第頁共頁企業(yè)貨幣資金管理制度模版第一章總則第一條為規(guī)范企業(yè)貨幣資金的運作和管理，保障企業(yè)的資金安全和經(jīng)營穩(wěn)定，提高資金使用效率，制定本制度。第二條本制度適用于本企業(yè)所有部門、工作人員及相關合作伙伴。第三條企業(yè)貨幣資金應遵循合法、合規(guī)、合理的原則，確保資金的安全性、流動性和收益性。第四條企業(yè)貨幣資金的管理應當遵循規(guī)范、審慎、高效和透明的原則，保證資金的有效配置和使用。第五條本制度的解釋權(quán)、修訂權(quán)歸本企業(yè)所有。第二章貨幣資金管理職責第六條企業(yè)貨幣資金管理的職責主要由財務部門負責，下設資金管理崗位，具體職責如下：（一）資金籌集與支付：負責組織和協(xié)調(diào)企業(yè)的資金籌集和支付工作，確保企業(yè)資金來源合法、支付及時。（二）資金調(diào)撥與運作：負責企業(yè)內(nèi)部資金的調(diào)撥、運作和結(jié)算，合理安排資金的使用和流動。（三）資金投資與融資：負責企業(yè)資金的投資和融資工作，確保資金的安全和收益。（四）風險管理與預警：負責監(jiān)測和識別企業(yè)資金風險，并提出風險預警和防范措施。第七條各部門、工作人員在資金管理中應按照本制度的規(guī)定，履行相應的責任和義務。第八條合作伙伴在與本企業(yè)進行資金往來時，應遵守相關規(guī)定和合同約定。第三章資金籌集與支付第九條企業(yè)資金的籌集主要包括自有資金和外部融資。（一）自有資金主要是指企業(yè)內(nèi)部的現(xiàn)金流入，包括銷售收入、投資收益等。（二）外部融資主要是指企業(yè)向金融機構(gòu)、債券市場等融資，包括貸款、發(fā)行債券等。第十條資金的支付應按照企業(yè)的支付政策和流程進行，確保支付的合法性和準確性。（一）支付申請應由申請人填寫支付申請表，并經(jīng)過部門負責人審核。（二）財務部門按照支付申請表的內(nèi)容進行支付，確保支付的準確和及時。第十一條資金的支付應嚴格按照合同、憑證和票據(jù)的要求進行，確保支付的真實和合規(guī)。（一）支出憑證和票據(jù)應由部門負責人審核，并加蓋公章或負責人簽字。（二）收款憑證和票據(jù)應存放在專門的保管處，并按照規(guī)定的期限歸檔。第十二條資金的支付應記錄相關的會計憑證，并及時作賬，確保支付的憑證真實和可審計。（一）支付憑證應按照財務部門的要求進行填制和存檔，確保憑證的真實和完整。（二）支付憑證的記賬應按照會計準則和規(guī)定進行，確保賬務的準確和可追溯。第四章資金調(diào)撥與運作第十三條資金的調(diào)撥和運作應根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營情況和資金需求進行，確保總部和各部門的資金供需平衡。第十四條資金的調(diào)撥應由財務部門按照企業(yè)的資金預算和規(guī)劃進行，確保調(diào)撥的合理和高效。（一）各部門應按照預算和計劃的要求，提出資金調(diào)撥申請，并由部門負責人審核。（二）財務部門根據(jù)資金調(diào)撥申請的內(nèi)容進行審核和決策，確保調(diào)撥的安全和準確。第十五條資金的運作應遵循規(guī)范和審慎的原則，確保資金的保值增值和流動性。（一）資金應存放在安全可靠的銀行賬戶或其他合法的金融機構(gòu)。（二）資金的流動應結(jié)合企業(yè)的經(jīng)營需要，進行合理的資金配置和使用。第十六條各部門在使用資金時應根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營需要和預算，做到合理、審慎和經(jīng)濟使用。（一）資金使用應按照預算和計劃進行，不得超出預算和計劃的范圍。（二）資金使用應嚴格遵守相關的規(guī)定和限制，不得違規(guī)挪用或私自調(diào)撥。第十七條資金的結(jié)算應按照相關的規(guī)定和流程進行，確保結(jié)算的準確、有效和合規(guī)。（一）收入的結(jié)算應按照合同和票據(jù)的要求進行，確保收入的真實和可追溯。（二）支出的結(jié)算應按照支付的憑證和票據(jù)進行，確保支出的真實和合規(guī)。第五章資金投資與融資第十八條企業(yè)在進行資金投資和融資時應考慮風險和收益的平衡，確保資金的安全和增值。第十九條資金投資應遵循合理、穩(wěn)健和審慎的原則，確保投資的安全和收益。（一）投資應根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營需要和預算，選擇適合的投資品種和期限。（二）投資應進行充分的市場調(diào)研和風險評估，確保投資的可行性和回報。