2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競賽-交通銀行531工程金條線知識(shí)競賽筆試考試歷年高頻考點(diǎn)試題摘選含答案第1卷一.參考題庫(共75題)1.增值服務(wù)合約中的單次結(jié)算價(jià)格用于（）。A、受理行向服務(wù)商支付費(fèi)用B、在受理行和發(fā)卡行之間進(jìn)行費(fèi)用結(jié)算C、發(fā)卡行向客戶收取費(fèi)用D、客戶向服務(wù)商支付費(fèi)用2.零售管理平臺(tái)支持哪幾種付費(fèi)方式？（）A、存折B、借記卡C、現(xiàn)金D、信用卡E、內(nèi)部賬戶3.下列哪類產(chǎn)品中有超級(jí)收益率類產(chǎn)品（根據(jù)存續(xù)期長度給予客戶差別化收益率）（）A、基金B(yǎng)、理財(cái)C、代理資金代收付D、國債4.客戶信息更新不需要刷卡輸密的信息項(xiàng)是（）A、單位電話B、手機(jī)號(hào)碼C、家庭地址D、職務(wù)5.推送任務(wù)可以分為銷售線索任務(wù)和（）任務(wù)。A、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)B、其他C、營銷活動(dòng)D、客戶預(yù)約/到訪6.以下對(duì)標(biāo)二客戶的定義，哪種說法是正確的？（）A、季日均金融資產(chǎn)達(dá)到600萬元以上（含）B、季日均金融資產(chǎn)過去一年曾經(jīng)達(dá)到、但當(dāng)前為200-600萬元之間的客戶；季日均金融資產(chǎn)未曾達(dá)到、但當(dāng)前為200-600萬元之間時(shí)點(diǎn)為600萬元（含）以上的客戶C、季度日均資產(chǎn)在200-600萬之間D、季日均金融資產(chǎn)未曾達(dá)到、但當(dāng)前為200-600萬元之間且可提供600萬元資產(chǎn)證明的客戶7.以下哪個(gè)保險(xiǎn)公司僅與銀保通合作非實(shí)時(shí)功能？（）A、中國人壽B、平安養(yǎng)老C、泰康人壽D、中英人壽8.可對(duì)沃德客戶發(fā)起“賬戶管理費(fèi)減免”的客戶經(jīng)理為（）A、客戶的全國主管客戶經(jīng)理B、客戶的全國主管客戶經(jīng)理及其設(shè)置的人工助理C、客戶的地區(qū)主管客戶經(jīng)理D、客戶的人工助理客戶經(jīng)理9.在財(cái)富顧問服務(wù)費(fèi)減免申請(qǐng)環(huán)節(jié)中，私人銀行顧問可見所維護(hù)客戶的擬收費(fèi)名單，也可以發(fā)起減免申請(qǐng)。10.沃德薪金定投組合簽約每月定投金額最小是（）元。A、3000B、3200C、4000D、420011.提案申請(qǐng)交易中，以下哪些欄位不是手工填寫且為必填項(xiàng)？（）A、提案編號(hào)B、提案標(biāo)題C、提案關(guān)鍵詞D、提案設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)范圍12.產(chǎn)品庫涵蓋的產(chǎn)品類型有（）A、保險(xiǎn)產(chǎn)品B、理財(cái)產(chǎn)品C、代理資金代收付D、貸款類產(chǎn)品E、以上都對(duì)13.交通銀行根據(jù)客戶貢獻(xiàn)度向高端客戶贈(zèng)送的增值服務(wù)次數(shù)，其有效期原則上為（）。A、一個(gè)月B、半年C、一年D、三年14.客戶經(jīng)理不能重復(fù)建立同一個(gè)潛在客戶信息。15.銀保通有哪些繳費(fèi)方式？（）A、年繳B、月繳C、躉交D、不定期交E、一次性繳16.基金處于以下哪些狀態(tài)時(shí)允許申購（）A、交易B、權(quán)益登記C、紅利發(fā)放D、發(fā)行E、在途17.保管箱續(xù)租時(shí)，續(xù)租起日為續(xù)租的（）A、原到期日期B、原到期日期的次日C、現(xiàn)到期日期D、現(xiàn)到期的次日18.下面哪個(gè)不屬于理財(cái)約（）A、指定客戶群簽約B、自動(dòng)申贖簽約C、周期型產(chǎn)品簽約D、品牌客戶簽約19.客戶經(jīng)理查詢潛在客戶時(shí)不能通過以下哪種情況進(jìn)行篩選查詢（）A、客戶手機(jī)號(hào)B、客戶姓名C、所在機(jī)構(gòu)D、客戶性別20.產(chǎn)品庫中產(chǎn)品的維護(hù)狀態(tài)有下面哪些（）A、已維護(hù)B、待審批C、未維護(hù)D、被駁回21.