第第頁班組長管理方法在充分活力日益開放的今日，越來越多需要用到班組長,管理資訊，但很多人寫作班組長,管理文章時來就毫無頭緒？以下是我整理的班組長管理方法，歡迎共享。1.目的班組是企業(yè)組織生產經(jīng)營活動的基本單位，是企業(yè)最基層的生產管理組織。企業(yè)的全部生產經(jīng)營活動都在班組中進行，班組長是公司生產管理的直接指揮者和組織者，也是企業(yè)中最基層的負責人。為了加強班組長隊伍管理，提高班組長隊伍素養(yǎng)，充分發(fā)揮班組長的作用，保證班組各項任務的完成，特訂立本方法。2.適用范圍適用于集團公司各分廠、處室的下屬班組。3.術語組是指由同一個崗位工種或者工作區(qū)域較小、崗位工種之間緊密度較大的崗位構成的單位。班是指由多個組構成，包含了某一生產工序中的各個崗位工種人員的生產單位。4.緊要職責4.1組長4.1.1負責做好本小組安全、生產管理工作，合理布置好本小組工作，做好崗位交接班工作，確保安全、生產任務順利完成。4.1.2負責提高本小組人員的崗位操作技能，組織做好“傳、幫、帶”工作。4.1.3負責本小組人員的安全生產監(jiān)督和勞動紀律、違章違紀管理，搭配開展各類學習、培訓、會議等活動。4.1.4負責幫忙班長開展各項實在工作，上報本組內各類信息。4.2班長4.2.1負責做好本班安全生產工作，合理布置各小組工作，不違章指揮、不冒險作業(yè)，禁止頂崗作業(yè)，堅持按標準操作。4.2.2負責貫徹落實公司和上級文件精神、各項管理制度及分廠生產工作要求。4.2.3搭配培訓員開展本班組各類培訓工作，熟識組長與組員，定期了解本班構成員思想動態(tài)。4.2.4負責現(xiàn)場日常巡察，巡察設備運行、質量、產量、計劃完成、異常處理等情況，發(fā)現(xiàn)違章違紀行為及時矯正，并提出處理看法報分廠領導審批。4.2.5負責定期組織召開班前班后會和各小組會議，協(xié)調各小組之間的安全生產關系。4.3分廠綜合科職責4.3.1負責訂立班組長考核內容，對班組長每月進行考評。4.3.2負責辦理班組長的任職審批手續(xù)。5.任用5.1任職條件5.1.1組長任職條件a.能自發(fā)遵守國家法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制度。b.酷愛本職工作，在職工中能夠以身作則，有較好的群眾基礎。c.通過班組設備、工藝原理和《高效的現(xiàn)場班組管理》《現(xiàn)場5S管理》培訓，嫻熟掌握本組內關鍵崗位的操作規(guī)程，熟識相關條線的崗位操作規(guī)程，一專多能，是生產工作中的骨干。d.具有中學以上文化，具備基本的管理本領和較強的崗位操作技能。5.1.2班長任職條件a.遵紀守法，正派公道，身體健康，心胸寬廣。b.酷愛班集體，有較強的事業(yè)心、責任心和原則性。c.通過班組設備、工藝原理和《高效的現(xiàn)場班組管理》《現(xiàn)場5S管理》培訓，嫻熟掌握本班內關鍵崗位的操作規(guī)程，熟識相關條線崗位的操作規(guī)程，一專多能，并取得本班內關鍵崗位的上崗證。d.具有高中及以上文化程度，有較強的學習本領、溝通本領、組織協(xié)調本領。e.有較好的群眾基礎，能勝任班組管理工作。5.2班組長任命程序5.2.1組長任命程序a.班長從后備人選中介紹組長候選人，并對介紹的組長負責。b.分廠條線領導對班長介紹的組長候選人進行審核。c.分廠管委會對組長候選人進行任職資格、業(yè)務本領審查，批準后由分廠管委會下達試用通知，由分廠綜合科備案。5.2.2班長任命程序a.分廠條線領導從班長后備人選中介紹班長候選人，并對介紹的班長負責。b.分廠管委會對班長候選人進行任職資格、業(yè)務本領審查。c.分廠管委會將班長候選人的審查結果及任用看法報送生產指揮中心對應條線職能部門，職能部門核實后將看法反饋給分廠管委會。分廠管委會下達試用通知，由分廠綜合科備案。5.2.3班長和組長試用期為三個月，試用期結束后由分廠管委會進行考評，考評合格的，下達正式書面任職通知。不合格的，提出撤消看法。并報生產指揮中心、人事處、企管處備案。（組長由分廠綜合科自行備案）6.考核方法6.1分廠綜合科訂立班組長實在考核方法，考核內容緊要有以下四個方面：6.1.1思想素養(yǎng)考核。6.1.2技術經(jīng)濟指標考核。6.1.3班組安全與違章違紀掛鉤考核。6.1.4業(yè)務和管理技能考核。6.2分廠管委會每月對班組上進行考評，排定名次，實行優(yōu)勝劣汰。