第一章證券投資基金概述

一、單選

1.證券投資基金運作中的三方當(dāng)事人一般是指基金的（）。

A.發(fā)起人、管理人和投資人

B.管理人、托管人和投資人

C.托管人、發(fā)起人和投資人

D.受益人、管理人和投資人

-[答疑編號5254010101]

『正確答案』B

『答案解析』基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，其中基金持有

人即為基金投資人，所以本題選B。

2.按照基金運作方式不同，證券投資基金可以劃分為（）。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.開放式基金和封閉式基金

I）.契約型基金和公司型基金

3[答疑編號5254010102]

『正確答案』C

『答案解析』按照基金運作方式不同，證券投資基金可以劃分為開放式基金和封閉式基金。

3.以下（）不是基金合同的當(dāng)事人。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金份額持有人

C.基金管理人

D.基金托管人

一[答疑編號5254010103]

『正確答案』A

『答案解析』基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，所以本題選A。

4.基金（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，

負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

A.份額持有人

B.管理人

C.托管人

D.注冊登記機(jī)構(gòu)

。[答疑編號5254010104]

『正確答案』B

『答案解析』本題考查基金管理人的職責(zé)。

5.以下不屬于證券投資基金特征的是（）。

A.集合投資，專業(yè)管理

B.組合投資，分散風(fēng)險

C.收益平穩(wěn)，風(fēng)險較小

D.獨立托管，保障安全

3[答疑編號5254010105]

『正確答案』C

『答案解析」證券投資基金的特征有：集合投資、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險；利益共享、

風(fēng)險共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨立托管、保障安全。所以本題選C。

二、多選

1.以下關(guān)于證券投資基金中的專業(yè)理財含義描述正確的是（）。

A.專業(yè)理財就是由擁有超常能力的基金經(jīng)理理財

B.理財?shù)闹饕椒ㄊ怯赏顿Y者決定的

C.理財機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員由專業(yè)人士組成

D.理財是由專業(yè)機(jī)構(gòu)運作的

，[答疑編號5254010106]

『正確答案』CD

『答案解析』A項錯在“超常能力”；理財?shù)闹饕椒ㄊ怯晒芾砣藳Q定的，所以B錯誤。

2.基金持有人享有基金（）等法定權(quán)益。

A.資產(chǎn)所有權(quán)

B.資產(chǎn)管理權(quán)

C.剩余資產(chǎn)分配權(quán)

D.資產(chǎn)保管權(quán)

?[答疑編號5254010107]

『正確答案』AC

『答案解析』資產(chǎn)管理權(quán)是基金管理人的權(quán)利；資產(chǎn)保管是基金托管人的職責(zé)，所以BD錯誤。

3.按照基金法律形式不同，證券投資基金可以劃分為（）。

A.私募基金

B.公募基金

C.契約型基金

D.公司型基金

，[答疑編號5254010108]

『正確答案』CD

『答案解析』按照基金法律形式不同，證券投資基金可以劃分為契約型基金和公司型基金。

4.基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.注冊登記機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所

D.基金評級公司

3[答疑編號5254010109]

『正確答案』ABCD

『答案解析』除了選項ABCD四個基金市場的服務(wù)機(jī)構(gòu)外，還包括基金投資咨詢機(jī)構(gòu)。

5.以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是（）。

A.契約型基金具有法人資格

B.契約型基金依據(jù)基金合同成立

C.契約型基金依據(jù)基金合同營運基金

D.契約型基金監(jiān)督約束機(jī)制比公司型基金較為完善

3[答疑編號5254010H0]

『正確答案』BC

『答案解析』公司型基金具有法人資格，所以A項錯誤；公司型基金監(jiān)督約束機(jī)制比契約型基

金較為完善，所以D項錯誤。

6.證券投資基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在（）。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B.所籌資金的投向不同

C.投資收益與風(fēng)險大小不同

D.市場運作方式不同

-[答疑編號5254010111]

『正確答案』ABC

『答案解析』本題考查證券投資基金與股票、債券的差異。

7.證券投資基金主要的當(dāng)事人有（）。

A.基金代銷商

B.基金投資人

C.基金管理人

D.基金托管人

3[答疑編號5254010112]

『正確答案』BCD

『答案解析』基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人。

三、判斷題

1.證券投資基金的管理者是基金的實際所有者。

。[答疑編號5254010113]

『正確答案』錯誤

『答案解析』證券投資基金的持有人是基金的實際所有者。

2.凡向投資人募集資金而形成的資金集合體都可以稱為證券投資基金。

。[答疑編號5254010114]

『正確答案』錯誤

『答案解析』證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立

資產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)

險共擔(dān)的集合投資方式。

3.契約型基金的投資者既是基金持有人，又是公司的股東，可以參加股東大會，行使股東權(quán)利。

。[答疑編號5254010115]

『正確答案』錯誤

『答案解析』題干所述為公司型基金的投資者。

第二章證券投資基金的類型

一、單項選擇題（以下各小題只有一項最符合題目要求，請選出正確的選項，不選、錯選均不

得分）

1.ETF日凈值收益率與標(biāo)的指數(shù)EI收益率之差，稱為（）。

A.日跟蹤誤差

B.跟蹤偏離度

C.折（溢）價率

D.費用率

。[答疑編號5254020101]

『正確答案』A

2.按照股票性質(zhì)不同，可將股票基金劃分為（）。

A.私募基金和公募基金

B.上市基金和不上市基金

C.價值型基金和成長型基金

D.小盤基金、中盤基金和大盤基金

J[答疑編號5254020102]

