反假幣管理制度?一、總則（一）目的為了加強公司貨幣資金管理，防范假幣風(fēng)險，維護(hù)公司資金安全和正常經(jīng)營秩序，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，結(jié)合公司實際情況，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門、各分支機(jī)構(gòu)以及全體員工在涉及貨幣資金收付、使用、保管等業(yè)務(wù)活動中的反假幣管理工作。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國家關(guān)于反假幣的法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及金融機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，確保公司反假幣工作合法合規(guī)。2.風(fēng)險防范原則強化對假幣風(fēng)險的識別、評估和控制，采取有效措施預(yù)防、發(fā)現(xiàn)和處理假幣，保障公司資金安全。3.全員參與原則反假幣工作涉及公司各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和全體員工，全體員工應(yīng)樹立反假幣意識，積極參與反假幣工作。4.教育與培訓(xùn)原則通過持續(xù)開展反假幣知識培訓(xùn)和宣傳教育活動，提高員工的反假幣業(yè)務(wù)能力和防范意識。二、管理職責(zé)（一）公司管理層職責(zé)1.負(fù)責(zé)制定公司反假幣管理政策和制度，明確反假幣工作目標(biāo)和要求。2.監(jiān)督公司反假幣管理制度的執(zhí)行情況，確保反假幣工作有效開展。3.協(xié)調(diào)解決反假幣工作中的重大問題，提供必要的資源支持。（二）財務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)公司反假幣管理工作的組織、實施和日常監(jiān)督。2.制定反假幣工作流程和操作規(guī)范，指導(dǎo)和培訓(xùn)員工反假幣業(yè)務(wù)知識和技能。3.定期對公司貨幣資金收付情況進(jìn)行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和處理假幣問題。4.配合金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)部門開展反假幣工作，提供必要的資料和信息。（三）業(yè)務(wù)部門職責(zé)1.負(fù)責(zé)本部門貨幣資金收付業(yè)務(wù)中的反假幣工作，嚴(yán)格按照規(guī)定流程進(jìn)行操作。2.對員工進(jìn)行反假幣知識培訓(xùn)和教育，確保員工掌握反假幣技能。3.發(fā)現(xiàn)疑似假幣時，及時報告財務(wù)部門，并配合做好相關(guān)處理工作。（四）員工職責(zé)1.認(rèn)真學(xué)習(xí)和掌握反假幣知識和技能，提高自身反假幣意識和識別能力。2.在貨幣資金收付業(yè)務(wù)中，嚴(yán)格按照反假幣工作流程和操作規(guī)范進(jìn)行操作，仔細(xì)辨別貨幣真?zhèn)巍?.發(fā)現(xiàn)假幣時，應(yīng)立即報告上級領(lǐng)導(dǎo)和財務(wù)部門，并配合做好相關(guān)處理工作。4.積極參與公司組織的反假幣培訓(xùn)和宣傳教育活動，向客戶及周邊人員宣傳反假幣知識。三、假幣識別與收繳（一）假幣識別方法1.直觀法通過觀察票面的水印、光變油墨面額數(shù)字、安全線、膠印對印圖案、橫豎雙號碼等防偽特征，判斷貨幣真?zhèn)?。真幣的防偽特征清晰、?guī)則，而假幣往往模糊、不完整或有偽造痕跡。觀察票面圖案、文字的印刷質(zhì)量，真幣印刷清晰、色彩鮮艷、層次分明，假幣則可能存在圖案模糊、色彩暗淡、套印不準(zhǔn)等問題。觸摸票面，真幣采用了特殊的紙張和油墨，觸摸時有凹凸感，假幣則手感平滑。2.儀器檢測法使用驗鈔機(jī)等專業(yè)設(shè)備對貨幣進(jìn)行檢測。驗鈔機(jī)可通過檢測貨幣的磁性、紅外特征、熒光反應(yīng)等，識別貨幣真?zhèn)?。對于可疑貨幣，可進(jìn)一步通過放大鏡、紫光燈等工具進(jìn)行輔助觀察，以更準(zhǔn)確地判斷真?zhèn)?。（二）假幣收繳流程1.當(dāng)員工在辦理貨幣資金收付業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)疑似假幣，應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)操作，將疑似假幣單獨妥善保管，防止其繼續(xù)流通。2.迅速報告本部門負(fù)責(zé)人及財務(wù)部門，報告內(nèi)容應(yīng)包括發(fā)現(xiàn)疑似假幣的時間、地點、業(yè)務(wù)背景、疑似假幣的特征等詳細(xì)信息。3.財務(wù)部門接到報告后，應(yīng)及時安排具有反假幣上崗資格的人員對疑似假幣進(jìn)行鑒定。