基金從業(yè)資格：基本面分析考試試題一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、__是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。A．基金份額登記B．基金份額存管C．基金資金交收D．基金資金清算2、境內(nèi)居民個(gè)人可以用__從事B股交易。A．現(xiàn)匯存款B．外幣現(xiàn)鈔存款C．外幣現(xiàn)鈔D．從境外匯入的外匯資金3、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部的主要職能有__。A．負(fù)責(zé)涉及基金行業(yè)的重大政策研究B．草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則C．全面負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人、基金托管行及基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)管D．對(duì)基金行業(yè)高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審核4、股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的__。A．股息B．等額資產(chǎn)C．等額資金D．紅利5、基金銷售機(jī)構(gòu)的員工培訓(xùn)應(yīng)符合__的相關(guān)要求，培訓(xùn)情況應(yīng)記錄并存檔。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)B．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C．基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)D．財(cái)政部6、下列說(shuō)法正確的是____A：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人B：我國(guó)封閉式基金按照0.88%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)C：我國(guó)開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25%D：股票型基金的托管費(fèi)率要低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)基金的托管費(fèi)率7、在我國(guó)，__依法對(duì)基金信息披露活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B．中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)8、下列關(guān)于藍(lán)光公司的基本信息中，使它不能成為基金管理公司股東的是__。A．公司注冊(cè)資本為5億B．公司成立1年以來(lái)，治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善C．公司無(wú)任何違法違規(guī)行為，社會(huì)信譽(yù)良好D．公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)較好，資產(chǎn)質(zhì)量良好9、與股票相比，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，這是因?yàn)開(kāi)_。A．債券利息固定B．債券有固定的本金償還期C．債券價(jià)格波動(dòng)小D．債券品種多10、某投資者認(rèn)購(gòu)了5000元的某開(kāi)放式基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為140%，那么該投資者的凈認(rèn)購(gòu)金額約為_(kāi)_元，所花費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用約為_(kāi)_元。A．4932；68B．4931；69C．4930；70D．5000；70

11、下列項(xiàng)目不列入基金費(fèi)用的有__。A．基金運(yùn)作的審計(jì)費(fèi)和律師費(fèi)B．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失C．基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用D．基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用12、對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收____A：營(yíng)業(yè)稅B：印花稅C：增值稅D：企業(yè)所得稅13、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是____A：保護(hù)投資者利益B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D：推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展14、近年來(lái)，歐洲大陸的__占據(jù)了基金銷售市場(chǎng)的絕對(duì)比重。A．商業(yè)銀行B．保險(xiǎn)公司C．基金超市D．獨(dú)立的投資顧問(wèn)15、下列關(guān)于我國(guó)證券交易所的說(shuō)法，不正確的有__。A．證券交易所是證券買賣雙方公開(kāi)交易的場(chǎng)所B．證券交易所本身不買賣證券C．證券交易所可以決定證券價(jià)格D．證券交易所是以盈利為目的的法人16、公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價(jià)證券。下列不屬于公司證券的是____A：股票B：公司債券C：商業(yè)票據(jù)D：金融債券17、基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力包括對(duì)__的控制。A．投資風(fēng)險(xiǎn)B．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D．經(jīng)營(yíng)決策風(fēng)險(xiǎn)18、對(duì)個(gè)人投資者從基金分配中獲得的股票股利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時(shí)，代扣代繳____的個(gè)人所得稅。A：10%B：20%C：40%D：50%19、在我國(guó)基金會(huì)計(jì)核算中，對(duì)于影響到__小數(shù)點(diǎn)后第5位的費(fèi)用，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A．基金資產(chǎn)凈值B．基金資產(chǎn)總值C．基金份額凈值D．基金所有者權(quán)益20、現(xiàn)場(chǎng)檢查主要側(cè)重對(duì)銷售機(jī)構(gòu)__進(jìn)行檢查。A．財(cái)務(wù)狀況B．人力資源C．內(nèi)部控制D．資格許可21、目前，我國(guó)可以辦理開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括__。A．商業(yè)銀行B．證券公司C．證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)22、小張打算購(gòu)買基金進(jìn)行投資。在選擇基金時(shí)，小張對(duì)某基金管理公司旗下的某只股票基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行了初步估算。該股票基金2007年初基金份額凈值為1.0381元人民幣，2007年底基金份額凈值為1.1208元人民幣，期間該股票基金每份分紅0.0442元人民幣，則不考慮分紅再投資的基金凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A．12.22%B．7.97%C．4.26%D．3.87%23、我國(guó)封閉式基金的交易實(shí)行漲跌幅限制，漲跌幅最高比例為_(kāi)_。A．3%B．5%C．10%D．12%24、__是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)。A．基金資產(chǎn)總值B．基金資產(chǎn)凈值C．