試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷52)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.某基金銷售機(jī)構(gòu)在公司內(nèi)部，為某開放式基金征集網(wǎng)站首頁(yè)通欄標(biāo)語(yǔ)，下列標(biāo)語(yǔ)合法合規(guī)的是（）。A)?讓您的投資有百分之百的保障?B)?年化收益15％，不服不行?C)?理財(cái)不限購(gòu)，請(qǐng)選C基金?D)?D基金，XX公司創(chuàng)始人的投資選擇?答案:C解析:基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失；不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述；不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。[單選題]2.屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是()。A)靈活性、全面性B)持續(xù)性、專業(yè)性C)細(xì)致性、適用性D)普通性、優(yōu)先性答案:B解析:[單選題]3.（）不是另類投資基金的投資范圍。A)黃金B(yǎng))大宗商品C)藝術(shù)品D)債券答案:D解析:另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如大宗商品、黃金、藝術(shù)品，紅酒，農(nóng)產(chǎn)品等。[單選題]4.外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、（）及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和。A)投資銀行B)商業(yè)銀行C)外匯經(jīng)紀(jì)人D)證券交易所答案:C解析:外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和，包括外匯批發(fā)市場(chǎng)以及銀行同企業(yè)、個(gè)人之間進(jìn)行外匯買賣的零售市場(chǎng)。[單選題]5.(2017年)某公募基金的信息披露文件中，對(duì)基金產(chǎn)品的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對(duì)象相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)，該文件是（）。A)基金合同B)基金招募說(shuō)明書C)基金凈值公告D)基金托管協(xié)議答案:B解析:在招募說(shuō)明書正文，管理人會(huì)就基金產(chǎn)品的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對(duì)象相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]6.以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說(shuō)法不正確的是()A)調(diào)整職業(yè)關(guān)系B)提升職業(yè)素質(zhì)C)促進(jìn)行業(yè)發(fā)展D)促進(jìn)人才進(jìn)步答案:D解析:本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。[單選題]7.（）是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。A)基金客戶服務(wù)形式B)基金客戶服務(wù)內(nèi)容和規(guī)范C)基金客戶服務(wù)宣傳與推介D)基金客戶服務(wù)步驟答案:C解析:基金客戶服務(wù)宣傳與推介是圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個(gè)基金銷售業(yè)務(wù)的實(shí)踐不斷發(fā)展、修正變化。[單選題]8.下列屬于基金臨時(shí)信息披露的?重大性?概念標(biāo)準(zhǔn)是（）。A)影響基金托管人決策B)影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)C)對(duì)基金管理費(fèi)、托管費(fèi)產(chǎn)生重大影響D)影響基金管理人決策答案:B解析:關(guān)于基金信息披露的重大性標(biāo)準(zhǔn)：各國(guó)（地區(qū)）信息披露所采用的?重大性?概念有以下兩種標(biāo)準(zhǔn)：一種是?影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)?，另一種是?影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)?。[單選題]9.(2016年)如果基金募集期限屆滿后，基金合同不能生效，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)。并加計(jì)銀行同期存款利息。A)7B)10C)15D)30答案:D解析:根據(jù)《證券投資基金法》第六十條，基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金合同不能生效，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。[單選題]10.下列關(guān)于公募基金與QDII基金的說(shuō)法中，正確的是()。A)公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)B)公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)際市場(chǎng)C)公募基金可以投資于國(guó)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)D)QDII基金可以投資于國(guó)際市場(chǎng)答案:D解析:不同于只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的公募基金，QDII基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資。[單選題]11.信息披露的原則主要體現(xiàn)在（）上。A)對(duì)披露內(nèi)容和披露形式的要求B)對(duì)披露制度和披露形式的要求C)對(duì)披露法規(guī)和披露形式的要求D)對(duì)披露法規(guī)和披露制度的要求答案:A解析:信息披露的原則主要體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則。[單選題]12.我國(guó)的基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括()。A)降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B)保護(hù)市場(chǎng)的公平、效率和透明C)保證基金管理公司不倒閉D)保護(hù)投資者的利益答案:C解析:具體而言，我囯基金監(jiān)管的目標(biāo)包括：(一)保護(hù)投資者利益;(二)保證市場(chǎng)的公平、效率和透明;(三)降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn);(四)推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展。[單選題]13.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列（）義務(wù)。Ⅰ．不得以任何方式承諾或保證投資收益Ⅱ．提供基金投資顧問(wèn)服務(wù)應(yīng)當(dāng)有合理依據(jù)Ⅲ．不得泄露非公開信息Ⅳ．監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:[單選題]14.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務(wù)，主要體現(xiàn)在（）。Ⅰ．賬戶開立Ⅱ．發(fā)行交易Ⅲ．投資退出Ⅳ．投資方向檢查A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金在投資方向檢查等環(huán)節(jié)，采取區(qū)別于其他私募基金的差異化監(jiān)督管理；在賬戶開立、發(fā)行交易和投資退出等方面，為創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務(wù)。[單選題]15.2004年6月1日（）正式實(shí)施，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的發(fā)展階段。