零售工作平臺(tái)中可簽約的協(xié)議有（）A、品牌客戶簽約B、銀信通簽約C、銀商通簽約D、快溢通簽約E、國債開戶簽約22.可對(duì)沃德客戶發(fā)起“沃德客戶調(diào)優(yōu)申請(qǐng)”的客戶經(jīng)理為（）A、客戶的全國主管客戶經(jīng)理B、客戶的全國主管客戶經(jīng)理及其設(shè)置的人工助理C、客戶的地區(qū)主管客戶經(jīng)理D、客戶的人工助理客戶經(jīng)理23.客戶經(jīng)理提交申請(qǐng)時(shí)標(biāo)三客戶的審批流程以下哪一項(xiàng)是正確的？（）A、提交分行私銀主管審批→私人銀行顧問分配→私人銀行顧問審閱B、提交分行私銀主管審批→提交分行分管行長審批→私人銀行顧問分配→私人銀行顧問審閱C、提交分行分管行長審批→私人銀行顧問分配→私人銀行顧問審閱D、以上均不對(duì)24.支行客戶經(jīng)理通過產(chǎn)品查詢能夠看到（）層面的激勵(lì)政策。A、總行B、總行和分行C、分行D、支行25.有關(guān)產(chǎn)品庫功能的描述，表述不正確的是（）A、產(chǎn)品庫功能權(quán)限開放給總、分、支行B、產(chǎn)品庫功能權(quán)限僅開放給總行C、產(chǎn)品庫可實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的優(yōu)選D、產(chǎn)品庫的主要功能是總行產(chǎn)品的維護(hù)和審批26.僅能在零售管理平臺(tái)新保投保的險(xiǎn)種類型是（）A、分紅險(xiǎn)B、萬能險(xiǎn)C、投連險(xiǎn)D、都可以27.專家提案的審批狀態(tài)分為哪幾種？（）A、待總行投資顧問處理B、待總行專家團(tuán)處理C、總行投資顧問已處理D、總行專家團(tuán)已處理E、總行投資顧問已反饋28.在預(yù)約類型為預(yù)授權(quán)預(yù)約的增值服務(wù)合約下，如客戶一次預(yù)定了5人次的服務(wù)，但實(shí)際僅使用了3人次的服務(wù)，則增值服務(wù)平臺(tái)會(huì)扣減客戶（）人次的服務(wù)次數(shù)。A、3B、5C、8D、129.客戶經(jīng)理進(jìn)行跨分行私銀客戶調(diào)入申請(qǐng)操作時(shí)，客戶查詢方式可選擇（）A、輸入客戶號(hào)B、輸入身份證號(hào)C、輸入卡號(hào)D、刷卡30.什么狀態(tài)的訂單退款需要審核？（）A、已付款B、待分行配貨C、已訂貨D、網(wǎng)點(diǎn)庫存足額待預(yù)約E、分行庫存足額待預(yù)約31.客戶在使用增值服務(wù)時(shí)，如對(duì)已發(fā)生的交易有疑問，可以通過哪些服務(wù)機(jī)構(gòu)提出查詢？（）A、發(fā)卡行B、受理行C、總行個(gè)金部D、銀聯(lián)E、95559客服32.支行基金產(chǎn)品查詢的基金類型包括下面哪些（）A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、混合基金E、QDII33.下列哪些屬于轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)（）A、交行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)出到非交行網(wǎng)點(diǎn)B、非交行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)入到交行網(wǎng)點(diǎn)C、從交易所轉(zhuǎn)入到交行網(wǎng)點(diǎn)D、從A基金轉(zhuǎn)到B基金E、更改基金分紅方式34.下面哪一項(xiàng)不是屬于支行貴金屬產(chǎn)品查詢的產(chǎn)品分類（）A、建國系列B、建黨系列C、兒童系列D、投資系列35.交通銀行增值服務(wù)業(yè)務(wù)中，服務(wù)合約的預(yù)約類型有哪些？（）A、無需預(yù)約B、普通預(yù)約C、VIP預(yù)約D、預(yù)授權(quán)預(yù)約36.分行分管行長參與的審批流程為以下哪個(gè)流程？（）A、分行內(nèi)部私銀客戶調(diào)入流程B、私銀標(biāo)三客戶簽約流程C、財(cái)富顧問服務(wù)費(fèi)減免流程D、私銀客戶服務(wù)等級(jí)調(diào)優(yōu)流程37.在“提醒查詢”中，對(duì)查詢結(jié)果可進(jìn)行的操作有（）。A、已查閱B、批量處理C、創(chuàng)建任務(wù)D、加入今日工作38.