6.3對因班組長管理不到位，造成各類事故的條線領導實行掛鉤考核。7.革職有下列情形之一的，可以免去班長或組長職務：7.1明知違章，帶頭違章作業(yè)的；布置無上崗證人員頂崗的；對違章作業(yè)、違章指揮、冒險作業(yè)的行為，不制止或制止不力的。7.2收受下屬禮品，亂拉關系、亂請吃喝，有損集體利益行為的。7.3違反國家法律法規(guī)或道德作風不良的。7.4因管理不到位，造成安全、生產、質量、設備等重點事故的。7.5違反《員工違反安全生產制度的處理規(guī)定》，扣分超出6分以上的。7.6班組考核中連續(xù)三次考評為最終一名或全年累計有7次以上（含7次）考評為最終一名的。7.7有其他嚴重違反規(guī)章制度行為的。7.8班組長調離分廠、分廠內部崗位更改、辭職的。7.9班長革職的，上報生產指揮中心、人事處、企管處備案；組長革職的，由分廠綜合科自行備案。8.監(jiān)督考核8.1本方法由總調辦監(jiān)督實施，全部報領上崗證的生產及輔佑襄助單位執(zhí)行。8.2若顯現(xiàn)下列情形，將按公司規(guī)定予以相應考核：8.2.1未定期了解本班構成員的思想動態(tài)；8.2.2未做好日常巡察；8.2.3每月未對班組上進行考核的；8.2.4未及時辦理班組長審批手續(xù)及任命通知的；8.2.5未建立班組長考核方法。9.附件附件1：班長任職審批表附件2：組長任職審批表附件3：班組長任職試用通知書附件4：班組長任職通知書附件5：班組長革職通知書附件6：班組長試用期考評表附件1：班長任職審批表分廠/單位：日期：姓名降生年月性別政治面貌文化程度進廠年月專業(yè)職務條線類別現(xiàn)崗位本條線關鍵崗位數(shù)已獲上崗證數(shù)個人工作簡歷獲獎情況介紹理由介紹人（簽名）：日期：職能條線看法職能條線負責人（簽名）：日期：分廠管委會看法管委會（簽名）：日期：附件2：組長任職審批表分廠/單位：日期：姓名降生年月性別政治面貌文化程度進廠年月專業(yè)職務條線類別現(xiàn)崗位本條線關鍵崗位數(shù)已獲上崗證數(shù)個人工作簡歷獲獎情況介紹理由介紹人（簽名）：日期：分廠條線看法條線負責人（簽名）：日期：分廠管委會看法管委會（簽名）：日期：附件3：班組長任職試用通知書各車間班組、各職能科室：同志自年月日任___班班長（任___組組長），試用期為三個月。特此通知；_______廠管委會廠長簽字：年月日附件4：班組長任（免）職通知書各車間班組、各職能科室：同志自年月日任___班班長（任___組組長）三個月試用期己滿，經(jīng)廠管委會考評合格?，F(xiàn)正式任名為___班班長（為___組組長）。免去同志___班班長（___組組長）職務。特此通知!（此件報生產指揮中心、人事處和企管處備案。）_______廠管委會廠長簽字：年月日附件5：班組長革職通知書各車間班組、各職能科室：免去同志___班班長（___組組長）職務。特此通知；注：報生產指揮中心、人事處、企管處備案。_______廠管委會廠長簽字：年月日附件6：班（組）長試用期考評表分廠/單位：姓名所在班名稱文化程度試用期___年___月___日至___年___月___日專業(yè)職務本條線關鍵崗位數(shù)已獲上崗證數(shù)考評情況：考評人：日期管委會看法簽名：日期：編輯：.Com篇2:醫(yī)院設備管理制度醫(yī)院設備管理制度設備購置管理制度1、由設備科編報本院年度設備購置計劃。2、編制設備購置計劃的原則：（1）依據(jù)本院的總體發(fā)展規(guī)劃、技術革新規(guī)劃、設備更新改造計劃和醫(yī)療技術新進展的實際需求。（2）應綜合考慮本院現(xiàn)有裝備本領和設備配套要求。（3）應綜合考慮設備的經(jīng)濟性，除個別必需購置的專業(yè)設備外，其他新購設備的使用率不應低于60%。（4）設備選型應從技術、經(jīng)濟兩方面考慮，力求技術先進而適當。以國產設備為主，漸漸做到標準化、通用化、系統(tǒng)化，使其出成龍配套。（5）價值在10萬元以上的設備在購置前應進行技術論證，分析設備的投資效益。論證時要從以下幾方面考慮：A、醫(yī)療檢查的必需性、技術的先進性。B、設備的利用率。C、設備投資和經(jīng)濟效益。（6）選購設備應考慮便于安裝、操作、維護和修理和使用安全及易損部件的供應渠道、供貨方資質信譽和售后服務。3、編制設備購置計劃的程序：（1）設備科于本年度10月份編制本院下一年度的年度設備購置計劃，經(jīng)主管院長審批通過后于10月末前報醫(yī)院董事會。