A)《中華人民共和國(guó)證券法》B)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》C)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》D)《證券投資基金管理暫行辦法》答案:C解析:我國(guó)基金業(yè)的快速發(fā)展階段。2004年6月1日開始實(shí)施的《證券投資基金法》，為我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展奠定了重要的法律基礎(chǔ)，標(biāo)志著我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)全新的發(fā)展階段。[單選題]16.基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括()。A)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書草案等募集申淸材料B)在合同生效的次日，在指定的報(bào)刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告C)至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文答案:D解析:在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定的報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。[單選題]17.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告()。A)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)B)證券業(yè)協(xié)會(huì)C)董事會(huì)D)基金業(yè)協(xié)會(huì)答案:A解析:督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。[單選題]18.基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。A)5％B)15％C)30％D)50％答案:C解析:基金托管人專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)、托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更、該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30％、托管人召集基金份額持有人大會(huì)、發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟、托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。[單選題]19.（）包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等辦法。A)內(nèi)部環(huán)境B)目標(biāo)設(shè)定C)控制活動(dòng)D)信息與溝通答案:C解析:基金公司內(nèi)部控制的重要性和基本概念；企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通、行為監(jiān)控。其中控制活動(dòng)包括在整個(gè)公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。[單選題]20.從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作不包括（）。A)基金的市場(chǎng)營(yíng)銷B)基金的投資管理C)基金的監(jiān)督管理D)基金的后臺(tái)管理答案:C解析:基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。[單選題]21.基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括（）。Ⅰ.履行出資義務(wù)Ⅱ.尊重公司的獨(dú)立性，嚴(yán)格執(zhí)行信息傳遞和保密制度不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的合法權(quán)益Ⅲ.長(zhǎng)期投資的理念A(yù))Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括:（1）履行出資義務(wù)；（2）尊重公司的獨(dú)立性，嚴(yán)格執(zhí)行信息傳遞和保密制度不得濫用知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)損害基金份額持有人和基金公司的合法權(quán)益；（3）長(zhǎng)期投資的理念。[單選題]22.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A)有利于投資者的價(jià)值判斷B)有利于防止利益沖突與利益輸送C)有利于提高證券市場(chǎng)的效率D)能有效防止操縱市場(chǎng)答案:D解析:基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在4個(gè)方面：①有利于投資者的價(jià)值判斷;②有利于防止利益沖突與利益輸送;③有利于提高證券市場(chǎng)的效率;④能有效防止信息濫用。[單選題]23.現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體是()。A)金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B)股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)C)金融市場(chǎng)和非金融市場(chǎng)D)證券投資市場(chǎng)和銀行間貨幣市場(chǎng)答案:A解析:金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。[單選題]24.專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求不包括（）。A)持證上崗B)持續(xù)學(xué)習(xí)C)審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)D)客戶至上答案:D解析:專業(yè)審慎對(duì)于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。[單選題]25.假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為()份。A)5000B)3013C)5396.22D)5369.22答案:D解析:折算比例=(3127000230.953013057000)(966.451000)=1.09384395，該投資者折算后的基金份額=50001.07384395=5369.22份。[單選題]26.(2017年)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。Ⅰ．法律主體資格不同Ⅱ．投資者地位不同Ⅲ．基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同Ⅳ．投資策略不同V．風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V答案:C解析:契約型基金與公司型基金主要有下列區(qū)別：（1）法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格。（2）投資者的地位不同，契約型基金依據(jù)基金合同成立。基金投資者盡管也可以通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn)，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。（3）基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。[單選題]27.下列選項(xiàng)中，（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控B)社會(huì)力量監(jiān)督C)基金行業(yè)自律D)行政基金監(jiān)管答案:D解析:相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，行政監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。[單選題]28.()是貨幣資金融通市場(chǎng)。A)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)B)基金市場(chǎng)C)股票市場(chǎng)D)金融市場(chǎng)答案:D解析:金融市場(chǎng)是貨幣資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。