試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識2015證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2015證券從業(yè)資格考試金融市場基礎知識真題及答案第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是（）。A)ST股B)基金C)股票、基金上市首日D)期貨答案:C解析:目前股票（含A股、B股）、基金類證券的漲跌幅限制為10%，ST股票為5%，但股票、基金上市首日無此限制。[單選題]2.投資機構本身通過()從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護客戶的利益，維護自己在社會上的信譽。A)自律管理B)科學管理C)廉潔自律D)規(guī)避監(jiān)管答案:A解析:投資機構本身通過自律管理，從各個方面規(guī)范自己的投資行為，保護客戶的利益，維護自己在社會上的信譽。[單選題]3.證券無紙化發(fā)行初始登記，不發(fā)行實物證券，而是通過證券公司進行（）。A)資金募集和證券交付B)證券創(chuàng)設和證券交付C)證券創(chuàng)設、資金募集和證券交付D)資金募集和證券登記答案:D解析:證券無紙化發(fā)行初始登記，不發(fā)行實物證券，而是通過證券公司進行資金的募集和證券的登記。[單選題]4.以下不屬于我國證券交易所場內市場的是（）。A)中小板B)創(chuàng)業(yè)板C)主板D)新三板答案:D解析:新三板與柜臺交易都屬于場外市場。[單選題]5.（）負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。A)中國銀監(jiān)會B)中國銀行間市場交易商協(xié)會C)中國人民銀行D)商務部答案:B解析:根據《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，中國銀行間市場交易商協(xié)會負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。[單選題]6.下列關于政府機構的說法中，錯誤的是（）。A)政府機構參與證券投資的目的主要是調劑資金余缺和進行宏觀調控B)我國國有資產管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源C)中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調控D)政府可成立專門機構參與證券市場交易，減少理性的市場震蕩答案:D解析:從各國的具體實踐看，出于維護金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩[單選題]7.金融市場的主要參與者不包括（）。A)政府部門B)金融機構C)公益組織D)個人答案:C解析:金融市場的參與者即金融體系的參與者，是指參與金融市場的交易活動而形成證券買賣雙方的單位，包括：（1）政府部門。（2）工商企業(yè)。（3）金融機構。（4）個人。（5）中央銀行。[單選題]8.當證券投資者保護基金有限責任公司發(fā)現證券公司經營管理中出現可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，應當向（）提出監(jiān)管處置建議。A)證券公司B)中國證券業(yè)協(xié)會C)證券交易所D)中國證監(jiān)會答案:D解析:當證券投資者保護基金有限責任公司發(fā)現證券公司經營管理中出現可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。[單選題]9.下列關于證券承銷與保薦業(yè)務的說法中，錯誤的是（）。A)證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為B)證券公司履行保薦職責，應按規(guī)定注冊登記為保薦機構C)證券發(fā)行人負責證券發(fā)行的主承銷工作D)保薦機構負有對發(fā)行人進行盡職調查的義務答案:C解析:證券公司履行保薦職責，應按規(guī)定注冊登記為保薦機構。保薦機構負責證券發(fā)行的主承銷工作，負有對發(fā)行人進行盡職調查的義務，對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性、完整性進行核查，向中國證監(jiān)會出具保薦意見，并根據市場情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價格。[單選題]10.按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為（）。A)債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金等B)封閉式基金與開放式基金C)成長型基金與收入型基金D)契約型基金與公司型基金答案:A解析:按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金等。[單選題]11.金融債券是指（）依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。A)銀行及非銀行金融機構B)大型國企C)上市公司D)地方政府答案:A解析:金融債券是指銀行及非銀行金融機構依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內還本付息的有價證券。[單選題]12.（）需要金融中介參與，資金需求者和資金初始供應者并不發(fā)生直接借貸關系。A)信貸融資B)直接融資C)間接融資D)境外融資答案:C解析:在間接融資中，資金需求者和資金初始供應者之間不發(fā)生直接借貸關系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應者與資金需求者只是與金融中介機構發(fā)生融資關系。