新建預(yù)約任務(wù)后，可在（）處理，或加入今日工作進(jìn)行處理，并可在任務(wù)查詢功能中查詢到處理狀態(tài)。A、任務(wù)處理情況查詢B、關(guān)聯(lián)提醒/任務(wù)查詢C、任務(wù)中心D、工作日志查詢39.在“提醒事件庫管理”中，新增的非定制提醒事件處于（）狀態(tài)時(shí)，可成為提醒事項(xiàng)。A、審批中B、已失效C、已生效D、不通過40.財(cái)富規(guī)劃報(bào)告類型包括：（）和私銀財(cái)富規(guī)劃報(bào)告。A、交銀財(cái)富規(guī)劃報(bào)告B、沃德財(cái)富規(guī)劃報(bào)告C、快捷財(cái)富規(guī)劃報(bào)告D、普通財(cái)富規(guī)劃報(bào)告41.貴金屬預(yù)約銷售時(shí)購買網(wǎng)點(diǎn)無庫存，分行有庫存的產(chǎn)品，下單后訂單狀態(tài)為（）A、分行庫存足額待預(yù)約B、網(wǎng)點(diǎn)庫存足額待預(yù)約C、已付款D、已訂貨42.預(yù)約指定的箱型和指定的箱號(hào)，預(yù)約成功后，后臺(tái)生成預(yù)約記錄，同時(shí)該箱體狀態(tài)置、預(yù)留的預(yù)約是指（）A、排隊(duì)預(yù)約B、指定預(yù)約C、預(yù)約處理D、排隊(duì)處理43.服務(wù)商以手工單的方式向受理行提交增值服務(wù)交易單據(jù)的，應(yīng)當(dāng)一年提交一次。44.什么狀態(tài)的訂單允許退款？（）A、已付款B、待分行配貨C、已訂貨D、網(wǎng)點(diǎn)庫存足額待預(yù)約E、分行庫存足額待預(yù)約45.在“提醒處理情況查詢”中，篩選條件中，可輸入項(xiàng)有提醒類型、提醒名稱、處理標(biāo)志和（）。A、客戶經(jīng)理B、推送日期C、客戶號(hào)D、所屬網(wǎng)點(diǎn)46.對(duì)族群客戶進(jìn)行產(chǎn)品組合推薦時(shí)，不可以推薦的產(chǎn)品是（）A、基金B(yǎng)、保險(xiǎn)產(chǎn)品C、信托產(chǎn)品D、得利寶理財(cái)產(chǎn)品47.指定客戶群簽約的扣款周期為（）A、每日B、每周C、每月D、每年48.以下哪些憑證代碼可以進(jìn)行購買理財(cái)產(chǎn)品（）A、007-磁條卡B、008-IC卡C、009-磁條+IC復(fù)合卡D、704儲(chǔ)蓄存折E、722本外幣一本通49.私銀潛力客戶的季日均資產(chǎn)在哪個(gè)區(qū)間內(nèi)？（）A、X50.支行貴金屬產(chǎn)品查詢的規(guī)格區(qū)間有以下哪些（）A、10克以下B、10克-50克C、50克-100克D、100克以上E、以上都是51.族群規(guī)劃模板按不同使用對(duì)象可分為客戶經(jīng)理、（）、分行管理者、總行管理者。A、客戶經(jīng)理B、支行管理者（含網(wǎng)點(diǎn)）C、沃德客戶D、私銀客戶52.儲(chǔ)蓄國債（電子式）在認(rèn)購三個(gè)月以后提兌可以收到國債利息。53.客戶經(jīng)理將銷售情況記錄后，（）系統(tǒng)進(jìn)行匹配。A、即時(shí)B、日終C、次日D、以上皆可54.查詢客戶賬戶交易明細(xì)信息時(shí)，若輸入的交易結(jié)束日期大于當(dāng)前會(huì)計(jì)日期，系統(tǒng)會(huì)報(bào)錯(cuò)。55.在私人銀行簽約模塊中以下哪一項(xiàng)不屬于品牌客戶管理的功能點(diǎn)？（）A、私人銀行顧問分配B、私人銀行顧問審閱C、私銀客戶關(guān)系審批D、財(cái)富顧問服務(wù)費(fèi)減免申請(qǐng)56.儲(chǔ)蓄國債（電子式）的哪些業(yè)務(wù)可以在零售業(yè)務(wù)工作平臺(tái)上操作（）A、查詢B、開戶C、認(rèn)購D、提兌E、駁回57.“預(yù)約處理”功能應(yīng)用于排隊(duì)預(yù)約轉(zhuǎn)指定預(yù)約或取消預(yù)約。本交易功能中，除預(yù)約轉(zhuǎn)開戶操作必須至柜面辦理，其余操作均可至注冊(cè)版網(wǎng)上銀行、營運(yùn)低柜和理財(cái)?shù)凸褶k理。58.在“今日工作”中，除了營銷活動(dòng)類、客戶提醒類、銷售線索類和其他任務(wù)之外，還有以下（）類任務(wù)也在“今日工作”中展現(xiàn)。A、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)B、產(chǎn)品銷售C、客戶預(yù)約/到訪D、自建59.