價(jià)格的變動(dòng)，買賣債券賺取差額A.②③④B.①③④C.①②④D.①②③④85.大多數(shù)動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略一般具有的共同特征包括（）?！敬鸢浮緾【解析】動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置是指根據(jù)資本市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)條件對(duì)資產(chǎn)配置狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合價(jià)值的積極戰(zhàn)略。大多數(shù)動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置一般具有的共同特征為題中①②③④四項(xiàng)，其中，④項(xiàng)是動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置中的主要利潤(rùn)機(jī)制。①一般是一種建立在一些分析工具基礎(chǔ)之上的客觀、量化的過(guò)程②資產(chǎn)配置主要受某種資產(chǎn)類別預(yù)期收益率客觀測(cè)度的驅(qū)使，屬于以價(jià)值為導(dǎo)向的調(diào)整過(guò)程③資產(chǎn)配置規(guī)則能夠客觀地測(cè)度出哪一種資產(chǎn)類別已經(jīng)失去市場(chǎng)的注意力，并引導(dǎo)投資者進(jìn)入不受人關(guān)注的類別④資產(chǎn)配置一般遵循回歸均衡的原則A.③④B.①②C.①②③④D.②③④86.下列關(guān)于增長(zhǎng)型行業(yè)的說(shuō)法，正確的有（）?！敬鸢浮緽【解析】增長(zhǎng)型行業(yè)的運(yùn)行狀態(tài)與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅并不緊密相關(guān)。這些行業(yè)收入增長(zhǎng)的速率并不會(huì)總是隨著經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而出現(xiàn)同步變動(dòng)，因?yàn)樗鼈冎饕揽考夹g(shù)的進(jìn)步、新產(chǎn)品推出及更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，從而使其經(jīng)常呈現(xiàn)出增長(zhǎng)形態(tài)。①投資這些行業(yè)的股票可以使投資者避免受經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)的顯著影響②這些行業(yè)收入增長(zhǎng)的速率總會(huì)隨著經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而出現(xiàn)同步變動(dòng)③這些行業(yè)的發(fā)展主要依靠技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)品創(chuàng)新等，從而使其呈現(xiàn)持續(xù)的增長(zhǎng)狀態(tài)④這些行業(yè)的股票價(jià)格完全不會(huì)受到經(jīng)濟(jì)周期的影響A.①②B.①③C.②③D.③④87.下列稅種由海關(guān)部門征收的有（）?！敬鸢浮緾【解析】關(guān)稅和船舶噸稅由海關(guān)部門征收，另外，進(jìn)口貨物的增值稅.消費(fèi)稅也由海關(guān)部門代征。①關(guān)稅②增值稅③消費(fèi)稅④船舶噸稅A.①②B.②③C.①④D.②④88.保險(xiǎn)規(guī)劃的風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)在（）?！敬鸢浮緽【解析】保險(xiǎn)規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）未充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。（2）過(guò)分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。（3）不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。①充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)②未充分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)③過(guò)分保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)④不必要保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)A.