[單選題]13.一行三會構成了中國金融業(yè)（）的格局。A)同業(yè)監(jiān)管B)混業(yè)監(jiān)管C)多重監(jiān)管D)分業(yè)監(jiān)管答案:D解析:?一行三會?是國內金融界對中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會，這四家中國的金融監(jiān)管部門的簡稱，?一行三會?構成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局。[單選題]14.證券投資基金籌集的資金主要投向（）。A)實業(yè)B)有價證券C)房地產D)第三產業(yè)答案:B解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。[單選題]15.股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票，稱為（）。A)社會公眾股B)國家股C)法人股D)外資股答案:D解析:外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。[單選題]16.投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托（）來進行的。A)上海證券交易所或深圳證券交易所B)中國證券業(yè)協(xié)會C)中國金融結算公司上海分公司或深圳分公司D)證券經紀商答案:D解析:在證券交易所市場，投資者買賣證券是不能直接進入交易所辦理的，而必須通過證券交易所的會員來進行。換而言之，投資者需要通過經紀商的代理才能在證券交易所買賣證券。[單選題]17.我國中小企業(yè)板塊市場設立在（），創(chuàng)業(yè)板市場設立在（）。A)上海證券交易所；深圳證券交易所B)深圳證券交易所；上海證券交易所C)深圳證券交易所；深圳證券交易所D)上海證券交易所；上海證券交易所答案:C解析:我國中小企業(yè)板塊市場和創(chuàng)業(yè)板市場都設立在深圳證券交易所。[單選題]18.下列（）經濟現象會引起股票市場的行情看漲。A)人民幣匯率上升B)宏觀經濟發(fā)展數據低于預期C)央行宣布增發(fā)長期建設用國債D)財政部宣布提供資金用于基礎設施建設答案:D解析:財政部提供資金增加了市場貨幣供給，促使股票市場購買力增加，從而引起股票市場的行情看漲。[單選題]19.關于全球化及科技對金融市場的影響，以下說法錯誤的是（）。A)全球化及現代科技大大降低了各類風險的互相關聯B)在一定程度上改變了金融監(jiān)管方式C)先進成熟的現代科技促進了資金在國際間的快速有效流動D)大量資金可以輕松地在全球范圍內流動答案:A解析:全球化及現代科技的發(fā)展并未使金融市場風險的關聯降低，但可以通過投資組合對沖或分散投資風險。[單選題]20.社會保險基金的結余額應全部用于購買（）和存入財政專戶在銀行，嚴禁投入其他金融和經營性事業(yè)。A)企業(yè)債B)金融債C)股票D)國債答案:D解析:社會保險基金的結余額應全部用于購買國債和存入財政專戶存在銀行,嚴禁投入其他金融和經營性事業(yè)。[單選題]21.上市公司股權分置改革是通過非流通股和流通股之間利益（），消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。A)平衡協(xié)商機制B)均分機制C)行政指令機制D)固定對價機制答案:A解析:上市公司股權分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機制，消除A股市場股份轉讓制度性差異的過程，是為非流通股可上市交易作出的制度安排。[單選題]22.世界上最早的證券交易所出現在（）。A)美國B)英國C)荷蘭D)中國答案:C解析:1609年，荷蘭誕生了世界上最早的一個證券交易所，即阿姆斯特丹證券交易所。[單選題]23.根據現行證券交易規(guī)則，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括（）。A)賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交B)買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交C)最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價D)次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交答案:C解析:連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。[單選題]24.證券業(yè)協(xié)會監(jiān)事長由（）。A)監(jiān)事會在當選的監(jiān)事中選舉產生B)會員單位推薦產生C)會員大會選舉產生D)中國證監(jiān)會指定答案:A解析:中國證券業(yè)協(xié)會章程規(guī)定，中國證券業(yè)協(xié)會監(jiān)事由會員單位推薦，經會員大會選舉產生，監(jiān)事長由監(jiān)事會在當選的監(jiān)事中選舉產生。[單選題]25.證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行（）披露。A)基本信息公開B)財務信息公開C)基本信息公示和財務信息公開D)所有內部信息公開答案:C解析:證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露。[單選題]26.國際貨幣基金組織總部位于（）。A)華盛頓B)巴黎C)紐約D)斯德哥爾摩答案:A解析:國際貨幣基金組織是根據1944年7月在布雷頓森林會議簽訂的《國際貨幣基金協(xié)定》，于1945年12月27日在華盛頓成立的，總部位于華盛頓。[單選題]27.