人工助理由主管網(wǎng)點(diǎn)的主管用戶或主管客戶經(jīng)理設(shè)置/撤銷，每個(gè)品牌客戶在其主管分行可對(duì)應(yīng)多個(gè)人工助理。60.客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品交易時(shí)，一般默認(rèn)使用哪種支取方式（）A、指紋支取B、密碼+指紋支取C、憑印D、憑密61.國債認(rèn)購的交易金額必須為（）A、10的整數(shù)倍B、50的整數(shù)倍C、100的整數(shù)倍D、500的整數(shù)倍62.以下哪一步不屬于私銀簽約流程節(jié)點(diǎn)？（）A、提交分行私人銀行主管審批B、提交分行分管行長審批C、私人銀行顧問審閱D、提交總行私人銀行主管審批63.在哪種情況下，展會(huì)訂單不允許刪除（）A、對(duì)應(yīng)訂單已開票（已結(jié)算）B、提貨標(biāo)志為“已提貨”，庫存類型為“1-代管供應(yīng)商商品庫”時(shí)，若生成的采購訂單已進(jìn)行采購確認(rèn)C、提貨標(biāo)志為“已提貨”，庫存類型為“1-代管供應(yīng)商商品庫”時(shí)，在管理臺(tái)未作墊貨采購確認(rèn)前D、訂單狀態(tài)為“分行庫存足額待預(yù)約”或“網(wǎng)點(diǎn)庫存足額待預(yù)約”或“已付款”或“已訂貨”、或“換貨中”E、配貨在途64.財(cái)富顧問服務(wù)費(fèi)按月收取，財(cái)富顧問服務(wù)費(fèi)每月（）元。每月（）日系統(tǒng)自動(dòng)推送當(dāng)月收費(fèi)客戶名單，每月（）日扣收。A、1000；1；月末B、500；5；25C、1000；5；月末D、500；1；2565.在“銷售情況記錄”中的“銷售明細(xì)新增”界面，產(chǎn)品類型選擇基礎(chǔ)類，產(chǎn)品細(xì)目可選擇以下哪種（）。A、私人銀行卡B、基金C、保險(xiǎn)D、定期存款66.新保投保交易中，下列何種繳費(fèi)方式可不輸續(xù)期繳費(fèi)賬號(hào)？（）A、年繳B、月繳C、躉繳D、不定期交67.預(yù)約指定的箱型，但不限于指定的箱號(hào)，預(yù)約成功后，后臺(tái)生成預(yù)約記錄，箱體狀態(tài)保持不變的預(yù)約是指（）A、排隊(duì)預(yù)約B、指定預(yù)約C、預(yù)約處理D、排隊(duì)處理68.以下哪個(gè)保險(xiǎn)公司無當(dāng)日單證重打功能？（）A、中國人壽B、平安養(yǎng)老C、泰康人壽D、中英人壽69.客戶信息查詢可以查詢到的信息有以下哪幾項(xiàng)？（）A、基本信息B、聯(lián)系信息C、屬性信息D、家屬信息E、偏好、其他信息70.客戶經(jīng)理單次可以給客戶推薦的簽約數(shù)是（）個(gè)。A、5個(gè)B、6個(gè)C、8個(gè)D、10個(gè)71.增值服務(wù)平臺(tái)支持按哪幾種方式設(shè)定次數(shù)分配規(guī)則？（）A、按客戶等級(jí)B、按客戶群C、按服務(wù)類型D、按服務(wù)合約72.客戶關(guān)系維護(hù)查詢條件不包括（）A、客戶姓名B、證件號(hào)碼C、客戶賬號(hào)D、手機(jī)號(hào)73.可對(duì)任務(wù)進(jìn)行處理的界面有（）。A、任務(wù)中心B、今日工作C、任務(wù)查詢D、關(guān)聯(lián)提醒/任務(wù)查詢74.在“提醒事件庫管理”中，訂閱模板化的定制提醒有（）。A、客戶生日提醒、身份變動(dòng)提醒和客戶異常提醒B、產(chǎn)品到期提醒、產(chǎn)品盈虧提醒和產(chǎn)品購買提醒C、資金變動(dòng)提醒和資產(chǎn)變動(dòng)提醒D、證書到期提醒和日常維護(hù)提醒75.同一客戶（證件類型、證件號(hào)碼、客戶號(hào)相同）在交行可以簽署基金約個(gè)數(shù)是（）A、1個(gè)B、2個(gè)C、3個(gè)D、4個(gè)第2卷一.參考題庫(共75題)1.分行層面的產(chǎn)品優(yōu)選信息維護(hù)是通過以下哪個(gè)功能實(shí)現(xiàn)（）A、產(chǎn)品信息的維護(hù)和審批B、分行優(yōu)選C、分行查詢D、分行維護(hù)和審批2.