[單選題]29.基金的運(yùn)作包括（）。Ⅰ、基金的募集Ⅱ、基金的投資管理Ⅲ、基金資產(chǎn)的托管Ⅳ、基金份額的登記交易A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:B項(xiàng)符合題意：基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記交易、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。[單選題]30.交易型場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金的基金編碼，以（）開頭。A)519B)511C)159D)915答案:B解析:1、申贖型場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金：基金編碼?519?開頭。2、交易型場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金:基金編碼以"511"開頭3、交易兼申贖型場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金:基金編碼以"159"開頭[單選題]31.(2016年)在（）策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。A)產(chǎn)品B)促銷C)渠道D)價(jià)格答案:D解析:D在價(jià)格策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購(gòu)資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。[單選題]32.以下關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任的表述，錯(cuò)誤的是()。A)經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，必要時(shí)可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送B)經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況C)經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送D)經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東答案:A解析:本題考查管理層的合規(guī)責(zé)任。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送[單選題]33.基金公司的()是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，從董事會(huì)、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營(yíng)中，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，并根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過(guò)程。A)合規(guī)管理B)運(yùn)營(yíng)管理C)風(fēng)險(xiǎn)管理D)戰(zhàn)略管理答案:C解析:本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。基金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，從董事會(huì)、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營(yíng)中，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，并根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過(guò)程[單選題]34.(2016年)非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）備案。A)中國(guó)證監(jiān)會(huì)B)證券交易所C)基金業(yè)協(xié)會(huì)D)基金管理公司答案:C解析:非公開基金募集完畢后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。[單選題]35.關(guān)于國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則，以下說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ．投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者Ⅱ．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)Ⅲ．投資者教育有一個(gè)固定的模式Ⅳ．投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢Ⅴ．投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。[單選題]36.一般情況下，以下基金信息的披露時(shí)間無(wú)法事先預(yù)見(jiàn)的是（）。A)臨時(shí)信息披露B)基金募集信息披露C)基金份額上市交易公告書D)基金季度報(bào)告答案:A解析:基金臨時(shí)信息披露主要指在基金存續(xù)期間，當(dāng)發(fā)生重大事件或市場(chǎng)上流傳誤導(dǎo)性信息，可能引致對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價(jià)格產(chǎn)生重大影響時(shí)，基金信息披露義務(wù)人依法對(duì)外披露臨時(shí)報(bào)告或澄清公告。它是不能提前預(yù)見(jiàn)披露時(shí)間的。[單選題]37.關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A)是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金B(yǎng))是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C)相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)D)基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金答案:D解析:基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。[單選題]38.(2016年)向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)（）人稱為公開募集基金。A)50B)100C)150D)200答案:D解析:公開募集基金包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過(guò)200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。[單選題]39.在金融市場(chǎng)，資金的供給者是通過(guò)()獲得不同類型的金融資產(chǎn)。A)投資實(shí)體項(xiàng)目B)對(duì)沖套利C)資產(chǎn)的整合和重組D)投資金融工具答案:D解析:在金融市場(chǎng)上，資金的供給者通過(guò)投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。[單選題]40.長(zhǎng)期機(jī)構(gòu)投資者主要是（）。A)養(yǎng)老金B(yǎng))保險(xiǎn)資金C)主權(quán)財(cái)富基金D)以上都是答案:D解析:基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇；境內(nèi)外養(yǎng)老金、住房公積金、保險(xiǎn)資金、主權(quán)財(cái)富基金和政府投資基金等長(zhǎng)期機(jī)構(gòu)投資者更加重視中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展，投資意愿不斷增加。機(jī)構(gòu)投資者更加信任專業(yè)投資人的價(jià)值和作用，委托管理規(guī)模不斷提高。[單選題]41.基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管如處理成功，（）日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣出。