我國國有資產管理部門或其授權部門持有()，履行國有資產的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。A)國有股B)法人股C)限售股D)流通股答案:A解析:我國國有資產管理部門或其授權部門持有國有股，履行國有資產的保值增值和通過國家控股、參股來支配更多社會資源的職責。[單選題]28.我國債券市場的主體部分是（）。A)固定收益?zhèn)袌鯞)全國銀行間債券市場C)交易所市場D)企業(yè)債市場答案:B解析:經過近幾年的迅速發(fā)展，銀行間債券市場目前已成為我國債券市場的主體部分。[單選題]29.在西方貨幣政策傳導機制理論中，用P→W→C→Y表示財富傳導機制的傳導過程中，其中的C表示的是（）。A)股票價格B)貨幣價格C)財富D)消費答案:D解析:消費的英文是Consume，C表示消費。[單選題]30.證券金融公司組織形式一般為（）。A)股份有限公司B)一般合伙公司C)有限合伙公司D)有限責任公司答案:A解析:證券金融公司組織形式一般為股份有限公司。[單選題]31.證券市場監(jiān)管原則中，（）要求證券市場具有充分的透明度，要實現市場信息的公開化。A)公開原則B)誠信原則C)公正原則D)公平原則答案:A解析:證券市場監(jiān)管的?三公?原則具體包括公開原則、公平原則、公正原則。其中，公開原則就是要求證券市場具有充分的透明度，要實現市場信息的公開化。[單選題]32.當股份公司因解散或破產進行清算時，優(yōu)先股股東可優(yōu)先于普通股股東分配公司剩余資產，但一般是按優(yōu)先股票的（）清償。A)份額B)固定股息C)市值D)面值答案:D解析:當股份公司因解散或破產進行清算時，在對公司剩余資產的分配上，優(yōu)先股票股東排在債權人之后、普通股票股東之前。也就是說，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產，但一般是按優(yōu)先股票的面值清償。[單選題]33.證券發(fā)行市場又稱（）。A)二級市場B)次級市場C)流通市場D)一級市場答案:D解析:發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。[單選題]34.證券登記結算制度實行證券（）。A)代持制B)實名制C)代理制D)經紀制答案:B解析:證券登記結算制度實行證券實名制。投資者開立證券賬戶應當向證券登記結算機構提出申請，投資者申請開立證券賬戶應當保證其提交的開戶資料真實、準確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。[單選題]35.上證綜合指數以股票（）為權數，按加權平均法計算。A)成交額B)市值C)流通股本D)發(fā)行量答案:D解析:上證綜合指數是指上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布的、以全部上市股票為樣本、以股票發(fā)行量為權數，按加權平均法計算的股價指數。[單選題]36.通過（）的證券，由中國證券登記結算有限責任公司根據網上發(fā)行認購結果，直接將證券登記到其持有人名下。A)場外發(fā)行B)交易所發(fā)行C)網下發(fā)行D)證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行答案:D解析:通過證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行（網上發(fā)行）的證券，由中國證券登記結算有限責任公司根據網上發(fā)行認購結果，直接將證券登記到其持有人名下。[單選題]37.金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估、充分披露等方法，根據客戶分級和（）匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。A)產品分級B)產品規(guī)模C)客戶風險D)產品收益答案:A解析:理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中,金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法,根據客戶分級和產品分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。[單選題]38.在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉換債券的主要動因是（）。A)不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的改立或轉制，成為一家上市公司B)擴大股東人數，分散股權，增強股票的流動性，并可避免股份過度集中C)保護原股東的權益及其對公司的控制權D)增強證券對投資者的吸引力，能比較低的成本籌集到所需要的資金答案:D解析:可轉換公司債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券，通常轉化為普通股票,公司發(fā)行可轉換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。[單選題]39.我國證券公司的設立實行（）。A)報備制B)審批制C)注冊制D)備案制答案:B解析:我國證券公司的設立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設立申請進行審查，決定是否批準設立。未經中國證監(jiān)會批準，任何單位和個人不得經營證券業(yè)務。[單選題]40.取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)（）年不在證券經營機構從業(yè)的，由證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。