客戶經(jīng)理在發(fā)起沃德品牌申請(qǐng)時(shí)，存在哪些流程與其互斥會(huì)導(dǎo)致沃德品牌申請(qǐng)不成功（）A、私人銀行申請(qǐng)流程、沃德客戶申請(qǐng)流程（同分行未簽約）、交銀客戶申請(qǐng)審批流程（未簽約）B、交銀短信簽約流程（未簽約）、沃德短信簽約流程（同分行未簽約）、快捷短信簽約流程（未簽約）C、客戶歸屬調(diào)整流程（未審批通過）D、分行內(nèi)部客戶調(diào)入調(diào)出流程（未審批通過）、跨行客戶調(diào)入調(diào)出流程（未審批通過）3.在“銷售情況查詢”中，若銷售信息為當(dāng)日錄入，則其匹配狀態(tài)為（）。A、待匹配B、匹配成功C、匹配失敗D、匹配成功或匹配失敗4.貴金屬客戶訂單查詢時(shí)，起始銷售日期與截止銷售日期最長查詢范圍為（）A、一個(gè)月B、兩個(gè)月C、三個(gè)月D、四個(gè)月5.下面哪個(gè)項(xiàng)目屬于產(chǎn)品庫銷售信息（）A、話術(shù)B、激勵(lì)政策C、是否優(yōu)選D、以上都是6.貴金屬組合產(chǎn)品中某一種產(chǎn)品分行網(wǎng)點(diǎn)均無庫存且分行也未訂貨，其余種類產(chǎn)品網(wǎng)點(diǎn)庫存充足，預(yù)約銷售購買該組合產(chǎn)品時(shí)（）A、僅生成一筆訂單，訂單狀態(tài)為已付款狀態(tài)B、系統(tǒng)報(bào)錯(cuò)，該組合產(chǎn)品庫存不足無法購買C、生成多筆訂單，訂單狀態(tài)均為已付款狀態(tài)D、生成多筆訂單，其中一筆訂單狀態(tài)為已付款，其余均為網(wǎng)點(diǎn)庫存足額待預(yù)約狀態(tài)7.對(duì)于資產(chǎn)達(dá)到（）萬以上（含）的私銀客戶，系統(tǒng)向總行私銀主管推送名單，總行私銀主管為客戶分配一對(duì)一的私人銀行投資顧問。A、600萬B、1000萬C、3000萬D、5000萬8.電子渠道簽約/激活包括了哪幾種渠道（）A、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、自助銀行D、電話銀行E、ATM9.以下不屬于客戶信息查詢的功能是（）A、快速搜索B、信息更新C、主題查詢D、潛在客戶信息查詢10.財(cái)富規(guī)劃報(bào)告新建時(shí)，客戶查詢條件包括：（）、客戶號(hào)、卡號(hào)、證件類型+證件號(hào)碼。A、客戶姓名B、客戶資產(chǎn)C、客戶類型D、客戶族群11.在“業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)任務(wù)”中，成功新建學(xué)習(xí)任務(wù)后，該任務(wù)的狀態(tài)為（）。A、未處理B、處理中C、按期完成D、按期未完成12.可以為客戶設(shè)置永久有效的增值服務(wù)次數(shù)。13.下面哪個(gè)不屬于基金業(yè)務(wù)項(xiàng)下的簽約交易（）A、基金交易賬戶開戶B、快溢通協(xié)議C、電子簽名約定書簽署D、銀商通協(xié)議14.客戶購買開放式理財(cái)產(chǎn)品后，可以理財(cái)產(chǎn)品撤銷或贖回。15.在“任務(wù)處理情況查詢”中，以下（）狀態(tài)不屬于查詢狀態(tài)。A、已處理B、執(zhí)行中C、按期未完成D、延期未完成16.客戶群組查詢與維護(hù)，下面哪項(xiàng)不屬于管戶客戶經(jīng)理權(quán)限（）A、增加群組客戶B、刪除客戶群組C、修改群組名稱D、查看主管建立的群組17.以下關(guān)于專家提案的發(fā)起，說法正確的是（）A、只有私銀顧問可發(fā)起專家提案B、只有總行投資顧問可發(fā)起專家提案C、五星級(jí)以上客戶（服務(wù)等級(jí)為私銀1，即X≥10000）的提案申請(qǐng)由總行投資顧問直接發(fā)起D、配置總行投資顧問的私銀客戶的提案申請(qǐng)由總行投資顧問直接發(fā)起18.下面哪一項(xiàng)信息不可以通過零售業(yè)務(wù)平臺(tái)的產(chǎn)品庫功能進(jìn)行維護(hù)（）A、銷售話術(shù)B、激勵(lì)政策C、人員資質(zhì)D、產(chǎn)品名稱19.保管箱預(yù)約中根據(jù)保管箱預(yù)約情況，可分為（）A、排隊(duì)預(yù)約B、指定預(yù)約C、預(yù)約處理D、排隊(duì)處理E、排號(hào)預(yù)約20.交通銀行增值服務(wù)業(yè)務(wù)的服務(wù)次數(shù)分配規(guī)則支持哪幾種分配周期？（）A、一次性B、按年C、按半年D、按季E、按月21.私人銀行簽約預(yù)申請(qǐng)是由（）發(fā)起的。A、客戶經(jīng)理B、分行私銀主管C、私人銀行顧問D、分行分管行長22.