試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷15)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在基金年度報(bào)告的扉頁(yè)做出的提示不包括（）。A)投資風(fēng)險(xiǎn)提示B)托管人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C)年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的提示D)管理人和托管人的披露責(zé)任答案:B解析:為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在基金年度報(bào)告的扉頁(yè)就以下方面做出提示：（1）管理人和托管人的披露責(zé)任。（2）管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則。（3）投資風(fēng)險(xiǎn)提示。（4）年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見(jiàn)的提示。[單選題]2.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，滬深兩大交易所于（）雙雙發(fā)布了《分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》，并于次年5月1日起正式施行。A)2012年11月25日B)2015年11月25日C)2016年11月25日D)2017年11月25日答案:C解析:經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，滬深兩大交易所于2016年11月25日雙雙發(fā)布了《分級(jí)基金業(yè)務(wù)管理指引》，并于2017年5月1日起正式施行。[單選題]3.符合（）規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。Ⅰ社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金Ⅱ依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃Ⅲ投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員Ⅳ中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是，?符合本條第①、②、④項(xiàng)規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)?。（注意題目問(wèn)的是?不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)?，而不是?合格投資者?）[單選題]4.不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求的是。（）A)細(xì)化分類和管理義務(wù)B)優(yōu)先推介高收益產(chǎn)品C)特別告知義務(wù)D)舉證責(zé)任倒置原則答案:B解析:基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求：1.細(xì)化分類和管理義務(wù)2.特別的注意義務(wù)3.特別告知義務(wù)4.不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)5.舉證責(zé)任倒置原則6.錄音或錄像要求[單選題]5.（）對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。A)合規(guī)文化B)公司章程C)合規(guī)政策D)合規(guī)責(zé)任答案:C解析:合規(guī)政策對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。[單選題]6.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中載明以下信息內(nèi)容（）。A)基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)B)以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說(shuō)明基金銷售費(fèi)用水平C)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)D)以上都是答案:D解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容：①基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；②以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說(shuō)明基金銷售費(fèi)用水平；③中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。[單選題]7.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)的事件不包括()。A)基金轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式B)巨額贖回時(shí)全額確認(rèn)并按時(shí)支付C)基金托管人的托管部門(mén)負(fù)責(zé)人變更D)延長(zhǎng)基金合同答案:B解析:如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)?；鸬闹卮笫录砂ǎ夯鸱蓊~持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。[單選題]8.(2016年)對(duì)于基金活動(dòng)中存在的違法違規(guī)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施不包括（）。A)沒(méi)收違法所得B)罰款C)強(qiáng)制整頓D)撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可答案:C解析:對(duì)于基金活動(dòng)中存在的違法違規(guī)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施包括：沒(méi)收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N基金從業(yè)資格、暫停或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等。[單選題]9.國(guó)際慣例將利差用基點(diǎn)表示，1個(gè)基點(diǎn)等于()。A)1%B)0.1%C)0.01%D)0.001%答案:C解析:國(guó)際慣例將利差用基點(diǎn)表示，1個(gè)基點(diǎn)等于0.01%[單選題]10.(2017年)為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，基金公司可采取的措施是（）。A)要求基金托管人承擔(dān)信息披露的首要責(zé)任B)在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程，將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任落實(shí)到相關(guān)部門(mén)C)將信息披露工作外包基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，由該機(jī)構(gòu)承擔(dān)信息披露全部風(fēng)險(xiǎn)D)要求信息披露責(zé)任人簽署承諾函，信息披露責(zé)任人承諾自行承擔(dān)信息披露的全部對(duì)外責(zé)任答案:B解析:根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門(mén)，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。[單選題]11.QDII基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是〔)。A)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可以國(guó)際金融組織發(fā)行的證券B)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具D)房地產(chǎn)抵押按揭、不動(dòng)產(chǎn)等答案:D解析:根據(jù)有關(guān)規(guī)定.除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具:1銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌票據(jù),商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣發(fā)行工具。2政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。3與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股，全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。