2024年11月基金從業(yè)《法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題及答案解析【93題】第1題單選題（每題1分，共93題，共93分）1．關(guān)于中國(guó)證券基金投資協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，以下說(shuō)法正確的是（）。A．C2為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類(lèi)型B．C2風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型投資者通常不愿意承擔(dān)任何投資損失C．沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者類(lèi)型為C4D．C1風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型投資者可以認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金【答案】D【解析】普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類(lèi)型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別。風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者指在C1中符合下列情況之一的自然人：①不具有完全民事行為能力；②沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度或者不愿承受任何投資損失；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。2．與道德相比，法律的調(diào)整范圍是（）。A．心理動(dòng)機(jī)B．個(gè)人精神世界C．個(gè)人信仰D．行為結(jié)果【答案】D【解析】一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對(duì)象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的客觀性，人們的思想和動(dòng)機(jī)不是法律調(diào)整的對(duì)象；而道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動(dòng)機(jī)。3．關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是（）。A．客戶(hù)經(jīng)理制作的基金營(yíng)銷(xiāo)賣(mài)點(diǎn)B．基金公司制作的基金微信宣傳推介材料C．基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)基金的評(píng)級(jí)說(shuō)明D．代銷(xiāo)銀行對(duì)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)提示【答案】A【解析】A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤：基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。4．以下可體現(xiàn)基金公司督察長(zhǎng)工作獨(dú)立性的是（）。A．督察長(zhǎng)可以以公司的名義直接聘請(qǐng)外部專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助工作，費(fèi)用由公司承擔(dān)B．督察長(zhǎng)應(yīng)對(duì)公司的新產(chǎn)品出具合規(guī)意見(jiàn)C．督察長(zhǎng)不得從事基金銷(xiāo)售相關(guān)的工作D．督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議【答案】C【解析】基金公司應(yīng)保證督察長(zhǎng)工作的獨(dú)立性，不得安排或者要求督察長(zhǎng)從事基金銷(xiāo)售、投資等與其履行職責(zé)相沖突的職務(wù)和工作。5．某基金公司員工甲認(rèn)為，新成立的公司首先應(yīng)該把業(yè)務(wù)發(fā)展放在優(yōu)先地位，解決生存問(wèn)題，可以暫時(shí)不考慮風(fēng)險(xiǎn)管理的限制要求；員工乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是公司經(jīng)營(yíng)管理的組成部分要覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)和部門(mén)。關(guān)于兩位員工的看法，下列判斷正確的是（）。A．員工甲的看法正確，員工乙的看法正確B．員工甲的看法正確，員工乙的看法錯(cuò)誤C．員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法正確D．員工甲的看法錯(cuò)誤，員工乙的看法錯(cuò)誤【答案】C【解析】員工甲的看法錯(cuò)誤，為充分保護(hù)基金份額持有人的利益，促進(jìn)公司和行業(yè)持續(xù)、健康、穩(wěn)定發(fā)展，基金管理人應(yīng)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。員工乙的看法正確，基金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略，從董事會(huì)、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營(yíng)中，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，并根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過(guò)程。6．社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國(guó)家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會(huì)形態(tài)，以下不屬于道德特征的是（）。A．具有具體性B．具有強(qiáng)制性C．具有差異性D．具有繼承性【答案】B【解析】道德的特征：①道德具有差異性；②道德具有繼承性；③道德具有約束性；④道德具有具體性。7．基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。Ⅰ、合法合規(guī)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定的要求Ⅱ、全面性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)Ⅲ、商業(yè)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)在確保風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上以企業(yè)商業(yè)價(jià)值最大化為出發(fā)點(diǎn)Ⅳ、適時(shí)性原則，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)隨著內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（1）合法、合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)規(guī)定。（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。（4）適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。8．張某擬投資上市開(kāi)放式基金（LOF），關(guān)于其可以采取的交易方式，以下說(shuō)法正確的包括（）。Ⅰ、在代銷(xiāo)該基金的銀行申購(gòu)該基金Ⅱ、在銀行申購(gòu)的基金份額只能在銀行贖回Ⅲ、在證券交易所買(mǎi)進(jìn)該基金，并只能在證券交易所賣(mài)出Ⅳ、在銀行申購(gòu)該基金轉(zhuǎn)托管到證券交易所賣(mài)出A．Ⅰ、ⅢB．Ⅰ、ⅣC．Ⅰ、ⅡD．Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】上市開(kāi)放式基金（LOF）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。LOF結(jié)合了銀行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷(xiāo)售優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷(xiāo)售開(kāi)辟了新的渠道。LOF具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制，使投資者既可以通過(guò)場(chǎng)外銷(xiāo)售渠道申購(gòu)和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買(mǎi)賣(mài)該基金或進(jìn)行基金份額的申購(gòu)與贖回。這一機(jī)制使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象。9．具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是（）。Ⅰ、優(yōu)先根據(jù)乙公司公開(kāi)披露的信息進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅱ、優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進(jìn)行審慎調(diào)查Ⅲ、乙公司提供非公開(kāi)信息時(shí)，甲銀行對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公開(kāi)信息A．Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、ⅢD．Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。10．根據(jù)以下材料，回答以下3題。A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開(kāi)放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開(kāi)放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。關(guān)于C基金變更為FOF基金后的投資運(yùn)作，以下說(shuō)法正確的是（）。A．可以投資分級(jí)基金份額實(shí)現(xiàn)有利的投資目的B．投資A公司自身管理的基金合計(jì)不得超過(guò)其基金資產(chǎn)凈值的50％C．投資的標(biāo)的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運(yùn)作不應(yīng)少于1年D．可以投資其他符合條件的FOF【答案】C【解析】A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，F(xiàn)OF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級(jí)基金和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他基金份額。