（2）醫(yī)院董事會研究討論通過后，下發(fā)各科室實施。4、設備購置計劃的實施：（1）設備購置前有醫(yī)院設備部門牽頭，進行“貨比三家”的調研選型，確定所購設備的型號、規(guī)格、數(shù)量、金額、生產廠家、供貨渠道等，由董事會和經(jīng)營班子進行招標，然后由醫(yī)院設備科辦理“設備購置選型認定表”的會簽手續(xù)。（2）由醫(yī)院主管院長、信息設備科及有關科室與供貨方或生產廠家進行技術恰談，簽訂技術協(xié)議。（3）分管領導及設備管理員負責新購設備的崔交崔定并組織到貨驗收及辦理進口設備的商務手續(xù)等。設備到貨驗收由醫(yī)院設備管理員及科室長負責，設備技術檔案一份交分管領導，一份給設備管理員，設備管理員負責辦理驗收記錄存檔及設備出入庫工作。（4）新購設備驗收出庫后，由醫(yī)院設備管理員負責組織安裝、調試、試用，并做好試用驗收記錄和歸檔工作。設備在保修期內發(fā)生質量問題，有設備管理員聯(lián)系保修、索賠或退貨等有關事宜。設備使用管理制度1、儀器設備領用后，必需妥當保管和保養(yǎng)；大型精密設備及不安全性醫(yī)療設備應先建立操作規(guī)程公布在操作地方，并培訓操。2、操必需嚴格按操作規(guī)程操作，對于大型設備還要認真填寫“大型設備運轉記錄”。3、設備所在科室必需對設備進行日常清潔和保養(yǎng)，定期作安全檢查，發(fā)現(xiàn)異常及時報修；常常檢查計量設備、儀表的計量合格證是否到期，并提前通知設備科送檢。4、設備科要確立檔案管理意識，妥當保管設備使用說明書、隨機軟件及各種附件，任何人借閱說明書等設備資料需向保管人辦理借閱手續(xù)，保管人因調動、退休等各種原困離開現(xiàn)崗位時，有責任與接替人及時辦理設備及附件、說明書等的移交手續(xù)。5、設備調劑、報廢、報損前必需先填報申請表，在申請未獲批準前，保管人要妥當保管設備，不得放棄保管責任；報廢申請批準后，保管人將報廢設備及附件、隨機軟件、資料、固定資產卡片一起送交設備信息科，辦完報廢手續(xù)。6、違章造成設備損壞，數(shù)據(jù)破壞、丟失附件、說明書等要追究相關人員的責任。設備定期安全檢查制度醫(yī)院設備的完好和正常運行，直接關系到病員的生命，設備使用人員以及設備維護和修理人員必需常常和定期地檢查，保證設備完整、工作正常，有適合的運行環(huán)境。1、檢查內容：（1）大型精密設備和不安全性設備是否公布科學和規(guī)范的操作。（2）使用人員是否經(jīng)過合格培訓或持有有效的上崗證。（3）對國家規(guī)定強制檢定的計量設備，具備有效期限內的計量檢定合格證。（4）主機、附件是否齊全。（5）設備上不堆放其它物品，設備通風口通暢，防潮、防熱、防火、防盜措施實施有效。（6）設備運行正常，無異常聲音和異常溫升。（7）設備電源線兩端連接可靠，地線連接可靠，機械活動部件潤滑良好，無漏水、漏氣、漏油、漏電現(xiàn)象。2、對發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時整改或通知有關人員及時處理，不帶“病”運行。3、設備維護和修理人員定期檢查1項中的（6）、（7）條，但不能替代設備使用人員對此兩條內容的檢查。4、作好檢查和處理記錄。設備報廢管理制度1、使用部門每年填寫一次“報廢設備審批表”，由科主任簽字，由設備經(jīng)設備信息科組織技術鑒定，逐臺填寫報廢申請單，經(jīng)醫(yī)院主管設備領導審批后報經(jīng)營班子。經(jīng)營班子會同財務科對申請報廢的設備按設備報廢技術條件進行逐臺檢查。最終經(jīng)由醫(yī)院董事會討論通過后執(zhí)行。報廢設備申請每年進行一次，八月末前報醫(yī)院董事會。2、待報廢設備在未批復前，使用部門應妥當保管；已批準報廢的設備，由使用部門將全套設備（包含全部附件、說明書等）移交設備信息科，并辦理報廢手續(xù)。3、使用部門或個人，不準擅自轉讓、出售、拆卸設備。經(jīng)批準報廢的設備由經(jīng)營班子按質定價，經(jīng)董事長批準后處理。4、凡符合下列條件之一者可以報廢。（1）由于特別事件，使之嚴重損毀無法修復的。（2）超出訪用年限，基礎件嚴重損壞，修理后達不到技術指標的。（3）機型淘汰，技術落后，效率低，經(jīng)濟效益差的。（4）緊要零部件無法增補、年久失修。（5）一次維護和修理費用超出原值50%以上，連續(xù)使用不合算的。