信用評比合同管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司信用管理，規(guī)范信用評比合同的簽訂、履行、監(jiān)督及考核等工作，維護(hù)公司合法權(quán)益，提高公司經(jīng)濟(jì)效益和社會信譽(yù)，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司各部門及所屬子公司在經(jīng)營活動中涉及的信用評比合同管理。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及相關(guān)政策規(guī)定，確保信用評比合同管理活動合法有效。2.誠實(shí)守信原則：在信用評比合同簽訂、履行過程中，秉持誠實(shí)守信的態(tài)度，履行約定義務(wù)。3.風(fēng)險(xiǎn)防控原則：充分識別、評估和控制信用評比合同風(fēng)險(xiǎn)，保障公司利益。4.統(tǒng)一管理原則：信用評比合同管理工作由公司統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，歸口管理部門負(fù)責(zé)組織實(shí)施，各部門協(xié)同配合。二、職責(zé)分工（一）信用管理部門1.負(fù)責(zé)制定和完善公司信用評比合同管理制度，并組織實(shí)施。2.建立和維護(hù)公司信用信息檔案，對合作方信用狀況進(jìn)行調(diào)查、評估和動態(tài)監(jiān)控。3.參與信用評比合同的起草、審核、簽訂等工作，對合同履行情況進(jìn)行跟蹤檢查。4.協(xié)調(diào)處理信用評比合同糾紛，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和處置建議。（二）業(yè)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)提出信用評比合同需求，提供合作方相關(guān)信息。2.配合信用管理部門對合作方進(jìn)行信用調(diào)查和評估。3.負(fù)責(zé)信用評比合同的具體洽談、起草工作，并提交信用管理部門審核。4.按照合同約定履行義務(wù)，及時(shí)反饋合同履行過程中的問題。（三）財(cái)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)審核信用評比合同中的財(cái)務(wù)條款，確保公司財(cái)務(wù)利益。2.監(jiān)督合同款項(xiàng)的收付情況，及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。3.協(xié)助信用管理部門進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評估，提供財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)支持。（四）法務(wù)部門1.對信用評比合同進(jìn)行法律審查，確保合同合法合規(guī)。2.參與合同糾紛的處理，提供法律意見和支持。（五）審計(jì)部門1.對信用評比合同管理情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查制度執(zhí)行情況和風(fēng)險(xiǎn)防控措施落實(shí)情況。2.對合同履行情況進(jìn)行審計(jì)，提出改進(jìn)建議。三、信用調(diào)查與評估（一）調(diào)查內(nèi)容1.合作方基本信息：包括注冊登記情況、法定代表人、經(jīng)營范圍、注冊資本等。2.經(jīng)營狀況：如經(jīng)營業(yè)績、市場份額、行業(yè)排名等。3.財(cái)務(wù)狀況：資產(chǎn)負(fù)債情況、盈利能力、現(xiàn)金流狀況等。4.信用記錄：銀行貸款還款記錄、涉訴情況、合同履行情況等。5.其他相關(guān)信息：如企業(yè)聲譽(yù)、管理團(tuán)隊(duì)素質(zhì)等。（二）調(diào)查渠道1.公開信息查詢：通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、信用中國等平臺查詢合作方公開信息。2.第三方信用評級機(jī)構(gòu)：委托專業(yè)信用評級機(jī)構(gòu)對合作方進(jìn)行信用評級。3.實(shí)地考察：安排人員對合作方進(jìn)行實(shí)地考察，了解其經(jīng)營場所、設(shè)備設(shè)施、人員狀況等。4.行業(yè)協(xié)會及其他合作方：向合作方所在行業(yè)協(xié)會咨詢，或向與合作方有業(yè)務(wù)往來的其他企業(yè)了解情況。（三）評估標(biāo)準(zhǔn)1.根據(jù)合作方的信用狀況、經(jīng)營能力、財(cái)務(wù)狀況等因素，制定科學(xué)合理的信用評估指標(biāo)體系。2.信用等級分為AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C九個(gè)等級，AAA為信用狀況最優(yōu)，C為信用狀況最差。3.信用評估周期為每年一次，特殊情況可適時(shí)調(diào)整評估周期。（四）評估結(jié)果應(yīng)用1.對于信用等級較高的合作方，在合同簽訂、合作條件等方面給予適當(dāng)優(yōu)惠。2.對于信用等級較低的合作方，采取謹(jǐn)慎合作態(tài)度，如提高保證金比例、縮短付款期限等。3.對于信用狀況惡化或存在嚴(yán)重失信行為的合作方，及時(shí)終止合作關(guān)系，并采取相應(yīng)的法律措施維護(hù)公司權(quán)益。四、信用評比合同簽訂（一）合同起草1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)合作需求起草信用評比合同文本，明確雙方權(quán)利義務(wù)、交易條款、違約責(zé)任等內(nèi)容。2.合同文本應(yīng)使用規(guī)范的語言文字，表述清晰、準(zhǔn)確、完整，避免歧義。（二）合同審核1.信用管理部門對合同文本進(jìn)行合法性、合規(guī)性審核，重點(diǎn)審查合同條款是否符合公司利益和信用管理要求。2.財(cái)務(wù)部門對合同中的財(cái)務(wù)條款進(jìn)行審核，確保公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。3.法務(wù)部門對合同進(jìn)行法律審查，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。4.各審核部門應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成審核工作，并提出明確的審核意見。（三）合同簽訂1.經(jīng)審核通過的信用評比合同，由公司法定代表人或其授權(quán)代表與合作方簽訂。2.