A)2B)4C)3D)5答案:C解析:取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在證券經營機構從業(yè)的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書。[單選題]41.深圳證券交易所于（）正式營業(yè)。A)1990年8月3日B)1992年6月3日C)1989年5月3日D)1991年7月3日答案:D解析:1991年7月3日深圳證券交易所正式營業(yè)。[單選題]42.股東會對公司特別決議事項需要經代表（）以上表決權的股東通過。A)1/3B)2/3C)1/2D)10%答案:B解析:《中華人民共和國公司法》規(guī)定，普通決議事項須經代表1/2以上表決權的股東通過，特別決議事項須經代表2/3以上表決權的股東通過方可作出。[單選題]43.在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告（）次跟蹤評級報告。A)1B)2C)3D)5答案:A解析:《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定，公司與資信評級機構應當約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告1次跟蹤評級報告。[單選題]44.作為國際支付手段的外匯應具備（）。Ⅰ.可支付性Ⅱ.可收益性Ⅲ.可獲得性Ⅳ.可換性A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:作為國際支付手段的外匯必須具備?三性?：可支付性、可獲得性和可換性。[單選題]45.重要法律法規(guī)的變動對金融市場的影響屬于（）。Ⅰ.宏觀經濟風險Ⅱ.系統(tǒng)性風險Ⅲ.流動性風險Ⅳ.信用風險A)ⅠB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅰ.ⅡD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:重要法律法規(guī)的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經濟風險。而宏觀經濟風險屬于系統(tǒng)性風險。[單選題]46.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于（）。Ⅰ.促進信息的有效利用和傳播Ⅱ.市場合理定價Ⅲ.市場有效性的提高Ⅳ.資源的合理配置A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。[單選題]47.可交換公司債券的擔保物是預備用于交換的股票及其孳息，其中孳息包括（）。Ⅰ.送股Ⅱ.分紅Ⅲ.派息Ⅳ.資本公積轉增股本A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:預備用于交換的股票及其孳息（包括資本公積轉增股本、送股、分紅、派息等），是發(fā)行可交換公司債券的擔保物，用于對債券持有人交換股份和本期債券本息償付提供擔保。[單選題]48.債券期限的影響因素包括（）。Ⅰ.資金使用方向Ⅱ.市場利率變化Ⅲ.債券的變現能力Ⅳ.籌資者的資信A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:影響債券期限的主要因素包括：（1）資金使用方向。（2）市場利率變化。（3）債券的變現能力[單選題]49.短期國庫券的特點包括（）。Ⅰ.違約風險極?、?流動性強Ⅲ.違約風險大Ⅳ.流動性弱A)Ⅰ.ⅡB)ⅠC)Ⅲ.ⅣD)Ⅲ答案:A解析:因為有政府信用作擔保，短期國庫券幾乎沒有違約風險；同時因為期限短，有活躍的二級市場可供交易，短期國庫券流動性很強。[單選題]50.信用違約互換中的參考信用工具包括（）。Ⅰ.債券Ⅱ.按揭貸款Ⅲ.按揭支持證券Ⅳ.各國國債A)Ⅰ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:信用違約互換（CreditDefaultSwap，簡稱?CDS?）就是一方將購入的具有違約風險的債務或債券中的違約風險轉嫁給第三方（保險公司）。CDS交易參考的信用工具包括：按揭貸款、按揭支持證券、各國國債及公司債券或者債券組合、債券指數。[單選題]51.我國企業(yè)債券經歷的階段包括（）。Ⅰ.萌芽期Ⅱ.發(fā)展期Ⅲ.整頓期Ⅳ.再度發(fā)展期A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:B解析:我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經歷了四個階段：（1）萌芽期。1984-1986年是我國企業(yè)債券發(fā)行的萌芽期。（2）發(fā)展期。1987-1992年是我國企業(yè)債券發(fā)行的第一個高潮期。（3）整頓期。1993-1995年是我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期。（4）再度發(fā)展期。從1996年起，我國企業(yè)債券的發(fā)行進入了再度發(fā)展期。[單選題]52.我國發(fā)行的國際債券品種主要有（）。Ⅰ.政府債券Ⅱ.金融債券Ⅲ.可轉換公司債券Ⅳ.熊貓債券A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:我國發(fā)行的國際債券品種主要有政府債券、金融債券和可轉換公司債券。[單選題]53.投資債券基金主要面臨的風險包括（）。Ⅰ.利率風險Ⅱ.操作風險Ⅲ.流動性風險Ⅳ.信用風險A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:投資債券基金主要面臨三類風險：一是利率風險，即銀行利率下降時，債券基金在獲得利息收益之外，還能獲得一定的價差收益，而銀行利率上升時，債券價格必然下跌；二是信用風險，即如果企業(yè)債本身信用狀況惡化，企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風險類債券的利差將擴大，信用類債券的價格有可能下跌；三是流動性風險，債券基金的流動性風險主要表現為?