進(jìn)入（）菜單，可對(duì)其查詢結(jié)果進(jìn)行“批量處理”操作。A、問題查詢B、提醒查詢C、任務(wù)查詢D、關(guān)聯(lián)提醒/任務(wù)查詢23.跨分行客戶調(diào)出的發(fā)起人必須為目標(biāo)客戶的地區(qū)主管客戶經(jīng)理，僅調(diào)整客戶的全國主管歸屬關(guān)系；完成調(diào)整需發(fā)起網(wǎng)點(diǎn)主管、全國主管分行主管、全國主管網(wǎng)點(diǎn)主管共三級(jí)審批。24.以下哪個(gè)保險(xiǎn)公司可以在銀保通做保單質(zhì)押貸款？（）A、友邦保險(xiǎn)B、交銀康聯(lián)C、生命人壽D、太平人壽25.未處理狀態(tài)的提醒類任務(wù)，點(diǎn)擊新建客戶預(yù)約任務(wù)圖標(biāo)進(jìn)入“新建預(yù)約任務(wù)”后，完成輸入項(xiàng)并提交，原未處理任務(wù)狀態(tài)改為（）。A、處理中B、按期未完成C、按期完成D、延期未處理26.下面哪個(gè)信息更新項(xiàng)需要刷卡輸密后才會(huì)同步到客戶360單一視圖（）A、經(jīng)常居住地電話B、居住狀況C、教育程度D、年收入27.保管箱業(yè)務(wù)中，當(dāng)租用方式為雙人或聯(lián)名方式時(shí)，收費(fèi)管理屏中優(yōu)惠類型的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)以（）可享受最大優(yōu)惠幅度為準(zhǔn)。A、任意人B、雙方優(yōu)惠取均值C、兩主租人的單人D、雙方中優(yōu)惠中的低優(yōu)惠28.實(shí)現(xiàn)客戶的主管關(guān)系調(diào)整有哪些途徑（）A、總行/分行/支行主管發(fā)起客戶歸屬調(diào)整，調(diào)整客戶的主管關(guān)系歸屬B、分行主管批量分配客戶，調(diào)整客戶的主管關(guān)系歸屬C、品牌簽約：通過換品牌簽約實(shí)現(xiàn)客戶的主管關(guān)系歸屬調(diào)整D、客戶經(jīng)理發(fā)起客戶調(diào)入調(diào)出申請(qǐng)，調(diào)整客戶的主管關(guān)系歸屬29.品牌客戶跨分行關(guān)系調(diào)整，調(diào)整的是客戶的（）A、人工助理關(guān)系B、遠(yuǎn)程助理關(guān)系C、地區(qū)主管關(guān)系D、全國主管關(guān)系30.在“工作日志查詢”中，查詢方式有（）。A、按日期、機(jī)構(gòu)或客戶經(jīng)理字段查詢B、按客戶號(hào)、證件號(hào)或客戶姓名字段查詢C、按處理事項(xiàng)或備注查詢D、按產(chǎn)品類型、產(chǎn)品細(xì)目、產(chǎn)品代碼或產(chǎn)品名稱查詢31.負(fù)責(zé)對(duì)服務(wù)商合約進(jìn)行審批，對(duì)服務(wù)商服務(wù)開展情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的增值服務(wù)業(yè)務(wù)角色是（）。A、增值服務(wù)審批員B、增值服務(wù)操作員C、增值服務(wù)業(yè)務(wù)員D、增值服務(wù)系統(tǒng)管理員32.360單一視圖不屬于信息缺失項(xiàng)的是（）A、信息缺失項(xiàng)B、信息過期項(xiàng)C、信息錯(cuò)誤項(xiàng)D、信息刪除項(xiàng)33.在“提醒查詢”中，共有（）種提醒。A、10B、11C、12D、1334.增值服務(wù)業(yè)務(wù)中，預(yù)約類型為普通預(yù)約時(shí)，客戶預(yù)約服務(wù)也會(huì)拿到一個(gè)預(yù)約號(hào)。35.品牌簽約確立全國主管關(guān)系，品牌客戶有且僅有唯一全國主管關(guān)系，包括全國主管分行和全國主管客戶經(jīng)理。36.客戶經(jīng)理不可以單獨(dú)用以下哪組條件查詢功能“信息更新”的目標(biāo)客戶（）A、客戶號(hào)B、客戶帳號(hào)C、證件號(hào)碼D、客戶姓名+證件類型+證件號(hào)碼37.私銀顧問創(chuàng)建的財(cái)富規(guī)劃報(bào)告書，只能提交分行私銀方案專家審核。38.對(duì)于激勵(lì)政策，以下哪些選項(xiàng)的描述是不正確的（）A、總行的激勵(lì)政策優(yōu)先于分行激勵(lì)政策，對(duì)于總行的激勵(lì)政策，分行不能修改B、支行看到的激勵(lì)政策是總行的激勵(lì)政策C、分行的激勵(lì)政策可以在總行的激勵(lì)政策上進(jìn)行修改D、支行看到的激勵(lì)政策是分行的激勵(lì)政策E、以上都不對(duì)39.