商戶信息共享管理制度總則一、目的為規(guī)范商戶信息共享行為，充分發(fā)揮信息資源的價(jià)值，提高公司的運(yùn)營效率和決策水平，特制定本管理制度。本制度旨在明確商戶信息共享的范圍、方式、流程、責(zé)任等方面的內(nèi)容，確保商戶信息的安全、準(zhǔn)確、及時(shí)共享。二、適用范圍本制度適用于公司內(nèi)所有涉及商戶信息共享的部門和人員，包括但不限于市場營銷部、銷售部、客戶服務(wù)部、運(yùn)營部等。同時(shí)，本制度也適用于與公司有合作關(guān)系的商戶及其相關(guān)人員。三、管理原則1.合法合規(guī)原則：商戶信息共享必須遵守國家法律法規(guī)和公司的相關(guān)規(guī)定，不得侵犯商戶的合法權(quán)益。2.安全保密原則：商戶信息是公司的重要資產(chǎn)，必須采取嚴(yán)格的安全保密措施，確保信息的安全。3.準(zhǔn)確及時(shí)原則：商戶信息共享必須保證信息的準(zhǔn)確性和及時(shí)性，不得提供虛假或過時(shí)的信息。4.有限共享原則：商戶信息共享應(yīng)僅限于與業(yè)務(wù)相關(guān)的部門和人員，不得隨意擴(kuò)大共享范圍。5.責(zé)任明確原則：各部門和人員在商戶信息共享過程中應(yīng)明確各自的責(zé)任，確保信息共享的順利進(jìn)行。四、管理機(jī)構(gòu)1.公司設(shè)立商戶信息共享管理委員會，負(fù)責(zé)制定商戶信息共享的政策、制度和流程，協(xié)調(diào)解決商戶信息共享過程中出現(xiàn)的問題。2.商戶信息共享管理委員會由公司的高層管理人員、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和信息技術(shù)人員組成，委員會主任由公司總經(jīng)理擔(dān)任。3.公司設(shè)立商戶信息共享管理辦公室，負(fù)責(zé)具體實(shí)施商戶信息共享的管理工作，包括信息收集、整理、審核、共享、監(jiān)督等。4.商戶信息共享管理辦公室設(shè)在公司的信息技術(shù)部門，辦公室主任由信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任。商戶信息的定義與范圍一、定義商戶信息是指與公司合作的商戶的基本信息、經(jīng)營信息、交易信息等與商戶業(yè)務(wù)相關(guān)的信息。二、范圍1.基本信息：包括商戶的名稱、地址、法定代表人、聯(lián)系電話、營業(yè)執(zhí)照等。2.經(jīng)營信息：包括商戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營模式、經(jīng)營業(yè)績等。3.交易信息：包括商戶的交易金額、交易時(shí)間、交易品種、交易渠道等。4.其他信息：包括商戶的信用評級、風(fēng)險(xiǎn)評估、投訴處理等與商戶業(yè)務(wù)相關(guān)的信息。商戶信息的收集與整理一、收集渠道1.商戶主動提供：商戶在與公司簽訂合作協(xié)議時(shí)，應(yīng)向公司提供其基本信息和相關(guān)經(jīng)營信息。2.公司業(yè)務(wù)部門收集：公司的市場營銷部、銷售部、客戶服務(wù)部等業(yè)務(wù)部門在與商戶進(jìn)行業(yè)務(wù)往來過程中，應(yīng)及時(shí)收集商戶的交易信息和其他相關(guān)信息。3.外部渠道獲取：公司可通過合法的外部渠道獲取商戶的相關(guān)信息，如工商行政管理部門、稅務(wù)部門、行業(yè)協(xié)會等。二、整理要求1.準(zhǔn)確性：商戶信息的收集和整理必須保證信息的準(zhǔn)確性，不得出現(xiàn)虛假或錯誤的信息。2.完整性：商戶信息的收集和整理必須保證信息的完整性，不得遺漏重要的信息。3.規(guī)范性：商戶信息的收集和整理必須按照公司的統(tǒng)一規(guī)范進(jìn)行，不得隨意更改信息的格式和內(nèi)容。4.及時(shí)性：商戶信息的收集和整理必須及時(shí)進(jìn)行，不得拖延時(shí)間，影響信息的使用價(jià)值。三、審核流程1.業(yè)務(wù)部門審核：公司的業(yè)務(wù)部門在收集到商戶信息后，應(yīng)先進(jìn)行初步審核，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。2.商戶信息共享管理辦公室審核：商戶信息共享管理辦公室在收到業(yè)務(wù)部門提交的商戶信息后，應(yīng)進(jìn)行再次審核，確保信息符合公司的要求和規(guī)定。3.公司領(lǐng)導(dǎo)審核：商戶信息經(jīng)商戶信息共享管理辦公室審核通過后，應(yīng)提交公司領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審核，公司領(lǐng)導(dǎo)有權(quán)對商戶信息進(jìn)行最終審核和批準(zhǔn)。