『正確答案』C

3.下列不屬于貨幣市場工具的是（）。

A.短期國債

B.商業(yè)票據(jù)

C.銀行承兌匯票

D.股票

。[答疑編號5254020103]

『正確答案』D

4.（）基金主要投資于具有資本增值潛力的小盤、成長型公司的股票。

A.保本型

B.平衡型

C.成長型

D.收入型

。[答疑編號5254020104]

『正確答案』C

5.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運做，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.系列基金

。[答疑編號5254020105]

『正確答案』D

6.在下列指標(biāo)中，最能全面反映股票基金經(jīng)營成果的是（）。

A.基金分紅

B.已實現(xiàn)收益

C.久期

D.凈值增長率

。[答疑編號5254020106]

『正確答案』D

7.不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。

A.指數(shù)型基金

B.主動型基金

C.靈活配置基金

I）.積極成長基金

。[答疑編號5254020107]

『正確答案』A

8.（）是指一只債券貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均到期時間。

A.凈現(xiàn)值

B.久期

C.剩余期限

D.存續(xù)期

一[答疑編號5254020108]

『正確答案』B

二、多項選擇題（以下各小題有一項或一項以上符合題目的要求，請選出正確的選項，漏選、

錯選均不得分）

1.成長型基金的主要投資對象包括（）。

A.有較大升值潛力的公司股票

B.新興行業(yè)股票

C.績優(yōu)股

D.債券

?[答疑編號5254020109]

『正確答案』AB

2.QDII基金的投資風(fēng)險有以下幾點（）。

A.國別風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

I）.流動性風(fēng)險

，[答疑編號5254020110]

『正確答案』ABCD

3.ETF基金的三大特點是（）。

A.被動操作的指數(shù)基金

B.獨特的實物申購贖回機(jī)制

C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

D.擁有獨特的套利機(jī)制

」[答疑編號5254020111]

『正確答案』ABCD

4.系統(tǒng)風(fēng)險主要包括（）。

A.政策風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險

D.購買力風(fēng)險

3[答疑編號5254020112]

『正確答案』ABCD

5.根據(jù)基金投資對象的不同，基金可以劃分為（）。

A.股票基金

B.貨幣市場基金

C.債券基金

D.混合基金

3[答疑編號5254020113]

『正確答案』ABCD

6.關(guān)于指數(shù)基金，下列說法正確的是（）。

A.指數(shù)基金是一種保底型基金

B.指數(shù)基金的運作目標(biāo)在于達(dá)到與所選基準(zhǔn)指數(shù)相同的收益水平

C.指數(shù)基金不用進(jìn)行主動的投資決策

D.基金管理人進(jìn)行投資所產(chǎn)生的成本以及銷售費用較低

，[答疑編號5254020114]

『正確答案』BCD

7.債券基金投資風(fēng)格劃分的主要依據(jù)是基金所持債券的（）。

A.久期

B.信用等級

C.發(fā)行對象

D.發(fā)行者

，[答疑編號5254020115]

『正確答案』AB

8.反映股票基金組合特點的指標(biāo)有（）。

A.基金組合全部股票的平均市值

B.組合的平均市盈率

C.組合的平均市凈率

D.組合的持股集中度

u[答疑編號5254020116]

『正確答案』ABC

9.關(guān)于基金費用率的大小，下列說法正確的是（）。

A.股票型基金費用率通常大于債券型基金的費用率

B.債券型基金費用率通常大于股票型基金的費用率

C.小型基金的費用率通常大于大型基金的費用率

D.貨幣型基金的費用率通常大于股票型基金的費用率

J[答疑編號5254020117]

『正確答案』AC

10.關(guān)于ETF套利交易，下列正確的是（）。

A.ETF交易價格低于其份額凈值（折價交易）時，在二級市場買進(jìn)ETF,在一級市場贖回，再在

二級市場上賣掉股票

B.發(fā)生折價交易時;在二級市場上買進(jìn)一攬子股票，并在一級市場按凈值轉(zhuǎn)化成ETF,再在二

級市場上賣掉ETF而實現(xiàn)套利

C.溢價交易時，在二級市場上買進(jìn)一攬子股票，并在一級市場按凈值轉(zhuǎn)化成ETF,再在二級市

場上賣掉ETF而實現(xiàn)套利

D.交易價格高于其份額凈值時，在二級市場買進(jìn)ETF,在一級后場贖回，再在二級市場上賣掉

股票

3[答疑編號5254020118]

『正確答案』AC

1L以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金說法正確的是（）。

A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限

B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限

C.封閉式基金投資人少

D.開放式基金投資人多

。[答疑編號5254020119]

『正確答案』AB

12.公募基金主要具有的特征有（）。

A.可以面向社會公開發(fā)售基金份額和推廣

B.基金募集對象不固定

C.投資金額要求低，適宜中小投資者參與

D.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

。[答疑編號5254020120]

『正確答案』ABCD

13.平衡型基金具有（）特點。

A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入

B.兼具成長與收入雙重目標(biāo)

C.風(fēng)險、收益介于增長型基金與收入型基金之間

D.與增長型基金相比.風(fēng)險大、收益高

。[答疑編號5254020121]

『正確答案』ABC

14.以下反映貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)主要有（）。

A.組合平均剩余期限

B.收益的標(biāo)準(zhǔn)差

C.融資比例

1）.浮動利率債券投資情況

。[答疑編號5254020122]