簽訂合同前，應(yīng)確保雙方簽字蓋章手續(xù)齊全，合同文本一式多份，分別由公司相關(guān)部門留存。3.合同簽訂后，信用管理部門應(yīng)及時(shí)將合同信息錄入公司信用管理系統(tǒng)，建立合同檔案。五、信用評比合同履行（一）履行計(jì)劃制定1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)合同約定，制定詳細(xì)的合同履行計(jì)劃，明確各階段的工作任務(wù)、時(shí)間節(jié)點(diǎn)和責(zé)任人。2.合同履行計(jì)劃應(yīng)報(bào)信用管理部門備案。（二）履行跟蹤與監(jiān)控1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)按照合同履行計(jì)劃組織實(shí)施，及時(shí)跟蹤合同履行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)解決。2.信用管理部門定期對合同履行情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督，重點(diǎn)關(guān)注合作方是否按時(shí)履行義務(wù)、是否存在違約行為等。3.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)監(jiān)控合同款項(xiàng)的收付情況，確保資金安全。（三）變更與解除1.如因客觀原因需要變更合同內(nèi)容，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)與合作方協(xié)商，并簽訂書面變更協(xié)議。變更協(xié)議應(yīng)按合同簽訂流程進(jìn)行審核和簽訂。2.如出現(xiàn)法定或約定的解除合同情形，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)通知合作方，并按照法律規(guī)定和合同約定辦理解除手續(xù)。解除合同的相關(guān)資料應(yīng)妥善保存。六、信用評比合同結(jié)算（一）結(jié)算依據(jù)1.信用評比合同結(jié)算應(yīng)依據(jù)合同約定的結(jié)算方式、結(jié)算期限和結(jié)算金額進(jìn)行。2.業(yè)務(wù)部門應(yīng)在合同履行完畢后，及時(shí)收集整理相關(guān)結(jié)算資料，如發(fā)票、驗(yàn)收報(bào)告、對賬單等。（二）結(jié)算流程1.業(yè)務(wù)部門填寫結(jié)算申請單，附上相關(guān)結(jié)算資料，提交財(cái)務(wù)部門審核。2.財(cái)務(wù)部門對結(jié)算申請單及相關(guān)資料進(jìn)行審核，審核無誤后辦理款項(xiàng)收付手續(xù)。3.財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)將結(jié)算情況反饋給業(yè)務(wù)部門和信用管理部門。（三）逾期款項(xiàng)處理1.如合作方逾期支付合同款項(xiàng)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)與合作方溝通催款，并向信用管理部門報(bào)告。2.信用管理部門根據(jù)逾期情況，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，如暫停合作、加收逾期利息等。3.對于長期拖欠款項(xiàng)的合作方，公司可通過法律途徑追討欠款。七、信用評比合同糾紛處理（一）糾紛預(yù)防1.加強(qiáng)合同簽訂前的審查和風(fēng)險(xiǎn)評估，避免合同條款存在漏洞和風(fēng)險(xiǎn)。2.在合同履行過程中，保持與合作方的良好溝通，及時(shí)解決出現(xiàn)的問題，預(yù)防糾紛發(fā)生。（二）糾紛處理流程1.如發(fā)生信用評比合同糾紛，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)收集相關(guān)證據(jù)，分析糾紛原因，并提出初步處理意見。2.信用管理部門會同法務(wù)部門對糾紛情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，制定糾紛解決方案。3.對于涉及金額較小、爭議不大的糾紛，可通過協(xié)商方式解決；對于協(xié)商不成的糾紛，應(yīng)及時(shí)提起訴訟或仲裁。4.在糾紛處理過程中，應(yīng)及時(shí)向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)進(jìn)展情況，根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)意見調(diào)整處理策略。（三）糾紛處理結(jié)果跟蹤1.糾紛處理完畢后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)跟蹤處理結(jié)果的執(zhí)行情況，確保公司權(quán)益得到有效維護(hù)。2.信用管理部門對糾紛處理情況進(jìn)行總結(jié)分析，提出改進(jìn)措施和建議，完善公司信用管理工作。八、信用檔案管理（一）檔案內(nèi)容1.合作方信用信息檔案：包括合作方基本信息、信用調(diào)查評估報(bào)告、信用等級評定結(jié)果等。2.信用評比合同檔案：包括合同文本、簽訂審批表、履行情況記錄、結(jié)算資料、糾紛處理記錄等。（二）檔案建立與更新1.信用管理部門負(fù)責(zé)建立和維護(hù)信用信息檔案和信用評比合同檔案，確保檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性。2.定期對檔案資料進(jìn)行更新，及時(shí)錄入合作方信用狀況變化信息和合同履行情況等。（三）檔案查閱與使用1.公司內(nèi)部人員因工作需要查閱信用檔案的，應(yīng)填寫查閱申請表，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，到信用管理部門查閱。2.信用檔案僅限公司內(nèi)部使用，未經(jīng)授權(quán)不得對外提供或泄露。九、監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.審計(jì)部門定期對信用評比合同管理情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查制度執(zhí)行情況、合同簽訂與履行情況、信用評估與檔案管理情況等。2.信用管理部門對各部門信用評比合同管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。（二）考核評價(jià)1.建立信用評比合同管理工作考核評價(jià)機(jī)制，對各部門及相關(guān)責(zé)任人的工