①②B.②③④C.①③④D.①②④89.一般來(lái)講，證券市場(chǎng)技術(shù)指標(biāo)可以分為（）幾大類。【答案】D【解析】以技術(shù)指標(biāo)的功能為劃分依據(jù)，將常用的技術(shù)指標(biāo)分為趨勢(shì)型指標(biāo).超買超賣型指標(biāo).人氣型指標(biāo)和大勢(shì)型指標(biāo)四類。①趨勢(shì)型指標(biāo)②超買超賣型指標(biāo)③人氣型指標(biāo)④大勢(shì)型指標(biāo)A.①②B.③④C.②③④D.①②③④90.根據(jù)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)激烈程度，行業(yè)可以分為（）?！敬鸢浮緽【解析】根據(jù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈程度，行業(yè)基本上可以分為四種市場(chǎng)類型，即完全競(jìng)爭(zhēng).壟斷競(jìng)爭(zhēng).寡頭壟斷和完全壟斷。①完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)②壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)③寡頭壟斷市場(chǎng)④完全壟斷市場(chǎng)A.①②③B.①②③④C.①③D.③④91.下列屬于常用的統(tǒng)計(jì)軟件的有（）?！敬鸢浮緾【解析】目前我國(guó)常用統(tǒng)計(jì)軟件有：SPSS軟件.SAS軟件.Eviews軟件.ExCel軟件.S—plus軟件.Minitiab軟件.Statistica軟件。①證券行情分析軟件②SPSS軟件③Ev①ews軟件④SAS軟件A.①②③B.①②③④C.②③④D.③④92.技術(shù)分析方法的特點(diǎn)有（）?！敬鸢浮緼【解析】技術(shù)分析方法的特點(diǎn)有：（1）量化指標(biāo)特性。（2）趨勢(shì)追逐特性。（3）直觀特性。①量化指標(biāo)特性②趨勢(shì)追逐特性③直觀特性④追究?jī)r(jià)格形成原因A.①②③B.①②④C.①②③④D.①②93.人壽保險(xiǎn)可以簡(jiǎn)單劃分為（）。【答案】B【解析】人壽保險(xiǎn)可以簡(jiǎn)單劃分為普通型人壽保險(xiǎn).年金保險(xiǎn)和新型人壽保險(xiǎn)。①普通型人壽保險(xiǎn)②年金保險(xiǎn)③財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)④新型人壽保險(xiǎn)A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④94.下列關(guān)于客戶信息收集的說(shuō)法中，正確的有（）?！敬鸢浮緿【解析】由于數(shù)據(jù)調(diào)查表的內(nèi)容較為專業(yè)，所以可以采用從業(yè)人員提問(wèn)，客戶回答，然后由從業(yè)人員填寫的方式來(lái)進(jìn)行：如果是客戶自己填寫調(diào)查表，則在開(kāi)始填寫之前，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)有關(guān)的項(xiàng)目加以解釋，否則客戶提供的信息很可能不符合需要。①在填調(diào)查表之前，從業(yè)人員應(yīng)對(duì)有關(guān)項(xiàng)目加以解釋②為得到真實(shí)的信息，數(shù)據(jù)調(diào)查表必須由客戶親自填寫③如客戶出于個(gè)人原因不愿意回答某些問(wèn)題，從業(yè)人員應(yīng)謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生焦慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差④宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以從政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④95.證券投資分析中，線形圖不涉及的幾種價(jià)格是（）?！敬鸢浮緽【解析】線形圖也被稱為“點(diǎn)狀圖”“星狀圖”和“停頓圖”，是最早的繪圖方法，是銜接收盤價(jià)而形成的圖形。圖形只記錄收盤價(jià)，缺少開(kāi)盤價(jià).當(dāng)日最高和最低價(jià)。①最高價(jià)②最低價(jià)③收盤價(jià)④開(kāi)盤價(jià)A.①②③B.①②④C.②③④D.③④96.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者的說(shuō)法中，正確的有（）?！敬鸢浮緽【解析】風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)投資較為積極．