2024證券從業(yè)人員資格考試考試必做題有答案1.以下不屬于證券市場(chǎng)基本功能的是（）。A.籌資投資功能B.定價(jià)功能C.資本配置功能D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能答案：D解析：證券市場(chǎng)的基本功能包括籌資投資功能、定價(jià)功能和資本配置功能。規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)并不是證券市場(chǎng)的基本功能，雖然一些金融衍生品可以在一定程度上進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，但這并非證券市場(chǎng)的核心基本功能。2.按證券的募集方式不同，有價(jià)證券可分為（）。A.上市證券和非上市證券B.國(guó)內(nèi)證券和國(guó)際證券C.公募證券和私募證券D.固定收益證券和變動(dòng)收益證券答案：C解析：根據(jù)募集方式不同，有價(jià)證券可分為公募證券和私募證券。公募證券是向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行的證券；私募證券是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行的證券。3.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是（）。A.公司組織形式B.公司人員結(jié)構(gòu)C.供求關(guān)系D.氣象環(huán)境答案：C解析：股票市場(chǎng)價(jià)格由價(jià)值決定，同時(shí)受多種因素影響，供求關(guān)系是最直接的影響因素。當(dāng)供大于求時(shí)，股價(jià)下跌；當(dāng)供小于求時(shí)，股價(jià)上漲。公司組織形式和人員結(jié)構(gòu)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)有影響，但并非直接影響股價(jià)的因素，氣象環(huán)境與股票價(jià)格通常沒有直接關(guān)聯(lián)。4.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。A.營(yíng)銷權(quán)B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利C.特許經(jīng)營(yíng)權(quán)D.基本權(quán)利和義務(wù)答案：D解析：普通股票的持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)，如參與公司決策、分享公司盈利、承擔(dān)公司虧損等。營(yíng)銷權(quán)不屬于股東權(quán)利范疇；股東一般不直接支配公司財(cái)產(chǎn)；特許經(jīng)營(yíng)權(quán)通常與特定經(jīng)營(yíng)許可相關(guān)，并非普通股東的普遍權(quán)利。5.優(yōu)先股票依據(jù)在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，可以分為（）。A.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票B.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票答案：C解析：根據(jù)在一定條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，優(yōu)先股票可分為可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票。累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票是按股息是否累積來劃分；參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票是按是否參與公司額外盈利分配來劃分；可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票是按是否可由股份公司贖回劃分。6.我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的（）列入公司法定公積金。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司分配當(dāng)年稅后利潤(rùn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提取利潤(rùn)的10%列入公司法定公積金。當(dāng)公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊(cè)資本的50%以上時(shí)，可以不再提取。7.債券是一種（）憑證。A.所有權(quán)B.使用權(quán)C.債權(quán)債務(wù)D.收益權(quán)答案：C解析：債券是發(fā)行人向投資者發(fā)行的一種債權(quán)債務(wù)憑證，表明發(fā)行人欠投資者的債務(wù)，投資者有權(quán)在約定時(shí)間獲得本金和利息。所有權(quán)憑證是股票；使用權(quán)一般不用于描述債券的性質(zhì)；收益權(quán)是債券投資者享有的權(quán)利之一，但不是債券的本質(zhì)屬性。8.以下關(guān)于債券票面要素的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.債券的票面價(jià)值是債券票面標(biāo)明的貨幣價(jià)值B.債券的票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率C.債券的到期日是指償還本金的日期D.債券的發(fā)行者不需要在債券票面上注明答案：D解析：債券票面要素包括票面價(jià)值、票面利率、到期日、發(fā)行者名稱等。發(fā)行者名稱需要在債券票面上注明，以便投資者明確債券的發(fā)行主體。A、B、C選項(xiàng)的說法均正確。9.按發(fā)行主體分類，債券可分為（）。A.政府債券、金融債券和公司債券B.短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券C.零息債券、附息債券和息票累積債券D.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券答案：A解析：按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券（由政府發(fā)行）、金融債券（由金融機(jī)構(gòu)發(fā)行）和公司債券（由公司發(fā)行）。B選項(xiàng)是按期限分類；C選項(xiàng)是按付息方式分類；D選項(xiàng)是按債券形態(tài)分類。10.以下關(guān)于政府債券的性質(zhì)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.從形式上看，政府債券也是一種有價(jià)證券B.從功能上看，政府債券最初僅僅是政府彌補(bǔ)赤字的手段C.從功能上看，政府債券不具有金融商品和金融工具的職能D.政府債券具有了金融商品和金融工具的職能后，成為國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具答案：C解析：從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，具有有價(jià)證券的一般特征。從功能上看，政府債券最初是政府彌補(bǔ)赤字的手段，后來隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，它具有了金融商品和金融工具的職能，成為國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)政策、進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。11.以下關(guān)于金融債券的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)B.金融債券的資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券C.