私人銀行簽約申請(qǐng)審批流程的期限是（）天。A、1天B、2天C、3天D、4天40.對(duì)于銷售話術(shù)，以下哪些選項(xiàng)的描述是正確的（）A、總行的銷售話術(shù)優(yōu)先于分行銷售話術(shù)，總行維護(hù)了的分行就不能維護(hù)，須同總行話術(shù)保持一致B、支行看到的銷售話術(shù)是分行的銷售話術(shù)C、分行的銷售話術(shù)可以優(yōu)先于總行銷售話術(shù)D、支行看到的銷售話術(shù)是總行的銷售話術(shù)E、以上都是41.貴金屬業(yè)務(wù)中，對(duì)于“已付款”狀態(tài)的訂單，如果是以“借記卡”、“活期存折”、“活期一本通”購買的，那么在提交退款申請(qǐng)后（）A、系統(tǒng)直接退款原客戶賬戶，并且進(jìn)行“退款審核”，訂單狀態(tài)變?yōu)椤按素泴徍恕盉、系統(tǒng)直接退款原客戶賬戶，如果客戶賬戶狀態(tài)不正常，則提示先做訂單信息修改，交易成功后訂單狀態(tài)變更為“已退貨”C、系統(tǒng)根據(jù)退貨原因，判斷是否允許退款申請(qǐng)D、3個(gè)工作日后，系統(tǒng)將購買款退款原客戶賬號(hào)42.以下哪個(gè)是客戶經(jīng)理有，總行、分行、支行客戶信息主管沒有的功能項(xiàng)（）A、潛在客戶信息錄入B、靈活查詢C、客戶群組查詢D、潛在客戶信息查詢43.私銀顧問建立的財(cái)富規(guī)劃報(bào)告，如客戶的全行資產(chǎn)小于600萬元（不含股票資產(chǎn)），則該報(bào)告可選擇本分行私銀方案專家或（）審核。A、總行投資顧問B、分行私銀主管C、總行私銀主管D、全國主管網(wǎng)點(diǎn)主管44.總行/分行/支行客戶信息主管可以修改客戶經(jīng)理維護(hù)的客戶群組名稱。45.客戶賬戶交易明細(xì)查詢結(jié)果中不包含以下哪列信息？（）A、聯(lián)系電話B、客戶帳號(hào)C、帳號(hào)序號(hào)D、戶名46.私銀體驗(yàn)客戶的季日均資產(chǎn)在哪個(gè)區(qū)間內(nèi)？（）A、X47.客戶經(jīng)理在信息更新修改客戶聯(lián)系方式相關(guān)信息時(shí)，系統(tǒng)會(huì)提示客戶輸密確認(rèn)。48.在“任務(wù)查詢”中，點(diǎn)擊（）可進(jìn)入任務(wù)處理界面。A、任務(wù)號(hào)B、任務(wù)名稱C、任務(wù)類型D、任務(wù)來源49.針對(duì)一款理財(cái)產(chǎn)品，可以在哪個(gè)階段進(jìn)行產(chǎn)品認(rèn)購（）A、認(rèn)購期B、開放期C、封閉期D、發(fā)行期50.為客戶申請(qǐng)服務(wù)等級(jí)調(diào)優(yōu)時(shí)需要遵循“兩個(gè)額度”，一是支行的服務(wù)等級(jí)調(diào)優(yōu)額度、二是客戶的服務(wù)等級(jí)調(diào)優(yōu)額度，支行的服務(wù)等級(jí)調(diào)優(yōu)額度不足不能發(fā)起申請(qǐng)，客戶的服務(wù)等級(jí)調(diào)優(yōu)額度不足可以提交分行主管審批。51.在“其他任務(wù)”新建中，處理狀態(tài)選擇（）時(shí)，實(shí)際開始日期必輸而實(shí)際結(jié)束日期不可輸。A、未處理B、執(zhí)行中C、按期完成D、延期完成52.以下屬于客戶風(fēng)險(xiǎn)信息項(xiàng)的是（）A、資產(chǎn)信息B、負(fù)債信息C、現(xiàn)金流量信息D、個(gè)人貸款53.在“客戶服務(wù)任務(wù)”中，新建客戶到訪后，該任務(wù)的狀態(tài)為（）。A、未處理B、處理中C、按期完成D、按期未完成54.可進(jìn)行“終止”任務(wù)操作的界面有（）。A、任務(wù)中心B、今日工作C、任務(wù)查詢D、關(guān)聯(lián)提醒/任務(wù)查詢55.族群規(guī)劃模板一期上線的菜單功能包括（）A、規(guī)劃報(bào)告書B、統(tǒng)計(jì)報(bào)表C、知識(shí)庫管理D、方案庫管理56.私銀客戶批量簽約預(yù)申請(qǐng)交易可對(duì)以下哪些客戶發(fā)起批量申請(qǐng)（）A、標(biāo)一客戶B、標(biāo)二客戶C、標(biāo)三客戶D、標(biāo)一、標(biāo)二、標(biāo)三客戶57.