對中國銀行(601988)的技術(shù)分析一、今年中國股市總體狀況(1)中國股市的紅火是有目共睹的，不過在大起大落中，中國的股民們似乎懂得了更(2)確實(shí)在中國證券市場淡漠了這樣數(shù)年后，變的紅火起來。大部分投資者都開始沖為，盲目進(jìn)行證券投資。中國的股市出現(xiàn)了井噴是式上漲。這種現(xiàn)象一直到十月中旬。從“5.30”事件到十月中旬，僅僅過了四個(gè)多月的時(shí)間，中國股市扶搖直上6100多點(diǎn)。真的挫跌破5000點(diǎn)。諸多證券企業(yè)和所謂的投資高手也深套其中啊。中國人民銀行進(jìn)行了今年第十次提高銀行準(zhǔn)備金率。目前中國的銀行準(zhǔn)備金率到達(dá)了14.5%。相稱于國家直回籠了3700多億人民幣的資金。貸款難，還貸難的問題深入顯現(xiàn)。圖1——大盤日K線和MACD線圖1是上證日K線和MACD線。在四個(gè)紅色圓圈處，A、C兩點(diǎn)處(分別是5月30日和11月9日)形成死亡交叉，B、C兩點(diǎn)處(分別是7月6日和10月8日)形成黃金交叉。在黃色圓圈處則形成經(jīng)典的W形線。紅色長方形處形成M頭?？梢哉f雖然是大盤也服二、對中國銀行(601988)的基本面分析國銀行是2023年才上市的次新股。在后來的模擬炒股中，我也關(guān)注了其他諸多支股。例如(一)企業(yè)歷史沿革本行于1923年成立，1949年新中國成立時(shí)行使國家的外匯銀行職能。1949年至90年服務(wù)的商業(yè)銀行。除了商業(yè)銀行業(yè)務(wù)之外，自1983年和1992年起，本行重要通過在香港的子企業(yè)從事投資銀行業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。本行在境外經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)的歷史也相稱悠久，目前本行在我國商業(yè)銀行中擁有最廣泛的海外分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)，業(yè)務(wù)遍及香港、澳門和25個(gè)境外國家。1994年本行由外匯外貿(mào)專業(yè)銀行開始向國有商業(yè)銀行轉(zhuǎn)化。1994年和1995年本行的香港分行和澳門分行分別在香港和澳門成為發(fā)鈔行。2023革的試點(diǎn)銀行之一，對本行注資225億美元。2023年8月26日，本行整體改制為股份制瑞士銀行、亞洲開發(fā)銀行及社?；鸬韧顿Y者。2023年5月，本行成功發(fā)行了25,568,590,000股H股一般股(未考慮超額配售選擇權(quán)部分),并于2023年6月1日在香【2023-10-31】除)0.18元，每股凈資產(chǎn)1.66元，調(diào)整后每股凈資產(chǎn)1.64元，凈資產(chǎn)收益率14.5%,加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率15.04%,扣除非常常性損益后凈利潤元，營業(yè)收入0元，歸屬于母企業(yè)所有【截至日期】:2023-09-30|代碼|簡稱|總股本|實(shí)際流I總資產(chǎn)|排丨主營收入|排|凈利潤|排||600036|招商銀行|147.04|47.11|12194|5|1000001|深發(fā)展A|20.87|15.50|3405.3|11l|600016|民生銀行|144.79|73.17|9446.0|6|179.77|8170.43|3l|601398|工商銀行|3340.2|91.81|85978|1|1823.74|1|66.72|4l|600000|浦發(fā)銀行|43.55|32.61|8444.2l9|183.10|7|59.89丨5l|601328|交通銀行|489.94|22.33|22199|4|435.68|4|56.28|6l|601169|北京銀行|62.2819.00|3067.5|12l52.55|12|47.01|7|l601988|中國銀行|2538.4|52.08|60202|3|1375.18|3|41.64|8|600015|華夏銀行601939|建設(shè)銀行|2336.9|1002142|寧波銀行601166|興業(yè)銀行601009|南京銀行|601998|390.33|與行業(yè)指標(biāo)對比表1中可以看出中國銀行總體實(shí)力比較強(qiáng)。其中總資產(chǎn)更是排在第三位，展現(xiàn)了其強(qiáng)大的國有商業(yè)銀行的地位。【2023-11-01】對中國銀行的最新評論中國銀行實(shí)現(xiàn)1-9月凈利息收入1105.73億元，同比增長26.69%;歸屬母企業(yè)的凈利潤457.44億元，同比增長41.65%。實(shí)現(xiàn)每股收益0.18元。截至9月30日，中國銀行持有美國次級住房貸款抵押債券的賬面價(jià)值為74.51億美元，與其有關(guān)的債務(wù)抵押債券的賬面價(jià)值為4.96億美元，分別占本集團(tuán)證券投資總額的2.86%和0.19%。中國銀行已分別增提減值準(zhǔn)備1.35億美元和1.87億美元，達(dá)1.86億美元和2.87億美元。次級住房貸款抵押債券影響逐漸減弱，該股前期走勢落后大盤，而貸款增長超預(yù)期，周四該股股價(jià)創(chuàng)出新高，后市可關(guān)注?！