（6）計量不合格，應強制報廢的。（7）嚴重污染環(huán)境，危害人身安全及健康，無改造價值的。5、設備暫缺配件，不能作為報廢依據(jù)。篇3:醫(yī)院考勤管理制度******醫(yī)院考勤管理制度（修正）為了加強勞動紀律的管理，嚴格考勤制度，建立醫(yī)院良好的工作秩序，做到有章可循，特訂立本方法。第一條考勤方法及注意事項第一項醫(yī)院行政后勤和臨床行政班人員上班時間為每周6天、每天7小時工作制，依據(jù)工作需要和崗位實際情況，在不影響工作的前提下合理布置周休和國定假日的休息。行政班時間原則上8：0011：30；14：0017：30，因工作需要的特殊行政班為8：0015：00.臨床各科室倒班人員，由科主任或護士長依據(jù)科室需要，參考其它同類醫(yī)院布置工作，確定上下班時間。第二項實行全院員工考勤機打指紋管理制度，員工每日在各科班次規(guī)定作息時間內，嚴格按排班表上下班。（院辦公室工作人員負責考勤監(jiān)督工作）。第三項鼓舞員工不遲到、不早退，不曠工。第四項員工調班、補休、請假、加班或因工出差，憑《調班、補休、請假、加班單》到院辦公室核實考勤情況。第六項員工考勤指紋由院辦公室統(tǒng)一登記辦理，若不好打或打不上，應及時向院辦公室說明情況，并到辦公室辦理重新錄入指紋手續(xù)；第七項各科室在星期六下午下班前將本科室下星期排班表報院辦公室；認真及時、準確記錄員工的出勤情況，在次月1號將《考勤表》上報辦公室。第八項院辦公室妥當保管各種調班、補休、請假、加班憑證，每周檢查一次員工的打考勤情況，如實記錄存在的問題。第二條考勤懲罰管理第一項遲到、早退、無故離崗、串崗超出5分鐘每次扣工資20元；影響病人就診的扣50元。第二項遲到、早退、無故離崗、串崗超出30分鐘扣工資50元，影響病人就診的扣工資100元；超出2小時按曠工一天處理。第三項忘掉打考勤指紋者，應寫出書面說明經(jīng)科主任簽字后交院辦公室登記，每次扣罰50元。第四項科主任隨時督查，院辦不定時抽查，員工上班期間未經(jīng)批準離開醫(yī)院的每發(fā)現(xiàn)一次按曠工一天處理。第五項曠工一天，扣除當日基本工資，扣除當月嘉獎工資；全年累計曠工1周開除。第三條假期管理第一項各種假必需寫請假條審批（病假必需有縣級以上醫(yī)院疾病證明書）。第二項嚴格上下班制度，嚴禁科室顯現(xiàn)脫班和脫崗現(xiàn)象。未經(jīng)請假、請假未獲批準（霸王假）不上班、不聽從工作布置等按曠工處理，第三項職工請假、調班一天內的由科主任批準，請假、調班三天的院長批準，請假、調班超出三天的由院辦公會決議，請假、調班均不得影響工作的正常運行,每月調班、請假不得超出兩次；并報院辦備案，在未批準前離崗者，按曠工處理；事假1天扣當天工資，扣當月7天嘉獎工資，員工生病住院期間醫(yī)院酌情發(fā)放生活補貼，住院累計2月以上的原則上停發(fā)生活補貼；第四項員工因特殊情況無法事先辦理請假手續(xù)和及時到醫(yī)院上班，應提前電話征得科負責人的批準，回院后，當天辦理補假手續(xù)，否則，按曠工處理。第五項員工請假后，因特殊情況需申請續(xù)假的，必需在假期未滿前向本科室提出續(xù)假申請，經(jīng)批準后方可續(xù)假。若無法事先辦理續(xù)假手續(xù)，應先口頭征得科負責人批準?；卦汉螅⒖萄a辦續(xù)假手續(xù)，若逾期不歸，一律按曠工處理。第六項各種補休必需在不影響工作的前提下布置（需經(jīng)科負責人同意，累計補休一周以上經(jīng)院長同意），因工作原因不能布置補休的發(fā)加班工資。因工作需要適當延長工作時間不計加班，延長工作時間超出1小時或下班離院后特地到醫(yī)院加班的如實計加班，因加班誤餐可免費在食堂就餐（實在詳見誤餐規(guī)定），下班休息期間因工作布置加班的報出租車費，夜間加班超出2小時以上計夜班1次。第七項婚、喪假：員工結婚或直系親屬去世，可享受三天假期，休假期間，發(fā)給基本工資，不享受效益工資。第八項產假：員工政策內分娩，產假為90天；女職工懷孕不滿4個月流產時，予以15天產假；懷孕滿4個月以上流產時予以30天產假。產假時間內單位發(fā)放基本工資，不享受效益工資。第四條加班管理第一項加班種類。1、節(jié)日加班；2、周日加班；3、夜班（含總值班）；4、臨時加班。第二項加班調休和工資的補貼1、因工作需要，凡需加班，由科負責人布置并如實填寫《調班、補休、請假、加班單》，每天報辦公室匯總，特殊情況及夜間加班第二天報。