B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過(guò)被投資基金凈資產(chǎn)的20％。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，規(guī)定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，且不得持有其他FOF。11．A公司將召集基金份額持有人大會(huì)審議C基金轉(zhuǎn)型事項(xiàng)。關(guān)于該次基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法正確的是（）。A．該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意方能通過(guò)B．該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式C．A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)D．該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可召開(kāi)【答案】B【解析】A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。B項(xiàng)說(shuō)法正確，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通信等方式召開(kāi)。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。12．C基金的首次基金份額持有人大會(huì)因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開(kāi)，A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會(huì)。關(guān)于該程序，以下說(shuō)法正確的是（）。A．再次召集基金份額持有人大會(huì)的參加人數(shù)要求與首次召集沒(méi)有區(qū)別B．該次基金份額持有人大會(huì)有至少代表1/3的持有人參加即可召開(kāi)C．此次審議事項(xiàng)，仍然需要參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過(guò)D．由于首次召集失敗，再次召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場(chǎng)方式【答案】B【解析】A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，B項(xiàng)說(shuō)法正確，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，《證券投資基金法》無(wú)此規(guī)定。13．良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風(fēng)險(xiǎn)以及一些不必要的損失，某金融機(jī)構(gòu)在了解投資者的個(gè)人背景和社會(huì)背景后，指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題，獲得必要信息并進(jìn)行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A．權(quán)益保護(hù)教育B．投資決策教育C．資產(chǎn)配置教育D．防范詐騙教育【答案】B【解析】投資決策教育就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。14．關(guān)于基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A．可賺取銷(xiāo)售傭金B(yǎng)．可委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的代銷(xiāo)業(yè)務(wù)C．應(yīng)與基金公司簽訂基金產(chǎn)品銷(xiāo)售協(xié)議D．可代為銷(xiāo)售基金產(chǎn)品【答案】B【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。15．關(guān)于基金監(jiān)管，以下表述正確的是（）。Ⅰ、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益Ⅱ、基金監(jiān)管也應(yīng)對(duì)投資人之外的其他基金相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益依法予以保護(hù)Ⅲ、中小投資者在基金市場(chǎng)中處于弱勢(shì)地位，需要基金監(jiān)管的保護(hù)Ⅳ、基金監(jiān)管需要保護(hù)投資人避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、內(nèi)幕交易等行為的損害A．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】Ⅰ正確，依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。Ⅱ正確，基金監(jiān)管對(duì)于基金市場(chǎng)相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益也應(yīng)依法給予保護(hù)。Ⅲ正確，投資人是基金市場(chǎng)的支撐者，其合法權(quán)益得到有效的保護(hù)，證券投資基金才有可能持續(xù)健康發(fā)展。但在基金市場(chǎng)上，投資人多處于弱勢(shì)地位，相對(duì)于基金管理人，投資人往往信息獲取途徑不足、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力薄弱，其合法權(quán)益容易受到侵害。Ⅳ正確，基金監(jiān)管必須要切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，使投資者避免遭受誤導(dǎo)、欺詐、虛假陳述、內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等行為的損害，使投資者避免遭受不公平對(duì)待。16．關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法正確的是（）。A．基金管理人不可以自行銷(xiāo)售其募集的基金產(chǎn)品B．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)不可以銷(xiāo)售基金產(chǎn)品C．各類(lèi)商業(yè)銀行可以直接銷(xiāo)售基金管理公司的基金產(chǎn)品D．獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)【答案】D【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。17．某證券公司將其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，依據(jù)各個(gè)基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來(lái)確定其基本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例、基金過(guò)往業(yè)績(jī)及其基金凈值的歷史波動(dòng)程度、基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生三方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．該證券公司每季度調(diào)整一次基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是可行的做法B．該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)類(lèi)型過(guò)多必須調(diào)整為：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C．該證券公司需要通過(guò)官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法D．該證券公司對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)合規(guī)【答案】B【解析】B項(xiàng)，產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為：R1、R2、R3、R4和R5。18．某上市公司的實(shí)際控制人因刑事犯罪被司法機(jī)關(guān)逮捕后，該上市公司股價(jià)連續(xù)多個(gè)交易日跌停。某基金管理人對(duì)旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當(dāng)日收盤(pán)價(jià)格進(jìn)行估值。上述情況反映了該基金管理人應(yīng)當(dāng)從以下哪個(gè)方面加強(qiáng)會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制？（）A．基金管理人應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作確?；鹳Y產(chǎn)安全B．基金管理人應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度，防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)發(fā)生C．基金管理人應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序D．基金管理人應(yīng)當(dāng)保證同一基金的不同份額之間獨(dú)立建賬和獨(dú)立核算【答案】C【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過(guò)憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（2）應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，有效控制會(huì)計(jì)記賬程序。（3）應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過(guò)會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。（4）應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。（5）應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確?；鹳Y產(chǎn)的安全。（6）應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。（7）應(yīng)制定完善的會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會(huì)部門(mén)應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會(huì)計(jì)檔案，嚴(yán)格會(huì)計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)管理辦法，自覺(jué)遵守國(guó)家財(cái)稅制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。