商戶信息的共享與使用一、共享方式1.內(nèi)部共享：公司內(nèi)部各部門之間可根據(jù)業(yè)務(wù)需要，通過公司的內(nèi)部信息系統(tǒng)進(jìn)行商戶信息的共享。2.外部共享：公司可根據(jù)與商戶的合作協(xié)議，向商戶及其相關(guān)人員提供必要的商戶信息，但必須遵守公司的相關(guān)規(guī)定和協(xié)議約定。二、使用權(quán)限1.公司的業(yè)務(wù)部門在開展業(yè)務(wù)活動時(shí)，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要，使用商戶的相關(guān)信息，但必須遵守公司的相關(guān)規(guī)定和協(xié)議約定。2.公司的其他部門在工作中需要使用商戶信息時(shí)，應(yīng)向商戶信息共享管理辦公室提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)后方可使用。3.公司的高層管理人員在決策過程中需要使用商戶信息時(shí)，應(yīng)向商戶信息共享管理辦公室提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)后方可使用。三、使用限制1.商戶信息的使用必須僅限于與業(yè)務(wù)相關(guān)的目的，不得用于其他非法或不正當(dāng)?shù)哪康摹?.商戶信息的使用必須遵守公司的相關(guān)規(guī)定和協(xié)議約定，不得泄露商戶的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。3.商戶信息的使用必須嚴(yán)格控制在必要的范圍內(nèi)，不得隨意擴(kuò)大使用范圍。四、使用記錄1.公司的業(yè)務(wù)部門在使用商戶信息時(shí)，應(yīng)記錄使用的時(shí)間、目的、內(nèi)容等相關(guān)信息，以備查閱。2.商戶信息共享管理辦公室應(yīng)定期對商戶信息的使用情況進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題。商戶信息的安全與保密一、安全措施1.技術(shù)安全：公司應(yīng)采用先進(jìn)的信息技術(shù)手段，對商戶信息進(jìn)行加密、備份、存儲和傳輸，確保信息的安全。2.物理安全：公司應(yīng)加強(qiáng)對商戶信息的物理安全管理，采取必要的措施，防止商戶信息被盜竊、篡改或丟失。3.人員安全：公司應(yīng)加強(qiáng)對商戶信息相關(guān)人員的安全管理，建立健全的人員管理制度，確保人員的安全可靠。二、保密制度1.保密責(zé)任：公司的所有員工都有保密商戶信息的責(zé)任，不得將商戶信息泄露給任何無關(guān)人員。2.保密協(xié)議：公司與商戶及其相關(guān)人員簽訂合作協(xié)議時(shí)，應(yīng)同時(shí)簽訂保密協(xié)議，明確雙方的保密責(zé)任和義務(wù)。3.保密培訓(xùn)：公司應(yīng)定期對員工進(jìn)行保密培訓(xùn)，提高員工的保密意識和保密能力。4.違規(guī)處理：公司對違反保密制度的員工將進(jìn)行嚴(yán)肅處理，包括但不限于警告、罰款、解除勞動合同等。商戶信息共享的監(jiān)督與評估一、監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督：公司設(shè)立商戶信息共享監(jiān)督小組，負(fù)責(zé)對商戶信息共享的全過程進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。2.外部監(jiān)督：公司接受社會各界的監(jiān)督，如行業(yè)協(xié)會、監(jiān)管部門等，對商戶信息共享的合法性和合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。二、評估指標(biāo)1.信息共享的及時(shí)性：評估商戶信息共享是否及時(shí)，是否影響了公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營。2.信息共享的準(zhǔn)確性：評估商戶信息共享是否準(zhǔn)確，是否存在虛假或錯誤的信息。3.信息共享的安全性：評估商戶信息共享是否安全，是否采取了必要的安全措施，防止信息泄露。4.信息共享的合規(guī)性：評估商戶信息共享是否符合國家法律法規(guī)和公司的相關(guān)規(guī)定，是否存在違規(guī)行為。三、評估周期公司每年對商戶信息共享的情況進(jìn)行一次全面評估，并根據(jù)評估結(jié)果及時(shí)調(diào)整和完善商戶信息共享管理制度。附則一