信用信息使用管理制度一、總則（一）目的為規(guī)范公司信用信息的使用行為，保護公司、員工及相關(guān)方的合法權(quán)益，確保信用信息的安全、準(zhǔn)確、有效使用，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司內(nèi)部各部門及全體員工在履行工作職責(zé)過程中涉及信用信息的收集、存儲、查詢、使用、共享、披露等活動。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及相關(guān)政策要求，確保信用信息的使用活動合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則確保所使用的信用信息真實、準(zhǔn)確、完整，避免因信息錯誤導(dǎo)致的不良后果。3.保密性原則對涉及的信用信息嚴(yán)格保密，防止信息泄露給無關(guān)人員或第三方。4.必要性原則僅在必要的業(yè)務(wù)場景下使用信用信息，避免過度收集和濫用。二、信用信息的定義與分類（一）定義本制度所稱信用信息，是指公司在經(jīng)營管理、員工管理等活動中收集、整理、保存的，反映公司、員工及相關(guān)方信用狀況的各類信息。（二）分類1.公司信用信息包括公司的財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)績、合同履行情況、納稅記錄、銀行信貸記錄等。例如，公司的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等財務(wù)報表數(shù)據(jù)，以及與客戶簽訂的合同執(zhí)行情況記錄。2.員工信用信息涵蓋員工的個人基本信息、工作表現(xiàn)、考勤記錄、違紀(jì)違規(guī)情況、薪資發(fā)放記錄等。比如，員工的月度績效考核結(jié)果、遲到早退次數(shù)統(tǒng)計等。3.合作方信用信息包含供應(yīng)商、客戶、合作伙伴等相關(guān)方的信用評級、交易記錄、信用報告等。像供應(yīng)商的交貨及時性、產(chǎn)品質(zhì)量反饋，客戶的付款信用記錄等。三、信用信息的收集（一）收集渠道1.內(nèi)部系統(tǒng)通過公司現(xiàn)有的辦公系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)、人力資源系統(tǒng)等收集各類信用信息。2.業(yè)務(wù)部門各業(yè)務(wù)部門在日常業(yè)務(wù)活動中，負(fù)責(zé)收集與本部門相關(guān)的信用信息，如銷售部門收集客戶的訂單及付款信息，采購部門收集供應(yīng)商的供貨及發(fā)票信息等。3.第三方機構(gòu)根據(jù)需要，從合法的第三方信用評級機構(gòu)、征信機構(gòu)等獲取合作方的信用報告等信息。（二）收集要求1.明確收集目的在收集信用信息前，必須明確收集的目的和用途，確保收集行為的必要性。2.合法合規(guī)授權(quán)對于從員工或合作方處收集信用信息，應(yīng)事先獲得其合法有效的授權(quán)，明確告知收集的信息內(nèi)容、使用范圍和期限等。3.信息完整準(zhǔn)確收集過程中要確保所獲取的信用信息完整、準(zhǔn)確，避免遺漏或錯誤信息。四、信用信息的存儲（一）存儲方式1.電子存儲利用公司的服務(wù)器、數(shù)據(jù)庫等電子設(shè)備存儲信用信息，建立專門的信用信息數(shù)據(jù)庫，進行分類管理。2.紙質(zhì)存儲對于一些重要的原始信用信息文件，如合同原件、審批文件等，可進行紙質(zhì)存檔，并建立相應(yīng)的檔案管理制度。（二）存儲安全1.訪問控制設(shè)置不同的用戶權(quán)限，嚴(yán)格限制對信用信息數(shù)據(jù)庫的訪問，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問相應(yīng)級別的信息。2.數(shù)據(jù)加密對存儲的信用信息進行加密處理，防止信息在存儲過程中被非法竊取或篡改。3.定期備份定期對信用信息進行備份，確保數(shù)據(jù)的安全性和可恢復(fù)性，防止因意外事件導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失。五、信用信息的查詢（一）查詢權(quán)限1.公司管理層公司高級管理人員因工作需要，可查詢公司整體信用信息及相關(guān)業(yè)務(wù)部門的信用信息匯總情況。2.