個人理財經(jīng)貿(mào)系李翠君1時代在變，觀念也在變70年代拼命不談錢80年代談拼命省錢90年代談拼命掙錢21世紀談理財掙錢，談錢生錢2在中國，理財行業(yè)現(xiàn)狀狀況一

理財行業(yè)正處于起步階段狀況二

普通人的理財觀念在轉(zhuǎn)變中狀況三

第三方理財市場占有率較低（5%左右）狀況四理財師的缺口巨大朝陽行業(yè)3

在國外，個人理財師與家庭醫(yī)生、私人律師一樣必不可少，成熟的理財規(guī)劃會為客戶提供“從搖籃到墳?zāi)埂钡姆?wù)。擁有一名私人的理財師，隨時報告財務(wù)狀況、制定理財和投資計劃，已經(jīng)成為中產(chǎn)階級人士的時尚。中國也在向著這個方向發(fā)展。4課程教學大綱教學內(nèi)容設(shè)計教學方法與手段學習方法4123

1教學資源課程定位及性質(zhì)155課程定位及性質(zhì)

會計電算化專業(yè)培養(yǎng)目標：既能熟練掌握會計理論知識、經(jīng)濟管理知識，又能熟練運用財務(wù)軟件進行會計實際操作的大學?？茖哟蔚母呒壖寄苄匀瞬拧?/p>

所以《個人理財基礎(chǔ)知識》是會計專業(yè)的拓展課6課程設(shè)計：內(nèi)容選取7課程整體設(shè)計8教學項目設(shè)計與工作任務(wù)對照表：章節(jié)情境名稱教學內(nèi)容課時分配知識要點工作能力第一章單身期客戶理財規(guī)劃現(xiàn)金規(guī)劃家庭消費支出規(guī)劃理財規(guī)劃建議書的編寫4第二章第一節(jié)家庭形成期理財規(guī)劃教育規(guī)劃房產(chǎn)規(guī)劃與客戶有效溝通風險承受能力的測試基金投資需求分析14第二章第二節(jié)整理財務(wù)信息財務(wù)狀況分析12第二章第三節(jié)家庭成長期理財規(guī)劃保險規(guī)劃投資規(guī)劃理財工具的選擇12第二章第四節(jié)家庭成熟期理財規(guī)劃投資規(guī)劃稅收規(guī)劃理財工具的選擇12第二章第五節(jié)退休期理財規(guī)劃退休養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)客戶完成理財規(guī)劃方案實施6第三章綜合運用篇理財規(guī)劃知識綜合運用為客戶量體裁衣，制作理財規(guī)劃建議書4合計

649教學方法技能大賽現(xiàn)代教學技術(shù)手段的應(yīng)用案例引導(dǎo)分析法角色體驗法項目小組工作法10學習方法1、每天關(guān)注財經(jīng)、證券方面的新聞2、注重理論與實踐的結(jié)合，要勤于思考，融匯貫通。3、主動學習：在學校圖書館找金融類書籍看，知名人士寫的一些書籍，有關(guān)股票操作，技術(shù)分析，基本面分析，證券介紹。11財經(jīng)報刊、財經(jīng)網(wǎng)絡(luò)《上海證券報》、《證券時報