基金份額總數(shù)D．基金份額凈值25、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%，按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，該基金屬于__。A．股票基金B(yǎng)．債券基金C．貨幣市場(chǎng)基金D．混合基金二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分）1、開(kāi)放式基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間__。A．10天B．10個(gè)工作日C．20天D．20個(gè)工作日2、基金主要的運(yùn)作環(huán)節(jié)包括__。A．基金的募集與營(yíng)銷B．份額的注冊(cè)登記C．資產(chǎn)的托管D．投資管理3、首家在香港地區(qū)開(kāi)業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)是__。A．中國(guó)國(guó)際期貨香港公司B．香港中銀集團(tuán)C．格林期貨香港公司D．南華期貨香港公司4、證券投資基金嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明特點(diǎn)的表現(xiàn)不包括__。A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管B．對(duì)各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊C．強(qiáng)制基金定期進(jìn)行充分及時(shí)的信息披露D．基金投資收益應(yīng)依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進(jìn)行分配5、__是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。A．建立評(píng)級(jí)模型B．計(jì)算評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)C．劃分評(píng)價(jià)等級(jí)D．劃分基金類別6、基金合同當(dāng)事人包括__。A．基金銷售代理人B．基金管理人C．基金托管人D．基金份額持有人7、已知市場(chǎng)的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率是3%，某股票的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償是5%，預(yù)計(jì)該年度的通貨膨脹率是4%，則該股票的預(yù)期收益率為_(kāi)_。A．4%B．5%C．8%D．12%8、下列____不是資產(chǎn)配置的目標(biāo)。A：改善投資者面臨的環(huán)境B：降低投資風(fēng)險(xiǎn)C：提高投資收益D：消除投資者對(duì)收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)9、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上主要的投資者，以其__進(jìn)行證券投資。A．受托投資資金B(yǎng)．營(yíng)運(yùn)資金C．自有資本D．銀行貸款10、在開(kāi)放式基金市場(chǎng)營(yíng)銷中，以下說(shuō)法不正確的是____A：開(kāi)放式基金的廣告、宣傳、推介受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理B：基金的設(shè)立申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金C：基金的銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D：基金管理人可通過(guò)抽獎(jiǎng)等活動(dòng)促進(jìn)基金銷售

11、基金銷售中，__的手段之一為銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳。A．人員推銷B．廣告促銷C．營(yíng)業(yè)推廣D．公共關(guān)系12、開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的__時(shí)，為巨額贖回。A．3%B．5%C．10%D．20%13、基金的投資運(yùn)作是基金運(yùn)作的最重要的環(huán)節(jié)，它包括__等部分。A．風(fēng)險(xiǎn)控制B．績(jī)效評(píng)估C．交易管理D．投資管理14、股票型基金依據(jù)投資市場(chǎng)的不同，可分為_(kāi)_。A．全球股票型基金B(yǎng)．國(guó)內(nèi)股票型基金C．地區(qū)股票型基金D．國(guó)外股票型基金15、基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是____A：基金資產(chǎn)估值B：資金資產(chǎn)總值C：基金資產(chǎn)凈值D：基金份額凈值16、基金銷售監(jiān)管的首要目標(biāo)是__。A．保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益B．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明D．推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展17、基金托管人需要對(duì)__出具意見(jiàn)。A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C．中期基金報(bào)告D．年度基金報(bào)告18、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)被分為外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，____外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)則與那些超出公司控制的環(huán)境因素(如公司所處的政治環(huán)境和經(jīng)濟(jì)環(huán)境)相聯(lián)系。A：再投資風(fēng)險(xiǎn)B：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C：外部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D：內(nèi)部經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)19、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)的說(shuō)法，正確的有__。A．投資者既可以在交易所二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF份額，又可以像開(kāi)放式基金那樣申購(gòu)、贖回ETF份額B．在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)ETF是一攬子股票交換ETF份額C．ETF的申購(gòu)、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，又可以在交易所進(jìn)行D．投資者都可以申購(gòu)和贖回任意數(shù)量的ETF份額20、《證券投資基金法》規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備一些條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。下列關(guān)于這些條件的說(shuō)法，不正確的是__。A．凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定B．所有人員都要取得基金從業(yè)資格C．有安全高效的清算、交割系統(tǒng)D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度21、《證券投資基金托管資格管理辦法》對(duì)托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的規(guī)定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于（）人，并具有基金從業(yè)資格。A．3 B．5 C．10 D．1222、通常情況下，__被視