集中贖回?，但目前出現這種情況的可能性不大。[單選題]54.國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括（）。Ⅰ.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)Ⅱ.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯邦基金利率A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:題干中四項都是國際金融市場慣用的參考利率。[單選題]55.金融期權中，屬于實值期權的有（）。Ⅰ.看漲期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格Ⅱ.看漲期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格Ⅲ.看跌期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格Ⅳ.看跌期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅳ答案:B解析:實值期權是指具有內在價值的期權。當看漲期權的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格時，該看漲期權具有內涵價值；當看跌期權的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格時，該看跌期權具有內涵價值。也就是說，當看漲期權的執(zhí)行價格遠遠低于當時的標的物價格時，該期權稱為極度實值期權；當看跌期權的執(zhí)行價格遠遠高于當時的標的物價格時，該期權稱為極度實值期權。[單選題]56.金融風險的特點包括（）。Ⅰ.確定性Ⅱ.周期性Ⅲ.可管理性Ⅳ.擴散性A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:金融風險的特點包括周期性、可管理性、擴散性。[單選題]57.普通股股東的權利包括（）。Ⅰ.出席股東大會，參與公司重大決策Ⅱ.查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務會計報告，有權對公司的經營提出建議后者質詢Ⅲ.在股份公司解散清算時，有權要求取得公司的剩余財產Ⅳ.依法轉讓其所擁有的公司股份A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:普通股股東的權利包括：（1）公司重大決策參與權。（2）公司資產收益權和剩余資產分配權。（3）其他權利?！吨腥A人民共和國公司法》規(guī)定股東享有的其他權利主要有：第一，股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務會計報告，有權對公司的經營提出建議或者質詢；第二，股東持有的股份可依法轉讓；第三，公司為增加注冊資本發(fā)行新股時，股東有權按照實繳的出資比例認購新股。[單選題]58.我國1981年后發(fā)行的國債品種有（）。Ⅰ.儲蓄國債Ⅱ.記賬式國債Ⅲ.憑證式國債Ⅳ.人民勝利折實公債A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.ⅡD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄（電子式）國債。人民勝利折實公債是1950年發(fā)行的。[單選題]59.下列關于10年期國債期貨合約的說法中,正確的是（）。Ⅰ.上市的10年期國債期貨合約交易代碼為TⅡ.實行到期實物交割Ⅲ.標的為面值1000萬元人民幣、票面利率6%的名義長期國債Ⅳ.掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2%A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:據中國金融期貨交易所公布的期貨合約，將上市的10年期國債期貨合約交易代碼為T，實行到期實物交割，標的為面值100萬元人民幣、票面利率3%的名義長期國債，掛牌合約為最近的三個季月，最低交易保證金為2%，每日最大波動幅度則為前一交易日結算價的上下2%。[單選題]60.金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一個時期固定資產（）的交易。Ⅰ.所有權Ⅱ.占有權Ⅲ.使用權Ⅳ.收益權A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.ⅡC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:金融租賃指由出租人根據承租人的請求，按雙方事先的合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產，在出租人擁有該固定資產所有權的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產的占有、使用和收益權讓渡給承租人。[單選題]61.金融衍生工具市場的作用包括（）。Ⅰ.促進了資本壟斷的形成Ⅱ.促進了一個國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高Ⅲ.完善了現代金融市場的組織體系Ⅳ.