對(duì)于從未做過風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)的客戶，在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，先要進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，才能購買理財(cái)產(chǎn)品。58.專家提案的客戶查詢功能可通過以下哪些方式查找目標(biāo)客戶？（）A、客戶號(hào)B、證件類型+證件號(hào)碼C、客戶姓名D、卡號(hào)59.在“問題記錄”中，新增問題時(shí)，所選的“目標(biāo)審批人”應(yīng)是（）。A、本機(jī)構(gòu)其他客戶經(jīng)理B、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)主管C、本機(jī)構(gòu)所在分行的管理者D、總行管理者60.在“提醒查詢”的“客戶異常提醒”中，客戶管戶關(guān)系變動(dòng)有（）。A、分行內(nèi)客戶調(diào)出B、分行內(nèi)客戶調(diào)入C、跨行客戶調(diào)出D、跨行客戶調(diào)入61.客戶經(jīng)理修改客戶以下哪些信息需要客戶輸密碼確認(rèn)（）A、手機(jī)號(hào)碼B、單位地址C、經(jīng)常居住地址D、經(jīng)常居住地電話E、婚姻狀況62.在“任務(wù)中心”中，“自建任務(wù)”有（）。A、客戶預(yù)約任務(wù)B、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)任務(wù)C、營銷活動(dòng)任務(wù)D、其他63.客戶經(jīng)理沒有以下哪個(gè)功能權(quán)限（）A、信息更新B、潛在客戶信息錄入C、靈活查詢（主管）64.私人銀行顧問收到審閱提示并完成審閱交易即代表私人銀行申請(qǐng)審批完成。65.客戶經(jīng)理記錄本日業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)情況，同時(shí)系統(tǒng)記入（）的客戶經(jīng)理工作日志。A、前一天B、當(dāng)日C、后一天D、即時(shí)66.在“工作日志統(tǒng)計(jì)”中，查詢結(jié)果的“客戶聯(lián)系覆蓋率”以（）形式展現(xiàn)。A、餅圖B、柱狀圖C、折線圖D、表格67.以下哪一項(xiàng)是交通銀行提供給高端客戶的增值服務(wù)業(yè)務(wù)？（）A、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、機(jī)場貴賓服務(wù)C、跨行取款D、黃金業(yè)務(wù)68.以下哪類客戶的私銀專家團(tuán)提案由總行投資顧問直接發(fā)起？（）A、私銀五星B、私銀四星C、私銀三星D、私銀潛力69.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為4R增長型，分?jǐn)?shù)為以下哪個(gè)區(qū)間？（）A、11-18B、19-25C、26-30D、31-3570.待提貨狀態(tài)的訂單做預(yù)約提貨交易時(shí)可以修改提貨網(wǎng)點(diǎn)。71.保管箱續(xù)租中自動(dòng)回顯保管箱應(yīng)對(duì)應(yīng)（）A、原開戶日期B、租期C、到期日期D、過期天數(shù)E、原合同編號(hào)72.在“工作日志查詢”中，點(diǎn)擊“查看明細(xì)”進(jìn)入“客戶經(jīng)理工作日志”界面，其中，“產(chǎn)品銷售情況明細(xì)”的內(nèi)容有（）。A、當(dāng)月銷售記錄B、當(dāng)日銷售記錄C、上月匹配成功D、上日匹配成功73.薪金理財(cái)A款每月零存金額最小是（）元。A、100B、200C、300D、40074.以下哪個(gè)保險(xiǎn)公司未與銀保通合作猶豫期退保功能？（）A、中國人壽B、平安人壽C、泰康人壽D、中英人壽75.私銀客戶簽約預(yù)申請(qǐng)中，準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)是（）A、季日均資產(chǎn)指數(shù)大于等于100萬元B、季日均資產(chǎn)指數(shù)大于等于200萬元C、季日均資產(chǎn)指數(shù)大于等于600萬元D、季日均資產(chǎn)指數(shù)大于等于500萬元第1卷參考答案