『正確答案』ACD

15.依據(jù)股票基金所持有的全部股票的（）等指標(biāo)可以對股票基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析。

A.平均市值

B.平均市盈率

C.平均市凈率

D.凈值增長率

。[答疑編號5254020123]

『正確答案』ABC

16.以下屬于保本基金的分析指標(biāo)的有（）。

A.保本期

B.贖回費

C.安全墊

D.擔(dān)保人

J[答疑編號5254020124]

『正確答案』ABCD

17.分級基金作為一種創(chuàng)新型基金，與普通基金不同的特點有（）。

A.一只基金，多種選擇

B.份額分級，資產(chǎn)合并運作

C.組合投資，分散風(fēng)險

D.交易所上市，可分離交易

?[答疑編號5254020125]

『正確答案』ABD

三、判斷題（判斷以下各小題的對錯，正確的選A、錯誤的選B）

1.貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7

日年化收益率表示。

A.正確B.錯誤

，[答疑編號5254020126]

『正確答案』A

2.基金分紅是反映基金經(jīng)營業(yè)績的最主要指標(biāo)。

A.正確B.錯誤

3[答疑編號5254020127]

『正確答案』B

3.如果基金的平均市盈率、市凈率小于市場指數(shù)的市盈率、市凈率，可以認(rèn)為該基金屬于成長

型基金。

A.正確B.錯誤

3[答疑編號5254020128]

『正確答案』B

4.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的為貨幣市

場基金。

A.正確B.錯誤

?[答疑編號5254020129]

『正確答案』B

5.離岸基金是指一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金份額，并將募集的資金投資于本國或

第三國證券市場的證券投資基金。

A.正確B.錯誤

」[答疑編號5254020130]

『正確答案』A

6.平衡型基金又被稱為“混合型基金”。

A.正確B.錯誤

J[答疑編號5254020131]

『正確答案』B

7.持股集中度越低，基金的風(fēng)險越高。

A.正確B.錯誤

3[答疑編號5254020132]

『正確答案』B

8.2004年6月1日實施的《證券投資基金法》將我國的基金類別分為股票基金、債券基金、混

合基金、貨幣市場基金等基本類型。

A.正確B.錯誤

?[答疑編號5254020133]

『正確答案』B

9.按照募集方式不同，基金可分為公募基金和私募基金。

A.正確B.錯誤

?[答疑編號5254020134]

『正確答案』A

10.分級基金的高杠桿對投資者有單向性，上漲時候能放大收益，下跌時投資虧損不會放大。

A.正確B.錯誤

J[答疑編號5254020135]

『正確答案』B

11.分級基金將基礎(chǔ)份額拆分為不同的風(fēng)險收益特征的子份額的同時，將資產(chǎn)也分為兩類，不同

類別子份額的收益分配不受影響。

A.正確B.錯誤

?[答疑編號5254020136]

『正確答案』B

第三章基金的募集、交易與登記

一、單項選擇題（以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請選出正確的

選項，不選、錯選均不得分）

1.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為（）內(nèi)。

A.一個月

B.二個月

C.三個月

I）.四個月

3[答疑編號5254030101]

『正確答案』C

2.封閉式基金募集不成功，（）必須承擔(dān)基金募集費用。

A.基金銷售公司

B.基金持有人

C.基金托管人

D.基金管理人

」[答疑編號5254030102]

『正確答案』D

3.某投資者欲通過基金管理人以現(xiàn)金認(rèn)購10000份ETF份額，認(rèn)購費率為1%,那么他需要準(zhǔn)備

的金額為（）元。

A.10000

B.10100

C.10050

D.9950

3[答疑編號5254030103]

『正確答案』B

4.投資者贖回申請成功后,基金管理人應(yīng)通過注冊登記機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項,贖回

款項在自受理基金投資者有效贖回之日起不超過（）個工作II的時間內(nèi)劃往贖回人資金賬戶。

A.3

B.5

C.7

D.9

-[答疑編號5254030104]

『正確答案』C

5.開放式基金的基金合同生效要求所募集金額不少于（）。

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

一[答疑編號5254030105]

『正確答案』B

6.由于ETF基金標(biāo)的指數(shù)調(diào)整而出現(xiàn)的現(xiàn)金替代屬于（）。

A.禁止現(xiàn)金替代

B.可以現(xiàn)金替代

C.必須現(xiàn)金替代

D.可能現(xiàn)金替代

3[答疑編號5254030106]

『正確答案』C

7.投資者申購基金成功后,注冊登記機(jī)構(gòu)一般在（）II為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù),投

資者自（）日起有權(quán)贖回該部分基金。

A.T+0,T+1

B.T+0,T+2

C.T+1,T+1

D.T+1,T+2

u[答疑編號5254030107]

『正確答案』D

8.目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為（）元。

A.100

B.1000

C.500

D.10000

[答疑編號5254030108]

『正確答案』B

9.根據(jù)《證券投資基金法》的要求，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金之日起（）作

出核準(zhǔn)的決定。

A.2個月內(nèi)

B.4個月內(nèi)

C.6個月內(nèi)

D.8個月內(nèi)

J[答疑編號5254030109]

『正確答案』C

10.投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情

況。

A.T+0

B.T+l

C.T+2

D.T+3

3[答疑編號5254030110]