提供了抵抗金融風險的市場基礎和手段A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:金融衍生工具市場的作用包括：首先，金融衍生工具市場的發(fā)展對完善國家金融市場體系，提高金融運作效率，維護金融安全有重要意義；其次，金融衍生產品交易是現代金融市場的重要內容，金融衍生工具市場提供的金融衍生產品合約和交易平臺，推動了現代金融市場的發(fā)展，對提高金融競爭力有重要的意義；再次，金融衍生工具市場特有功能與提供的金融衍生產品是金融市場風險管理的基礎和手段，對國內金融機構分散金融風險，提高風險管理能力，減緩國際金融風險的沖擊有重要意義。總之，金融衍生產品的發(fā)展，完善了現代金融市場的組織體系，提供了抵抗金融風險的市場基礎和手段，促進了一個國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高。[單選題]62.金融衍生工具的基本特征包括（）。Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.聯動性Ⅳ.低風險A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:金融衍生工具具有下列四個顯著特性：（1）跨期性。（2）杠桿性。（3）聯動性。（4）不確定性或高風險性。[單選題]63.金融期權的基本功能包括（）。Ⅰ.套期保值Ⅱ.投機Ⅲ.套利Ⅳ.價格轉移A)Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:金融期權的基本功能包括：（1）套期保值功能。（2）價格發(fā)現功能。（3）投機功能。（4）套利功能。[單選題]64.金融期貨與金融期權的區(qū)別包括（）。Ⅰ.基礎資產不同Ⅱ.現金流轉不同Ⅲ.盈虧特點不同Ⅳ.履約保證不同A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:金融期貨與金融期權的區(qū)別：（1）基礎資產不同。（2）交易者權利與義務的對稱性不同。（3）履約保證不同。（4）現金流轉不同。（5）盈虧特點不同。（6）套期保值的作用與效果不同。[單選題]65.金融期貨的交易制度主要包括（）。Ⅰ.集中交易制度Ⅱ.大戶報告制度Ⅲ.限倉制度Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:金融期貨的主要交易制度包括：（1）集中交易制度。（2）標準化的期貨合約和對沖機制。（3）保證金制度。（4）結算所和無負債結算制度。（5）限倉制度。（6）大戶報告制度。（7）每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。（8）強行平倉制度。（9）強制減倉制度。[單選題]66.交易型開放式指數基金的特征包括（）。Ⅰ.被動投資的指數型基金Ⅱ.獨特的實物申購、贖回機制Ⅲ.獨特的現金申購、贖回機制Ⅳ.實行一級市場與二級市場并存的交易制度A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:交易型開放式指數基金（ETF）是以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象，依據構成指數的證券種類和比例，采用完全復制或抽樣復制的方法進行被動投資的指數型基金。ETF最大的特點是實物申購、贖回機制。ETF實行一級市場和二級市場并存的交易制度。[單選題]67.鑒于傳統(tǒng)風險管理存在的缺陷，現代風險管理強調采用以VaR為核心，其主要優(yōu)勢有（）。Ⅰ.VaR計算簡便Ⅱ.VaR考慮了不同組合的風險分散效應Ⅲ.VaR限額是動態(tài)的Ⅳ.VaR限額結合了杠桿效應和頭寸規(guī)模效應A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:鑒于傳統(tǒng)風險管理存在的缺陷，現代風險管理強調采用以VaR為核心，輔之敏感性和壓力測試等形成不同類型的風險限額組合。其主要有以下優(yōu)勢：（1）VaR限額是動態(tài)的，其可以捕捉到市場環(huán)境和不同業(yè)務部門組合成分的變化，還可以提供當前組合和市場風險因子波動特性方面的信息。（2）VaR限額易于在不同的組織層級以上進行交流，管理層可以很好地了解任何特定的頭寸可能發(fā)生多大的潛在損失。（3）VaR限額結合了杠桿效應和頭寸規(guī)模效應。（4）VaR允許人們匯總和分解不同市場和不同工具的風險，從而能夠使人們深入了解到整個企業(yè)的風險狀況和風險源。（5）VaR考慮了不同組合的風險分散效應。（6）VaR限額可以在組織的不同層次上進行確定，從而可以對整個公司和不同業(yè)務部門的風險進行管理。[單選題]68.基金招募說明書說明了基金的（）。Ⅰ.投資目標Ⅱ.銷售渠道Ⅲ.申購和贖回方式Ⅳ.收益分配方式A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則、收益分配方式等。[單選題]69.證券投資基金所應支付的費用包括（）。Ⅰ.基金銷售服務費Ⅱ.基金托管費Ⅲ.基金交易費Ⅳ.基金管理費A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:基金從設立到終止都要支付一定的費用。通常情況下，基金所支付的費用主要包括：（1）基金管理費。（2）基金托管費。（3）基金交易費。（4）基金運作費。（5）基金銷售服務費。[單選題]70.西方貨幣傳導機制理論中，貨幣學派的貨幣政策傳導機制為M→E→I→Y，其中，E、I分別表示（）。Ⅰ.收入Ⅱ.貨幣供給Ⅲ.產出Ⅳ.投資A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅳ.ⅢD)Ⅰ.Ⅳ答案:B解析:貨幣學派的貨幣政策傳導機制：M→E→I→Y，其中，M為貨幣供應量，E為產出，I為投資，Y為國民收入。[單選題]71.下列關于?荷蘭式?與?美國式?招標方式的說法中，正確的有（）。Ⅰ.荷蘭式招標的標的為利率時，最高中標利率為當期國債的票面利率Ⅱ.荷蘭式招標的標的為利差時，最高中標利差為當期國債的基本利差Ⅲ.美國式招標的標的為利差時，最高中標利差為當期國債的基本利差Ⅳ.