19．某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來(lái)收益率超20％”的營(yíng)銷(xiāo)文案且未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在（）。A．銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B．信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C．投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D．反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B【解析】基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。20．以下不符合《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（）。A．某基金公司通過(guò)其APP代理銷(xiāo)售其他公司的明星基金產(chǎn)品B．具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)其APP向客戶(hù)銷(xiāo)售貨幣市場(chǎng)基金C．具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金D．某券商通過(guò)其營(yíng)業(yè)部向客戶(hù)推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金【答案】D【解析】商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)代理公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向住所地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。21．投資者于交易日投資5萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金?；鸷贤s定申購(gòu)費(fèi)率為1.2％，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.178元，份額確認(rèn)日基金份額凈值為1.181元，下列說(shuō)法中正確的是說(shuō)法中正確的是（）。A．凈申購(gòu)金額為49400.00元B．確認(rèn)份額為41834.98份C．確認(rèn)份額為41935.48份D．確認(rèn)份額為41941.52份【答案】D【解析】?jī)羯曩?gòu)金額＝申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）＝50000/（1＋1.2％）＝49407.11（元），申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值＝49407.11/1.178＝41941.52（份）。22．以下屬于專(zhuān)業(yè)投資者的是（）。Ⅰ、某人身險(xiǎn)保險(xiǎn)公司Ⅱ、某養(yǎng)老保險(xiǎn)公司發(fā)行的養(yǎng)老產(chǎn)品Ⅲ、某大學(xué)教育基金會(huì)Ⅳ、某企業(yè)為員工設(shè)立的企業(yè)年金計(jì)劃A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】符合以下條件之一的為專(zhuān)業(yè)投資者：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。（3）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。（4）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（5）同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第（1）項(xiàng)規(guī)定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。23．關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ、基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率Ⅱ、前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用Ⅲ、后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用Ⅳ、前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率均為固定費(fèi)率A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】前端收費(fèi)模式，根據(jù)認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，一般最高不超過(guò)1.5％；后端收費(fèi)模式，一般按照持有期限設(shè)置，持有期限越長(zhǎng)費(fèi)用越低。24．中國(guó)證監(jiān)會(huì)最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時(shí)在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)該公司違反了內(nèi)部控制的（）。A．獨(dú)立性原則B．健全性原則C．相互制約原則D．有效性原則【答案】B【解析】健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)?；鸸芾砣藘?nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門(mén)之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導(dǎo)致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象。為此，必須做到既相互牽制，又相互協(xié)調(diào)，保證經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)連續(xù)、有效地進(jìn)行。25．以下屬于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。Ⅰ、基金管理人Ⅱ、基金托管銀行Ⅲ、基金代銷(xiāo)銀行Ⅳ、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ【答案】D【解析】除基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的宣傳推介材料。26．基金宣傳推介材料的范圍包括（）。Ⅰ、微信公眾號(hào)文章Ⅱ、朋友圈廣告Ⅲ、信函Ⅳ、傳真A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、ⅡD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)均符合題意?；鹦麄魍平椴牧鲜侵笧橥平榛鹣蚬姺职l(fā)或者發(fā)布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息。微信公眾號(hào)文章、朋友圈廣告、信函、傳真都屬于公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息。故本題選A選項(xiàng)。27．按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ、權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)基金收益Ⅱ、登載研究機(jī)構(gòu)的推薦性文字Ⅲ、披露基金投資避險(xiǎn)策略Ⅳ、合作機(jī)構(gòu)祝賀基金成立的賀辭A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、ⅡD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B【解析】為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)的正常秩序，法律法規(guī)對(duì)于借公開(kāi)披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。（5）登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。28．A基金管理公司與B投資顧問(wèn)簽訂的《投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議》約定，A旗下部分產(chǎn)品由B直接下單交易，事先不通過(guò)A的風(fēng)控系統(tǒng)，A對(duì)上述產(chǎn)品應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任一并轉(zhuǎn)移給B承擔(dān)，關(guān)于上述情況，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的包括（）。Ⅰ、A沒(méi)有謹(jǐn)慎勤勉地履行管理人職責(zé)Ⅱ、A沒(méi)有獨(dú)立自主地進(jìn)行投資決策Ⅲ、A根據(jù)協(xié)議可以將投資決策權(quán)讓渡給B投資顧問(wèn)Ⅳ、A依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任因委托B投資顧問(wèn)而免除A．Ⅰ、ⅡB．Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ【答案】B【解析】Ⅲ項(xiàng)，投資決策權(quán)不得轉(zhuǎn)讓。Ⅳ項(xiàng)，管理人委托投資顧問(wèn)提供投資建議服務(wù)，依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不因委托而免除。29．私募基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行回訪(fǎng)，其中內(nèi)容應(yīng)包括（）。Ⅰ、確認(rèn)受訪(fǎng)人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)Ⅱ、確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容Ⅲ、確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失Ⅳ、確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅳ【答案】B【解析】回訪(fǎng)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：①確認(rèn)受訪(fǎng)人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；②確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買(mǎi)了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；③確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；④確認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；⑤確認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；⑥確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失；⑦確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；⑧確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。