上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司基金銷售業(yè)務(wù)基本管理制度?一、總則1.目的為規(guī)范上海晏煜資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱"公司"）基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)基金銷售業(yè)務(wù)健康發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)以及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱"中國(guó)證監(jiān)會(huì)"）的相關(guān)規(guī)定，制定本基本管理制度。2.適用范圍本制度適用于公司開展基金銷售業(yè)務(wù)的所有部門、崗位及人員。3.基本原則公司基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)遵循依法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、客戶利益優(yōu)先的原則。確?；痄N售活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，維護(hù)投資者的合法權(quán)益，誠(chéng)實(shí)守信地履行各項(xiàng)職責(zé)，勤勉盡責(zé)地為投資者提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，始終將客戶利益置于首位。

二、基金銷售機(jī)構(gòu)資格與職責(zé)1.資格要求公司經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，并按照相關(guān)規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱"基金業(yè)協(xié)會(huì)"）進(jìn)行注冊(cè)。2.職責(zé)分工銷售部門：負(fù)責(zé)制定基金銷售策略，組織實(shí)施基金銷售活動(dòng)，拓展客戶資源，管理銷售渠道，為客戶提供咨詢服務(wù)等。風(fēng)險(xiǎn)管理部門：對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)控，識(shí)別、評(píng)估和控制銷售過(guò)程中的各類風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作。合規(guī)部門：審查基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)性，監(jiān)督各項(xiàng)制度的執(zhí)行情況，對(duì)違規(guī)行為提出整改意見(jiàn)并跟蹤落實(shí)。信息技術(shù)部門：保障基金銷售業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，提供技術(shù)支持，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確和及時(shí)傳輸?？蛻舴?wù)部門：負(fù)責(zé)客戶投訴處理、客戶關(guān)系維護(hù)、投資者教育等工作，及時(shí)解答客戶疑問(wèn)，提高客戶滿意度。

三、基金銷售業(yè)務(wù)流程1.客戶招攬通過(guò)多種渠道開展市場(chǎng)推廣活動(dòng)，包括但不限于舉辦投資講座、參加行業(yè)展會(huì)、利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)宣傳等，吸引潛在客戶關(guān)注。銷售人員主動(dòng)與客戶溝通，了解客戶需求和投資目標(biāo)，建立客戶聯(lián)系。收集客戶基本信息，包括姓名、性別、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式、資產(chǎn)狀況等，并進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。2.基金產(chǎn)品推介根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦合適的基金產(chǎn)品。銷售人員應(yīng)充分了解所推介基金產(chǎn)品的基本情況，包括基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、費(fèi)率結(jié)構(gòu)等。向客戶詳細(xì)介紹基金產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，確?？蛻舫浞掷斫馔顿Y產(chǎn)品。在推介過(guò)程中，不得夸大產(chǎn)品收益，不得隱瞞或誤導(dǎo)客戶。提供基金產(chǎn)品的歷史業(yè)績(jī)、同類產(chǎn)品比較等信息，幫助客戶做出合理的投資決策。3.基金銷售協(xié)議簽訂客戶決定購(gòu)買基金產(chǎn)品后，銷售人員應(yīng)與客戶簽訂基金銷售協(xié)議。協(xié)議應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括客戶的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)金額、交易方式、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、收益分配方式等內(nèi)容。向客戶說(shuō)明基金銷售協(xié)議的各項(xiàng)條款，確保客戶理解并同意相關(guān)內(nèi)容。對(duì)于重要條款，應(yīng)進(jìn)行特別提示。4.基金認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)與贖回客戶提交認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)后，銷售人員應(yīng)及時(shí)將申請(qǐng)信息傳遞給公司相關(guān)部門進(jìn)行處理。公司應(yīng)按照規(guī)定的流程和時(shí)間要求，對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行審核和確認(rèn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)申請(qǐng)成功的客戶，公司應(yīng)按照約定的方式和時(shí)間進(jìn)行基金份額的登記和確認(rèn)，并向客戶提供確認(rèn)結(jié)果通知?？蛻籼岢鲒H回申請(qǐng)時(shí)，公司應(yīng)按照規(guī)定的流程和時(shí)間要求進(jìn)行處理。在贖回申請(qǐng)確認(rèn)后，及時(shí)將贖回款項(xiàng)劃付至客戶指定的賬戶。5.客戶服務(wù)與跟進(jìn)客戶服務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)客戶進(jìn)行定期回訪，了解客戶投資情況和滿意度，及時(shí)解答客戶疑問(wèn)，提供投資建議。對(duì)客戶的投訴和建議進(jìn)行及時(shí)處理和反饋，不斷改進(jìn)服務(wù)質(zhì)量。根據(jù)客戶投資情況和市場(chǎng)變化，適時(shí)向客戶提供基金產(chǎn)品的信息更新和投資組合調(diào)整建議。