調班、補休、請假等由科主任簽字后親自將審批單交院辦公室登記備查；（注：院行政工作人員加班需提前報告馬所長，經(jīng)同意后方可加班）2、加班人員的補休原則上在當月休完，特殊情況需跨月調休的需經(jīng)科室負責人、院長同意簽字生效，否則跨月做清零處理。3、行政后勤工作人員原則上不予集假休息，特殊情況需需集假休息的經(jīng)科室負責人、院長同意簽字生效。（注：補休必需在不影響工作的前提下布置，科主任依據(jù)實際工作情況布置補休，因工作原因不能布置補休的發(fā)加班工資）本規(guī)定從20**年6月1日起實施。*****醫(yī)院20**年6月1日篇4:試驗教學管理領導小組職責分工白桑九年一貫制學校試驗教學管理領導小組及職責分工一、成立試驗教學領導小組；組長：李（校長）副組長：李濤（副校長）成員：彭平（教導主任）劉兵（政教主任）王平（試驗員、化學老師）孟?。ㄔ囼瀱T、物理老師）陳武（報賬員）張亮（試驗員、科學老師）二、職責分工：校長：1、每學年學校工作與計劃和總結中必需有試驗室管理內容。2、關懷支持試驗室的管理工作，每學期組織兩次對試驗室教學工作的檢查，召開一次有關人員的會議，聽取匯報，研究解決有關的問題。3、每年布置確定經(jīng)費用于試驗室的有關物品儀器的購置和建設。4、每年組織試驗室的老師自制教具。5、負責與政府協(xié)商，解決有關試驗建設。教導主任：1、每學期的教學工作計劃中必需有試驗教學內容和布置，訂立出課表。2、每學期組織有關人員檢查試驗課老師訂立的教學計劃、教案及批改作業(yè)情況，并督促按計劃執(zhí)行。3、每學期組織科學老師進行公開課一次。研究試驗課的改革。報賬員：1、保證每年用于試驗室建設和物品購置的經(jīng)費開支。2、每學期期末將賬目與試驗員明細賬進行核對，負責處理存在的問題。3、監(jiān)督和審批試驗經(jīng)費的開支情況。試驗員：1、負責儀器的保管和使用。2、必需按試驗老師填寫的試驗通知單做好試驗課之前的準備工作。3、認真填寫各種表冊。4、保證儀器完好率達95%以上。定期清理儀器損壞情況，若有，按有關制度對損壞儀器的事件進行處理。5、負責組織值周班級定期進行試驗室的清潔衛(wèi)生工作。6、定期參加科學試驗教研組的教研活動。7、每周星期二下午試驗室對外開放。8、每年與科學試驗課老師一道自制教具510件。9、每學期開學必需將制出的各室的試驗計劃（一式兩份，一份貼試驗室，一份交教導處）科學老師：1、每學期開學必需訂立出試驗教學教學計劃，并按計劃執(zhí)行（一式二份，自留一份，教導處一份）。2、有儀器，必做的分組試驗和演示試驗開出率必達100%，并認真填寫試驗日記。3、引導學生認真填寫試驗報告，做到全批全改，每期考試必需有試驗內容。4、試驗課老師在做試驗課之前必需預做試驗，并填寫預做試驗報告。5、每周星期二下午各班級試驗小組在老師有組織、有計劃的率領下開展課外試驗活動，老師做好記錄。6、試驗課老師應樂觀參加教研組活動，定期開展試驗教學研究，溝通經(jīng)驗、解決有關問題，并做好記錄。7、試驗老師在做分組試驗前五天，必需填寫試驗通知單交試驗員，在做演示試驗前三天，必需填寫試驗通知單交試驗員。篇5:農商銀行不良資產管理方法農村商業(yè)銀行不良資產管理方法133號（5月18日）第一章總則第一條為規(guī)范農村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱本行）不良資產處理行為，明確工作要求，防范道德風險，提高資產處理效率，依據(jù)銀監(jiān)會財政部《不良金融資產處理盡職指引》等文件的要求，結合本行實際，特訂立本方法。第二條本方法中的不良資產、不良資產處理、不良資產工作人員是指：（1）不良資產是指本行在經(jīng)營中形成的不良貸款（四級、五級分類中的后三類，十級分類中的后四類）、抵債資產等。（2）不良資產處理是指本行對不良資產開展的資產處理前期調查、資產處理方式選擇、資產定價、資產處理方案訂立、審核審批和執(zhí)行等各項活動。（3）不良資產工作人員是指本行參加不良資產管理及處理的相關人員。第三條本行在處理不良資產時，應遵守法律、法規(guī)、規(guī)章和政策等規(guī)定，在堅持公開、公平、公正和競爭、擇優(yōu)的基礎上，努力實現(xiàn)處理價值最大化。第四條不良資產工作人員與債務人、擔保人、資產受讓方、受托中介機構存在直接或間接利益關系的，在不良資產處理中應當回避。第五條實行不良資產處理盡職問責制。