部門負(fù)責(zé)人各部門負(fù)責(zé)人有權(quán)查詢本部門涉及的信用信息，用于部門內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)決策。3.具體業(yè)務(wù)人員因履行工作職責(zé)需要，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，具體業(yè)務(wù)人員可查詢與其業(yè)務(wù)相關(guān)的信用信息。（二）查詢流程1.提出申請查詢?nèi)诵杼顚憽缎庞眯畔⒉樵兩暾埍怼罚⒚鞑樵兊男庞眯畔㈩悇e、查詢目的、查詢范圍等內(nèi)容。2.審批流程申請表經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審核同意后，報分管領(lǐng)導(dǎo)審批，對于涉及重要敏感信息的查詢申請，需經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)。3.查詢操作經(jīng)審批通過后，由專門的信息管理人員按照規(guī)定的查詢權(quán)限和流程進行查詢，并記錄查詢情況，包括查詢時間、查詢?nèi)恕⒉樵儍?nèi)容等。六、信用信息的使用（一）使用范圍1.公司經(jīng)營決策為公司制定戰(zhàn)略規(guī)劃、投資決策、市場拓展等提供信用參考依據(jù)。2.員工管理用于員工的績效考核、晉升、獎懲等人事決策，評估員工的工作表現(xiàn)和信用狀況。3.業(yè)務(wù)合作在與供應(yīng)商、客戶、合作伙伴等開展業(yè)務(wù)合作時，作為評估合作風(fēng)險、確定合作條件的重要參考。（二）使用要求1.基于授權(quán)目的使用嚴(yán)格按照事先規(guī)定的查詢目的和用途使用信用信息，不得超出授權(quán)范圍濫用信息。2.確保信息安全在使用信用信息過程中，要采取必要的安全措施，防止信息泄露或不當(dāng)傳播。3.分析評估后使用對收集到的信用信息進行綜合分析和評估，結(jié)合實際業(yè)務(wù)情況，做出合理的決策和判斷。七、信用信息的共享（一）共享原則1.合法合規(guī)共享確保信用信息共享行為符合法律法規(guī)及公司內(nèi)部規(guī)定，不得違反保密義務(wù)和信息安全要求。2.必要有限共享僅在必要的情況下，將信用信息共享給相關(guān)的內(nèi)部部門或外部合作方，且共享的信息范圍應(yīng)嚴(yán)格限定。3.授權(quán)同意共享對于向外部共享信用信息，必須事先獲得信息主體的明確授權(quán)同意，并簽訂相關(guān)的保密協(xié)議。（二）共享范圍1.內(nèi)部共享在公司內(nèi)部，根據(jù)工作需要，信用信息可在不同部門之間進行共享，如財務(wù)部門與銷售部門共享客戶的信用額度信息，人力資源部門與業(yè)務(wù)部門共享員工的信用評價信息等。2.外部共享與供應(yīng)商共享公司的付款信用記錄，以便供應(yīng)商評估合作風(fēng)險。向銀行等金融機構(gòu)提供公司的信用狀況信息，用于申請貸款等金融業(yè)務(wù)。（三）共享流程1.內(nèi)部共享流程由信息需求部門填寫《信用信息內(nèi)部共享申請表》，說明共享的信息內(nèi)容、共享部門、共享目的等，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審核后，提交給信用信息管理部門。信用信息管理部門審核通過后，進行信息共享操作，并記錄共享情況。2.外部共享流程需求部門向信用信息管理部門提出外部共享申請，附上信息主體的授權(quán)文件和保密協(xié)議草案。信用信息管理部門審核申請及相關(guān)文件，報分管領(lǐng)導(dǎo)審批。審批通過后，與信息主體簽訂保密協(xié)議，按照規(guī)定的方式和范圍向外部合作方共享信用信息，并跟蹤信息使用情況。八、信用信息的披露（一）披露原則1.依法依規(guī)披露嚴(yán)格遵守法律法規(guī)及監(jiān)管要求，確保信用信息披露行為合法合規(guī)。2.謹(jǐn)慎適度披露僅在必要且符合規(guī)定的情況下進行披露，避免過度披露給公司或相關(guān)方帶來不利影響。3.明確披露范圍明確披露的信用信息內(nèi)容、披露對象、披露方式等，確保披露信息的準(zhǔn)確性和一致性。（二）披露范圍1.法律法規(guī)要求披露按照國家法律法規(guī)規(guī)定，向政府監(jiān)管部門、司法機關(guān)等披露相關(guān)信用信息。2.