防金融詐騙知識(shí)宣傳演講人：日期：REPORTINGREPORTINGCATALOGUE目錄金融詐騙概述識(shí)別與防范金融詐騙遭遇金融詐騙應(yīng)對(duì)措施金融機(jī)構(gòu)責(zé)任與義務(wù)家庭教育與學(xué)校教育角色政策法規(guī)與監(jiān)管措施01金融詐騙概述REPORTING金融詐騙定義以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取公私財(cái)物或金融機(jī)構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為。金融詐騙特點(diǎn)欺騙性、隱蔽性、仿冒性、傳染性、廣泛性。金融詐騙定義與特點(diǎn)常見金融詐騙手段集資詐騙：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。票據(jù)詐騙：以非法占有為目的，明知是偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)而使用，或冒用他人的票據(jù)，或簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據(jù)事實(shí)，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)。金融憑證詐騙：以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人信用證、委托書、存款證明、貸款證明等金融憑證，騙取財(cái)物的行為。信用證詐騙：以非法占有為目的，利用信用證進(jìn)行詐騙活動(dòng)的行為，包括使用偽造、變?cè)斓男庞米C或者附隨的單據(jù)、文件，以及使用作廢的信用證，或者騙取信用證以其他方法進(jìn)行詐騙活動(dòng)。害怕失去已有的利益或機(jī)會(huì)，被騙子利用?？謶中睦砀S大眾投資或決策，缺乏獨(dú)立思考和判斷。盲目從眾心理01020304被高收益迷惑，忽略了風(fēng)險(xiǎn)，容易被騙。貪婪心理認(rèn)為自己不會(huì)被騙，或者被騙后能追回?fù)p失，從而放松警惕。僥幸心理受害者心理分析02識(shí)別與防范金融詐騙REPORTING不要隨意點(diǎn)擊陌生人發(fā)送的鏈接，避免進(jìn)入惡意網(wǎng)站或下載病毒。警惕陌生鏈接不要隨意透露個(gè)人敏感信息，如身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼等。保護(hù)個(gè)人信息不要盲目跟風(fēng)，了解投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)與收益，選擇正規(guī)的投資渠道。理性投資加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)010203注意識(shí)別投資廣告中的夸大宣傳和虛假承諾，如保證收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等。辨別虛假?gòu)V告在做出投資決策前，要核實(shí)相關(guān)信息的來(lái)源和真實(shí)性，避免被虛假信息誤導(dǎo)。核實(shí)信息來(lái)源對(duì)于承諾高額回報(bào)的投資項(xiàng)目要謹(jǐn)慎對(duì)待，以免上當(dāng)受騙。謹(jǐn)慎對(duì)待高收益承諾學(xué)會(huì)識(shí)別虛假信息接到陌生電話或短信時(shí)，要先核實(shí)對(duì)方的身份，確認(rèn)是否是正規(guī)機(jī)構(gòu)或人員。核實(shí)對(duì)方身份不輕信投資建議及時(shí)報(bào)警不要輕信陌生人提供的投資建議或內(nèi)幕消息，以免被誤導(dǎo)做出錯(cuò)誤決策。如果發(fā)現(xiàn)自己可能遭受金融詐騙，要及時(shí)報(bào)警并保留相關(guān)證據(jù)。謹(jǐn)慎對(duì)待陌生電話和短信03遭遇金融詐騙應(yīng)對(duì)措施REPORTING報(bào)警向銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等涉及的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行舉報(bào)，以便金融機(jī)構(gòu)及時(shí)采取措施，防止損失擴(kuò)大。向金融機(jī)構(gòu)舉報(bào)向反詐中心報(bào)告向當(dāng)?shù)胤丛p中心報(bào)告，提供詐騙信息和相關(guān)證據(jù)，協(xié)助警方破案。第一時(shí)間撥打當(dāng)?shù)鼐诫娫?，說(shuō)明被騙情況，獲取報(bào)警回執(zhí)。立即報(bào)警并向相關(guān)部門舉報(bào)保存與詐騙分子的聊天記錄，包括短信、微信、QQ等聊天記錄，以及電話錄音。保留聊天記錄保存與詐騙分子進(jìn)行的所有交易記錄，包括轉(zhuǎn)賬憑證、交易截圖等。保留交易記錄記錄詐騙分子的相關(guān)信息，如姓名、電話、微信號(hào)、銀行賬號(hào)等，以便警方調(diào)查。保留個(gè)人信息保留證據(jù)，協(xié)助警方調(diào)查加強(qiáng)心理調(diào)適，減輕受害影響010203心理疏導(dǎo)尋求專業(yè)心理疏導(dǎo)，調(diào)整情緒狀態(tài)，避免過(guò)度悲傷或焦慮。家庭支持與家人溝通，獲得他們的理解和支持，共同面對(duì)困難和解決問題。社交恢復(fù)積極參與社交活動(dòng)，結(jié)交新朋友，增強(qiáng)自信心和安全感。