4在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。[單選題]12.開(kāi)放式基金的申購(gòu)份額是（）。A)認(rèn)購(gòu)金額÷申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值B)申購(gòu)金額÷申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值C)凈申購(gòu)金額÷申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值D)凈申購(gòu)金額÷申購(gòu)下一日基金份額凈值答案:C解析:按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)（申）購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)（申）購(gòu)份額計(jì)算方法有關(guān)問(wèn)題的通知》的規(guī)定，申購(gòu)費(fèi)用與申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：[單選題]13.關(guān)于基金信息披露應(yīng)用XBRL的意義，表述不正確的是（）。A)有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化B)有利于提高信息編報(bào)的效率C)不利于投資者基金投資決策D)提高監(jiān)管效率答案:C解析:總的來(lái)說(shuō)，XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用將有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化，提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率與質(zhì)量。具體而言，對(duì)于編制信息披露文件的基金管理人及進(jìn)行財(cái)務(wù)信息復(fù)核的托管人，采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程，實(shí)現(xiàn)流程再造，促進(jìn)業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高；對(duì)于分析評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)等基金信息服務(wù)中介，將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開(kāi)信息；對(duì)于投資者，將更容易獲得有用的信息，便于其進(jìn)行投資決策；對(duì)于監(jiān)管部門(mén)，通過(guò)將公開(kāi)信息和監(jiān)管信息的XBRL化，可以增加數(shù)據(jù)分析深度和廣度，提高監(jiān)管效率和水平。[單選題]14.金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)()進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。A)金融工具B)衍生工具C)貨幣D)商品答案:A解析:金融市場(chǎng)是貨幣資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。[單選題]15.（）不屬于基金信息披露的內(nèi)容。A)基金定期報(bào)告B)基金投資預(yù)測(cè)說(shuō)明書(shū)C)澄清公告D)臨時(shí)報(bào)告答案:B解析:基金信息披露的內(nèi)容包括下列方面：（1）基金招募說(shuō)明書(shū)。（2）基金合同。（3）基金托管協(xié)議。（4）基金份額發(fā)售公告。（5）基金募集情況。（6）基金合同生效公告。（7）基金份額上市交易公告書(shū)。（8）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值。（9）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。（10）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告。（11）臨時(shí)報(bào)告。（12）基金份額持有人大會(huì)決議。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng)。（14）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟。（15）澄清公告。（16）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。[單選題]16.（）就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。A)事項(xiàng)識(shí)別B)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D)控制活動(dòng)答案:B解析:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。[單選題]17.下列關(guān)于基金巨額贖回的說(shuō)法不正確的是（）。A)單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。B)出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延遲贖回C)基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)D)當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，可以對(duì)所有贖回申請(qǐng)延期辦理答案:D解析:單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況，決定接受全額贖回或者部分延遲贖回?；疬B續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例小低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)。[單選題]18.（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障。A)投資者信任B)基金職業(yè)道德觀念教育C)基金監(jiān)管法規(guī)D)職業(yè)道德素養(yǎng)答案:B解析:基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹(shù)立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺(jué)的職業(yè)行為。[單選題]19.以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。A)相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些B)基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)C)主要依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金D)投資者享有直接管理基金的權(quán)利答案:B解析:與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。[單選題]20.下列哪一項(xiàng)屬于基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容?（）A)介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B)提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C)介紹基金產(chǎn)品D)定期進(jìn)行投資者回訪答案:C解析:基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。[單選題]21.（）不屬于參與投資基金活動(dòng)的相關(guān)當(dāng)事人。A)基金份額持有人B)基金管理人C)基金托管人D)基金銷售機(jī)構(gòu)答案:A解析:相關(guān)當(dāng)事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動(dòng)的其他當(dāng)事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、為基金出具審計(jì)報(bào)告的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、為基金出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所以及為基金提供資產(chǎn)評(píng)估或者驗(yàn)證服務(wù)的其他中介機(jī)構(gòu)等。因此基金份額持有人不是參與投資基金活動(dòng)的相關(guān)當(dāng)事人。[單選題]22.基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別不包括（）。A)觀察會(huì)員B)聯(lián)席會(huì)員C)臨時(shí)會(huì)員D)普通會(huì)員答案:C解析:基金行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員和特別會(huì)員。