A)TB)T+1C)T+2D)T+3答案:C解析:投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過(guò)轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。[單選題]42.基金公司客戶投訴處理體系正確順序是（）。①受理客戶投訴②認(rèn)真調(diào)查、及時(shí)處理投訴問(wèn)題③設(shè)立獨(dú)立投訴處理部門④總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，防范風(fēng)險(xiǎn)A)①②③④B)③①②④C)②①③④D)①③②④答案:B解析:基金公司客戶投訴處理流程圖如下：[單選題]43.以下不屬于盈利能力指標(biāo)的是()A)凈資產(chǎn)收益率B)利息倍數(shù)C)銷售利潤(rùn)率D)總資產(chǎn)收益率答案:B解析:[單選題]44.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述錯(cuò)誤的是()。A)應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B)可替代市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作C)投資咨詢不等同于投資者教育D)不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃答案:B解析:[單選題]45.下列關(guān)于分級(jí)基金說(shuō)法正確的是（）。A)基金折算，只發(fā)生在分級(jí)基金中B)分級(jí)基金的折算條款，一般分為不定期折算條款、定期折算條款、臨時(shí)折算條款C)分級(jí)基金的份額僅包括A類份額與B類份額。D)分級(jí)基金的基金份額成為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額成為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額成為B類份額。答案:A解析:分級(jí)基金的折算條款一般有兩類，分為不定期折算條款與定期折算折算條款；（B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）基金折算只發(fā)生在分級(jí)基金中，它是針對(duì)分級(jí)基金的三類份額（母基金，A類與B類份額）而設(shè)定的條款；（A項(xiàng)說(shuō)法正確）分級(jí)基金的三類份額包括母基金份額，A類份額與B類份額；（C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）分級(jí)基金的基金份額成為母基金份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益?較低?的子份額成為A類份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益?較高?的子份額成為B類份額。（D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）故A項(xiàng)正確，符合題意。[單選題]46.當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告。A)5B)3C)1D)2答案:D解析:[單選題]47.參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的（）個(gè)月以后、（）個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。A)2；3B)2；6C)3：4D)3：6答案:D解析:參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。[單選題]48.合規(guī)是指基金公司及其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為，符合下列（）規(guī)定。Ⅰ．法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件Ⅱ．行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則Ⅲ．公司內(nèi)部規(guī)章制度Ⅳ．行業(yè)公認(rèn)并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:本題考察合規(guī)管理的基本概念：基金管理人的合規(guī)管理可以定義為?對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)?。上述相關(guān)規(guī)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。[單選題]49.有價(jià)證券是()和()的統(tǒng)一表現(xiàn)形式。A)財(cái)產(chǎn)權(quán)利財(cái)產(chǎn)價(jià)值B)財(cái)產(chǎn)權(quán)利財(cái)產(chǎn)證明C)財(cái)產(chǎn)憑證財(cái)產(chǎn)價(jià)值D)財(cái)產(chǎn)權(quán)利財(cái)產(chǎn)憑證答案:A解析:[單選題]50.基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。Ⅰ.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏Ⅱ.在陳述所推介基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確Ⅲ.不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)Ⅳ.不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。[單選題]51.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國(guó)際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括（）。A)合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B)應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理C)在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D)合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員答案:B解析:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國(guó)際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含四個(gè)相關(guān)要素：第一，合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位；第二，應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理；第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突：第四，合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員。[單選題]52.（）是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。A)道德B)品德C)品質(zhì)D)思想答案:A解析:所謂道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。[單選題]53.下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是()。A)法律法規(guī)B)經(jīng)濟(jì)C)文化D)決策失誤答案:D解析:內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。[單選題]54.期貨交易所向會(huì)員收取的保證金，屬于()所有。A)會(huì)員B)期貨交易所C)期貨交易公司D)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)答案:A解析:[單選題]55.管理公開募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本()。A)不低于1億元B)不低于2億元C)不高于1億元D)不高于2億元答案:A解析:設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。[單選題]56.