30．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在受理普通投資者轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者申請(qǐng)時(shí)，下列行為不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A．要求投資者提供金融資產(chǎn)證明B．對(duì)投資者的專(zhuān)業(yè)知識(shí)進(jìn)行考查C．要求投資者提供收入證明D．有義務(wù)向普通投資者說(shuō)明，只有成為專(zhuān)業(yè)投資者，才可以投資更多的基金產(chǎn)品，獲得更高的回報(bào)【答案】D【解析】普通投資者申請(qǐng)成為專(zhuān)業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合前條要求，說(shuō)明對(duì)不同類(lèi)別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。31．關(guān)于合規(guī)管理對(duì)基金公司運(yùn)營(yíng)的意義，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．降低重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)B．降低聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)C．減少違規(guī)處罰D．有利于基金管理公司利潤(rùn)最大化【答案】D【解析】隨著我國(guó)居民財(cái)富的快速增長(zhǎng)，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。32．某基金銷(xiāo)售公司為提升客戶(hù)投訴處理的服務(wù)水平，以下做法中正確的有（）。Ⅰ、設(shè)立獨(dú)立的客戶(hù)投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門(mén)Ⅱ、向社會(huì)公布受理客戶(hù)投訴的電話(huà)、信箱地址及投訴處理規(guī)則Ⅲ、對(duì)投訴電話(huà)進(jìn)行錄音Ⅳ、保存重要客戶(hù)的投訴記錄A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶(hù)投訴處理體系，具體包括：設(shè)立獨(dú)立的客戶(hù)投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門(mén)或者崗位；向社會(huì)公布受理客戶(hù)投訴的電話(huà)、信箱地址及投訴處理規(guī)則；耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶(hù)投訴的內(nèi)容，所有客戶(hù)投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話(huà)應(yīng)當(dāng)錄音；評(píng)估客戶(hù)投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶(hù)投訴；根據(jù)客戶(hù)投訴總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。33．基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)必須做到（），并以最高水準(zhǔn)要求自己。Ⅰ、忠誠(chéng)Ⅱ、誠(chéng)實(shí)Ⅲ、公平交易Ⅳ、自覺(jué)自愿A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C【解析】基金管理人各自的業(yè)務(wù)部門(mén)設(shè)置存在差異，但是，各業(yè)務(wù)部門(mén)及其員工應(yīng)當(dāng)遵守合規(guī)規(guī)定。為保證公司在從事業(yè)務(wù)行為時(shí)能遵循較高的標(biāo)準(zhǔn)，基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)必須做到忠誠(chéng)、誠(chéng)實(shí)和公平交易，并以最高水準(zhǔn)要求自己；公司及其員工應(yīng)以應(yīng)有的技能勤勉盡責(zé)和謹(jǐn)慎行事。34．某投資人認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的股票型基金，選擇后端收費(fèi)方式繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)，其持有期限至少超過(guò)（），則基金管理人可免收其后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。A．3B．1C．5D．2【答案】A【解析】后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。35．某公募基金管理人在其網(wǎng)站發(fā)布公募基金信息披露文件，以下操作中違反了公募基金信息披露的“易得性”原則的是（）。Ⅰ、網(wǎng)頁(yè)瀏覽者在注冊(cè)賬號(hào)并提供個(gè)人基本信息后，可查閱基金信息披露文件Ⅱ、下載基金信息披露文件時(shí)需支付小額費(fèi)用Ⅲ、與基金募集相關(guān)的披露文件供公眾瀏覽和下載Ⅳ、基金的持續(xù)信息披露文件，僅供基金份額持有人下載A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅳ【答案】D【解析】易得性原則要求公開(kāi)披露的信息易為一般公眾投資者獲取。例如，我國(guó)目前基金信息披露采用了多種方式，包括通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊、基金管理人網(wǎng)站披露信息，將信息披露文件備置于特定場(chǎng)所供投資者查閱或復(fù)制，直接郵寄給基金份額持有人等。36．基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)包括（）。Ⅰ、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守股票甲有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則Ⅱ、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理收益，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定健康發(fā)展Ⅲ、確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他真實(shí)信息、準(zhǔn)確、完整Ⅳ、保障基金從業(yè)人員的利益A．Ⅰ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】?jī)?nèi)部控制的總體目標(biāo)：（一）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念（二）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展（三）確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)37．投資者于交易日申購(gòu)某開(kāi)放式基金，申購(gòu)金額5萬(wàn)元，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)500元。申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購(gòu)份額為（）。A．48913.04B．49500.00C．49058.47D．48907.11【答案】A【解析】當(dāng)申購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－固定金額＝50000－500＝49500元；申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值＝49500/1.012＝48913.04。38．關(guān)于基金中基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．基金中基金的基金合同可約定，基金中基金投資于貨幣基金的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)的15％B．ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金C．基金中基金的基金資產(chǎn)80％以上投資于其他基金份額

D．ETF是一種特殊的基金中基金【答案】C【解析】FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20％，故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤39．私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)時(shí)需要報(bào)送基本信息，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．有限合伙型基金應(yīng)當(dāng)報(bào)送公司章程B．應(yīng)報(bào)送主要投資方向的信息C．采用委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議D．契約型基金應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金合同【答案】A【解析】根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：（1）主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類(lèi)別；（2）基金合同（契約型基金）、公司章程（公司型基金）或者合伙協(xié)議（有限合伙型）；（3）資金募集過(guò)程中向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說(shuō)明書(shū)；（4）以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；（5）采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議；（6）委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議；（7）基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。