{財務(wù)管理財務(wù)分析}生活保障及財務(wù)規(guī)劃需求分析尊敬的客戶：障程度和財務(wù)規(guī)劃情況。您的真實情況與真實想法才會使我們的分析更加準確，也是對我最大支持。個人信息，本公司將嚴格為您保密。信息1)姓名：2)性別:男……A女……B3)年齡：4)家庭住址：5)工作單位名稱及地址：6)電話聯(lián)系方式：E_mail：_________________________手機：___________________________家庭電話：___________________________呼機：___________________________單位電話：___________________分機_______7)在下面幾種對意外的看法中，您最贊成哪性聽天由命8)請問您對保險的看法？(多選)E不了解，還需要進一步解釋□F、以上都不同意(請說明看法：)____________________________________________________________________________________________________9)請問您的婚姻及家庭狀況：□E、已退休9E一、請問您是否經(jīng)常外出？(包括出差/外勤/旅游)動的參與情況七、請問在下面兩種觀點中您最喜歡哪一個：□1A、雖然定期產(chǎn)品只能保障至某一年齡段(如歲)，但由于保費低，保障高，我還于選擇定期保險產(chǎn)品□1B、我更在意能為我提供終身保障功能的產(chǎn)品，因為它能給我更強的安全感，即使它比定期保險產(chǎn)品保費相對高一些感興趣，因為把投資理財功能和保障功能混在產(chǎn)品保費較高□2B、我更接受結(jié)合了保障與投資/理財功能的險種保費較高純消費型(即，只在保險責(zé)任滿足時給予賠付，無滿期還本)的保險產(chǎn)品種(在保險滿期時如果平安無事，仍希望能返還所繳保費)意外或疾病的出現(xiàn)而使我的家庭背負上沉濟負擔(dān)B保障，如果出現(xiàn)意外，仍希望可以讓父母過上穩(wěn)定舒適的生活我更好地儲蓄方式(比如三年，五年)，使我既能獲得投資收益，又可以在需要的時候享用短期返金老活積累更充足的資金高之力降的學(xué)歷情況的個人收入十一、請問您的年收入是如何支配的：C、大宗支出(如：住房貸款與購車貸款)D、其他(請注明)_______________________比十二、請問您及家人已有社會保險的狀況(社保養(yǎng)老、社保醫(yī)療等)：十四、(如果有保障類保險需求，問：)您所選擇的上述保險需求中，最重要的三個依次是：_______、_________、_________您所選擇的上述保險需求中，最重要的三個依次是：_______、_________、_________十五、(如果有養(yǎng)老保險需求，問：)您買養(yǎng)老保險是用來：量是：_______、_________、_________十八、您目前擁有的商業(yè)壽險產(chǎn)品有哪些？________、________、_________公司名稱產(chǎn)品類型保額/保費再次感謝您對中國人壽和我們的業(yè)務(wù)代表的信任！我們將根據(jù)問卷的結(jié)果對您及您家庭的保障情況進行認您提供專業(yè)的理財和保障建議方案。一A、本人是否經(jīng)常外出(包括出差/外勤/旅游)一B、配偶是否經(jīng)常外出(包括出差/外勤/旅游)B與情況B駕車七、請問在下面兩種觀點中您最喜歡哪一個：□1A、雖然定期產(chǎn)品只能保障至某一年齡段(如至70歲)，但由于保費低，保障高，我還是傾向于選擇定產(chǎn)品□1B、我更在意能為我提供終身保障功能的產(chǎn)品，因為它能給我更強的安全感，即使它比定期保險產(chǎn)品保B比純保障類的險種保費較高費型(即，只在保險責(zé)任滿足時給予賠付，無滿期還本)的保險產(chǎn)品B保險滿期時如果平安無事，仍希望能返還所繳保費)□4A、我更關(guān)注活著時候的保障，可以避免因為意外□4B、我更關(guān)注身故后的保障，如果出現(xiàn)意外，仍?；蚣膊〉某霈F(xiàn)而使我的家庭背負上沉重的經(jīng)濟負擔(dān)望可以讓父母(或孩子)過上穩(wěn)定舒適的生活□5A、我更傾向于長期穩(wěn)健的保險投資方式(比如20□5B、我更傾向于短期可以靈活返還的保險投資方式(比如三年，五年)，使我既能獲得投資收益，又可以儲蓄在需要的時候享用短期返還的資金□6A、我傾向于在年輕的時候通過購買養(yǎng)老保險產(chǎn)品□6B、相對于養(yǎng)老保險產(chǎn)品，我倒覺得不如通過自身的投資理財來為老年生活積累更充足的資金□7B、兒孫自有兒孫福，父母不必刻意為他們創(chuàng)造比□8A、我認為父母對子女的責(zé)任僅在于把他們養(yǎng)大成□8B、我認為一旦為人父母，對子女的責(zé)任將伴隨一人生A□10B、我對我未來收入的具體狀況不是很確定八、如有子女，問： 受到的教育 孩子1BB學(xué)歷B下家庭收入十一、請問您的收入是如何支配的：A、日常消費(包括衣、食、用、交通、通訊等)C、大宗支出(如住房貸款與購車貸款)E、贍養(yǎng)父母F、其他(請注明)________________十二、請問您及家人已有社會保險的狀況(社保養(yǎng)老、社保醫(yī)療等)：單位/企業(yè)提供社保自己交費買社保無社?！魽□B□C2、配偶□A□B□C3、孩子1□A□B□C4、孩子2□A□B□C5、孩子3□A□B□C6、父親□A□B□C7、母親□A□B□C8、其他□A□B□C您所選擇的上述保險需求中，最重要的三個依次是：_______、_________、_________十四、(如果有保障類保險需求問：)您所選擇的上述保險需求中，最重要的三個依次是：________________十五、(如果有養(yǎng)老保險需求，問：)您買