金融債券可以采用公募或私募的方式發(fā)行D.金融債券的風(fēng)險(xiǎn)比公司債券高答案：D解析：金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，由于金融機(jī)構(gòu)的信用實(shí)力和穩(wěn)定性相對(duì)較強(qiáng)，其資信通常高于其他非金融機(jī)構(gòu)債券。金融債券可以采用公募或私募的方式發(fā)行。一般來說，金融債券的風(fēng)險(xiǎn)比公司債券低，因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)相對(duì)穩(wěn)定，違約可能性較小。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。12.可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別不包括（）。A.發(fā)債主體和償債主體不同B.適用的法規(guī)不同C.所換股份的來源不同D.發(fā)行目的相同答案：D解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別包括：發(fā)債主體和償債主體不同，可交換債券的發(fā)債主體是上市公司的股東，可轉(zhuǎn)換債券的發(fā)債主體是上市公司本身；適用的法規(guī)不同；所換股份的來源不同，可交換債券是發(fā)行人持有的其他公司的股份，可轉(zhuǎn)換債券是發(fā)行人本身未來發(fā)行的新股。它們的發(fā)行目的通常不同，可交換債券的發(fā)行目的具有股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整、投資退出等多種目的，可轉(zhuǎn)換債券主要是為了低成本融資和股權(quán)轉(zhuǎn)換。所以D選項(xiàng)符合題意。13.以下關(guān)于證券投資基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式B.基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金投資者是基金的所有者D.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作答案：B解析：證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，基金投資者是基金的所有者，基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作。基金托管人主要負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)，不參與基金收益的分配，基金管理人按約定收取管理費(fèi)用，也不參與基金收益的分配（除了一些特殊的業(yè)績(jī)報(bào)酬情況，但這不是普遍的收益分配方式）。所以B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。14.按照基金的運(yùn)作方式不同，證券投資基金可分為（）。A.封閉式基金和開放式基金B(yǎng).契約型基金和公司型基金C.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場(chǎng)基金D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金答案：A解析：按運(yùn)作方式不同，證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金。封閉式基金有固定的存續(xù)期，基金份額在證券交易所交易；開放式基金沒有固定存續(xù)期，投資者可隨時(shí)申購(gòu)、贖回基金份額。B選項(xiàng)是按基金的組織形式分類；C選項(xiàng)是按投資標(biāo)的分類；D選項(xiàng)是按投資目標(biāo)分類。15.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的B.開放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響C.封閉式基金的投資者可以隨時(shí)贖回基金份額D.開放式基金的基金份額在證券交易所上市交易答案：A解析：封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，在存續(xù)期內(nèi)不能增減。開放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響；封閉式基金的投資者在存續(xù)期內(nèi)不能隨時(shí)贖回基金份額，只能在二級(jí)市場(chǎng)交易；開放式基金一般不在證券交易所上市交易，而是通過基金管理公司或代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購(gòu)、贖回。所以A選項(xiàng)正確。16.以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是貨幣市場(chǎng)工具B.貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性較差C.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低D.貨幣市場(chǎng)基金的收益相對(duì)穩(wěn)定答案：B解析：貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象是貨幣市場(chǎng)工具，如短期國(guó)債、商業(yè)票據(jù)等。其風(fēng)險(xiǎn)較低，收益相對(duì)穩(wěn)定，并且具有較好的流動(dòng)性，投資者可以隨時(shí)申購(gòu)、贖回，資金到賬時(shí)間短。所以B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。17.以下關(guān)于基金管理人的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管B.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化C.基金管理人需要具備專業(yè)的投資管理能力D.基金管理人可以由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任答案：A解析：基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作和管理，其目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，需要具備專業(yè)的投資管理能力，通常由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。而基金資產(chǎn)的保管由基金托管人負(fù)責(zé)。所以A選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。18.以下關(guān)于基金托管人的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任B.基金托管人負(fù)責(zé)安全保管基金財(cái)產(chǎn)C.基金托管人可以參與基金的投資決策D.基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督答案：C解析：基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋瞬粎⑴c基金的投資決策，投資決策由基金管理人負(fù)責(zé)。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。19.以下關(guān)于金融衍生工具的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)B.金融衍生工具一般不具有杠桿性C.金融衍生工具具有聯(lián)動(dòng)性D.金融衍生工具具有高風(fēng)險(xiǎn)性答案：B解析：金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)，具有聯(lián)動(dòng)性。