**企業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃第一章總則第一條為防范和化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),保障存款人正當(dāng)權(quán)益,維護(hù)金融穩(wěn)定和安全,依據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》以及其它相關(guān)法律和法規(guī),結(jié)合企業(yè)制度制訂流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。依據(jù)**企業(yè)（以下簡(jiǎn)稱企業(yè)）業(yè)務(wù)規(guī)模、組織框架、風(fēng)險(xiǎn)水平,制訂本應(yīng)急計(jì)劃。第二條流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指企業(yè)有清償能力,但無(wú)法立刻取得充足資金以應(yīng)對(duì)組員單位付款需要或支付到期債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第三條本應(yīng)急計(jì)劃適適用于下列情形造成流動(dòng)性危機(jī)（一）臨時(shí)性融資流動(dòng)性危機(jī),如忽然運(yùn)行故障、支付系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題或其她物理上緊急情況造成在正常市場(chǎng)條件下產(chǎn)生臨時(shí)性融資需求。（二）長(zhǎng)久性融資流動(dòng)性危機(jī),組員單位忽然臨時(shí)大額資金需支付,而我企業(yè)臨時(shí)沒(méi)有足夠備付金備支付。（三）市場(chǎng)流動(dòng)性危機(jī),市場(chǎng)流動(dòng)性枯竭、交易對(duì)手出現(xiàn)違約或破產(chǎn),可融資金額大幅降低,融資成本快速上升等。造成難以從壓力條件下金融市場(chǎng)融入資金。第四條應(yīng)急處理標(biāo)準(zhǔn)（一）堅(jiān)持保密標(biāo)準(zhǔn),相關(guān)人員要根據(jù)職業(yè)道德和組織紀(jì)律要求自己,嚴(yán)格保密,未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)小組同意,不得向外界披露風(fēng)險(xiǎn)情況,確需對(duì)外公布,應(yīng)由領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一安排。（二）堅(jiān)持統(tǒng)一口徑標(biāo)準(zhǔn)。處理風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中,要統(tǒng)一口徑,做好對(duì)組員單位解釋工作,立刻控制事態(tài)發(fā)展。第二章組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)第五條組織機(jī)構(gòu)為加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處理工作領(lǐng)導(dǎo),成立湖南出版投資控股集團(tuán)財(cái)務(wù)有限企業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處理工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”）,關(guān)鍵負(fù)責(zé)本企業(yè)在發(fā)生流動(dòng)性危機(jī)下立刻組織和協(xié)調(diào)工作。組長(zhǎng)由總經(jīng)理?yè)?dān)任,副組長(zhǎng)由分管業(yè)務(wù)副總擔(dān)任。組員包含各部門(mén)責(zé)任人,領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在財(cái)務(wù)計(jì)劃部。第六條領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)（一）負(fù)責(zé)本企業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃建設(shè)、演練和維護(hù)（二）負(fù)責(zé)統(tǒng)一指揮和布署本企業(yè)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件處理工作,實(shí)施流動(dòng)性管理策略討論與決議。（三）負(fù)責(zé)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)匯報(bào)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理工作進(jìn)展情況,實(shí)施流動(dòng)性管理策略討論與決議（四）負(fù)責(zé)在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃開(kāi)啟后,指揮相關(guān)部門(mén)開(kāi)展監(jiān)管聯(lián)絡(luò)和外部信息披露工作;（五）負(fù)責(zé)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理工作中其她重大事項(xiàng)決議。第三章風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、匯報(bào)及應(yīng)急處理程序第七條關(guān)鍵預(yù)警指標(biāo):（一）流動(dòng)性百分比（二）存貸比（三）備付金率第八條觸發(fā)條件:（一）短期內(nèi)存款規(guī)模大幅下降或存款人連續(xù)大規(guī)模轉(zhuǎn)移資金（二）備付金嚴(yán)重不足,無(wú)法開(kāi)展正常資金結(jié)算（三）業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)或外部交易系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行造成資金清算中止（四）流動(dòng)性預(yù)警指標(biāo)低于監(jiān)管容忍度或本企業(yè)預(yù)設(shè)控制水平第九條匯報(bào)程序（一）發(fā)生觸發(fā)條件一后,資金結(jié)算部必需立刻組織人員采取有效方法,在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)情況匯報(bào)財(cái)務(wù)計(jì)劃部。（二）發(fā)生觸發(fā)條件二后,資金結(jié)算部必需立刻組織人員采取有效方法,在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)情況匯報(bào)財(cái)務(wù)計(jì)劃部。（三）發(fā)生觸發(fā)條件三后,資金結(jié)算部必需立刻組織人員采取有效方法,在30分鐘內(nèi)將風(fēng)險(xiǎn)情況匯報(bào)財(cái)務(wù)計(jì)劃部。（四）發(fā)生觸發(fā)條件四后,財(cái)務(wù)計(jì)劃部應(yīng)立刻向領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)和副組長(zhǎng)匯報(bào),立刻召集領(lǐng)導(dǎo)小組組員會(huì)議,判定流動(dòng)性危機(jī)形成原因與類型,分析決議處理方法并開(kāi)啟對(duì)應(yīng)應(yīng)急計(jì)劃。（五）必需情況下,領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)立刻上報(bào)董事長(zhǎng)、請(qǐng)求召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議或股東大會(huì)。第四章流動(dòng)性管理策略第十條依據(jù)不一樣流動(dòng)性危機(jī)設(shè)置應(yīng)急計(jì)劃,包含資產(chǎn)方流動(dòng)性管理策略和負(fù)債方流動(dòng)性管理策略。第十一條針對(duì)臨時(shí)性融資流動(dòng)性危機(jī),應(yīng)立刻采取以下流動(dòng)性管理策略:（一）對(duì)于系統(tǒng)出現(xiàn)故障,立刻組織搶修（二）對(duì)外部系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障、立刻協(xié)調(diào)其主管機(jī)構(gòu)開(kāi)展維修（三）因故障造成無(wú)法使用關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)應(yīng)實(shí)施手工記賬,盡可能滿足組員單位兌付要求,同時(shí)向組員單位做好解釋工作。第十二條針對(duì)長(zhǎng)久性融資流動(dòng)性危機(jī),應(yīng)立刻采取以下流動(dòng)性管理策略:資產(chǎn)方流動(dòng)性管理策略:（一）提升備付率水平（二）停止發(fā)放并收回貸款、降低存貸百分比（三）對(duì)存放同業(yè)進(jìn)行提前支?。ㄋ模?duì)外投資業(yè)務(wù)提前收回（五）出現(xiàn)擠兌事實(shí),由財(cái)務(wù)計(jì)劃部向人民銀行申請(qǐng)動(dòng)用存款準(zhǔn)備金負(fù)債方流動(dòng)性管理策略（一）由投資管理部在銀行間市場(chǎng)開(kāi)展賣(mài)出回購(gòu)、資金拆入等業(yè)務(wù)融入資金;（二）財(cái)務(wù)計(jì)劃部進(jìn)行同業(yè)存放業(yè)務(wù)融入資金。第五章對(duì)外匯報(bào)第十三條流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件對(duì)外匯報(bào)分為:向中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行、湖南省銀行業(yè)監(jiān)督管理局