04金融機(jī)構(gòu)責(zé)任與義務(wù)REPORTING加強(qiáng)客戶信息安全保護(hù)建立健全信息安全制度制定并執(zhí)行嚴(yán)格的信息安全制度，確保客戶信息保密。加強(qiáng)信息安全管理采取技術(shù)手段和管理措施，保護(hù)客戶信息安全，防止信息泄露、篡改和損毀?？蛻粜畔⑹占褪褂靡?guī)范在收集、使用客戶信息時(shí)，遵循合法、正當(dāng)、必要的原則，明確告知客戶相關(guān)信息，并獲得客戶授權(quán)。完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系應(yīng)急預(yù)案與演練制定完備的應(yīng)急預(yù)案，并定期組織演練，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置潛在風(fēng)險(xiǎn)，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散和危害客戶合法權(quán)益。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與監(jiān)控建立完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)客戶、業(yè)務(wù)、操作等進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并控制風(fēng)險(xiǎn)。定期開展金融安全知識(shí)培訓(xùn)，提高員工對(duì)金融詐騙的識(shí)別和防范能力。培訓(xùn)與教育建立健全內(nèi)部管理制度，規(guī)范員工行為，防止員工參與金融詐騙。內(nèi)部管理制度通過(guò)合理的激勵(lì)和約束機(jī)制，鼓勵(lì)員工積極參與防范金融詐騙的工作。激勵(lì)與約束提高員工防范意識(shí)和能力01020305家庭教育與學(xué)校教育角色REPORTING家長(zhǎng)要引導(dǎo)孩子樹立正確的消費(fèi)觀念，避免盲目攀比和過(guò)度消費(fèi)。培養(yǎng)孩子理性消費(fèi)觀念家長(zhǎng)要讓孩子了解金融產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，讓孩子明白投資有風(fēng)險(xiǎn)、高收益伴隨高風(fēng)險(xiǎn)的道理。增強(qiáng)孩子風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)家長(zhǎng)要以身作則，引導(dǎo)孩子樹立誠(chéng)信意識(shí)，讓孩子明白誠(chéng)信是為人處世的基本準(zhǔn)則。培育孩子誠(chéng)信品質(zhì)家長(zhǎng)引導(dǎo)孩子樹立正確價(jià)值觀開設(shè)金融安全教育課程學(xué)校要將金融安全教育納入課程體系，讓學(xué)生系統(tǒng)學(xué)習(xí)金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范技能。舉辦金融安全知識(shí)講座學(xué)?？梢匝?qǐng)金融領(lǐng)域的專家或從業(yè)人員，為學(xué)生舉辦金融安全知識(shí)講座，增強(qiáng)學(xué)生的防范意識(shí)。開展金融安全主題活動(dòng)學(xué)?？梢酝ㄟ^(guò)知識(shí)競(jìng)賽、模擬投資、校園貸案例分析等多種形式，讓學(xué)生在活動(dòng)中學(xué)習(xí)和掌握金融安全知識(shí)。學(xué)校加強(qiáng)金融安全教育社會(huì)共同營(yíng)造誠(chéng)信氛圍加強(qiáng)誠(chéng)信宣傳社會(huì)各界要共同努力，加強(qiáng)誠(chéng)信宣傳，營(yíng)造“守信光榮、失信可恥”的社會(huì)氛圍。完善信用體系打擊金融詐騙行為政府應(yīng)加強(qiáng)對(duì)企業(yè)和個(gè)人的信用監(jiān)管，完善信用記錄和評(píng)價(jià)機(jī)制，讓守信者處處受益、失信者寸步難行。政府和相關(guān)機(jī)構(gòu)要加大對(duì)金融詐騙行為的打擊力度，及時(shí)揭露和懲處違法行為，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。06政策法規(guī)與監(jiān)管措施REPORTING確保金融交易的安全和穩(wěn)定，保護(hù)公民財(cái)產(chǎn)權(quán)益。制定反金融詐騙法規(guī)對(duì)金融詐騙行為實(shí)施嚴(yán)厲的刑事處罰和行政處罰，形成有效震懾。加大處罰力度為受害人提供便捷的司法救濟(jì)途徑，維護(hù)其合法權(quán)益。完善民事訴訟制度國(guó)家完善相關(guān)法律法規(guī)監(jiān)管部門加大打擊力度建立跨部門協(xié)作機(jī)制加強(qiáng)金融監(jiān)管部門與其他政府部門的合作，共同打擊金融詐騙行為。強(qiáng)化監(jiān)管技術(shù)手段運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等先進(jìn)技術(shù)手段，提升金融詐騙監(jiān)測(cè)和預(yù)警能力。加強(qiáng)信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示及時(shí)發(fā)布金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)信息，提高公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力。健全內(nèi)控制度提高金融從業(yè)人員對(duì)金融詐騙的