40．根據(jù)材料，回答下列3題。某基金公司公開(kāi)發(fā)售一只非發(fā)起式開(kāi)放式基金：基金份額面值為1元，募集期為2018年5月6日至5月29日，合同生效日為2018年6月1日?；鹉技谙迣脻M(mǎn)，以下哪種情形屬于基金募集失??？（）A．募集份額總額為2億份，基金份額持有人人數(shù)為300人B．募集份額總額為3億份，基金份額持有人人數(shù)為250人C．募集份額總額為10億份，基金份額持有人人數(shù)為150人D．募集份額總額為2.5億份，基金份額持有人人數(shù)為500人【答案】C【解析】開(kāi)放式基金需滿(mǎn)足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。41．某投資人投資5萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)了該基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的利息為15元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額分別為（）。A．750元和50015份B．750元和50000份C．738.92元和49276.08份D．738.92元和49261.08份【答案】C【解析】?jī)粽J(rèn)購(gòu)金額＝50000/（1＋1.5％）＝49261.08元認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝50000－49261.08＝738.92元認(rèn)購(gòu)份額＝（49261.08＋15）/1＝49276.08份42．以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所的基金，通?？煞譃椋ǎ?。Ⅰ、單一國(guó)家型股票基金Ⅱ、區(qū)域型股票基金Ⅲ、全球股票基金Ⅳ、在岸股票基金A．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】按投資市場(chǎng)分類(lèi)，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類(lèi)。國(guó)內(nèi)股票基金以本國(guó)股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，投資風(fēng)險(xiǎn)主要受?chē)?guó)內(nèi)市場(chǎng)的影響。國(guó)外股票基金以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)外股票基金又可進(jìn)一步分為“單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金、全球股票基金”三種類(lèi)型。43．某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)的文件，那么該基金最遲開(kāi)始募集的日期應(yīng)為（）。A．2019年2月28日B．2018年5月31日C．2018年8月31日D．2018年3月31日【答案】C【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。44．以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約原則的是（）。A．公司綜合管理部對(duì)廣告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查B．公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查C．公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D．公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接接受基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬【答案】D【解析】相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。基金管理人內(nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過(guò)兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來(lái)說(shuō)，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來(lái)自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門(mén)或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來(lái)講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過(guò)互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。只有經(jīng)過(guò)橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯(cuò)弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問(wèn)題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時(shí)糾正。45．私募股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募股權(quán)基金募集完畢后（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。A．5B．60C．10D．20【答案】D【解析】各類(lèi)私募基金募集完畢后的20個(gè)工作日內(nèi)基金管理人應(yīng)對(duì)所募集的基金管理人應(yīng)對(duì)所募集進(jìn)行備案。46．下列做法中符合基金客戶(hù)利益至上的是（）。A．基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會(huì)決議，操作自己管理的基金購(gòu)買(mǎi)朋友公司發(fā)行的優(yōu)質(zhì)公司債B．基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶(hù)，先于自己管理的基金買(mǎi)賣(mài)相同個(gè)股C．銀行理財(cái)經(jīng)理向某客戶(hù)銷(xiāo)售500萬(wàn)元某基金產(chǎn)品，安排客戶(hù)分10筆各50萬(wàn)元申購(gòu)，以提升其銷(xiāo)售業(yè)績(jī)D．基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，用于提升收益，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)【答案】A【解析】客戶(hù)利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶(hù)，依客戶(hù)利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶(hù)的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：（1）不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。（2）應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。（3）在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。（4）不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。（5）不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。（6）不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。（7）不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。47．基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。A．自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于20年B．自基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)之日起不得少于20年C．自基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)之日起不得少于15年D．自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于15年【答案】A【解析】《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱(chēng)、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)之日起不得少于20年。48．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的以下做法，不符合基金銷(xiāo)售人員管理和培訓(xùn)要求的是（）。A．通過(guò)網(wǎng)絡(luò)方式將所屬取得基金銷(xiāo)售從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質(zhì)證明等信息進(jìn)行披露B．對(duì)所屬已獲得基金銷(xiāo)售資格的從業(yè)人員，由基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)來(lái)組織與基金銷(xiāo)售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)C．要求基金銷(xiāo)售人員及時(shí)自行辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)并反饋辦理情況D．對(duì)基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為、流動(dòng)情況進(jìn)行登記管理【答案】C【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過(guò)基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)考核并獲得基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)年檢。49．關(guān)于基金托管人，以下說(shuō)法正確的是（）。A．基金托管人與基金管理人可以為同一機(jī)構(gòu)B．基金托管銀行的從業(yè)人員資格不同于其基金托管人，由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)認(rèn)定C．基金托管人托管部門(mén)的高級(jí)管理人員的任職資格要求，適用法律法規(guī)對(duì)基金管理人相關(guān)人員的規(guī)定D．基金管理人可以持有基金托管人股份【答案】C【解析】AD兩項(xiàng)錯(cuò)誤，基金托管人與基金管理人不得為同—機(jī)構(gòu)，不得相互出資或持有股份。