在不良資產管理和處理過程中，對違反有關法律、法規(guī)、規(guī)章、政策和本方法規(guī)定的，按本行相關規(guī)定對有關責任人進行處理。第二章資產管理要求第六條總行風險管理部負責不良資產管理工作，緊要職責是：（1）不良資產管理工作的整體協(xié)調；（2）不良資產處理盡職制度的訂立和修改；（3）建立各支行不良資產管理臺賬，定期進行檢查和核對，確保賬實相符，并匯總上報不良資產各類報表；（4）訂立不良資產年度下降和掌控目標，分解落實任務，定期監(jiān)測和考核；（5）組織建立不良資產信息反饋和服務網(wǎng)絡；（6）對支行上報的不良資產處理申請及方案進行審核，并按程序規(guī)定會同支行對處理方案進行調查論證和評估；（7）將不良資產處理方案提請資產處理委員會研究審批；（8）對資產處理委員會批準的處理方案搭配相關支行組織實施。第七條總行資產處理委員會負責不良資產處理方案的審批。第八條總行風險管理部負責對全行不良資產清收的引導、督促、服務工作。支行行長實在負責本支行不良資產的管理工作，對每筆不良資產訂立清收處理計劃，分解落實任務，督促檢查制度執(zhí)行和清收處理計劃落實情況，抓好考核獎懲，全面完成各項工作任務。第九條支行應加強不良資產的管理，對每筆不良資產必需明確管理責任人（原則上由原第一責任人負責管理）。其職責和要求是：（1）做好不良資產檔案管理，全面搜集、核實和及時更新債務人（擔保人）的資產負債、生產經(jīng)營、涉訴情況等信息資料，搜集、核實的過程和結果應以書面或電子形式記載并歸入檔案。認真整理、審查和完善不良債權的法律文件和相關管理資料；（2）緊密監(jiān)控主債權訴訟時效、保證期間和申請執(zhí)行期限等，及時主張權利，確保債權訴訟時效連續(xù)；（3）緊密關注抵押（質）物的管理情況、完好程度等，發(fā)現(xiàn)缺損及價值的不利更改，及時報告并采取挽救措施；（4）調查和了解債務人（擔保人）的其他債務和擔保情況以及其他債權人對債務人（擔保人）的債務追償情況，發(fā)現(xiàn)異常及時報告；（6）及時發(fā)現(xiàn)債務人（擔保人）主體資格失去，隱匿、轉移和毀損資產，擅自處理抵押物或將抵押物再次抵押給其他債權人等有可能導致債權被懸空的事件或行為，采取措施制止、挽救和進行必需說明，并報告支行領導和上級有關部門；（7）嚴格執(zhí)行本行《貸款風險預警制度》，及時分析和發(fā)現(xiàn)債務人（擔保人）的靜態(tài)風險和動態(tài)風險，并書面上報總行風險管理部；（8）建立不良債權臺賬，及時登記更改情況，確保賬賬、賬實相符。第十條支行應加強抵債資產管理，明確專人負責，嚴格執(zhí)行本行《待處理抵債資產管理實施細則》的規(guī)定，做好抵債資產的經(jīng)營管理和日常維護工作，緊要權證明施專人集中管理。第三章資產處理前期調查盡職要求第十一條支行及不良資產工作人員處理不良資產前，應對擬處理資產開展前期調查分析。前期調查分析應充分利用現(xiàn)有檔案資料和日常管理中獲得的各種有效信息。當現(xiàn)有信息與實際情況發(fā)生較大出入或重點更改時，應進行現(xiàn)場調查。第十二條前期調查緊要由支行客戶經(jīng)理（或由總行風險管理部委派人員）負責實施，必需時也可委托中介機構進行或參加。調查的重點是：采用保證擔保方式的不良資產，應偏重調查債務人的資產情形、變現(xiàn)的可能性及履約本領，同時還應調查分析保證人的代償本領和代償意愿，為選擇處理方式供應依據(jù)；采用抵（質）押方式的不良資產，在調查債務人資產情形和履約本領的同時，偏重調查抵（質）押物的種類、數(shù)量、權屬情形（到有關部門查詢核對）、質量情形、新舊完好程度、市場價值、欠繳土地出讓金（租金）和拖欠基建款情況、是否可辦理過戶或轉讓、變現(xiàn)的可能性及可變現(xiàn)數(shù)額，并同抵（質）押物清單進行核對，如有缺損需查明原因，為確定處理方案供應依據(jù)；對于經(jīng)法院裁定結束執(zhí)行、破產或經(jīng)縣級以上工商行政管理部門注銷的債務人及其他回收價值低的資產，可依據(jù)實際情況進行專項調查和重點調查。前期調查還應調查和分析不良資產形成的原因，內部操作手續(xù)是否合法、合規(guī)、符合操作程序規(guī)定，有否風險預警并采取了有效的資產保全措施。第十三條支行和總行風險管理部在前期調查時應做到雙人參加，記錄調查過程，整理分析并妥當保管各類調查資料和證據(jù)料子。緊要項目要形成書面調查報告。