四、基金銷售適用性管理1.風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估公司建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括客戶的投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素。根據(jù)評(píng)估結(jié)果，將客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中等風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級(jí)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估應(yīng)定期進(jìn)行更新，一般每年至少進(jìn)行一次。當(dāng)客戶的投資情況、風(fēng)險(xiǎn)偏好等發(fā)生重大變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)重新評(píng)估。2.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)公司建立基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)內(nèi)容包括基金的投資范圍、投資策略、投資比例、業(yè)績(jī)波動(dòng)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等因素。根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果，將基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為低風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)、中等風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)等級(jí)。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)定期進(jìn)行更新，一般每半年至少進(jìn)行一次。當(dāng)基金產(chǎn)品的投資范圍、投資策略等發(fā)生重大變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)重新評(píng)價(jià)。3.銷售適用性匹配公司根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果，為客戶推薦合適的基金產(chǎn)品。確?？蛻糍?gòu)買的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)相匹配。在銷售過(guò)程中，銷售人員應(yīng)向客戶充分揭示所推薦基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，不得向客戶推薦超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品，應(yīng)在銷售協(xié)議中特別提示客戶投資風(fēng)險(xiǎn)，并要求客戶簽字確認(rèn)已充分了解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

五、基金銷售人員管理1.人員資質(zhì)要求從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格證書，并通過(guò)所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)。銷售人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。2.培訓(xùn)與考核公司定期組織基金銷售人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括基金法律法規(guī)、基金產(chǎn)品知識(shí)、銷售技巧、客戶服務(wù)等方面。建立銷售人員考核制度，對(duì)銷售人員的業(yè)務(wù)能力、銷售業(yè)績(jī)、客戶服務(wù)質(zhì)量等進(jìn)行考核。考核結(jié)果與銷售人員的薪酬、晉升等掛鉤。3.行為規(guī)范銷售人員應(yīng)遵守法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，不得從事?lián)p害公司和客戶利益的行為。在銷售過(guò)程中，應(yīng)如實(shí)向客戶介紹基金產(chǎn)品信息，不得隱瞞或誤導(dǎo)客戶。不得夸大產(chǎn)品收益，不得詆毀其他基金產(chǎn)品或競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。不得接受客戶的賄賂或不正當(dāng)利益，不得向客戶承諾投資收益或承擔(dān)投資損失。應(yīng)妥善保管客戶資料和交易信息，不得泄露客戶隱私。

六、基金銷售費(fèi)用管理1.費(fèi)用種類與標(biāo)準(zhǔn)公司按照法律法規(guī)和基金合同的約定，向投資者收取基金銷售費(fèi)用。銷售費(fèi)用包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等?；痄N售費(fèi)用的收取標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定，并在基金合同和招募說(shuō)明書中明確披露。2.費(fèi)用核算與支付公司建立基金銷售費(fèi)用核算制度，準(zhǔn)確核算各項(xiàng)銷售費(fèi)用的收支情況。銷售費(fèi)用應(yīng)按照規(guī)定的時(shí)間和方式支付給相關(guān)機(jī)構(gòu)或個(gè)人，確保費(fèi)用支付的合規(guī)性和準(zhǔn)確性。3.費(fèi)用信息披露公司在基金銷售過(guò)程中，應(yīng)向客戶充分披露基金銷售費(fèi)用的相關(guān)信息，包括費(fèi)用種類、收取標(biāo)準(zhǔn)、支付方式等。在基金合同和招募說(shuō)明書中，應(yīng)明確披露基金銷售費(fèi)用的具體情況，便于投資者了解和比較。

七、基金銷售信息管理1.客戶信息管理公司建立完善的客戶信息管理制度，對(duì)客戶基本信息、交易信息、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息等進(jìn)行分類管理和妥善保管。客戶信息應(yīng)嚴(yán)格保密，防止信息泄露。未經(jīng)客戶書面授權(quán)，不得向任何第三方披露客戶信息。定期對(duì)客戶信息進(jìn)行更新和維護(hù)，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。2.交易記錄管理公司建立基金銷售交易記錄制度，對(duì)每一筆基金交易的詳細(xì)信息進(jìn)行記錄，包括交易時(shí)間、交易金額、交易品種、交易方式、客戶信息等。交易記錄應(yīng)保存完整，保存期限不得少于法律法規(guī)規(guī)定的期限。交易記錄應(yīng)便于查詢和追溯，以滿足監(jiān)管要求和客戶查詢需求。3.信息系統(tǒng)管理公司建立安全穩(wěn)定的基金銷售信息系統(tǒng)，保障交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確和及時(shí)傳輸。信息系統(tǒng)應(yīng)具備完善的權(quán)限管理、數(shù)據(jù)備份、故障恢復(fù)等功能。定期對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和升級(jí)，確保系統(tǒng)的正常運(yùn)行。加強(qiáng)信息系統(tǒng)的安全防護(hù)，防止信息系統(tǒng)遭受攻擊和數(shù)據(jù)泄露。

八、基金銷售內(nèi)部控制與監(jiān)督1.內(nèi)部控制制度公司建立健全基金銷售內(nèi)部控制制度，明確各部門和崗位的職責(zé)分工，規(guī)范基金銷售業(yè)務(wù)流程，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋基金銷售業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括客戶招攬、產(chǎn)品推介、協(xié)議簽訂、交易處理、客戶服務(wù)等。定期對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行評(píng)估和修訂，確保制度的有效性和適應(yīng)性。2.監(jiān)督檢查機(jī)制公司設(shè)立獨(dú)立的監(jiān)督檢查部門，對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行定期和不定期的監(jiān)督檢查。監(jiān)督檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)操作合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制情況、客戶服務(wù)質(zhì)量等。對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。對(duì)違規(guī)行為，應(yīng)按照公司規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理，并及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告。3.應(yīng)急處理機(jī)制公司制定基金銷售業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案，應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的突發(fā)事件，如系統(tǒng)故障、市場(chǎng)大幅波動(dòng)、客戶投訴等。應(yīng)急處理預(yù)案應(yīng)明