[單選題]23.以下關(guān)于合規(guī)審核的表述，錯(cuò)誤的是()。A)基金管理人在開(kāi)展合規(guī)工作時(shí)，首先需要制定合規(guī)審核計(jì)劃，需要列出審核的目標(biāo)、步驟和流程，并根據(jù)審核過(guò)程中遇到的情況，隨時(shí)調(diào)整B)基金管理人在公司內(nèi)部開(kāi)展合規(guī)審核時(shí)，可能出現(xiàn)內(nèi)部人員不配合，刻意隱瞞實(shí)情，需要合規(guī)部門(mén)人員進(jìn)行審核調(diào)查C)合規(guī)審核調(diào)查需要利用先進(jìn)的技術(shù)包括數(shù)據(jù)分析技術(shù)，但審核調(diào)查手段不能干擾公司正常的業(yè)務(wù)運(yùn)作D)合規(guī)審核工作需要進(jìn)行階段性的評(píng)估，這種評(píng)估可以引入第三方評(píng)估，將合規(guī)審核評(píng)價(jià)作為對(duì)下一次審核計(jì)劃制定的重要決策依據(jù)答案:A解析:本題考查合規(guī)審核。基金管理人在開(kāi)展合規(guī)工作時(shí)，首先需要制定合規(guī)審核計(jì)劃，需要列出審核的目標(biāo)、步驟和流程。一旦審核開(kāi)始，不能隨意變更計(jì)劃[單選題]24.南方保本基金的保本期為（）年。A)1B)5C)3D)10答案:C解析:南方保本基金的保本期為3年。[單選題]25.忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到（）。A)公私分明和廉潔自律B)自覺(jué)維護(hù)基金行業(yè)的形象C)自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益D)以上都是答案:D解析:忠誠(chéng)廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，做到公私分明和廉潔自律，自覺(jué)維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的利益和基金行業(yè)的形象。[單選題]26.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸（）所有。A)基金管理人B)基金投資人C)基金托管人D)基金經(jīng)理答案:B解析:基金投資者是基金的所有者?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。[單選題]27.以下關(guān)于基金份額申購(gòu)、贖回資金清算的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為B)基金份額申購(gòu)、贖回的資金清算是由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的C)我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶D)贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出答案:C解析:基金份額申購(gòu)、贖回的資金結(jié)算內(nèi)容。我囯境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶。[單選題]28.下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A)取得基金從業(yè)資格B)由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記C)具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)D)經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任答案:C解析:基金銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷售活動(dòng)。[單選題]29.ESG是（）A)社會(huì)責(zé)任投資B)社會(huì)環(huán)境投資C)社會(huì)基金投資D)社會(huì)養(yǎng)老投資答案:A解析:社會(huì)責(zé)任投資（ESG），代表的是環(huán)境、社會(huì)和公司治理，是倡導(dǎo)在投資決策過(guò)程中充分考慮環(huán)境、社會(huì)和公司治理因素的投資理念。本題考察推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展@##[單選題]30.基金公司股東可以按照出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配。這一表述屬于基金公司股東的（）。A)表決權(quán)B)監(jiān)督權(quán)C)收益分配權(quán)D)知情權(quán)答案:C解析:基金公司股東享有收益分配權(quán)，可以按照其出資比例領(lǐng)取紅利和其他形式的利益分配，而且在公司終止或者清算時(shí)，按其出資比例參加公司剩余財(cái)產(chǎn)的分配。[單選題]31.在日常運(yùn)作中，我國(guó)基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A)發(fā)起人協(xié)議B)公司章程C)基金托管協(xié)議D)基金合同答案:D解析:基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。[單選題]32.已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的（）。A)一級(jí)市場(chǎng)B)二級(jí)市場(chǎng)C)三級(jí)市場(chǎng)D)主板市場(chǎng)答案:B解析:發(fā)行新股票的市場(chǎng)叫股票發(fā)行市場(chǎng)或股票初級(jí)市場(chǎng)，已發(fā)行股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫做股票的二級(jí)市場(chǎng)。[單選題]33.下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正確的是（）。A)有利于維護(hù)非流通股股東利益B)有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)C)推動(dòng)股指持續(xù)上升D)有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成答案:D解析:證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)[單選題]34.()原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A)公正性B)協(xié)調(diào)性C)公正性D)健全性答案:B解析:協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門(mén)及監(jiān)管部門(mén)的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。[單選題]35.對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A)董事長(zhǎng)B)董事會(huì)C)獨(dú)立董事D)總經(jīng)理答案:B解析:對(duì)基金管理公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是董事會(huì)。[單選題]36.以下關(guān)于證券公司從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)說(shuō)法正確的是（）。A)個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于300萬(wàn)元人民幣B)公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣C)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人D)合格投資者僅指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力答案:C解析:證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：（1）個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣。（2）公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。故C項(xiàng)說(shuō)法正確[單選題]37.目前基金公司的產(chǎn)品均為（）。A)債券型B)股票型C)公司型D)契約型答案:D解析:目前基金公司的產(chǎn)品都為契約型，相關(guān)法律法規(guī)在基金公司治理結(jié)構(gòu)上建立了獨(dú)立董事制度，要求獨(dú)立董事獨(dú)立履行職責(zé)，以基金份額持有人利益和其他資產(chǎn)委托人的利益最大化為出發(fā)點(diǎn)，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)作等事項(xiàng)獨(dú)立做出客觀、公正的專業(yè)判斷，不得服從于某一股東、董事和他人的意志。