同時(shí)，它具有高風(fēng)險(xiǎn)性，并且一般具有杠桿性，即只需支付少量的保證金或權(quán)利金就可以進(jìn)行較大金額的交易。所以B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。20.按照產(chǎn)品形態(tài)分類，金融衍生工具可分為（）。A.獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具B.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具C.交易所交易的衍生工具和場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易的衍生工具D.遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換答案：A解析：按產(chǎn)品形態(tài)分類，金融衍生工具可分為獨(dú)立衍生工具和嵌入式衍生工具。B選項(xiàng)是按基礎(chǔ)工具種類分類；C選項(xiàng)是按交易場(chǎng)所分類；D選項(xiàng)是按交易方法及特點(diǎn)分類。21.以下關(guān)于期貨合約的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.期貨合約是由交易雙方訂立的、約定在未來某日期按成交時(shí)約定的價(jià)格交割一定數(shù)量的某種商品的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議B.期貨合約的交易在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行C.期貨合約的履行由交易所擔(dān)保D.期貨合約的買方需要繳納保證金，賣方不需要繳納保證金答案：D解析：期貨合約是由交易雙方訂立的、約定在未來某日期按成交時(shí)約定的價(jià)格交割一定數(shù)量的某種商品的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議，交易在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行，合約的履行由交易所擔(dān)保。期貨合約的買賣雙方都需要繳納保證金，以保證合約的履行。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。22.以下關(guān)于期權(quán)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.期權(quán)的買方有權(quán)在約定的期限內(nèi)，按照事先確定的價(jià)格，買入或賣出一定數(shù)量的某種特定商品或金融工具B.期權(quán)的買方需要支付權(quán)利金C.期權(quán)的賣方不需要承擔(dān)義務(wù)D.期權(quán)分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)答案：C解析：期權(quán)的買方有權(quán)在約定的期限內(nèi)，按照事先確定的價(jià)格，買入或賣出一定數(shù)量的某種特定商品或金融工具，需要支付權(quán)利金。期權(quán)分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。期權(quán)的賣方收取權(quán)利金，同時(shí)需要承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)，如在買方行使權(quán)利時(shí)，賣方必須按約定履行義務(wù)。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。23.以下關(guān)于金融互換的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.金融互換是兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易B.互換交易可以分為利率互換、貨幣互換等C.互換交易主要通過場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行交易D.互換交易的風(fēng)險(xiǎn)較小，不需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理答案：D解析：金融互換是兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為利率互換、貨幣互換等，主要通過場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行交易?；Q交易雖然有其獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等，需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。24.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則不包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.全面監(jiān)管原則答案：D解析：證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者利益原則、“三公”原則（公開、公平、公正）。全面監(jiān)管并不是證券市場(chǎng)監(jiān)管的特定原則表述。所以D選項(xiàng)符合題意。25.以下關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義，說法錯(cuò)誤的是（）。A.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要B.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要C.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要D.加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管會(huì)抑制證券市場(chǎng)的發(fā)展答案：D解析：加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管具有重要意義，它是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要，是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要，是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要。合理有效的監(jiān)管有助于證券市場(chǎng)的健康、穩(wěn)定發(fā)展，而不是抑制其發(fā)展。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。26.以下屬于證券市場(chǎng)行政監(jiān)管手段的是（）。A.制定和頒布法律法規(guī)B.對(duì)證券市場(chǎng)行為進(jìn)行檢查C.自律組織的規(guī)則D.市場(chǎng)信用機(jī)制答案：B解析：行政監(jiān)管手段是指通過制定政策和計(jì)劃等對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行行政性的干預(yù)。對(duì)證券市場(chǎng)行為進(jìn)行檢查屬于行政監(jiān)管手段。制定和頒布法律法規(guī)屬于法律手段；自律組織的規(guī)則屬于自律監(jiān)管手段；市場(chǎng)信用機(jī)制是一種市場(chǎng)自發(fā)的約束機(jī)制。所以B選項(xiàng)正確。27.以下關(guān)于證券投資者保護(hù)基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資者保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金B(yǎng).證券投資者保護(hù)基金的來源之一是上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金C.