『正確答案』C

11.目前,我國債券型基金的認(rèn)購費率通常在（）以下。

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

，[答疑編號5254030111]

『正確答案』B

12.我國封閉式基金的募集期限一般為（）個月。

A.1

B.2

C.3

D.6

3[答疑編號5254030112]

『正確答案』C

13.在ETF的募集期內(nèi)，根據(jù)投資者認(rèn)購渠道的不同，可分為（）。

A.場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購

B.集體認(rèn)購和個人認(rèn)購

C.公開認(rèn)購和私人認(rèn)購

D.有償認(rèn)購和無償認(rèn)購

u[答疑編號5254030113]

『正確答案』A

14.個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設(shè)（）個基金賬戶。

A.1

B.2

C.3

D.4

3[答疑編號5254030114]

『正確答案』A

15.投資者在T日申購、贖回ETF成功后，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在（）后為投資者辦理現(xiàn)金差額的交

收并將結(jié)果發(fā)送給申購贖回代理券商、基金管理人和基金托管人。

A.T日收市

B.T+1日

C.T+2日

D.T+3日

J[答疑編號5254030115]

『正確答案』B

16.我國股票開放式基金份額的申購采用（）。

A.已知價法

B.未知價法

C,賬面價值法

D.估計價值法

。[答疑編號5254030116]

『正確答案』B

二、多項選擇題（以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出

正確的選項，不選、錯選均不得分）

1.下列哪些屬于開放式基金的認(rèn)購步驟（）。

A.開戶

B.確認(rèn)

C.贖回

D.認(rèn)購

，[答疑編號5254030117]

『正確答案』ABD

2.股票、債券型基金的申購、贖回原則是（）。

A.未知價交易原則

B.已知價原則

C.確定價原則

D.金額申購、份額贖回原則

E.份額申購、金額贖回原則

3[答疑編號5254030118]

『正確答案』AD

3.目前我國開放式基金的認(rèn)購渠道主要包括（）。

A.基金管理人

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.證交所

E.股份制企業(yè)

3[答疑編號5254030119]

『正確答案』ABC

4.ETF的申購對價、贖回對價包括（）。

A.組合證券

B.現(xiàn)金替代

C.現(xiàn)金差額

D.其他對價

E.ETF份額

「[答疑編號5254030120]

『正確答案』ABCD

5.目前我國開放式基金的登記體系有（）。

A.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置模式”

B.委托中國結(jié)算作為登記機(jī)構(gòu)的“外置模式”

C.以上兩種情況兼有的“混合模式”

D.基金托管人作為登記機(jī)構(gòu)的“外置模式”

E.基金托管人作為登記機(jī)構(gòu)的“內(nèi)置模式”

。[答疑編號5254030122]

『正確答案』ABC

6.買入與賣出封閉式基金份額，對于申報數(shù)量要求描述準(zhǔn)確的是（）。

A.為100份或其整數(shù)倍

B.為1000份或其整數(shù)倍

C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?0萬份

D.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份

。[答疑編號5254030123]

『正確答案』AD

7.下列有關(guān)LOF的募集說法正確的是（）。

A.L0F的募集分為場外和場內(nèi)募集兩部分

B.場外募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

C.場外募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的證券登記系統(tǒng)

D.場內(nèi)募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的證券登記系統(tǒng)

E.場內(nèi)募集的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)

J[答疑編號5254030124]

『正確答案』ABD

8.封閉式基金份額上市交易，應(yīng)符合下列（）條件。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.基金合同期限為5年以上

C.基金募集金額不低于2億元人民幣

I）.基金份額持有人不少于1000人

E.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件

。[答疑編號5254030125]

『正確答案』ABCDE

9.因以下（）原因?qū)е碌幕鸱墙灰走^戶需向基金銷售網(wǎng)點申請辦理。

A.繼承

B.司法強制執(zhí)行

C.申購

D.贖回

J[答疑編號5254030126]

『正確答案』AB

三、判斷題

1.開放式基金的贖回申請是采取金額贖回申請的方式。

。[答疑編號5254030127]

『正確答案』錯

2.后端收費的認(rèn)購費率一般都會隨著投資時間的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費。

O[答疑編號5254030128]

『正確答案』對

3.ETF份額的認(rèn)購可用現(xiàn)金認(rèn)購，也可用證券認(rèn)購。

。[答疑編號5254030129]

『正確答案』對

4.根據(jù)中國證監(jiān)會2007年3月對認(rèn)（申）購費用及認(rèn)（申）購份額計算方法的統(tǒng)一規(guī)定，基金

認(rèn)購費率將統(tǒng)?按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。

。[答疑編號5254030130]

『正確答案』對

5.ETF份額的認(rèn)購只能用證券認(rèn)購，不能以現(xiàn)金認(rèn)購。

3[答疑編號5254030131]

『正確答案』錯

6.開放式基金認(rèn)購申請一經(jīng)提交，不得撤銷。

3[答疑編號5254030132]

『正確答案』對

7.基金轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同

-基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。

B[答疑編號5254030133]

『正確答案』對

8.投資者贖回基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在T+2日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

u[答疑編號5254030134]

『正確答案』錯

9.ETF申報價格最小變動單位為0.001元。

■[答疑編號5254030135]

『正確答案』對

10.貨幣市場基金的申購、贖回費率通常為零。

3[答疑編號5254030136]

『正確答案』對

11.開放式基金的登記業(yè)務(wù)，可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦

理。

3[答疑編號5254030137]