公司主動披露在公司網(wǎng)站、年度報告等公開渠道，主動披露公司的部分信用信息，如公司的信用評級、社會責(zé)任履行情況等，以提升公司的透明度和公信力。（三）披露流程1.提出申請由相關(guān)部門或人員填寫《信用信息披露申請表》，詳細(xì)說明披露的原因、披露內(nèi)容、披露對象、披露方式等。2.審核審批申請表經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人審核后，報法務(wù)部門進行合法性審查，再提交分管領(lǐng)導(dǎo)和總經(jīng)理審批。3.披露實施經(jīng)審批通過后，按照規(guī)定的披露方式和渠道進行信用信息披露，并記錄披露情況。九、信用信息的安全管理（一）安全責(zé)任1.信息管理部門負(fù)責(zé)信用信息安全管理的統(tǒng)籌規(guī)劃、制度制定和監(jiān)督執(zhí)行，確保信用信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行。2.使用人員各部門及員工在使用信用信息過程中，應(yīng)嚴(yán)格遵守本制度規(guī)定，承擔(dān)相應(yīng)的信息安全責(zé)任，防止信息泄露或不當(dāng)使用。（二）安全措施1.網(wǎng)絡(luò)安全防護采用防火墻、入侵檢測系統(tǒng)等網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)，防止外部非法網(wǎng)絡(luò)攻擊，保護信用信息網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的安全。2.數(shù)據(jù)安全防護除了前面提到的數(shù)據(jù)加密、定期備份等措施外，還應(yīng)建立數(shù)據(jù)恢復(fù)機制，確保在數(shù)據(jù)遭受破壞時能夠及時恢復(fù)。3.人員安全管理加強對涉及信用信息工作人員的安全培訓(xùn)和教育，提高其安全意識和操作技能，簽訂保密協(xié)議，明確安全責(zé)任。（三）安全審計與監(jiān)督1.定期審計定期對信用信息的存儲、使用、共享、披露等環(huán)節(jié)進行安全審計，檢查安全制度的執(zhí)行情況和信息安全狀況。2.違規(guī)處理對于發(fā)現(xiàn)的信用信息安全違規(guī)行為，按照公司相關(guān)規(guī)定進行嚴(yán)肅處理，追究相關(guān)人員的責(zé)任，并及時采取措施進行整改，防止損失擴大。十、信用信息的保密管理（一）保密責(zé)任公司全體員工對在工作中知悉的信用信息負(fù)有保密義務(wù)，不得向任何無關(guān)人員泄露。（二）保密措施1.簽訂保密協(xié)議對于接觸重要信用信息的員工、合作方等，應(yīng)簽訂保密協(xié)議，明確保密責(zé)任和義務(wù)。2.限制信息傳播嚴(yán)格限制信用信息的傳播范圍，僅允許經(jīng)過授權(quán)的人員在規(guī)定的工作范圍內(nèi)使用和知曉相關(guān)信息。3.辦公區(qū)域管理在辦公區(qū)域內(nèi)，對涉及信用信息的文件、資料等進行妥善保管，防止無關(guān)人員獲取。（三）保密監(jiān)督與檢查1.定期檢查定期對保密措施的執(zhí)行情況進行檢查，確保保密制度的有效落實。2.違規(guī)處罰對違反保密規(guī)定的行為，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括警告、罰款、解除勞動合同等，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。十一、信用信息的異議處理（一）異議受理1.設(shè)立渠道公司設(shè)立專門的信用信息異議受理渠道，如設(shè)立異議受理郵箱、電話等，并向員工、合作方等公布。2.受理流程當(dāng)信息主體對公司存儲的信用信息提出異議時，應(yīng)填寫《信用信息異議申請表》，詳細(xì)說明異議內(nèi)容及理由，并提交相關(guān)證明材料。異議受理部門收到申請后，進行登記并及時開展調(diào)查核實工作。（二）調(diào)查核實1.組建小組由信用信息管理部門牽頭，會同相關(guān)業(yè)務(wù)部門及信息提供部門組成調(diào)查核實小組，對異議事項進行全面調(diào)查。2.核實情況通過查閱原始記錄、與相關(guān)人員核實、數(shù)據(jù)分析等方式，核實信用信息的真實性和準(zhǔn)確性，找出存在異議的原因。（三）處理結(jié)