本題考察相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)[單選題]38.(2016年)人們?cè)谶M(jìn)行股票投資時(shí)，通常不會(huì)對(duì)下列哪一個(gè)進(jìn)行評(píng)判（）A)財(cái)務(wù)狀況B)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)C)股票基金凈值D)盈利預(yù)期答案:C解析:人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和盈利預(yù)期等作出評(píng)判，但不能對(duì)股票基金凈值進(jìn)行合理的評(píng)判。[單選題]39.基金募集申請(qǐng)期間，申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A)1B)3C)5D)10答案:C解析:基金募集申請(qǐng)期間，申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。[單選題]40.偏股型基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A)以股票為主要投資方向B)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中以股票指數(shù)為主C)股票投資下限是50％D)基準(zhǔn)股票比例60％～100％答案:C解析:偏股型基金是指基金名稱目定義為混合基金的,基金合同載明或者合同本義是以股票為主要投資方向的，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中也是以股票指數(shù)為主。偏股型基金分為兩個(gè)三級(jí)分類。基金合同中載明有約束力的股票投資下限是60％的是偏股型基金（股票下限60％），不滿足60％股票投資比例下限要求但業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中股票比例值等于或者大于60％的是偏股型基金（基準(zhǔn)股票比例60％～l00％）。[單選題]41.甲期貨公司與客戶準(zhǔn)備簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同，根據(jù)法律規(guī)定，在簽訂委托合同時(shí)，甲期貨公司應(yīng)當(dāng)首先向客戶出示()。A)營(yíng)業(yè)執(zhí)照B)書(shū)面合同C)責(zé)任自負(fù)承諾書(shū)D)風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)答案:D解析:[單選題]42.從業(yè)人員關(guān)于守法合規(guī)的正確觀念和態(tài)度是（）。A)老老實(shí)實(shí)做人做事，不學(xué)法也能夠做到守法B)法律知識(shí)龐雜繁褥，從業(yè)人員無(wú)法學(xué)習(xí)C)懂法才能依法辦事，維護(hù)正當(dāng)權(quán)益D)工作之后再簽合同也沒(méi)關(guān)系答案:C解析:守法合規(guī)的基本要求包括：①熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；②遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。[單選題]43.下列銷售業(yè)務(wù)控制描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）。A)嚴(yán)格審核客戶開(kāi)戶資料，符合反洗錢(qián)與銷售適用性規(guī)定。B)申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過(guò)客戶直接執(zhí)行。C)制定銷售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。D)制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)。答案:B解析:申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過(guò)客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。[單選題]44.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A)基金月度報(bào)告和基金半年報(bào)告B)基金季度報(bào)告和基金年度報(bào)告C)基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告D)基金季度報(bào)告和基金半年度報(bào)告答案:C解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。[單選題]45.董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括()。A)審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估B)審議批淮公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決C)根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)D)決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能答案:B解析:審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告，對(duì)年度合規(guī)報(bào)告中反應(yīng)出的間題，采取措施解決。[單選題]46.()是指公司清算時(shí)每一股所代表的實(shí)際價(jià)值。A)股票的票面價(jià)值B)股票的清算價(jià)值C)股票的賬面價(jià)值D)股票的內(nèi)在價(jià)值答案:B解析:[單選題]47.下列有關(guān)公開(kāi)披露基金信息的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A)禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B)禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C)禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D)可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案:D解析:公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);⑤法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。[單選題]48.(2017年)對(duì)投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準(zhǔn)確的是（）。Ⅰ．資產(chǎn)配置教育主要關(guān)注投資者具體的投資行為Ⅱ．資產(chǎn)配置教育的內(nèi)容是關(guān)于如何開(kāi)展證券投資的Ⅲ．資產(chǎn)配置教育是關(guān)于如何指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制的Ⅳ．投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃會(huì)對(duì)投資決策和策略帶來(lái)重大影響，因此資產(chǎn)配置教育應(yīng)該超越具體的投資行為A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。人們對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的處置有很多種方式，進(jìn)行證券投資只是投資者個(gè)人資產(chǎn)配置中的一個(gè)方法或環(huán)節(jié)，投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃會(huì)對(duì)其投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，許多投資者教育專家都認(rèn)為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入整個(gè)個(gè)人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。[單選題]49.以下關(guān)于基金托管人監(jiān)管的說(shuō)法中，正確的是（）。A)只有中國(guó)證監(jiān)會(huì)才能取消基金托管資格B)基金托管人與管理人不得為同一機(jī)構(gòu)C)基金托管人資格由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)D)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)托管銀行的監(jiān)管只涉及市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管答案:B解析:A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)可以取消基金托管資格。