B項(xiàng)錯(cuò)誤，從業(yè)人員的基金從業(yè)資格都是由中國(guó)證券基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)認(rèn)定的。50．關(guān)于公募基金的招募說(shuō)明書(shū)摘要，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．該摘要包括基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽B．該摘要應(yīng)包括招募說(shuō)明書(shū)的更新說(shuō)明C．該摘要是招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的精華D．該摘要應(yīng)出現(xiàn)在每個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中【答案】D【解析】招募說(shuō)明書(shū)摘要出現(xiàn)在每6個(gè)月更新的招募說(shuō)明書(shū)中（D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤）。主要包括基金投資基本要素、投資組合報(bào)告、基金業(yè)績(jī)和費(fèi)用概覽、招募說(shuō)明書(shū)更新說(shuō)明等內(nèi)容，可謂是招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的精華。在基金存續(xù)期的募集過(guò)程中，投資者只需閱讀該部分信息，即可了解基金產(chǎn)品的基本特征、過(guò)往投資業(yè)績(jī)、費(fèi)用情況以及近6個(gè)月來(lái)與基金募集相關(guān)的最新信息。51．關(guān)于公募基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告，以下說(shuō)法不正確的是（）。A．半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)B．半年度報(bào)告須披露近3年每年的基金收益分配情況C．半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告D．年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)【答案】B【解析】B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，半年度報(bào)告無(wú)須披露近3年每年的基金收益分配情況。52．不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)或業(yè)務(wù)范圍的是（）。A．建立并管理投資者基金份額賬戶(hù)B．建立并保管基金投資者名冊(cè)C．負(fù)責(zé)基金的會(huì)計(jì)核算處理D．負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易【答案】C【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶(hù)；（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；（3）發(fā)放紅利；（4）建立并保管基金投資者名冊(cè)；（5）基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。53．以下行為中，不符合《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》的是（）。A．某互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)委托取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)代為辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)B．某取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的保險(xiǎn)公司通過(guò)其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C．基金公司公告為其直銷(xiāo)客戶(hù)提供手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠D．基金公司通過(guò)其APP為客戶(hù)辦理基金申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)【答案】C【解析】C項(xiàng)，未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。54．某投資者贖回某開(kāi)放式混合型基金A類(lèi)基金份額1000份，持有期為20日，假設(shè)適用的贖回費(fèi)率為0.75％，贖回當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值是1.0600元，所有計(jì)算均采用四舍五入方式，其需支付的贖回費(fèi)用和可得到的贖回金額為（）。A．7.50元，1052.50元B．7.95元，992.05元C．7.50元，992.50元D．7.95元，1052.05元【答案】D【解析】贖回金額的計(jì)算公式如下：贖回總額＝贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值＝1.0600×1000＝1060元。贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率＝1060×0.75％＝7.95元。贖回金額＝贖回總額－贖回費(fèi)用＝1060－7.95＝1052.05元。55．根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。Ⅰ、對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處并予以公告Ⅱ、制定和實(shí)施基金行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為Ⅲ、依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案Ⅳ、制定上市規(guī)則、交易規(guī)則、會(huì)員管理規(guī)則等A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】第Ⅰ項(xiàng)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)，第Ⅳ項(xiàng)是證券交易所的職責(zé)。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。56．根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關(guān)于ETF份額的上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，自上市首日起實(shí)行B．申購(gòu)贖回代理券商在每一交易日開(kāi)市前向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)，贖回清單C．上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D．基金份額參考凈值是由證券交易所發(fā)布的【答案】B【解析】ETF合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市。ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類(lèi)似，要遵循下列交易規(guī)則：（1）基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值；（2）基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起實(shí)行；（3）基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出；（4）基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元?；鸸芾砣嗽诿恳唤灰兹臻_(kāi)市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單。證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV），供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。57．根據(jù)《證券投資基金法》《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》等法律法規(guī)的規(guī)定，負(fù)責(zé)辦理私募基金管理人登記工作的機(jī)構(gòu)是（）。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C．中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D．地方私募基金行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】C【解析】在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事私募基金的募集活動(dòng)。58．下列不屬于財(cái)產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項(xiàng)是（）。A．確保不同基金財(cái)產(chǎn)之間的分離B．確保同一基金內(nèi)不同投資項(xiàng)目的分離C．確?；鹭?cái)產(chǎn)與基金托管人財(cái)產(chǎn)之間的分離D．確?；鹭?cái)產(chǎn)與管理人自有財(cái)產(chǎn)之間的分離【答案】B【解析】A項(xiàng)，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。CD項(xiàng)，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。59．以下有關(guān)基金管理人的合規(guī)文化，表述錯(cuò)誤的是（）。A．公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制B．公司招聘人員時(shí)要考查候選人是否有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、誠(chéng)信正直的個(gè)人品行及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范C．董事會(huì)和高級(jí)管理層要親自參與和重視合規(guī)文化建設(shè)D．合規(guī)部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)之間要保持良好互動(dòng)，其考核與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)指標(biāo)掛鉤【答案】D【解析】將合規(guī)考核結(jié)果與員工的績(jī)效工作和高管人員競(jìng)聘考核相結(jié)合。