證券投資者保護(hù)基金的使用由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督D.證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，基金按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付答案：D解析：證券投資者保護(hù)基金是按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。其來源包括上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金等?；鸬氖褂糜芍袊?guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督。證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，基金按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付的說法錯(cuò)誤，應(yīng)該是對(duì)證券投資者（客戶）予以償付，而不是債權(quán)人。所以D選項(xiàng)符合題意。28.以下關(guān)于證券交易所的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人B.證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定C.證券交易所可以決定證券的上市和暫停上市D.證券交易所的交易規(guī)則不需要公開答案：D解析：證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人，其設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。證券交易所可以決定證券的上市和暫停上市等事項(xiàng)。證券交易所的交易規(guī)則需要公開，以保證交易的公平、公正、公開。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。29.以下關(guān)于證券公司的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司B.證券公司可以經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢等業(yè)務(wù)C.證券公司不需要建立健全內(nèi)部控制制度D.證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本答案：C解析：證券公司是依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或者股份有限公司，可以經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢等多種業(yè)務(wù)。證券公司需要建立健全內(nèi)部控制制度，以防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。其注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。30.以下關(guān)于證券公司的業(yè)務(wù)范圍，說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司可以經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)B.證券公司不可以經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.證券公司可以經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D.證券公司可以經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)答案：B解析：證券公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)包括證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)等。所以B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。31.以下關(guān)于證券公司的合規(guī)管理，說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司的合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為B.證券公司的合規(guī)負(fù)責(zé)人不需要對(duì)證券公司的經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查C.證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)總監(jiān)D.合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)答案：B解析：證券公司的合規(guī)管理是指證券公司制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度，建立合規(guī)管理機(jī)制，培育合規(guī)文化，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)。合規(guī)負(fù)責(zé)人需要對(duì)證券公司的經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督和檢查。所以B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。32.以下關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)等C.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)不需要對(duì)其出具的文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)D.從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門制定答案：C解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)等。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其出具的文件內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門制定。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。33.以下關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)是指為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu)B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員可以代理委托人從事證券投資C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)需要取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息答案：B解析：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)是為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測(cè)或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu)，需要取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的業(yè)務(wù)許可證，且不得利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息。