第二十條資金融資應遵循適度、低成本和合規(guī)的原則，確保融資的安全和可行性。（一）融資應根據(jù)企業(yè)的資金需求和市場情況，選擇適合的融資方式和方案。（二）融資應進行充分的風險評估和盡職調(diào)查，確保融資的合規(guī)和可持續(xù)發(fā)展。第六章風險管理與預警第二十一條企業(yè)應建立健全風險管理體系，定期進行風險評估和管控，確保資金的安全和穩(wěn)健。第二十二條財務部門應及時監(jiān)測和識別資金風險，制定相應的風險預警和防范措施。（一）風險預警應根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營情況和市場變化，確定相應的風險指標和預警信號。（二）防范措施應根據(jù)風險預警的結(jié)果和建議，采取相應的措施和調(diào)整。第二十三條各部門、工作人員在日常工作中應識別和報告存在的風險，及時采取相應的措施和預警。（一）風險識別應通過日常的經(jīng)營活動和財務分析，及時發(fā)現(xiàn)和報告潛在的風險。（二）預警措施應根據(jù)風險識別的結(jié)果和建議，采取相應的防范和調(diào)整措施。第二十四條合作伙伴在與本企業(yè)進行資金往來時應識別和管理相關的風險，確保資金的安全和可追溯。（一）合作伙伴的選擇應嚴格遵守合規(guī)、風險可控和安全的原則。（二）合作伙伴的風險管理應根據(jù)合同和約定，加強風險識別和控制，確保資金的安全性和收益性。第七章監(jiān)督與評估第二十五條企業(yè)貨幣資金的管理應進行定期的監(jiān)督和評估，確保制度的有效和落實。第二十六條財務部門應建立健全內(nèi)部控制制度，明確責任、權(quán)限和流程，確保資金的安全和穩(wěn)健。第二十七條內(nèi)部審計部門應定期對企業(yè)貨幣資金管理進行審計，發(fā)現(xiàn)問題和提出建議。第二十八條對于違反資金管理制度的行為，將依據(jù)公司紀律處分規(guī)定進行處理。第八章附則第二十九條本制度自發(fā)布之日起施行，如有需要修改或補充，應經(jīng)相關部門審核和財務部門批準。第三十條本制度的解釋權(quán)歸財務部門所有。企業(yè)貨幣資金管理制度模版（二）一、總則為規(guī)范企業(yè)貨幣資金的管理，保障企業(yè)財務安全，提高企業(yè)資金利用效率，特制定本制度。二、資金管理的原則1.經(jīng)濟原則：合理安排資金，實現(xiàn)資金最大增值。2.安全原則：確保資金安全，防止資金損失和風險。3.便利原則：保證企業(yè)日常運營的流動性和靈活性。4.監(jiān)督原則：建立有效的監(jiān)督機制，防止資金的濫用和挪用。三、資金管理的主體企業(yè)貨幣資金的管理主體為財務部，負責日常資金的收付、調(diào)度和監(jiān)督。四、資金管理的具體內(nèi)容1.資金收付的管理（1）收款管理：財務部負責對每筆收款進行核對并記錄，確認收款的真實性和合法性。（2）付款管理：按照合同和協(xié)議約定，及時支付款項，確保交易的順利進行。（3）招投標保證金管理：接收和歸還招投標保證金，并建立相應的賬戶和核對記錄。2.資金調(diào)度的管理（1）資金上繳：定期將閑置資金上繳至銀行，提高利用效率。（2）資金下?lián)埽焊鶕?jù)需要，合理撥付資金，確保各項業(yè)務的順利進行。（3）資金調(diào)劑：根據(jù)不同部門、項目的需求，進行資金的調(diào)劑，提高資金利用率。3.資金監(jiān)督的管理（1）日常監(jiān)督：財務部門定期或不定期對企業(yè)資金的使用情況進行監(jiān)督和核查，發(fā)現(xiàn)問題及時跟進，防止資金的濫用和挪用。（2）征信查詢：在資金借貸或與其他企業(yè)合作時，對合作對象進行征信查詢，確保與信用良好的企業(yè)合作。（3）防范風險：建立風險預警機制，對可能存在的風險進行預警，并采取相應的措施進行防范。五、資金管理的控制措施1.資金流程的規(guī)范：建立完善的資金收付流程，確保資金的流轉(zhuǎn)透明，防止出現(xiàn)漏洞。2.資金使用的限制：明確規(guī)定資金使用范圍和限額，凡超過規(guī)定限額的資金使用需經(jīng)上級批準。3.資金監(jiān)督的加強：加強對資金管理人員的培訓，確保其熟知并遵守相關制度和政策，避免內(nèi)部人員利用職務之便進行非法操作。4.資金審計的開展：對企業(yè)資金的使用情況定期開展審計，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正，并追究相關責任人的責任。六、制度的執(zhí)行與改進1.執(zhí)行：所有部門及人員必須遵守本制度，認真履行相關職責，確保制度的有效執(zhí)行。2.改進：根據(jù)實際情況，對本制度進行不斷完善和改進，保持其適應性和可操