真正落實(shí)執(zhí)行考核獎(jiǎng)懲政策，讓全體員工對(duì)合規(guī)考核處罰措施心生畏懼，進(jìn)而自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，按規(guī)矩辦事。60．以下屬于觸發(fā)披露基金臨時(shí)報(bào)告的重大事件是（）。Ⅰ、對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響Ⅱ、對(duì)基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響Ⅲ、對(duì)基金管理人的利益產(chǎn)生重大不利影響Ⅳ、對(duì)基金托管人的利益產(chǎn)生重大不利影響A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅲ、Ⅳ【答案】A【解析】如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。61．某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語(yǔ)為（）。A．本公司管理的基金過(guò)去一個(gè)季度的年化收益率超過(guò)50％B．本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20％，高收益高回報(bào)C．本基金業(yè)績(jī)報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7％，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績(jī)報(bào)酬D．本基金募集期僅5天，欲購(gòu)從速【答案】C【解析】A、D兩項(xiàng)不可使用，基金宣傳推介材料不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述。B項(xiàng)不可使用，基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。C項(xiàng)可以使用，基金宣傳推介材料需要登載私募基金承擔(dān)的主要費(fèi)用和費(fèi)率。62．以下符合私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的是（）。A．凈資產(chǎn)500萬(wàn)元的單位B．總資產(chǎn)800萬(wàn)元的單位C．最近5年個(gè)人年均收入80萬(wàn)元的個(gè)人D．金融資產(chǎn)200萬(wàn)元的個(gè)人【答案】C【解析】非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。63．關(guān)于基金管理人對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查必須了解的信息，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、賬戶(hù)管理制度B．了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力C．了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的盈利狀況和盈利能力D．了解該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的信息管理平臺(tái)建設(shè)情況【答案】C【解析】基金管理人通過(guò)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶(hù)管理制度、銷(xiāo)售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的重要依據(jù)。64．關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回，投資者甲認(rèn)為，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回只能通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心進(jìn)行。投資者乙認(rèn)為，任意時(shí)間都可以辦理開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。A．甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確B．甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C．甲、乙的觀點(diǎn)都正確D．甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤【答案】D【解析】甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心與基金銷(xiāo)售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回的工作日為證券交易所交易日，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為9:30－11:30和13:00－15:00。65．基金管理人內(nèi)部環(huán)境的要素包括（）。Ⅰ、全體員工的誠(chéng)信意識(shí)Ⅱ、管理層的風(fēng)險(xiǎn)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格Ⅲ、管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任的機(jī)制Ⅳ、董事會(huì)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注和指導(dǎo)A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】?jī)?nèi)部環(huán)境的要素包括：全體員工的誠(chéng)信、道德價(jià)值觀和勝任能力，管理層的理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格，管理層分配權(quán)力和劃分責(zé)任、組織和開(kāi)發(fā)其員工的方式，以及董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)。66．根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項(xiàng)中屬于公募證券投資基金的招募說(shuō)明書(shū)必備內(nèi)容的是（）。A．基金從事證券交易的清算交收安排B．基金管理人和托管人基本情況C．律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見(jiàn)書(shū)D．基金投資各類(lèi)證券指令的發(fā)送和執(zhí)行【答案】B【解析】基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱(chēng)和注冊(cè)日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱(chēng)；⑥出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱(chēng)和住所；⑦基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例；⑧風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。67．下列適用于基金產(chǎn)品注冊(cè)普通程序的是（）。Ⅰ、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金Ⅱ、交易型指數(shù)基金Ⅲ、貨幣市場(chǎng)基金Ⅳ、基金中基金（FOF）A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅳ【答案】D【解析】適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金（含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金（FOF）及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。68．下列關(guān)于合規(guī)管理的意義，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B．減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C．減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D．減少基金持有人的損失【答案】D【解析】合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。69．基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。Ⅰ、員工自律Ⅱ、部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督Ⅲ、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ、董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)對(duì)公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)V．監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的檢查和處罰Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅲ、Ⅳ、VD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。70．關(guān)于基金管理公司董事會(huì)應(yīng)履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)B．授權(quán)下設(shè)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)C．組織實(shí)施重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案D．制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略【答案】C【解析】董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案（C項(xiàng)錯(cuò)誤），批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專(zhuān)門(mén)委員會(huì)履行相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。71．關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25％時(shí)，基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并履行信息披露義務(wù)B．當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失C．當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D．