證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員不得代理委托人從事證券投資。所以B選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。34.以下關(guān)于財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)是指為企業(yè)的重組、并購(gòu)等活動(dòng)提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的機(jī)構(gòu)B.財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)主要包括為企業(yè)的投資、融資等活動(dòng)提供咨詢服務(wù)C.財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)不需要對(duì)其出具的專業(yè)意見承擔(dān)法律責(zé)任D.財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)需要具備一定的專業(yè)能力和經(jīng)驗(yàn)答案：C解析：財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)是為企業(yè)的重組、并購(gòu)等活動(dòng)提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)的機(jī)構(gòu)，其業(yè)務(wù)包括為企業(yè)的投資、融資等活動(dòng)提供咨詢服務(wù)，需要具備一定的專業(yè)能力和經(jīng)驗(yàn)。財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)需要對(duì)其出具的專業(yè)意見承擔(dān)法律責(zé)任。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。35.以下關(guān)于證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是指對(duì)證券的信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)定的機(jī)構(gòu)B.證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果具有權(quán)威性和公信力C.證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不需要對(duì)其評(píng)級(jí)結(jié)果負(fù)責(zé)D.證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)需要遵循獨(dú)立、客觀、公正的原則答案：C解析：證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)是對(duì)證券的信用等級(jí)進(jìn)行評(píng)定的機(jī)構(gòu)，其評(píng)級(jí)結(jié)果具有權(quán)威性和公信力，需要遵循獨(dú)立、客觀、公正的原則。證券資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)需要對(duì)其評(píng)級(jí)結(jié)果負(fù)責(zé)，如果評(píng)級(jí)結(jié)果存在虛假等問題，要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。36.以下關(guān)于證券市場(chǎng)的法律法規(guī)體系，說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券市場(chǎng)的法律法規(guī)體系包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件等B.《中華人民共和國(guó)證券法》屬于法律層面C.部門規(guī)章和規(guī)范性文件的法律效力高于行政法規(guī)D.證券市場(chǎng)的法律法規(guī)體系是證券市場(chǎng)健康、有序發(fā)展的重要保障答案：C解析：證券市場(chǎng)的法律法規(guī)體系包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件等，《中華人民共和國(guó)證券法》屬于法律層面。行政法規(guī)的法律效力高于部門規(guī)章和規(guī)范性文件，證券市場(chǎng)的法律法規(guī)體系是證券市場(chǎng)健康、有序發(fā)展的重要保障。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。37.以下關(guān)于《中華人民共和國(guó)公司法》的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.《中華人民共和國(guó)公司法》是規(guī)范公司的組織和行為的法律B.公司的設(shè)立、變更和終止等事項(xiàng)都受《中華人民共和國(guó)公司法》的調(diào)整C.《中華人民共和國(guó)公司法》不涉及公司的內(nèi)部管理問題D.《中華人民共和國(guó)公司法》保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益答案：C解析：《中華人民共和國(guó)公司法》是規(guī)范公司的組織和行為的法律，公司的設(shè)立、變更和終止等事項(xiàng)都受其調(diào)整，它保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益。同時(shí)，《中華人民共和國(guó)公司法》也涉及公司的內(nèi)部管理問題，如公司的治理結(jié)構(gòu)、股東權(quán)利義務(wù)等。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。38.以下關(guān)于《中華人民共和國(guó)證券法》的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.《中華人民共和國(guó)證券法》是規(guī)范證券發(fā)行和交易行為的法律B.《中華人民共和國(guó)證券法》保護(hù)投資者的合法權(quán)益C.《中華人民共和國(guó)證券法》不調(diào)整證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為D.《中華人民共和國(guó)證券法》維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益答案：C解析：《中華人民共和國(guó)證券法》是規(guī)范證券發(fā)行和交易行為的法律，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益。它也調(diào)整證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的行為，對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立、業(yè)務(wù)開展等方面進(jìn)行規(guī)范。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。39.以下關(guān)于《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》是為了加強(qiáng)對(duì)證券公司的監(jiān)督管理而制定的B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定了證券公司的設(shè)立、變更和終止等方面的條件和程序C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》不涉及證券公司的內(nèi)部控制問題D.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》保護(hù)客戶的合法權(quán)益答案：C解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》是為了加強(qiáng)對(duì)證券公司的監(jiān)督管理而制定的，規(guī)定了證券公司的設(shè)立、變更和終止等方面的條件和程序，保護(hù)客戶的合法權(quán)益。