私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)不包括下列哪項(xiàng)。（）A)基金合同與中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)B)投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)C)基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)D)未在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)，包括基金合同與中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不-致所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)、外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)、聘請(qǐng)投資顧問(wèn)所涉風(fēng)險(xiǎn)、未在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)等。B項(xiàng)屬于私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]57.下列對(duì)于后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能，說(shuō)法正確的是（）。A)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用B)為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能C)對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D)為基金投資人提供服務(wù)的功能答案:A解析:BCD三項(xiàng)均為前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能。[單選題]58.據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A)建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B)重點(diǎn)監(jiān)控投資組臺(tái)投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C)每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺(tái)同的規(guī)定D)加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育答案:D解析:根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行〕》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)主要措施包括:（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度.（2）通過(guò)在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制.對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過(guò)加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制.（3）重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易.利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為。（4）對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等〕進(jìn)行監(jiān)控[單選題]59.（）向董事會(huì)報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況。A)股東會(huì)B)監(jiān)事會(huì)C)總經(jīng)理D)督察長(zhǎng)答案:D解析:督察長(zhǎng)向董事會(huì)、總經(jīng)理等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況。[單選題]60.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，表述錯(cuò)誤的是（）。A)不得向投資人公開B)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)定期更新C)過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)作為歷史記錄保存D)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成答案:A解析:對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供?；痄N售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向基金投資人公開（A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。[單選題]61.基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括()等。A)原則、內(nèi)容、方式、手段B)目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式C)目標(biāo)、原則、方式、手段D)目標(biāo)、體制、手段、方式答案:B解析:基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。[單選題]62.私募基金的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對(duì)外披露。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。A)20，15B)15，10C)20，l0D)15，15答案:C解析:私募基金的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對(duì)外披露。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于l0年。[單選題]63.設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）年沒(méi)有違法記錄。A)1B)3C)5D)10答案:B解析:主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄。[單選題]64.基金管理人自受理一般基金份額持有人有效贖回申請(qǐng)之日起，可以將贖回款項(xiàng)劃出的時(shí)間不包括第（）個(gè)工作日。A)2B)6C)3D)8答案:D解析:投資者贖回申請(qǐng)成交后，基金管理人應(yīng)通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)。對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。[單選題]65.內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A)信息溝通B)控制活動(dòng)C)風(fēng)險(xiǎn)披露D)控制環(huán)境答案:C解析:內(nèi)部控制的基本要素：控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通以及內(nèi)部監(jiān)控。[單選題]66.(2017年)票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)，按交易方式主要分為（）。A)直接交易市場(chǎng)和間接交易市場(chǎng)B)長(zhǎng)期票據(jù)市場(chǎng)和短期票據(jù)市場(chǎng)C)票據(jù)正回購(gòu)市場(chǎng)和票據(jù)逆回購(gòu)市場(chǎng)D)票據(jù)承兌市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)答案:D解析:票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)，按交易方式主要分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。[單選題]67.基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)()備案。