『正確答案』對

12.目前我國只有上海證券交易所開辦L0F基金的交易。

3[答疑編號5254030138]

『正確答案』錯

13.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國封閉式基金的募集期限為基金批準(zhǔn)之II起3個月內(nèi)，所以，募集時間必

須達(dá)到3個月方可成立。

■[答疑編號5254030139]

『正確答案』錯

14.ETF的建倉期為6個月以內(nèi)。

。[答疑編號5254030140]

『正確答案』錯

15.開放式基金的后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認(rèn)購費用的

收費模式。

?[答疑編號5254030141]

『正確答案』對

第四章基金管理人

一、單項選擇題

1.（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。

A.總經(jīng)理

B.董事會

C.風(fēng)險控制委員會

D.投資決策委員會

J[答疑編號5254040101]

『正確答案』D

『答案解析』投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。

2.基金管理公司的治理應(yīng)當(dāng)以（）為基本原則。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.基金管理公司的股東利益最大化

C.投資風(fēng)險最小化

D.投資回報最大化

u[答疑編號5254040102]

『正確答案』A

『答案解析』基金管理公司的治理應(yīng)當(dāng)以基金份額持有人利益優(yōu)先為基本原則。

3.以下對于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的論述，不正確的為（）。

A.公司治理結(jié)構(gòu)能夠使股東大會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助，又相

互制衡

B.應(yīng)實行獨立董事制度

C.應(yīng)建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制

D.應(yīng)堅持以股東利益最大化

u[答疑編號5254040103]

『正確答案』D

『答案解析』基金管理公司的治理應(yīng)當(dāng)以基金份額持有人的利益為優(yōu)先。選項D說法有誤。

4.關(guān)于基金管理公司的主要股東的描述不正確的是（）。

A.注冊資本不低于10億元人民幣

B.持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全

C.從事證券經(jīng)營等金融資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

■[答疑編號5254040104]

『正確答案』A

『答案解析』基金管理公司的主要股東的注冊資本不低于3億元人民幣，選項A說法有誤。

5.在基金管理公司，核算每日基金資產(chǎn)凈值的工作由（）承擔(dān)。

A.投資部

B.研究部

C.基金運營部

D.財務(wù)部

?[答疑編號5254040105]

『正確答案』C

『答案解析』在基金管理公司，核算每II基金資產(chǎn)凈值的工作由基金運營部承擔(dān).

6.基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是（）。

A.基金設(shè)立

B.投資管理

C.基金發(fā)行

D.風(fēng)險管理

3[答疑編號5254040106]

『正確答案』B

『答案解析』基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是投資管理。

7.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會

人數(shù)的（）。

A.1/4

B.1/3

C.1/2

D.2/3

3[答疑編號5254040107]

『正確答案』B

『答案解析』基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨立董事制度，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得

少于董事會人數(shù)的1/3。

8.基金資產(chǎn)與公司的其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，是遵循基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

D.相互制約

?[答疑編號5254040108]

『正確答案』C

『答案解析』本題考查內(nèi)部控制的獨立性原則。

9.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長制度，督察長由（）聘任。

A.股東會

B.董事會

C.董事長

D.總經(jīng)理

3[答疑編號5254040109]

『正確答案』B

『答案解析』督察長由總經(jīng)理提名、董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。

10.基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不低于（）

的股東。

A.20%

B.25%

C.33%

D.50%

3[答疑編號5254040110]

『正確答案』B

『答案解析』基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高，且不

低于25%的股東。

1L下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是（）。

A.有效性原則

B.獨立性原則

C.成本效益原則

D.考察性原則

3[答疑編號5254040111]

『正確答案』D

『答案解析』基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則有：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、

相互制約原則和成本效益原則。

二、多項選擇題

1.我國基金管理公司一般的決策程序是（）。

A.公司研究發(fā)展部提出研究報告

B.投資決策委員會決定基金的總體投資計劃

C.基金投資部制定投資組合的具體方案

D.風(fēng)險控制委員會提出風(fēng)險控制建議

-[答疑編號5254040112]

『正確答案』ABCD

『答案解析』本題考查基金管理公司一般的投資決策程序。

2.公司制定內(nèi)部控制制度的原則是（）。

A.合法、合規(guī)性原則

B.全面性原則

C.審慎性原則

D.適忖性原則

u[答疑編號5254040113]

『正確答案』ABCD

『答案解析』注意區(qū)分“內(nèi)部控制的原則”與“制定內(nèi)部控制制度的原則”。

3.基金管理公司的組織架構(gòu)包括（）。

A.投資管理部門

B.風(fēng)險管理部門

C.市場營銷部門

D.基金運營部門

■[答疑編號5254040114]

『正確答案』ABCD

『答案解析』基金管理公司的組織架構(gòu)包括專業(yè)委員會、投資管理部門、風(fēng)險管理部門、市場

營銷部門、基金運營部門和后臺支持部門。

4.基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制一般包括（）。

A.員工自律

B.部門各級主管的檢查監(jiān)督

C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

D.董事會領(lǐng)導(dǎo)下的審計委員會和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

-[答疑編號5254040115]

『正確答案』ABCD

『答案解析』本題考查公司內(nèi)部控制的四個層次：一是員工自律；二是部門各級主管的檢查監(jiān)

督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制：四是董事會領(lǐng)導(dǎo)下的

審計委員會和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

5.公司內(nèi)部控制制度由（）等部分組成。

A.內(nèi)部控制大綱

B.基本管理制度

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊

J[答疑編號5254040116]