前期調查資料和調查報告應對后續(xù)資產處理方式選擇、定價和方案制作等形成必需的支持。第十四條負責調查的不良資產工作人員應保證在調查報告中對可能影響到資產價值推斷和處理方式選擇的緊要事項不存在虛假記載、重點遺漏和誤導性敘述，并已對所獲信息資料的置信程度進行了充分說明。第四章資產處理方式選擇與運用完職要求第十五條支行和總行風險管理部及不良資產管理的工作人員在選擇與運用資產處理方式時，應遵奉并服從本錢效益和風險掌控原則，合理分析，綜合比較，擇優(yōu)選用可行的處理方式，并供應相關依據(jù)。第十六條對債權類資產進行追償?shù)模苯哟呤?、訴訟（仲裁）追償、委托第三方追償、破產清償?shù)确绞?。?）采用直接催收方式的，應監(jiān)控債務人（擔保人）的還款本領更改等情況，及時發(fā)送催收通知，及時收回回執(zhí)并妥當保管，盡可能收回貸款本息。當直接催收方式不能順利實施時，應及時調整處理方式；（2）采用訴訟（仲裁）追償方式的，應在論證訴訟（仲裁）可行性的基礎上，依據(jù)債務人（擔保人）的資產情況，合理確定訴訟時機、方式和標的。并依照生效法律文書在規(guī)定的時間內要求債務人（擔保人）履行或申請執(zhí)行，盡快回收現(xiàn)金和其他資產。對違法、顯失公平的判決、裁決或裁定，應及時上訴。必需時，應提起申訴，并保管相應記錄；（3）采用委托第三方追償債務方式的，應在對委托債權價值做出獨立推斷的基礎上，結合委托債權追償?shù)碾y易程度、代理方追償本領和代理效果，合理確定委托費用，并對代理方的代理行為進行動態(tài)監(jiān)督，防止資產損失。采用風險代理方式的，應嚴格委托標準，擇優(yōu)選擇代理方，明確授權范圍、代理期限，合理確定費用標準和支出方式等內容，并加強對代理方的監(jiān)督考核；（4）采用債務人（擔保人）破產清償方式的，應參加債權人會議，緊密關注破產清算進程，并盡最大可能防止債務人利用破產手段逃廢債。對破產過程中存在損害債權人利益和顯失公平的裁定應及時依法維護自身權益。第十七條對債權進行重組的，包含以物抵債、修改債務條款、資產置換等方式或其組合。（1）采用以物抵債方式的，應嚴格執(zhí)行本行《待處理抵債資產管理實施細則》的規(guī)定，重點關注抵債資產的產權和實物情形、評估價值、維護費用、升（貶）值趨勢以及變現(xiàn)本領等因素，謹慎確定抵債資產彌補的債權數(shù)額，對剩余債權連續(xù)保管追償權。應當優(yōu)先接受產權清楚、權證齊全、具有獨立使用功能、易于保管及變現(xiàn)的實物類資產抵債。在考慮本錢效益與資產風險的前提下，及時辦理確權手續(xù)；（2）采用修改債務條款方式的，應對債務人（擔保人）的償債本領進行分析，謹慎確定新債務條款，與債務人（擔保人）重新簽訂還款計劃，落實有關擔保條款和相應保障措施，督促債務人（擔保人）履行商定義務；（3）采用資產置換方式的，應以提高資產變現(xiàn)和收益本領為目標，確保擬換入資產來源合法、權屬清楚、價值公允，并嚴密掌控相關風險；（4）采用以債務人分立、合并和破產重組為基礎的債務重組方式的，由總行風險管理部在得到有權部門批準的前提下，依據(jù)有關法律、法規(guī)、規(guī)章和政策操作，相關支行樂觀予以搭配。第十八條對不良資產（抵債實物資產）進行轉讓的，包含拍賣、競價轉讓和協(xié)議轉讓等方式，應遵守國家有關規(guī)定和本行《待處理抵債資產管理實施細則》的規(guī)定。第十九條對因受客觀條件限制，短時間無法處理的資產進行租賃的，應遵守國家有關規(guī)定和本行《待處理抵債資產管理實施細則》的規(guī)定，確保租賃資產的安全和租賃收益。第二十條對符合條件的不良資產損失進行內部核銷，應遵守國家有關規(guī)定和本行呆賬貸款核銷管理制度的規(guī)定。第五章資產處理定價盡職要求第二十一條處理不良資產（接收以物抵債、轉讓或出售不良資產）原則上必需經(jīng)過嚴格的資產評估來確定價值。對大宗資產（100萬元以上）和難以估價的資產原則上應委托中介機構進行價值評估。支行和總行相關部門對中介機構的評估報告應進行獨立的分析和推斷，發(fā)現(xiàn)虛假記載、重點遺漏、誤導性敘述和適用方法明顯欠妥等問題時，應向中介機構提出書面疑義，要求其做出書面解釋。對一些單項、小額、簡單且價值易于確定的資產可由本行風險管理部進行價值評估，評估程序應合法合規(guī)，要以市場價格為基礎合理定價。對不具備評估條件的不良資產和其他特殊情況本行可以同債務人（擔保人）、買受人協(xié)商定價。