美國式招標的標的為價格時，各中標機構按各自加權平均中標價格承銷當期國債A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:荷蘭式招標的標的為利率時，最高中標利率為當期國債的票面利率；標的為利差時，最高中標利差為當期國債的基本利差；標的為價格時，最低中標價格為當期國債的承銷價格。美國式招標又稱多種價格招標，是指中標價格為投標方各自報出的價格。標的為利率時，全場加權平均中標利率為當期國債的票面利率，各中標機構依各自及全場加權平均中標利率折算承銷價格；標的為價格時，各中標機構按各自加權平均中標價格承銷當期國債。[單選題]72.國際債券的特征包括（）。Ⅰ.存在匯率風險Ⅱ.資金來源廣Ⅲ.以自由兌換貨幣作為計量貨幣Ⅳ.發(fā)行規(guī)模大A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。同國內債券相比，具有一定的特殊性：（1）資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。（2）存在匯率風險。（3）有國家主權保障。（4）以自由兌換貨幣作為計量貨幣。[單選題]73.下列關于股票內在價值與市場價格之間關系的說法，正確的是（）。Ⅰ.股票的內在價值決定股票的市場價格Ⅱ.股票的市場價格決定股票的內在價值Ⅲ.股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動Ⅳ.股票的內在價值總是圍繞其市場價格波動A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ答案:D解析:股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動[單選題]74.封閉式基金上市交易應符合的條件有（）。Ⅰ.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上Ⅱ.基金合同期限為2年以上Ⅲ.基金募集金額不得低于2億元人民幣Ⅳ.基金份額持有人不少于1000人A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:封閉式基金上市交易的條件有：(1)基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上。(2)基金合同期限為5年以上。(3)基金募集金額不低于2億元人民幣。(4)基金份額持有人不少于1000人理財從業(yè)資格考試。(5)基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。[單選題]75.下列行為，可以將風險轉移到其他主體的是（）。Ⅰ.投機套利Ⅱ.套期保值Ⅲ.購買保險Ⅳ.分散投資A)Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.ⅣD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:風險轉移有三種基本方法：保險、風險分散化和套期保值。[單選題]76.獨立衍生工具的特征包括（）。Ⅰ.與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求較多的初始凈投資Ⅱ.其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關系Ⅲ.不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資Ⅳ.在未來某一日期結算A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:獨立衍生工具具有下列特征：（1）其價值隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數、費率指數、信用等級、信用指數或其他類似變量的變動而變動，變量為非金融變量的，該變量與合同任一方不存在特定關系。（2）不要求初始凈投資，或與對市場情況變化有類似反應的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資。（3）在未來某一日期結算。[單選題]77.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而（）都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金發(fā)起人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.基金投資人A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。[單選題]78.我國儲蓄（電子式）國債的特點包括（）。Ⅰ.針對機構投資者Ⅱ.不記名，可以流通Ⅲ.采用電子方式記錄債權Ⅳ.免繳利息稅A)Ⅰ.ⅡB)Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:儲蓄國債（電子式）具有以下特點：針對個人投資者，不向機構投資者發(fā)行；采用實名制，不可流通轉讓；采用電子方式記錄債權；收益安全穩(wěn)定，由財政部負責還本付息，免繳利息稅；鼓勵持有到期；手續(xù)簡化；付息方式較為多樣。[單選題]79.場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，它主要由（）組成。Ⅰ.柜臺市場Ⅱ.第三市場Ⅲ.第四市場Ⅳ.二級市場A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。[單選題]80.下列行為中，可能引發(fā)操作風險的有（）。Ⅰ.員工操作失誤Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷Ⅲ.物價水平波動Ⅳ.外部事件A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:操作風險是指由于不完善或有問題的內部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。