『正確答案』ABCD

『答案解析』公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手

冊等部分組成。

6.基金管理公司研究部的研究一般包括（）。

A.宏觀與策略研究

B.行業(yè)研究

C.個股研究

D.技術(shù)分析和心理分析

3[答疑編號5254040117]

『正確答案』ABC

『答案解析』基金管理公司研究部的研究一般包括：宏觀與策略研究、行業(yè)研究、個股研究。

7.基金的投資決策過程涉及（）。

A.研究發(fā)展部

B.交易員

C.基金投資部

1）.投資決策委員會和風(fēng)險控制委員會

?[答疑編號5254040118]

『正確答案』ACD

『答案解析』在決策制定過程中涉及公司研究發(fā)展部、基金投資部、投資決策委員會和風(fēng)險控

制委員會等部門。選項B交易員是投資交易過程中涉及的。

三、判斷題

1.投資決策委員會是基金管理公司的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，是公司最高投資決策機(jī)構(gòu)。

」[答疑編號5254040119]

『正確答案』對

『答案解析』本題說法正確。

2.基金必須以基金管理人為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算并采取適當(dāng)?shù)臅嬁刂拼胧?/p>

。[答疑編號5254040120]

『正確答案』錯

『答案解析』基金管理公司必須以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算并采取適當(dāng)?shù)臅?/p>

計控制措施。

3.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立和股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度。

3[答疑編號5254040121]

『正確答案』對

『答案解析』本題說法正確。

4.基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，經(jīng)總經(jīng)理聘任，對總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

3[答疑編號5254040122]

『正確答案』錯

『答案解析』督察長由總經(jīng)理提名、董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。

5.在基金的運作中，基金管理人實際上處于中心位置，起著核心作用。

3[答疑編號5254040123]

『正確答案』對

『答案解析』本題說法正確。

6.基金管理公司的董事會擁有對所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。

3[答疑編號5254040124]

『正確答案』錯

『答案解析』投資決策委員會擁有對所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。

7.基金管理公司對其管理的基金必須以基金為會計核算主體，而不能以基金管理公司為會計核

算主體。

3[答疑編號5254040125]

『正確答案』對

『答案解析』本題說法正確。

8.基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其他委托資產(chǎn)要實行獨立運作，分別核算。

3[答疑編號5254040126]

『正確答案』對

『答案解析』本題說法正確。

9.投資決策委員會負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計劃、投資策略、投資原則、投資目標(biāo)、資

產(chǎn)分配及投資組合的總體計劃等。

J[答疑編號5254040127]

『正確答案』對

『答案解析』本題說法正確。

10.基金管理公司的董事會和董事長不得越權(quán)干預(yù)經(jīng)營管理人員的具體經(jīng)營活動。

3[答疑編號5254040128]

『正確答案』對

『答案解析』本題說法正確。

11.在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

3[答疑編號5254040129]

『正確答案』對

『答案解析』本題說法正確。

12.基金管理公司的風(fēng)險控制委員會和監(jiān)督稽核部屬重要的職能部門，直接對公司董事會負(fù)責(zé)。

?[答疑編號5254040130]

『正確答案』錯

『答案解析』風(fēng)險控制委員會是非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，不是職能部門，所以本題說法錯誤。

第五章基金托管人

一、單項選擇題

1.以下不屬于基金托管人承擔(dān)的職責(zé)有（）。

A.資金清算

B.資產(chǎn)核算

C.資產(chǎn)保管

D.運作投資

?[答疑編號5254050101]

『正確答案』D

『答案解析』投資運作是基金管理人的職責(zé)，基金托管人只負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資運作。

參見教材P109o

2.下列()不屬于在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程。

A.基金發(fā)起

B.基金募集

C.基金運作

D.基金終止

「[答疑編號5254050102]

『正確答案』A

r答案解析」在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分四個階段：簽署基金合同、基金募集、

基金運作和基金終止。參見教材PH3。

3.關(guān)于交易所交易資金清算的步驟，排序正確的是()?(1)制作清算指令；(2)接收交

易數(shù)據(jù)；(3)執(zhí)行清算指令；(4)確認(rèn)清算結(jié)果。

A.(1)(2)(3)(4)

B.(2)(1)(3)(4)

C.(1)(3)(4)(2)

D.(1)(3)(2)(4)

3[答疑編號5254050103]

『正確答案』B

『答案解析』交易所交易資金清算流程如下：1.接受交易數(shù)據(jù)；2.制作清算指令；3.執(zhí)行清算

指令；4.確認(rèn)清算結(jié)果。參見教材P118。

4.托管人對基金的持倉情況編制()。

A.日報

B.周報

C.季報

D.年報

3[答疑編號5254050104]

『正確答案』A

『答案解析』托管人每日對基金的持倉情況要編制日報，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。參見教材P122。

5.關(guān)于基金托管人保管基金財產(chǎn)的說法，不正確的是()。

A.基金財產(chǎn)的債權(quán)應(yīng)與基金托管人的債務(wù)相抵消

B.對管理人不合規(guī)的投資指令拒絕執(zhí)行

C.嚴(yán)守基金商業(yè)秘密

D.與管理人的共同行為給基金財產(chǎn)造成損害的，應(yīng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

3[答疑編號5254050105]