第二十二條中介機構評估價和總行內部評估價是不良資產定價的緊要依據(jù)，但不是決議因素，還應在綜合考慮國家有關政策、市場因素、環(huán)境因素的基礎上，重點關注法律權利的有效性、評估（咨詢）報告與盡職調查報告、債務人（擔保人）或承債式兼并方的償債本領與償債意愿、企業(yè)經(jīng)營情形與凈資產價值、實物資產的公允價值與交易案例、市場招商情況與潛在投資者（或買受人）報價等影響交易定價的因素，同時也因關注定價的可實現(xiàn)性、實現(xiàn)的本錢和時間，在綜合考慮各種因素的基礎上合理定價。第二十三條采用拍賣、競價方式處理不良資產的，原則上必需設置底價（保管價），并將底價設置嚴格保密，不得公開。確定底價時，要對資產評估價、同類資產市場價、意向買受人詢價、拍賣機構建議拍賣價進行對比分析，考慮本地市場情形、拍賣（競價）付款方式、成交可能性及快速變現(xiàn)等因素，合理確定底價。對無法采用拍賣、競價方式處理的不良資產，應通過充分的信息披露、廣泛招商以及交易結構設計等手段，利用市場機制發(fā)掘不良資產的公允價值。第二十四條不良資產定價程序和審批：（1）支行對擬處理不良資產，依據(jù)上述定價原則、方式和要求，經(jīng)會辦小組集體研究提出處理建議價；（2）總行風險管理部對基層提出的建議價進行初審，并進行調查論證，提出審查看法報資產處理委員會研究；（3）資產處理委員會審定后，由支行填列處理審批表，逐級審批。第六章資產處理方案訂立、審批和實施盡職要求第二十五條支行處理不良資產，除賬戶扣收和直接催收方式外，應訂立處理方案。方案訂立人員應對方案內容的真實性和完整性負責，并承諾不存在虛假記載、重點遺漏和誤導性敘述。第二十六條訂立處理方案應做到事實真實完整、數(shù)據(jù)正確、法律關系表述清楚、分析嚴謹。緊要包含：處理對象情況（債務人和擔保人）、不良資產數(shù)額、處理時機推斷、處理方式比較和選擇、處理定價和依據(jù)以及交易結構設計等內容。還應對建議的處理方式、定價依據(jù)、履約保證和風險掌控、處理損失、費用支出、收款計劃等做出合法、合規(guī)、合理的解釋和論證，并最大限度地收集能支持方案合法性、合規(guī)性、合理性的證據(jù)料子。第二十七條不良資產處理方案審核和審批要求：（1）支行對擬處理不良資產，依據(jù)本方法規(guī)定和盡職要求，訂立處理方案，經(jīng)會辦小組集體研究初定方案，報總行風險管理部審核。支行對提出的方案和看法負責；（2）總行風險管理部對支行提出的處理方案進行初審，并對方案的合法性、合規(guī)性、合理性和可行性進行審核，必需時可進行獨立地調查論證，提出審核看法報資產處理委員會。審核部門和審核人員對審核看法負責；（3）資產處理委員會審定。第二十八條除接受人民法院和仲裁機構有結束性法律效力的判決、裁定、裁決的資產處理項目外，不良資產處理方案須資產處理委員會批準后方可實施。第二十九條支行要嚴格依照批準的處理方案實施，如確需更改，條件優(yōu)于原方案的，應向總行風險管理部報備。劣于原方案的，應重新上報審批并取得同意。有附加條件的批準項目應先落實條件后再實施?？傂酗L險管理部應參加、搭配和監(jiān)督支行方案實施的全過程，跟蹤了解合同履行或訴訟案件進展情況。第三十條不良資產處理中，參加購買者假如一方有本領直接或間接掌控、共同掌控另一方或對另一方施加重點影響，則他們之間存在關聯(lián)方關系；假如兩方或多方同受一方掌控，則他們之間也存在關聯(lián)關系。關聯(lián)方參加不良資產處理，應充分披露處理有關信息；如存在其他投資者，向關聯(lián)方供應的條件不得優(yōu)于其他投資者。第三十一條支行對處理方案實施過程中顯現(xiàn)的各種人為阻力或干涉，應依法采取措施，并向支行領導和相關部門報告。對因故無法實施的項目應分析原因，及時調整處理策略，維護自身合法權益。第三十二條總行風險管理部應依照本方法規(guī)定，加強資產處理管理，確保資產處理過程、審核審批程序和履約執(zhí)行結果等數(shù)據(jù)資料的完整、真實。第七章盡職檢查監(jiān)督要求第三十三條總行稽核部負責不良資產處理盡職檢查監(jiān)督，其職責是：（1）負責不良資產處理盡職檢查監(jiān)督；（2）組織開展對不良資產處理等工作的盡職檢查（至少每半年一次）；（3）監(jiān)督盡職檢查監(jiān)督人員認真履行崗位職責，做好盡職檢查監(jiān)督；（4）審核盡職檢查監(jiān)督人員出具的盡職檢查報告