[單選題]81.債券的形式有很多，按券面形態(tài)分類，可以分為（）。Ⅰ.實物債券Ⅱ.憑證式債券Ⅲ.記賬式債券Ⅳ.貼現債券A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:按債券券面形態(tài)的不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券、記賬式債券。[單選題]82.下列關于特殊類型基金的說法中，正確的有（）。Ⅰ.QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金Ⅱ.分級基金又被稱為?結構型基金??可分離交易基金?Ⅲ.ETF最大的特點是實物申購、贖回機制Ⅳ.LOF會出現封閉式基金大幅度折價交易的現象A)Ⅰ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:LOF所具有的可以在場內外申購、贖回，以及場內外轉托管的制度安排，使LOF不會出現封閉式基金大幅度折價交易的現象，故選項D說法錯誤。[單選題]83.在不存在活躍市場的情況下，基金估值可以（）。Ⅰ.采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值Ⅱ.運用估值技術得出的結果，應反映估值日在公平條件下進行正常商業(yè)交易所采用的交易價格Ⅲ.采用估值技術確定公允價值時，應盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數，并應通過定期校驗，確保估值技術的有效性Ⅳ.由基金管理人主觀隨意估計A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:Ⅳ項中，基金資產估值是通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值。[單選題]84.下列關于國際債券的說法中，正確的是（）。Ⅰ.外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷Ⅱ.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多Ⅲ.歐洲債券和外國債券在發(fā)行納稅方面不存在差異Ⅳ.歐洲債券由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行，在一個國家或幾個國家同時承銷A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:Ⅲ項中，在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅[單選題]85.根據《非金融企業(yè)債務融資工具信用評級業(yè)務自律指引》，下列正確的是（）。Ⅰ.信用評級機構從業(yè)人員應遵守相關法律法規(guī)和職業(yè)規(guī)范，遵循誠實、守信、獨立、勤勉、盡責的原則Ⅱ.對于1年期內的短期債務融資工具，信用評級機構應在正式發(fā)行后6個月內發(fā)布定期跟蹤評級結果和報告Ⅲ.交易商協(xié)會應對信用評級機構的信用評級業(yè)務開展情況和自律規(guī)范執(zhí)行情況開展定期的業(yè)務調查Ⅳ.信用評級機構應完整保存評級業(yè)務開展過程中的資料、文檔、記錄和報告等業(yè)務信息。業(yè)務檔案的保存期限應不低于10年,且不低于債務融資工具存續(xù)期滿或受評主體違約后5年A)Ⅰ.Ⅱ.ⅣB)Ⅰ.Ⅱ.ⅢC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:Ⅲ項應為：交易商協(xié)會可對信用評級機構的信用評級業(yè)務開展情況和自律規(guī)范執(zhí)行情況開展定期或不定期的業(yè)務調查。信用評級機構應積極配合調查，及時提供真實、準確、完整的材料。[單選題]86.企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券的條件包括（）。Ⅰ.財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%Ⅱ.財務公司設立2年以上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期Ⅲ.近3年無重大違法違規(guī)記錄Ⅳ.申請前1年，不良資產率低于行業(yè)平均水平，資產損失準備撥備充足A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:Ⅱ項應為：財務公司設立1年以上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的營利預期。[單選題]87.基金托管人的職責包括（）。Ⅰ.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶Ⅱ.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶Ⅲ.安全保管基金財產Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產；按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立；保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。[單選題]88.我國證券公司的組織形式可以是（）。Ⅰ.有限責任公司Ⅱ.無限責任公司Ⅲ.股份有限公司Ⅳ.合伙A)Ⅰ.ⅢB)Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析:《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組