A)基金業(yè)協(xié)會(huì)B)中國(guó)證監(jiān)會(huì)C)工商注冊(cè)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:B解析:基金管理人變更基金份額登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。[單選題]68.實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金的贖回金額是（）。A)贖回總額B)贖回總額-贖回費(fèi)用C)贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額D)以上都不是答案:C解析:實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金，還應(yīng)扣除后端認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)費(fèi)，才是投資者最終得到的贖回金額，即：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額[單選題]69.證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括()。A)基金公司人員的聘任B)對(duì)基金上市交易的監(jiān)控和管理C)對(duì)投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控和管理D)對(duì)證券投資基金在證券市場(chǎng)的投資行為進(jìn)行監(jiān)控和管理答案:A解析:考察證券交易所的自律管理。[單選題]70.下列屬于成長(zhǎng)型股票的是（）。A)周期型股票B)低市盈率股C)藍(lán)籌股D)防御性股票答案:A解析:成長(zhǎng)型股票可以進(jìn)一步分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等，從而有持續(xù)成長(zhǎng)型基金、趨勢(shì)增長(zhǎng)型基金等。[單選題]71.ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）。A)0.1元B)0.01元C)0.001元D)0.0001元答案:C解析:ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。[單選題]72.基金主要投資比例應(yīng)符合()。A)-只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%B)對(duì)于開放式基金來(lái)說(shuō)，為了應(yīng)對(duì)日常贖回,法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券C)法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有70%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容D)對(duì)于基金回購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%答案:B解析:一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%;法規(guī)規(guī)定，法規(guī)規(guī)定,如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容;對(duì)于基金回購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定,基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金，金額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%。。[單選題]73.基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括()。A)財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B)有辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C)制定了完善的資金清算流程D)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度答案:B解析:B選項(xiàng)應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。[單選題]74.契約型私募基金合同的必備條款不包括，下列哪項(xiàng)。（）A)股東（大）會(huì)B)私募基金的成立與備案C)當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)D)私募基金的財(cái)產(chǎn)答案:A解析:A屬于公司型基金章程應(yīng)當(dāng)具備的條款。[單選題]75.道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的（）的總和。A)文化傳統(tǒng)B)傳統(tǒng)習(xí)俗C)行為規(guī)范D)社會(huì)倫理答案:C解析:所謂道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。[單選題]76.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募機(jī)構(gòu)采取一系列行為，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題不包括（）。A)涉嫌非法集資、非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)B)承諾保本保收益、挪用或侵占基金財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項(xiàng)目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為C)公開募集、未按合約約定托管基金財(cái)產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費(fèi)用列支不符合合約規(guī)定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無(wú)從業(yè)資格等一般性違規(guī)問(wèn)題D)登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時(shí)、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估不到位的問(wèn)題答案:D解析:D項(xiàng)符合題意：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)私募機(jī)構(gòu)開展了包括募資行為合規(guī)性、基金資產(chǎn)安全性、信息披露及時(shí)性、基金杠桿運(yùn)用情況、是否存在侵害投資者權(quán)益行為五個(gè)方面的專項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在以下各類問(wèn)題：（1）涉嫌非法集資、非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)；（2）承諾保本保收益、挪用或侵占基金財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項(xiàng)目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為；（3）公開募集、未按合約約定托管基金財(cái)產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費(fèi)用列支不符合合約規(guī)定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無(wú)從業(yè)資格等一般性違規(guī)問(wèn)題；（4）登記備案信息不準(zhǔn)確、更新不及時(shí)、合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)及對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力評(píng)估不到位的問(wèn)題。[單選題]77.以下關(guān)于道德與法律的關(guān)系說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。Ⅰ來(lái)源可靠的信息Ⅱ?重要?的信息Ⅲ?非公開?