B項(xiàng)說(shuō)法正確，為保證基金托管人對(duì)基金管理人的有效監(jiān)督，《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管銀行的監(jiān)管既涉及基金托管人的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，也涉及對(duì)基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管。[單選題]50.關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是()。A)編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告B)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作C)按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D)安全保管基金財(cái)產(chǎn)答案:A解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：(1)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。(2)按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。(4)保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料。(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。(6)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。(7)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)。(8)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格。(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)。(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。(11)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]51.(2016年)4Ps不包括（）。A)項(xiàng)目（project）B)價(jià)格（price）C)促銷（promotion）D)渠道（place）答案:A解析:4Ps主要是指產(chǎn)品（product）、價(jià)格（price）、促銷（promotion）和渠道（p1ace）。[單選題]52.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的()。A)合法、合規(guī)性原則B)全面性原則C)審慎性原則D)適時(shí)性原則答案:D解析:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整，和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，體現(xiàn)了內(nèi)部控制制度原則的適時(shí)性原則。[單選題]53.下列不屬于股票型ETF分類的是（）A)全球指數(shù)ETFB)抽樣復(fù)制型ETFC)風(fēng)格指數(shù)ETFD)策略指數(shù)ETF答案:B解析:股票型ETF可以進(jìn)一步被分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF、風(fēng)格指數(shù)ETF、策略指數(shù)ETF等。[單選題]54.基金公司投資決策業(yè)務(wù)控制包含（）。Ⅰ．健全投資決策授權(quán)制度Ⅱ．投資決策應(yīng)有研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持并有決策記錄Ⅲ．建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度Ⅳ．建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系A(chǔ))ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金公司投資管理業(yè)務(wù)和銷售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包含：（1）投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。（2）健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策。（3）投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄。（4）建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。（5）建立科學(xué)的投資管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績(jī)效分析等內(nèi)容。[單選題]55.開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。A)基金管理人B)基金銷售機(jī)構(gòu)C)商業(yè)銀行D)保險(xiǎn)公司答案:A解析:基金管理人員直接理即直銷，其他三項(xiàng)為代銷。[單選題]56.下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。A)基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B)一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C)基金份額不固定D)是在證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓答案:C解析:封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。[單選題]57.對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取（）的贖回費(fèi)。A)不低于贖回金額1.5%B)不高于贖回金額1.5%C)不低于贖回金額3%D)不高于贖回金額3%答案:A解析:對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，基金管理人在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi)。[單選題]58.基金份額登記確認(rèn)是()的職責(zé)之一。A)銷售機(jī)構(gòu)B)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C)基金托管人D)中央結(jié)算公司答案:B解析:基金份額登記過(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。[單選題]59.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。A)每周一次B)每三個(gè)工作日C)每?jī)蓚€(gè)工作日D)每個(gè)工作日答案:D解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定。[單選題]60.股權(quán)分置改革是為解決A股市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問(wèn)題而采取的舉措，對(duì)于同時(shí)存在H股或B股的A股上市公司，由()協(xié)商解決股權(quán)分置問(wèn)題。A)董事會(huì)B)A股市場(chǎng)相關(guān)股東C)H股市場(chǎng)相關(guān)股東D)B股市場(chǎng)相關(guān)股東答案:B解析:[單選題]61.針對(duì)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)，需要改善的是（）。A)加強(qiáng)投資者適當(dāng)性管理和投資者教育，強(qiáng)化?賣者盡責(zé)、買者自負(fù)?的投資理念B)強(qiáng)化單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬、單獨(dú)核算要求，使產(chǎn)品期限與所投資資產(chǎn)存續(xù)期相匹配C)強(qiáng)化功能監(jiān)管和穿透式監(jiān)管，同類產(chǎn)品適用同一標(biāo)準(zhǔn)，消除套利空間，有效遏制產(chǎn)品嵌套導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)傳遞D)建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場(chǎng)的角度加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和調(diào)節(jié)答案:D解析:針對(duì)影子銀行風(fēng)險(xiǎn)，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場(chǎng)的角度加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、評(píng)估和調(diào)節(jié)。