愿意為獲取高收益而承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，不因風(fēng)險(xiǎn)的存在而放棄投資機(jī)會(huì)，重視風(fēng)險(xiǎn)分析和規(guī)避。①對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度積極②重視風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避③非常注重資金安全④愿意為增加收益而承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)A.①②③B.①②④C.③④D.①③④97.在合理的利率成本下，個(gè)人信貸能力的決定因素有（）?！敬鸢浮緽【解析】在合理的利率成本下，個(gè)人的信貸能力即貸款能力取決于以下兩點(diǎn)：（1）客戶收入能力。（2）客戶資產(chǎn)價(jià)值。①客戶收入能力②客戶支出能力③客戶資產(chǎn)價(jià)值④客戶負(fù)債價(jià)值A(chǔ).①②③B.①③C.②③④D.③④98.保險(xiǎn)的基本原理包括（）。【答案】C【解析】保險(xiǎn)的基本原理包括大數(shù)法則.風(fēng)險(xiǎn)分散原則和風(fēng)險(xiǎn)選擇原則。①小數(shù)法則②大數(shù)法則③風(fēng)險(xiǎn)選擇原則④風(fēng)險(xiǎn)分散原則A.①②③B.①④C.②③④D.①③④99.處于成熟期的行業(yè)通常會(huì)呈現(xiàn)的現(xiàn)象有（）?！敬鸢浮緿【解析】成熟期的行業(yè)一般呈現(xiàn)產(chǎn)品的成熟.技術(shù)上的成熟.產(chǎn)業(yè)組織上的成熟.生產(chǎn)工藝的成熟等特點(diǎn)。①產(chǎn)品的成熟②技術(shù)上的成熟③產(chǎn)業(yè)組織上的成熟④生產(chǎn)工藝的成熟A.①②③B.③④C.①②④D.①②③④100.金融衍生產(chǎn)品從基礎(chǔ)產(chǎn)品分類角度，可以劃分為（）?！敬鸢浮緼【解析】金融衍生產(chǎn)品從基礎(chǔ)產(chǎn)品分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生產(chǎn)品.貨幣衍生產(chǎn)品.利率衍生產(chǎn)品.信用衍生產(chǎn)品以及其他衍生產(chǎn)品。①股權(quán)類產(chǎn)品的衍生產(chǎn)品②貨幣衍生產(chǎn)品③利率衍生產(chǎn)品④信用衍生產(chǎn)品A.①②③④B.①②③C.①②④D.①③④101.從業(yè)人員應(yīng)幫助客戶選擇最佳的借貸品種和還款方式時(shí)，需要考慮的因素有（）?！敬鸢浮緼【解析】從業(yè)人員應(yīng)幫助客戶選擇最佳的借貸品種和還款方式，使其在有限的收入條件下，既能按期還本付息，又可以用最低的貸款成本實(shí)現(xiàn)效用最大化。需要考慮的因素包括：（1）貸款需求。（2）家庭現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)實(shí)力。（3）預(yù)期收支情況。（4）還款能力。（5）合理選擇貸款種類和擔(dān)保方式。（6）選擇貸款期限與首期用款及還貸方式。（7）信貸策劃特殊情況的處理（還款期內(nèi)銀行利率調(diào)整對(duì)還款額的影響，住房公積金貸款的選擇，提前還貸）。①貸款需求②還款能力③預(yù)期收支情況④合理選擇貸款種類和擔(dān)保方式A.①②③④B.①②③C.②③④D.③④102.在制定保險(xiǎn)規(guī)劃前應(yīng)考慮的因素有（）?！敬鸢浮緾【解析】在制定保險(xiǎn)規(guī)劃前應(yīng)考慮以下三個(gè)因素：（1）適應(yīng)性。根據(jù)客戶需要保障的范圍來(lái)考慮購(gòu)買的險(xiǎn)種。（2）客戶經(jīng)濟(jì)支付能力。（3）選擇性。在有限的經(jīng)濟(jì)能力下，為成人投保比為兒女投保更實(shí)際，特別是對(duì)家庭的“經(jīng)濟(jì)支柱”來(lái)講更是如此。①適應(yīng)性②選擇性③合理性④客戶經(jīng)濟(jì)支付能力A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③④103.下列關(guān)于杜邦分析體系中的財(cái)務(wù)指標(biāo)關(guān)系的說(shuō)法中，正確的有（）?！敬鸢浮緼【解析】杜邦分析法中的幾種主要的財(cái)務(wù)指標(biāo)關(guān)系為：凈資產(chǎn)收益率=總資產(chǎn)凈利率×權(quán)益乘數(shù)=銷售凈利率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×權(quán)益乘數(shù)。