在中期報(bào)告和年度報(bào)告中，基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5％的信息【答案】C【解析】C項(xiàng)錯(cuò)誤，當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受“申購(gòu)”并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5％以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5％以?xún)?nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)2個(gè)交易日超過(guò)0.5％時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施?；鸸芾砣藨?yīng)按照合同中約定前述情形及處理方法并履行信息披露義務(wù)。72．基金管理公司遇到以下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)關(guān)的事件是（）。A．由于股指期貨價(jià)格不利波動(dòng)，使得投資組合面虧損B．由于收益率水平上升，使得持倉(cāng)債券估值大幅下跌C．由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉(cāng)個(gè)股股價(jià)下跌D．由于市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)賣(mài)出持倉(cāng)股票【答案】D【解析】市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)，或投資組合無(wú)法應(yīng)付客戶(hù)贖回要求所引起的違約風(fēng)險(xiǎn)。73．以下不屬于道德的調(diào)整手段的是（）。A．內(nèi)心信念B．社會(huì)輿論C．國(guó)家強(qiáng)制力D．傳統(tǒng)習(xí)俗【答案】C【解析】道德具有約束性，但是，道德并不像法律那樣依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證其實(shí)施，其約束力是有限的。道德依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)發(fā)揮其約束的作用，因此，與之相應(yīng)的社會(huì)道德評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、行為習(xí)慣、道德觀念等就成為道德得以實(shí)施的重要支撐力量。74．關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是（）。A．法律規(guī)定了私募基金合同的必備條款B．用于規(guī)范基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金份額持有人無(wú)關(guān)C．私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益D．用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)【答案】A【解析】BD兩項(xiàng)，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。C項(xiàng)，私募基金合同不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。75．重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開(kāi)。A．1/2B．2/3C．1/3D．1/5【答案】C【解析】重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由代表1/3以上的基金份額持有人參加，方可召開(kāi)。76．私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件？（）Ⅰ、資產(chǎn)規(guī)模或者收入水平達(dá)到規(guī)定要求Ⅱ、具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力Ⅲ、單只基金認(rèn)購(gòu)金額不低于200萬(wàn)元Ⅳ、單只基金合格投資者累計(jì)不超過(guò)100人A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ【答案】D【解析】私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。77．A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)其代銷(xiāo)的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括（）。Ⅰ、基金投資方向和范圍Ⅱ、基金歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例Ⅲ、基金過(guò)往業(yè)績(jī)Ⅳ、基金流動(dòng)性、杠桿情況A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、ⅢC．Ⅰ、ⅡD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素78．2016年2月18日，某投資者通過(guò)場(chǎng)外（銀行）申購(gòu)基金30000元，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5％，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1元。則申購(gòu)手續(xù)費(fèi)和可以得到的申購(gòu)份額為（）。A．450和29559份B．450和28142.86份C．443.35和29556.65份D．443.35和28149.19份【答案】C【解析】申購(gòu)費(fèi)用＝申購(gòu)金額一申購(gòu)金額/（1＋申購(gòu)費(fèi)率）＝30000－30000/（1＋1.5％）＝443.35元。申購(gòu)份額＝30000/（1＋1.5％）/1＝29556.65（份）。79．我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A．T＋0，T＋1B．T＋1，T＋0C．T＋0，T＋0D．T＋1，T＋1【答案】A【解析】我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T＋0日，資金交割是在T＋1日完成。80．基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。A．自覺(jué)自律B．保守秘密C．互相監(jiān)督D．誠(chéng)實(shí)守信【答案】D【解析】誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。81．關(guān)于私募基金和公募基金的募集，以下說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ、私募基金投資人數(shù)不能超過(guò)200人Ⅱ、私募基金募集時(shí)需要提示投資風(fēng)險(xiǎn)，公募基金募集時(shí)不需要提示投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ、私募基金募集時(shí)可以承諾本金不受損失，公募基金募集時(shí)不能承諾本金不受損失Ⅳ、私募基金不允許公開(kāi)方式推介募集，公募基金允許公開(kāi)方式推薦募集A．Ⅰ、ⅣB．Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅱ【答案】A【解析】Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)，基金募集都需要提示投資風(fēng)險(xiǎn)，且都不可以承諾本金不受損失。82．第XX屆新財(cái)富最佳分析師候選人馬某，在臨近新財(cái)富評(píng)選前，邀請(qǐng)具有投票資格的相關(guān)人員聚餐，并支付聚餐費(fèi)用。對(duì)此監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其采取了監(jiān)管談話(huà)的措施，其構(gòu)成（）。A．構(gòu)成向其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益的事實(shí)B．以不正當(dāng)方式影響監(jiān)督管理或者自律管理決定C．直接、間接或者唆使、協(xié)助他人向監(jiān)管人員輸送利益D．直接或者間接通過(guò)聘請(qǐng)第三方機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的方式輸送利益【答案】A【解析】根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中，不得以下列方式向公職人員、客戶(hù)、正在洽談的潛在客戶(hù)或者其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益：（一）提供禮金、禮品、房產(chǎn)、汽車(chē)、有價(jià)證券、股權(quán)、傭金返還等財(cái)物，或者為上述行為提供代持等便利；（二）提供旅游、宴請(qǐng)、娛樂(lè)健身、工作安排等利益；（三）安排顯著偏離公允價(jià)格的結(jié)構(gòu)化、高收益、保本理財(cái)產(chǎn)品等交易；（四）直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開(kāi)信息、商業(yè)秘密和客戶(hù)信息，明示或者暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)；（五）其他輸送不正當(dāng)利益的情形。83．關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．從變現(xiàn)能力上判斷，基金的變現(xiàn)能力比傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品強(qiáng)B．基金屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄屬于間接投資工具C．基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障D．從風(fēng)險(xiǎn)特性上看，投資基金的風(fēng)險(xiǎn)比銀行儲(chǔ)蓄要高【答案】B【解析】基金是一種投資工具，投資基金的目的是獲得【投資收益】；而保險(xiǎn)的主要功能是【保障】，他是一種具有保障功能的理財(cái)工具，意義在于分散或者轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。84．基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠(chéng)實(shí)守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，以下尚未公開(kāi)的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是（）。A．某上市公司董事長(zhǎng)涉嫌犯罪被刑事拘留B．某上市公司人員招聘計(jì)劃C．某上市公司董事長(zhǎng)收到律所合伙人發(fā)來(lái)的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，