鑒定人員應(yīng)按照規(guī)定程序，運用專業(yè)知識和技能，對疑似假幣進(jìn)行仔細(xì)辨別和鑒定。4.經(jīng)鑒定確認(rèn)為假幣的，由兩名具有反假幣上崗資格的人員當(dāng)面予以收繳。收繳過程中，應(yīng)向持有人說明其有權(quán)申請鑒定，并告知收繳的依據(jù)和程序。5.在假幣上加蓋"假幣"字樣的戳記，戳記應(yīng)使用藍(lán)色油墨，加蓋在假幣正面水印窗及背面中間位置。6.開具中國人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣收繳憑證》，憑證上應(yīng)注明假幣的券別、版別、冠字號碼、收繳時間、收繳人等信息，并由收繳人和持有人簽字確認(rèn)?！都賻攀绽U憑證》一式兩聯(lián)，一聯(lián)交持有人，一聯(lián)留存?zhèn)洳椤?.收繳的假幣應(yīng)及時登記《假幣收繳登記簿》，詳細(xì)記錄假幣的收繳日期、券別、版別、冠字號碼、來源、上繳情況等信息。登記簿應(yīng)妥善保管，以備查閱。（三）假幣暫存與上繳1.收繳的假幣應(yīng)妥善保管在專門的保險柜或其他安全存放地點，確保假幣的安全。暫存假幣的地點應(yīng)具備防火、防盜、防潮等條件。2.財務(wù)部門應(yīng)定期將收繳的假幣上繳當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)或其授權(quán)的金融機(jī)構(gòu)。上繳時，應(yīng)填寫《假幣上繳清單》，注明假幣的券別、版別、冠字號碼、數(shù)量等信息，并與接收單位進(jìn)行交接確認(rèn)。3.交接過程中，應(yīng)確保假幣的安全和完整，防止出現(xiàn)假幣丟失、被盜或其他意外情況。交接雙方應(yīng)在《假幣上繳清單》上簽字確認(rèn)，留存交接記錄。四、反假幣培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)計劃1.財務(wù)部門應(yīng)制定年度反假幣培訓(xùn)計劃，明確培訓(xùn)目標(biāo)、內(nèi)容、對象、時間、方式等。培訓(xùn)計劃應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展情況、員工反假幣知識和技能水平以及國家反假幣政策法規(guī)的變化進(jìn)行適時調(diào)整。2.培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括國家反假幣法律法規(guī)、假幣識別方法、收繳流程、相關(guān)案例分析等。培訓(xùn)方式可采用內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)、案例研討等多種形式，以提高培訓(xùn)效果。（二）培訓(xùn)實施1.定期組織全體員工參加反假幣培訓(xùn)，確保員工掌握基本的反假幣知識和技能。新員工入職時，應(yīng)將反假幣培訓(xùn)作為入職培訓(xùn)的重要內(nèi)容，使其盡快熟悉公司反假幣管理制度和業(yè)務(wù)流程。2.針對貨幣資金收付業(yè)務(wù)量較大的崗位，如出納、收銀員等，應(yīng)進(jìn)行重點培訓(xùn)，提高其反假幣業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險防范意識。培訓(xùn)后應(yīng)進(jìn)行考核，確保員工能夠熟練掌握反假幣知識和技能，并能夠正確識別和收繳假幣。3.邀請金融機(jī)構(gòu)的反假幣專家或監(jiān)管部門工作人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，分享最新的反假幣技術(shù)和案例，拓寬員工的視野，提高培訓(xùn)的專業(yè)性和實用性。（三）宣傳活動1.公司應(yīng)積極開展反假幣宣傳活動，提高公眾對假幣的認(rèn)知度和防范意識。宣傳活動可結(jié)合公司業(yè)務(wù)特點和社會責(zé)任，采取多種形式進(jìn)行，如在營業(yè)場所張貼反假幣宣傳海報、發(fā)放宣傳資料、舉辦反假幣知識講座等。2.利用公司官網(wǎng)、微信公眾號、微博等新媒體平臺發(fā)布反假幣知識和信息，擴(kuò)大宣傳覆蓋面，提高宣傳效果。通過生動有趣的案例、圖文并茂的介紹等方式，向公眾普及反假幣知識和防范技巧。3.組織員工參與反假幣宣傳志愿者活動，深入社區(qū)、學(xué)校、商場等公共場所，向群眾宣傳反假幣知識，增強公眾對假幣的識別能力和防范意識，樹立公司良好的社會形象。五、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.財務(wù)部門應(yīng)定期對公司反假幣管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行內(nèi)部檢查，檢查內(nèi)容包括假幣識別與收繳流程的執(zhí)行情況、員工反假幣知識和技能的掌握情況、假幣暫存與上繳情況等。2.檢查可采用現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查、抽樣檢查等方式進(jìn)行?