『正確答案』A

『答案解析』基金財產(chǎn)的債權(quán)不得與基金托管人的債務(wù)相抵消。參見教材P115。

6.我國基金的會計核算由()進(jìn)行。

A.基金管理公司

B.基金托管人

C.中介機(jī)構(gòu)

D.基金管理公司和基金托管人

?[答疑編號5254050106]

『正確答案』D

『答案解析』對于國內(nèi)證券投資基金的會計核算，基金管理人與基金托管人按照有關(guān)規(guī)定，分

別獨立進(jìn)行賬簿設(shè)置、賬套管理、賬務(wù)處理及基金凈值計算。參見教材P119。

7.基金（）是指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法

規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對的過程。

A.賬務(wù)復(fù)核

B.頭寸復(fù)核

C.資產(chǎn)凈值復(fù)核

D.財務(wù)報表復(fù)核

J[答疑編號5254050107]

『正確答案』A

『答案解析』基金財務(wù)的復(fù)核是指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算

辦法》等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對的過程。參見教材P119。

8.基金在證券交易所的證券賬戶是以（）名義在中國證券登記結(jié)算有限公司開立的。

A.基金

B.托管人

C.托管人和基金聯(lián)名

1）.基金管理公司和基金聯(lián)名

3[答疑編號5254050108]

『正確答案』C

『答案解析』交易所的證券賬戶是以托管人和基金聯(lián)名的方式在中國結(jié)算公司開立的證券賬戶,

用于登記存管基金持有的、在交易所交易的證券。參見教材P116。

9.基金頭寸一般是指（）。

A.基金持有的股票資產(chǎn)余額

B.基金持有的債券資產(chǎn)余額

C.基金持有的現(xiàn)金類賬戶的資金余額

D.基金的資產(chǎn)凈值

3[答疑編號5254050109]

『正確答案』C

『答案解析』基金頭寸是指基金在進(jìn)行交易后的所有現(xiàn)金類賬戶的資金余額。參見教材P119。

10.基金托管業(yè)務(wù)的基本業(yè)務(wù)除了保管資產(chǎn)外，還涉及（）。

A.基金績效風(fēng)險分析

B.資金清算

C.增值服務(wù)

D.基金稅務(wù)

J[答疑編號5254050110]

『正確答案』B

『答案解析』基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)或者托管人承擔(dān)的職責(zé)主要包括資產(chǎn)保管、資金清算、資產(chǎn)核

算、投資運作監(jiān)督等方面。參見教材P109。

11.貨幣市場基金和債券基金投資銀行存款時，在銀行開立了銀行存款賬戶，這類賬戶屬于（）

賬戶。

A.現(xiàn)金

B.備付金

C.基金銀行存款

I）.投資類

J[答疑編號5254050111]

『正確答案』D

『答案解析』貨幣市場基金和債券基金在投資銀行存款時，在銀行開立了銀行存款賬戶，這類

賬戶屬于投資類賬戶。參見教材P116。

12.中國證券登記結(jié)算公司要求以（）名義開立結(jié)算備付金賬戶，并通過該賬戶完成所托管證

券投資基金資金結(jié)算。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金

D.托管人和基金聯(lián)名

3[答疑編號5254050112]

『正確答案』B

『答案解析』結(jié)算備付金賬戶是以托管人名義在中國證券登記結(jié)算公司開立的、用于所托管基

金在交易所買賣證券的資金結(jié)算賬戶。參見教材P116。

二、多項選擇題

1.基金財產(chǎn)保管的基本要求有（）。

A.保證基金資產(chǎn)的安全

B.保證基金資產(chǎn)的保值增值

C.依法處分基金財產(chǎn)

D.嚴(yán)守商業(yè)秘密

c[答疑編號5254050113]

『正確答案』ACD

『答案解析』基金財產(chǎn)保管的基本要求有1.保證基金資產(chǎn)的安全；2.依法合規(guī)處分基金財產(chǎn)；

3.嚴(yán)守基金商業(yè)秘密；4.對基金財產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。參見教材P115。

2.基金財產(chǎn)保管的內(nèi)容有（）。

A.信息披露

B.保管基金印章

C.基金資產(chǎn)賬戶管理

D.重要文件保管

3[答疑編號5254050114]