同時(shí)，該條例也涉及證券公司的內(nèi)部控制問題，要求證券公司建立健全內(nèi)部控制制度。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。40.以下關(guān)于證券市場(chǎng)的自律性組織，說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券市場(chǎng)的自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)B.證券交易所是證券市場(chǎng)的一線監(jiān)管者C.證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人D.證券業(yè)協(xié)會(huì)不需要對(duì)會(huì)員進(jìn)行自律管理答案：D解析：證券市場(chǎng)的自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)，證券交易所是證券市場(chǎng)的一線監(jiān)管者。證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人，需要對(duì)會(huì)員進(jìn)行自律管理，包括制定自律規(guī)則、對(duì)會(huì)員的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督等。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。41.以下關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)B.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求C.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解D.證券業(yè)協(xié)會(huì)不可以制定和實(shí)施證券行業(yè)規(guī)范答案：D解析：證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)，依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求，對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解等。證券業(yè)協(xié)會(huì)可以制定和實(shí)施證券行業(yè)規(guī)范，進(jìn)行行業(yè)自律。所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。42.以下關(guān)于證券市場(chǎng)的投資者保護(hù)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.投資者保護(hù)是證券市場(chǎng)健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)B.證券投資者保護(hù)基金可以為投資者提供一定的保障C.證券公司不需要對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理D.投資者教育可以提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資能力答案：C解析：投資者保護(hù)是證券市場(chǎng)健康發(fā)展的重要基礎(chǔ)，證券投資者保護(hù)基金可以在一定情況下為投資者提供保障，投資者教育可以提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和投資能力。證券公司需要對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理，將合適的產(chǎn)品或服務(wù)提供給合適的投資者。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。43.以下關(guān)于證券市場(chǎng)的信息披露制度，說法錯(cuò)誤的是（）。A.信息披露制度是指證券發(fā)行人、上市公司等主體按照法律法規(guī)的要求，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地向社會(huì)公眾披露有關(guān)信息的制度B.信息披露制度有助于投資者做出合理的投資決策C.信息披露制度不需要遵循公平原則D.信息披露制度可以提高證券市場(chǎng)的透明度答案：C解析：信息披露制度是指證券發(fā)行人、上市公司等主體按照法律法規(guī)的要求，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地向社會(huì)公眾披露有關(guān)信息的制度，有助于投資者做出合理的投資決策，提高證券市場(chǎng)的透明度。信息披露制度需要遵循公平原則，保證所有投資者能夠公平地獲取信息。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。44.以下關(guān)于證券市場(chǎng)的內(nèi)幕交易，說法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動(dòng)B.內(nèi)幕信息是指涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息C.內(nèi)幕交易不違反法律法規(guī)D.禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動(dòng)答案：C解析：內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動(dòng)，內(nèi)幕信息是指涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息。內(nèi)幕交易違反法律法規(guī)，我國(guó)法律禁止證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人利用內(nèi)幕信息從事證券交易活動(dòng)。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。45.以下關(guān)于證券市場(chǎng)的操縱市場(chǎng)行為，說法錯(cuò)誤的是（）。A.操縱市場(chǎng)行為是指單位或個(gè)人以獲取利益或減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢(shì)或者濫用職權(quán)影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出證券投資決定B.操縱市場(chǎng)行為包括單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量C.操縱市場(chǎng)行為不違法D.禁止任何人操縱證券市場(chǎng)答案：C解析：操縱市場(chǎng)行為是指單位或個(gè)人以獲取利益或減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢(shì)或者濫用職權(quán)影響證券市場(chǎng)價(jià)格，制造證券市場(chǎng)假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實(shí)真相的情況下做出證券投資決定。包括單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價(jià)格或者證券交易量等。操縱市場(chǎng)行為違法，我國(guó)法律禁止任何人操縱證券市場(chǎng)。所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。46.以下關(guān)于證券市場(chǎng)的虛假陳述，說法錯(cuò)誤的是（）。A.虛假陳述是指信息披露義務(wù)人違反證券法律規(guī)定，在證券發(fā)行或者交易過程中，對(duì)重大事件做