，F(xiàn)場檢查時，檢查人員應(yīng)深入業(yè)務(wù)操作現(xiàn)場，觀察員工實際操作情況，查閱相關(guān)記錄和資料；非現(xiàn)場檢查可通過分析業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、查看監(jiān)控錄像等方式進(jìn)行；抽樣檢查則應(yīng)按照一定比例抽取業(yè)務(wù)樣本進(jìn)行檢查。3.對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。對違反反假幣管理制度的行為，應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。（二）外部監(jiān)督1.積極配合金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)監(jiān)管部門的反假幣監(jiān)督檢查工作，如實提供有關(guān)資料和信息，接受外部監(jiān)督。2.關(guān)注金融機(jī)構(gòu)及監(jiān)管部門發(fā)布的反假幣工作要求和動態(tài)，及時調(diào)整公司反假幣管理制度和工作措施，確保公司反假幣工作符合外部監(jiān)管要求。六、應(yīng)急處置（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.財務(wù)部門應(yīng)制定反假幣應(yīng)急處置預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織機(jī)構(gòu)、職責(zé)分工、處置流程、報告機(jī)制等內(nèi)容。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)根據(jù)公司實際情況和可能面臨的假幣風(fēng)險進(jìn)行制定，并定期進(jìn)行修訂和完善。2.應(yīng)急處置組織機(jī)構(gòu)應(yīng)包括應(yīng)急指揮小組、現(xiàn)場處置小組、后勤保障小組等。應(yīng)急指揮小組負(fù)責(zé)全面指揮和協(xié)調(diào)應(yīng)急處置工作；現(xiàn)場處置小組負(fù)責(zé)具體實施假幣收繳、現(xiàn)場秩序維護(hù)等工作；后勤保障小組負(fù)責(zé)提供應(yīng)急處置所需的物資、設(shè)備等保障。（二）應(yīng)急處置流程1.當(dāng)發(fā)現(xiàn)假幣可能引發(fā)重大風(fēng)險事件或造成較大影響時，發(fā)現(xiàn)人員應(yīng)立即報告本部門負(fù)責(zé)人及財務(wù)部門，財務(wù)部門應(yīng)迅速啟動反假幣應(yīng)急處置預(yù)案，并及時報告公司管理層。2.應(yīng)急指揮小組應(yīng)立即組織召開緊急會議，了解事件情況，研究制定應(yīng)急處置措施，并指揮各小組開展工作。3.現(xiàn)場處置小組應(yīng)迅速趕赴現(xiàn)場，按照規(guī)定程序?qū)賻胚M(jìn)行收繳和處理，維護(hù)現(xiàn)場秩序，防止事態(tài)擴(kuò)大。同時，應(yīng)及時收集相關(guān)證據(jù)，如假幣樣本、交易憑證、監(jiān)控錄像等，為后續(xù)處理提供依據(jù)。4.后勤保障小組應(yīng)及時提供應(yīng)急處置所需的物資、設(shè)備等保障，確?，F(xiàn)場處置工作順利進(jìn)行。5.在應(yīng)急處置過程中，應(yīng)及時向上級主管部門、金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)監(jiān)管部門報告事件進(jìn)展情況，按照要求配合做好調(diào)查處理工作。6.應(yīng)急處置結(jié)束后，應(yīng)及時對應(yīng)急處置工作進(jìn)行總結(jié)評估，分析事件原因，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，提出改進(jìn)措施，完善反假幣應(yīng)急處置預(yù)案。七、責(zé)任追究（一）責(zé)任界定1.因員工未認(rèn)真履行反假幣工作職責(zé)，導(dǎo)致假幣流入公司或未及時發(fā)現(xiàn)、收繳假幣的，應(yīng)視情節(jié)輕重追究相關(guān)人員的責(zé)任。2.對于違反反假幣管理制度，故意誤收、誤付假幣或明知是假幣而不收繳、不上繳的，應(yīng)依法依規(guī)追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。3.因公司反假幣管理不到位，導(dǎo)致公司遭受經(jīng)濟(jì)損失或產(chǎn)生不良社會影響的，應(yīng)追究公司管理層及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人的管理責(zé)任。（二）責(zé)任追究方式1.對于違反反假幣管理制度的員工，公司將根據(jù)情節(jié)輕