其中：銷售凈利率=凈利潤(rùn)／銷售收入；總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=銷售收入／平均資產(chǎn)總額；權(quán)益乘數(shù)=資產(chǎn)總額／所有者權(quán)益總額=1／（1-資產(chǎn)負(fù)債率）=1+產(chǎn)權(quán)比率。①凈資產(chǎn)收益率=總資產(chǎn)凈利率X權(quán)益乘數(shù)②權(quán)益乘數(shù)=資產(chǎn)總額／所有者權(quán)益總額③權(quán)益乘數(shù)=1／（1一資產(chǎn)負(fù)債率）=1+產(chǎn)權(quán)比率④凈資產(chǎn)收益率=銷售凈利率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率X權(quán)益乘數(shù)A.①②③④B.③④C.①②④D.②③104.公司股利發(fā)放過(guò)程中涉及的一些重要日期有（）?！敬鸢浮緿【解析】與分紅派息相關(guān)的日期有以下幾個(gè)：（1）預(yù)案公布日。（2）股息宣布日。（3）股權(quán)登記日。（4）除權(quán)除息日。（5）股利發(fā)放日。①股息宣布日②股票發(fā)行日③股權(quán)登記日④股利發(fā)放日A.①②③④B.③④C.①④D.①③④105.波浪理論考慮的因素主要有（）?！敬鸢浮緼【解析】波浪理論考慮的因素主要有：股價(jià)走勢(shì)所形成的形態(tài)；股價(jià)走勢(shì)圖中各個(gè)高點(diǎn)和低點(diǎn)所處的相對(duì)位置；完成某個(gè)形態(tài)所經(jīng)歷的時(shí)間長(zhǎng)短。①股價(jià)走勢(shì)所形成的形態(tài)②完成某個(gè)形態(tài)所經(jīng)歷的時(shí)間長(zhǎng)短③波浪移動(dòng)的級(jí)別④股價(jià)走勢(shì)圖中各個(gè)高點(diǎn)和低點(diǎn)所處的相對(duì)位置A.①②④B.①③C.②③④D.①②③④106.從業(yè)人員在為客戶制定稅收規(guī)劃時(shí)，通過(guò)交流和資料填寫，可以了解到客戶的一些基本情況，主要有（）?！敬鸢浮緿【解析】從業(yè)人員在為客戶制定稅收規(guī)劃時(shí)，通過(guò)交流和資料填寫，可以了解到客戶的一些基本情況，要注意在稅收規(guī)劃中準(zhǔn)確地把握這些情況：（1）婚姻狀況。（2）子女及其他贍養(yǎng)人員。（3）財(cái)務(wù)情況。（4）投資意向。（5）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度。（6）納稅歷史情況。（7）要求增加短期所得還是長(zhǎng)期資本增值。（8）投資要求。①婚姻狀況②財(cái)務(wù)情況③投資意向④投資要求A.①②④B.②③④C.①③④D.①②③④107.根據(jù)技術(shù)分析理論，葛蘭威爾法則可以用來(lái)判斷是否出現(xiàn)（）?！敬鸢浮緽【解析】葛蘭威爾的移動(dòng)平線八大買賣法則中有4條是買進(jìn)法則，4條是賣出法則，可以用來(lái)判斷是否出現(xiàn)買入和賣出信號(hào)。①買入信號(hào)②賣出信號(hào)③死亡交叉信號(hào)④黃金交叉信號(hào)A.①③B.①②C.②③④D.①②③④108.根據(jù)客戶對(duì)待投資中風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為（）?！敬鸢浮緾【解析】根據(jù)客戶對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)與收益的態(tài)度，可以將客戶分為三類：風(fēng)險(xiǎn)中立型.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型.風(fēng)險(xiǎn)偏好型。①風(fēng)險(xiǎn)厭惡型②風(fēng)險(xiǎn)中立型③成長(zhǎng)型④風(fēng)險(xiǎn)偏好型A.①③B.①②③C.①②④D.①②③④109.下列關(guān)于年金的說(shuō)法中，正確的有（）。【答案】D【解析】選項(xiàng)②，年金是復(fù)利計(jì)息，時(shí)間的長(zhǎng)短是影響貨幣時(shí)間價(jià)值的首要因素，所以，年金的利息具有時(shí)間價(jià)值。其他選項(xiàng)都正確。①年金是一組在某個(gè)特定的時(shí)間段內(nèi)不間斷金額相等方向相同時(shí)間間隔相同的現(xiàn)金流②年金的利息不具有時(shí)間價(jià)值③年金終值和現(xiàn)值的計(jì)算通常采用復(fù)利的形式④年金可以分為期初年金和期末年金A.①③B.①②③C.②③④D.①③④110.年金必須滿足三個(gè)條件，這三個(gè)條件包括（）?！敬鸢浮緽【解析】年金（普通年金）是指在一定期限內(nèi)，時(shí)間間隔相同.不間斷.金額相等.方向相同的一系列現(xiàn)金流。④項(xiàng)，根據(jù)等值現(xiàn)