故D項(xiàng)符合題意[單選題]62.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)投資冷靜期滿后，對(duì)其進(jìn)行投資回訪，回訪應(yīng)當(dāng)包括（）。Ⅰ、確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)Ⅱ、確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容Ⅲ、確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利Ⅳ、確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:C解析:募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪?；卦L過(guò)程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無(wú)效。回訪應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：（1）確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；（2）確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；（3）確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；（4）確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；（5）確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（6）確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失；（7）確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；（8）確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。[單選題]63.(2017年)在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A)基本管理制度B)內(nèi)部控制大綱C)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)D)部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章答案:B解析:公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。[單選題]64.開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A)25％B)50％C)75％D)以上都不是答案:A解析:開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。[單選題]65.(2016年)保本基金的安全墊等于（）。A)價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額C)投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D)保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例答案:B解析:B根據(jù)公式?風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×（投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線）=放大倍數(shù)×安全墊?可知，安全墊=投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線。所以，選項(xiàng)B正確。[單選題]66.（）主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。A)基金的產(chǎn)品開(kāi)發(fā)B)基金的市場(chǎng)營(yíng)銷C)基金的投資管理D)基金的后臺(tái)管理答案:B解析:基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。其中，基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。[單選題]67.()是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。A)內(nèi)部控制機(jī)制B)內(nèi)部控制制度C)內(nèi)部檢查制度D)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制答案:B解析:本題考查內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法[單選題]68.()是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。A)反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B)信息披露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D)銷售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]69.基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。A)分享基金財(cái)產(chǎn)收益B)參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D)進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算答案:D解析:[單選題]70.我國(guó)目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）A)各類機(jī)構(gòu)廣泛參與B)各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合C)既相似又不同的混業(yè)局面D)傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化答案:D解析:分處不同監(jiān)管體系的各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合形成的既相似又不同的混業(yè)局面是我國(guó)目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀。本題考察行業(yè)概況[單選題]71.下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．開(kāi)放式基金無(wú)特定存續(xù)期限Ⅱ．開(kāi)放式基金規(guī)模不固定Ⅲ．開(kāi)放式基金存在折價(jià)現(xiàn)象Ⅳ．開(kāi)放式基金必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:知識(shí)點(diǎn)：理解公司型基金和契約型基金的區(qū)別，開(kāi)放式基金和封閉式基金的區(qū)別；[單選題]72.()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。A)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B)基金自律組織C)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D)基金份額登記機(jī)構(gòu)答案:A解析:基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。[單選題]73.保本基金從本質(zhì)上講是一種（）。A)貨幣基金B(yǎng))債券基金C)混合基金D)股票基金答案:C解析:避險(xiǎn)策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)，從本質(zhì)上講是一種混合基金。[單選題]74.開(kāi)放式基金的價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。A)基金份額凈值B)市場(chǎng)供求關(guān)系C)市盈率D)購(gòu)買股票數(shù)量答案:A解析:開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。[單選題]75.對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)()。A)逐日備份并本地妥善存放B)逐日備份并異地妥善存放C)逐月備份并異地妥善存放D)實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放答案:B解析:對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。[單選題]76.每一交易日股票基金有（）個(gè)價(jià)格。A)1B)2C)5D)無(wú)數(shù)答案:A解析:股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。