矩?cái)務(wù)指標(biāo)】表2-2歷年簡要財(cái)務(wù)指標(biāo)|每股指標(biāo)(單位)|每股收益(元)|每股收益扣除(元)|每股凈資產(chǎn)(元)|調(diào)整后每|每股資本公積金(元)10.3014|0.3013|0.3013|0.3015|每股未分派利潤(元)|0.2760|0.2148|0.1855|0.1431|主營業(yè)務(wù)收入(萬元)|13751800.0|14187100.0|6890200.00|17725400.0I|主營業(yè)務(wù)利潤(萬元)|-l-l-l-|投資收益(萬元)l-l-l-|凈利潤(萬元)|4574400.00|2988700.00|1214700.00|3229400.00l財(cái)務(wù)指標(biāo)(單位)||主營業(yè)務(wù)收入(萬元)|13751800.0|19089400.0|15544600.0||主營業(yè)務(wù)利潤(萬元)|-l-l-|經(jīng)營費(fèi)用(萬元)|管理費(fèi)用(萬元)|財(cái)務(wù)費(fèi)用(萬元)|三項(xiàng)費(fèi)用增長率(%)|營業(yè)利潤(萬元)投資收益(萬元)補(bǔ)助收入(萬元)營業(yè)外收支凈額(萬元)利潤總額(萬元)所得稅(萬元)凈利潤(萬元)銷售毛利率(%)凈資產(chǎn)收益率(%)表2和表3分別為中國銀行最新的財(cái)務(wù)基本狀況匯報(bào)。從表2可以看出中國銀行的每股信心。表3中可以看出中國銀行企業(yè)自身的經(jīng)營狀況不過。雖然受到國銷售商品收到凈流量(萬元)l-1100400.0|1388300.00|-10073800|現(xiàn)金凈流量(萬元)|-3853500.0|3097000.00銷售商品收到現(xiàn)金I與凈利潤比(%)l-一現(xiàn)金凈流量與金凈流量(萬元)|-326000.00|-242500.00|-242300.00|籌資活動的現(xiàn)金凈流量(萬元)|-1210100.0|2957200.00|1979600.00|表4是中國銀行的現(xiàn)金流量表，可以闡明在近兩三年來，中國銀行競爭優(yōu)勢。三季報(bào)顯示，企業(yè)實(shí)現(xiàn)股東應(yīng)享稅后利潤454.74億元，同比三、對中國銀行(601988)的技術(shù)分析黃金交叉圖2是中國銀行在2023年11月到2023年1月的KDJ線圖。在2023年11月初和2023年1月初分別形成了黃金交叉和死亡交叉。在黃金交叉點(diǎn)初形成多頭單日島形反轉(zhuǎn)單日島形反轉(zhuǎn)圖3中紅圈處是中國銀行在2023年12月29日至2023年1月7日的日K線圖。在2023年12月底的迅速上升后，在2023年1月4日的K線圖孤零零地被“掛在天上”。形成經(jīng)典鐘*+FEBq圖4是中國銀行2023年6月至2023月11月的日線圖。該圖中所畫的處在下方的紅線可視為是一條上升趨勢線。而兩條紅線所組合就成為了軌道線，且處在上升狀況。上升趨勢線起著支撐作用，因此該段內(nèi)的大部分時(shí)間，價(jià)格都處在此趨勢線之上。軌道線的作用是限制價(jià)格范圍，它確實(shí)認(rèn)使得價(jià)格將在這個(gè)通道里變動。因此我們可以運(yùn)用軌道線來協(xié)助我們作出決策，在靠近支撐線的低點(diǎn)(如A、B、C)或靠近低點(diǎn)的位置作出買入決定。等待價(jià)格上漲，再于靠近壓力線的高點(diǎn)(如D、E、F)或靠近高點(diǎn)的位置作出賣出決定。這樣一來，可以協(xié)助投資者獲得更多利益的回報(bào)。但當(dāng)價(jià)格突破支撐線時(shí)(F點(diǎn)處),價(jià)格將有一種很大的變化，即出現(xiàn)反轉(zhuǎn)趨勢，此時(shí)應(yīng)選擇賣出，以免資金套牢。圖5是中國銀行2023年9月至2023年1月的日K線圖和MACD圖。圖中綠線(或黃線)所示位置DIF和MACD由負(fù)變正，與橫坐標(biāo)軸產(chǎn)生交叉，市場屬于多頭市場，是黃金交叉的范圍。1點(diǎn)處不是很明顯，2點(diǎn)處比較明顯。假如在橫軸附近，DIF向上突破MACD是買入信號，而后DIF向下回落，此時(shí)應(yīng)當(dāng)作賣出決定。而在當(dāng)DIF和MACD由正變負(fù)，與橫坐標(biāo)軸產(chǎn)生交叉，市場屬于空頭市場，是死亡交叉的范圍。買賣狀況則與黃金交叉相反。向下突破水平黃金分割線向下突破水平黃金分割線對圖6是中國銀行2023年7月至2023年12月的日K線圖。這段時(shí)間內(nèi)位于0.618水平黃金分割壓力線下面。在紅圓圈中，出現(xiàn)出現(xiàn)牛市孕育型K線組合，且11月9日得到確認(rèn)反轉(zhuǎn)的信號，意味牛市將要到來，在該段時(shí)間可以考慮合適買入。并且開始突破水平黃金分割壓力線，至此牛市到來股價(jià)上漲。而在2023年7月13日(紅箭頭處)則是相反的狀況，向下突破水平黃金分割壓力線。意味熊市將要到來，在該段時(shí)間可以考慮賣出，以免資金套牢。藍(lán)色長方形中則形成一種明顯的W底。在綠色箭頭的白圈處，應(yīng)當(dāng)及早賣出，而在藍(lán)色箭頭的白圈處，應(yīng)當(dāng)買入。但考慮到技術(shù)分析的滯后性，要有自己的主見。圖7是中國銀行2023年7月至2023年1月的日線圖和WMS圖。紅色色長方形形中顯示W(wǎng)MS曲線局部形成多重底且WMS的數(shù)值徘徊在10左右屬于超買狀態(tài)，行情即將見頂，此時(shí)則是賣出的信號。因此