的信息Ⅳ道聽途說(shuō)的信息A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是?重要?的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。三是?非公開?的信息。[單選題]78.股權(quán)投資基金又稱（）。A)私人股權(quán)投資基金B(yǎng))證券投資基金C)股權(quán)類投資基金D)風(fēng)險(xiǎn)投資基金答案:A解析:股權(quán)投資基金，又稱?私人股權(quán)投資基金?或?私募股權(quán)投資基金?。[單選題]79.（）可以成立專業(yè)委員會(huì)。A)股東會(huì)B)監(jiān)事會(huì)C)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D)董事會(huì)答案:D解析:董事會(huì)可以成立專業(yè)委員會(huì)，如審計(jì)、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制、公司戰(zhàn)略、提名和薪酬等委員會(huì)，作為董事會(huì)下設(shè)的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。[單選題]80.我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程為（）。A)（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985-1997年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998-2002年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2003-2007年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008-2014年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）B)（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1983-1998年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998-2004年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2005-2009年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2009-2015年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）C)（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1983-1997年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998-2005年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2005-2009年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2009-2016年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2016年至今）D)（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1983-1997年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998-2003年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2003-2008年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008-2014年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2014年至今）答案:A解析:我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程為：（1）萌芽和早期發(fā)展時(shí)期（1985-1997年）（2）試點(diǎn)發(fā)展階段（1998-2002年）（3）行業(yè)快速發(fā)展階段（2003-2007年）（4）行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段（2008-2014年）（5）防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段（2015年至今）[單選題]81.證券投資基金依據(jù)法律形式不同，可以分為()。A)封閉式基金和開放式基金B(yǎng))公募基金、私募基金和債券基金C)交易型基金和非交易型基金D)契約型基金和公司型基金答案:D解析:本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金[單選題]82.基金管理人對(duì)于持有期低于（）的投資人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。A)3個(gè)月B)6個(gè)月C)12個(gè)月D)36個(gè)月答案:D解析:后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。[單選題]83.（）是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。A)內(nèi)幕交易B)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)C)操縱市場(chǎng)D)倒賣交易答案:A解析:內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人謀取利益。[單選題]84.基金估值核算機(jī)構(gòu)從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)（）。A)登記B)備案C)注冊(cè)D)核準(zhǔn)答案:C解析:基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。[單選題]85.基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持()原則。A)基金份額持有人利益優(yōu)先B)基金管理公司利益優(yōu)先C)風(fēng)險(xiǎn)最小化D)利潤(rùn)最大化答案:A解析:需要保證基金行業(yè)高級(jí)管理人員在公司運(yùn)作和投資管理的決策與決策執(zhí)行過(guò)程中，始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。[單選題]86.債券與債券基金的異同點(diǎn)，正確的是()。A)債券沒(méi)有確定的到期日B)債券的利息固定的收益不如債券基金的收益C)債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D)投資風(fēng)險(xiǎn)一樣答案:C解析:投資風(fēng)險(xiǎn)不同，債券基金沒(méi)有確定的到期日。[單選題]87.柜臺(tái)市場(chǎng)又被稱為（）。A)場(chǎng)外市場(chǎng)B)場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)C)交易所市場(chǎng)D)區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)答案:A解析:場(chǎng)外市場(chǎng)，又被稱為?柜臺(tái)市場(chǎng)?或?店頭市場(chǎng)?，是分散在各個(gè)證券商柜臺(tái)的市場(chǎng)，無(wú)集中交易場(chǎng)所和統(tǒng)一的交易制度。[單選題]88.(2016年)（）是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。A)契約型基金B(yǎng))公司型基金C)開放式基金D)封閉式基金答案:B解析:公司型基金是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，是依據(jù)公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。[單選題]89.下列不屬于危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。A)完備性原則B)時(shí)效性原則C)及時(shí)報(bào)告原則D)優(yōu)先性原則答案:B解析:總結(jié)起來(lái)，危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是：（1）完備性原則。（2）預(yù)防