20xx年如何成為一個專業(yè)的理財經(jīng)理作為一名理財經(jīng)理，應該說是非常新興的一個職業(yè)，因為這個職業(yè)的專業(yè)性非常強，而且?guī)в幸欢ǖ乃矫苄院妥鹳F性，總是能給人以神秘感，但是市場上的理財經(jīng)理很多，但是并非所有的都是專業(yè)的，那么不知道如何成為一個專業(yè)的理財經(jīng)理呢?下面是為大家收集的關于20xx年如何成為一個專業(yè)的理財經(jīng)理_如何做好理財顧問。希望可以幫助大家。

如何成為一個專業(yè)的理財經(jīng)理

1理論知識面廣。既懂市場上的所有理財產(chǎn)品，又知道時下的理財資訊熱點，還能考過很多證書。

2實踐閱歷豐富。踩過坑，蹚過雷，市面上大類理財產(chǎn)品，客戶關注的理財產(chǎn)品都買過，能夠?qū)⒆约旱慕?jīng)歷以案例的形式告知客戶。

3能說清楚風險。在介紹清楚產(chǎn)品運作模式，產(chǎn)品優(yōu)勢以外，能夠理性客觀地講清楚理財產(chǎn)品存在的風險。

以上就是如何成為一個專業(yè)的理財經(jīng)理的介紹了。試想一下，如果你是投資者，來到銀行買理財，發(fā)現(xiàn)銀行的理財經(jīng)理還沒有自己專業(yè)，你會怎么想?你是不是會覺得這家銀行的理財產(chǎn)品肯定也不咋樣。長此以往，銀行的客戶就會越來越少。

如何做好理財顧問

1良好的人品及職業(yè)操守以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

2豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識理財規(guī)劃師應是全才+專才這就是說理財規(guī)劃師應系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3豐富的實踐閱歷理財規(guī)劃是一門實踐性很強的業(yè)務，理財顧問不僅要能說，還要能做，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐閱歷是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標準。

4相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產(chǎn)品應以客戶的利益為出發(fā)點，不應是為推銷而理財。今后社會上會出現(xiàn)很多獨立的理財公司，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標。

5良好的個人品牌今后社會上一定會出現(xiàn)一批具有良好口碑的名牌理財顧問，客戶選擇這些名牌理財規(guī)劃師應該會得到更優(yōu)質(zhì)的服務，信譽是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎。

做理財經(jīng)理要滿足哪些條件

1理論知識面廣。既然稱之為理財經(jīng)理，那至少應該對市面上的理財產(chǎn)品都有所了解，甚至光了解還不夠，還需要達到掌握的水平。投資者提到黃金、你得知道最近黃金的行情如何，黃金投資品都有哪些種類，與黃金相類似的白銀表現(xiàn)如何等等。除了這些比較基礎的知識以外，還需要對涉及理財方面的資訊有所了解。至少要對時下的新聞了如指掌。客戶提到原油寶，你得知道這件事兒的原委，是誰的責任，最后處理結果如何，對投資者有何借鑒意義。如果必須要對理財理論知識進行量化，那就是各種理財證書。銀行理財經(jīng)理想要上崗必須要擁有銀行從業(yè)資格證、基金從業(yè)資格證等。現(xiàn)在很多銀行業(yè)開始要求員工必須要考取AFP和CFP。

2實踐閱歷豐富。紙上得來終覺淺，絕知此事要躬行。無論是從書本還是從新聞資訊，亦或是聽老師講解，理財經(jīng)理對于理財?shù)倪\作邏輯，風險防范還是如蜻蜓點水一樣。只有親自買過理財，真正踩過坑，蹚過雷的理財經(jīng)理才能更好的向投資者講解產(chǎn)品。就好比沒上過路的駕校老師，你指望他能講的多好嗎?基金的門檻比較低，選擇貨幣基金也幾乎沒有什么太大的風險。相對專業(yè)的理財經(jīng)理至少會購買自己銀行代銷的產(chǎn)品以及客戶關注度比較高的產(chǎn)品。理財經(jīng)理對于產(chǎn)品的了解也主要是來自于內(nèi)部培訓材料和宣傳物料。一個購買過多種理財產(chǎn)品的銀行理財經(jīng)理大概率是會比只買過一種理財產(chǎn)品或者壓根就沒買過理財?shù)睦碡斀?jīng)理要專業(yè)。

3能說清楚風險。說一個理財產(chǎn)品好，誰都會說。產(chǎn)品手冊上，宣傳材料上，培訓資料上到處都是銀行后臺人員總結的素材。可是要說幫客戶分析出產(chǎn)品有哪一點不好，有哪些