『正確答案』BCD

『答案解析』基金財產(chǎn)保管的內(nèi)容包括：1.基金印章保管；2.基金資產(chǎn)賬戶管理；3.重要文件

保管；4.核對基金資產(chǎn)。參見教材P117。

3.在我國，基金的會計核算由（）負(fù)責(zé)。

A.證券公司

B.中國證券登記結(jié)算公司

C.基金管理公司

D.基金托管人

。［答疑編號5254050115］

『正確答案』CD

『答案解析』對于國內(nèi)證券投資基金的會計核算，基金管理人與基金托管人按照有關(guān)規(guī)定，分

別獨立進(jìn)行賬簿設(shè)置、賬套管理、賬務(wù)處理及基金凈值計算。參見教材P119。

4.基金的資金清算依據(jù)交易場所的不同分為（）。

A.交易所交易資金清算

B.全國銀行間市場資金清算

C.場外資金清算

D.地區(qū)銀行間資金清算

，［答疑編號5254050116］

『正確答案』ABC

『答案解析』基金的資金清算依據(jù)交易場所的不同，分為交易所交易資金清算、全國銀行間債

券市場交易資金清算和場外資金清算三個部門。參見PH7o

5.基金資產(chǎn)賬戶主要包括（）。

A.銀行存款賬戶

B.結(jié)算備付金賬戶

C.不動產(chǎn)賬戶

D.證券賬戶

3［答疑編號5254050117］

『正確答案』ABD

［答案解析］基金資產(chǎn)賬戶主要包括銀行存款賬戶、結(jié)算備付金賬戶和證券賬戶。參見教材P116。

6.基金托管人的機(jī)構(gòu)設(shè)置一般包括（）。

A.負(fù)責(zé)證券投資基金托管業(yè)務(wù)的布場開拓、研究、客戶關(guān)系維護(hù)的市場部門

B.負(fù)責(zé)基金資金清算、核算的部門

C.負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行基金交易計劃的部門

D.負(fù)責(zé)技術(shù)維護(hù)、系統(tǒng)開發(fā)的部門

3［答疑編號5254050118］

『正確答案』ABD

『答案解析』參見教材P113T14。

7.商業(yè)銀行申請基金托管人資格，必須經(jīng)（）審查批準(zhǔn)。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國銀監(jiān)會

C.財政部

D.中國證監(jiān)會

「［答疑編號5254050119］

『正確答案』BD

『答案解析』參見教材P110。

三、判斷題

1.交易所證券賬戶是指以基金名義在中央國債登記結(jié)算有限公司開立的乙類債券托管賬戶，用

于登記存管基金持有的、在全國銀行間同業(yè)拆借市場交易的債券。

3[答疑編號5254050120]

『正確答案』錯

『答案解析』這指的是全國銀行間市場債券托管賬戶。

2.基金托管人在保管基金資產(chǎn)時，基金托管人可以按照自己的投資思路合理地運用、處分和分

配基金資產(chǎn)。

。[答疑編號5254050121]

『正確答案』錯

『答案解析』基金托管人在保管基金資產(chǎn)時，基金托管人要依法合規(guī)處分基金財產(chǎn)，不得自行

運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。

3.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開。

，[答疑編號5254050122]

『正確答案』對

『答案解析』木題說法正確。

4.基金托管人的首要職責(zé)是運作基金投資活動。

3[答疑編號5254050123]

『正確答案』錯

『答案解析』基金托管人不負(fù)責(zé)基金投資運作。

5.基金托管人如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運作有違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基

金管理人限期糾正。

。[答疑編號5254050124]

『正確答案』錯

『答案解析』不是立即報告證監(jiān)會。

6.基金托管人根據(jù)對基金運作的監(jiān)督情況，每周編制基金運作監(jiān)督周報，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。

?[答疑編號5254050125]

『正確答案』對

『答案解析』本題說法正確。

7.我國基金會計的會計主體是基金托管人。

c[答疑編號5254050126]

『正確答案』錯

『答案解析』我國基金會計的會計主體是基金。

8.保管基金印章不是基金資產(chǎn)的保管主要內(nèi)容。

u[答疑編號5254050127]

『正確答案』錯

『答案解析』參見教材P116。

第六章基金的市場營銷

一、單項選擇題

1.()是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場上，讓客戶充分了解產(chǎn)品的特點和優(yōu)點。

A.促銷

B.代銷

C.傳銷

D.分銷

?[答疑編號5254060101]

『正確答案』A

2.基金市場營銷的宏觀環(huán)境不包括（）。

A.經(jīng)濟(jì)

B.政治

C.人口

I）.客戶

u[答疑編號5254060102]

『正確答案』D

3.關(guān)于基金的風(fēng)險和收益，以下說法不正確的是（）。

A.基金過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

B.基金不得以任何形式向投資人保證獲利或者承諾最低收益，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的特殊品

種的基金除外

C.中國證監(jiān)會對基金的核準(zhǔn)代表其對基金的風(fēng)險和收益作出的實質(zhì)性判斷

D.投資基金的風(fēng)險由投資人承擔(dān)

一[答疑編號5254060103]

『正確答案』C

4.不包括在營銷組合四大要素之中的是（）。

A.產(chǎn)品

B.費率

C.促銷

D.售后服務(wù)

3[答疑編號5254060104]

『正確答案』D

5.在我國，大眾投資群體仍主要以（）為主要金融資產(chǎn)。

A.股票投資

B.銀行儲蓄

C.基金

D.債券

3[答疑編號5254060105]

『正確答案』B

6.“促銷組合四要素”不包括（）。

A.廣告促銷

B.營業(yè)推廣

C.公共關(guān)系

D.市場調(diào)研

3[答疑編號5254060106]

『正確答案』D

7.以下不屬于證券投資基金的客戶服務(wù)模式的是（）。

A.電話服務(wù)中心

B.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.“一對二”專人服務(wù)

D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

「[答疑編號5254060107]

『正確答案』C

8.（）是為投資額較大的個人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.郵寄服務(wù)

C.自動傳真、電子信箱與手機(jī)短信

D.“一對一”專人服務(wù)

3[答疑編號5254060108]

『正確答案』D

9.基金的認(rèn)購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中

扣除，但費率不得超過認(rèn)購和申購金額的（）。

A.3%

B.4%

C.5%

D.6%

」[答疑編號5254060109]

『正確答案』C

10.下列不屬于基金銷售宣傳的禁止規(guī)定的是（）。

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績

C.有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字

D.登裁單位或者個人的推薦性文字

3[答疑編號5254060110]

『正確答案』C

11.證券投資基金的營銷渠道有（）和代銷兩類渠道。

A.直銷

B.分銷

C.銀行

D.保險公司

c[答疑編號5254060111]