[單選題]77.(2017年)證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。Ⅰ．基金投資者Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金管理人Ⅳ．基金經(jīng)理V．基金份額登記人A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人。[單選題]78.()一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。A)投資理財(cái)B)資產(chǎn)管理C)銀行存款D)證券買賣答案:B解析:[單選題]79.季度報(bào)告的投資組合報(bào)告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。A)全部債券明細(xì)B)前十名股票明細(xì)C)前十名債券明細(xì)D)全部股票明細(xì)答案:B解析:在季度報(bào)告的投資組合報(bào)告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股票投資組合，前十名股票明細(xì)，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細(xì)，投資貴金屬、股指期貨、國(guó)債期貨等情況，以及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。[單選題]80.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A)60B)30C)90D)15答案:D解析:①基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文；②在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文；③在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。[單選題]81.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)以股票和基金為代表的直接融資工具，在一定程度上降低了金融行業(yè)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B)對(duì)于中小投資者來(lái)說(shuō)，儲(chǔ)蓄或購(gòu)買債券較為穩(wěn)妥,但收益率較低C)證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資結(jié)構(gòu)D)對(duì)于中小投資者來(lái)說(shuō)，儲(chǔ)蓄或購(gòu)買債券較為穩(wěn)妥，而且收益率也高答案:D解析:對(duì)于中小投資者來(lái)說(shuō)，儲(chǔ)蓄或購(gòu)買債券較為穩(wěn)妥，但是收益率較低，基金為中小投資者拓寬了投資渠道。[單選題]82.(2016年)從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，基金公司組織的專題討論會(huì)屬于（）的投資者教育工作。A)現(xiàn)場(chǎng)形式B)非現(xiàn)場(chǎng)形式C)電子形式D)紙質(zhì)形式答案:A解析:A從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看．投資者教育工作可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式。其中，現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍等。[單選題]83.會(huì)員在期貨交易中違約，當(dāng)保證金不足時(shí)，期貨交易所應(yīng)當(dāng)以風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金和自有資金代為承擔(dān)違約責(zé)任，并由此取得對(duì)該會(huì)員的相應(yīng)()。A)請(qǐng)求權(quán)B)追償權(quán)C)代位權(quán)D)質(zhì)押權(quán)答案:B解析:[單選題]84.相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上()。A)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B)收益共享C)買者自慎D)買者自負(fù)答案:C解析:相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開(kāi)信息的基礎(chǔ)上買者自慎。[單選題]85.封閉式基金的報(bào)價(jià)每位為每份基金價(jià)格、基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為(〕元人民幣。A)0.01B)0.05C)0.1D)0.001答案:D解析:封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。[單選題]86.基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。A)每周B)每日C)每月D)每年答案:A解析:基金管理人需至少每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。[單選題]87.T日現(xiàn)金差額在（）日的申購(gòu)、贖回清單中公告。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:B解析:T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)、贖回清單中公告。[單選題]88.連續(xù)（）沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的可以取消其基金托管資格。A)1年B)2年C)3年D)6個(gè)月答案:C解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。[單選題]89.基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括()。A)半年度報(bào)告不要求審計(jì)B)管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C)財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露D)只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)答案:B解析:[單選題]90.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于公開(kāi)募集證券投資基金的募集行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集B)基金募集資金應(yīng)當(dāng)存入專用賬戶，任何人不得在募集期間動(dòng)用C)基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D)基金在收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件后6個(gè)月后方開(kāi)始募集，原注冊(cè)事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)答案:D解析:D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。[單選題]91.（）是根據(jù)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和級(jí)別，制定相應(yīng)的控制措施。A)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)D)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告答案:C解析:風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是根據(jù)已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)和級(jí)別，制定相應(yīng)的控制措施。[單選題]92.股票、債券和基金的區(qū)別是（）。A)股票、債券和基金都是一種直接投資工具B)股票、債券和基金都是一種間接投資工具C)股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D)股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品答案:C解析:基金與股票、債券的差異：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購(gòu)買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購(gòu)買債券后就成為公司的債權(quán)人；基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買基金份額就成為基金的受益人。2.所籌資金的投向不同股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金