第1篇一、方案背景隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，企業(yè)融資需求日益增長，銀行作為企業(yè)融資的重要渠道，其服務(wù)質(zhì)量和效率對企業(yè)發(fā)展至關(guān)重要。為了深入了解銀行的服務(wù)體系、融資政策以及企業(yè)融資需求，提高企業(yè)與銀行的溝通與合作，特制定本企業(yè)走訪銀行方案。二、方案目標(biāo)1.了解銀行服務(wù)體系，包括信貸、結(jié)算、國際業(yè)務(wù)等；2.掌握銀行融資政策，包括貸款利率、期限、額度等；3.評估銀行服務(wù)質(zhì)量，包括審批效率、客戶滿意度等；4.建立與銀行的長期合作關(guān)系，為企業(yè)發(fā)展提供有力支持。三、方案內(nèi)容1.走訪對象（1）國有商業(yè)銀行（2）股份制商業(yè)銀行（3）城市商業(yè)銀行（4）農(nóng)村商業(yè)銀行（5）外資銀行2.走訪時間根據(jù)銀行工作安排和企業(yè)實際情況，制定走訪時間表，確保走訪活動的順利進(jìn)行。3.走訪內(nèi)容（1）銀行基本情況介紹了解銀行的發(fā)展歷程、架構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、市場份額等基本信息。（2）信貸政策及產(chǎn)品介紹了解銀行的信貸政策、貸款利率、期限、額度、擔(dān)保方式等，以及針對不同行業(yè)、不同規(guī)模企業(yè)的信貸產(chǎn)品。（3）結(jié)算業(yè)務(wù)介紹了解銀行的結(jié)算業(yè)務(wù)體系、結(jié)算方式、收費標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)算效率等。（4）國際業(yè)務(wù)介紹了解銀行的國際業(yè)務(wù)體系、外匯結(jié)算、跨境融資、貿(mào)易融資等業(yè)務(wù)。（5）客戶服務(wù)及風(fēng)險管理了解銀行客戶服務(wù)體系、客戶滿意度、風(fēng)險管理體系等。4.走訪方式（1）座談會邀請銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人參加座談會，就企業(yè)關(guān)心的問題進(jìn)行交流。（2）實地考察參觀銀行網(wǎng)點，了解銀行服務(wù)環(huán)境、業(yè)務(wù)流程等。（3）問卷通過問卷，收集企業(yè)對銀行服務(wù)的意見和建議。5.走訪成果（1）整理走訪資料，形成書面報告；（2）根據(jù)走訪情況，制定企業(yè)與銀行的合作方案；（3）針對走訪中發(fā)現(xiàn)的問題，提出改進(jìn)建議；（4）建立企業(yè)與銀行的長期溝通機制。四、方案實施1.實施成立企業(yè)走訪銀行工作小組，負(fù)責(zé)方案的實施、協(xié)調(diào)和監(jiān)督。2.資源保障（1）人力保障：明確走訪人員，確保走訪活動的順利進(jìn)行；（2）經(jīng)費保障：合理預(yù)算走訪經(jīng)費，確保走訪活動的順利開展；（3）信息保障：收集整理相關(guān)資料，為走訪活動提供信息支持。3.風(fēng)險控制（1）加強走訪前的溝通，確保走訪活動的順利進(jìn)行；（2）制定走訪預(yù)案，應(yīng)對突發(fā)狀況；（3）確保走訪人員的安全，遵守法律法規(guī)。五、方案評估1.走訪效果評估根據(jù)走訪情況，對銀行的服務(wù)體系、融資政策、服務(wù)質(zhì)量等進(jìn)行綜合評估。2.合作效果評估根據(jù)企業(yè)與銀行的合作方案，評估合作效果，包括融資成本、審批效率、客戶滿意度等。3.改進(jìn)措施針對走訪中發(fā)現(xiàn)的問題，提出改進(jìn)措施，優(yōu)化企業(yè)與銀行的合作關(guān)系。六、總結(jié)通過本次企業(yè)走訪銀行活動，深入了解銀行的服務(wù)體系、融資政策，評估銀行服務(wù)質(zhì)量，建立企業(yè)與銀行的長期合作關(guān)系，為企業(yè)發(fā)展提供有力支持。同時，為銀行改進(jìn)服務(wù)、提高效率提供參考依據(jù)，實現(xiàn)企業(yè)與銀行的共贏發(fā)展。第2篇一、方案背景隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，企業(yè)對金融服務(wù)的需求日益增長。為了更好地了解企業(yè)的金融需求，提高銀行服務(wù)的針對性和有效性，制定本次企業(yè)走訪方案。通過走訪，銀行能夠深入了解企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況、資金需求、風(fēng)險控制等情況，為企業(yè)提供更加精準(zhǔn)的金融服務(wù)。二、走訪目標(biāo)1.了解企業(yè)基本情況，包括企業(yè)規(guī)模、行業(yè)地位、發(fā)展前景等；2.評估企業(yè)信用狀況，為企業(yè)提供信貸支持；3.掌握企業(yè)資金需求，為企業(yè)量身定制金融產(chǎn)品；4.加強銀行與企業(yè)之間的溝通與合作，提升客戶滿意度；5.拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，挖掘潛在客戶資源。三、走訪對象1.本行現(xiàn)有客戶；2.行內(nèi)推薦的新客戶；3.行外其他銀行推薦的企業(yè)；4.行內(nèi)員工及合作伙伴推薦的企業(yè)。四、走訪內(nèi)容1.企業(yè)基本信息收集：企業(yè)名稱、法定代表人、注冊資本、成立時間、主營業(yè)務(wù)、架構(gòu)等；2.企業(yè)財務(wù)狀況分析：資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等；3.企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況了解：產(chǎn)品或服務(wù)、市場占有率、銷售渠道、客戶群體等；4.企業(yè)資金需求分析：短期資金需求、中長期資金需求、融資需求等；5.企業(yè)風(fēng)險控制措施：內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、合規(guī)經(jīng)營等；6.企業(yè)與銀行合作情況：現(xiàn)有業(yè)務(wù)合作、合作滿意度、改進(jìn)建議等。五、走訪流程1.確定走訪對象：根據(jù)走訪目標(biāo)，篩選走訪對象，制定走訪名單；2.制定走訪計劃：確定走訪時間、地點、人員安排等；3.準(zhǔn)備走訪資料：收集企業(yè)相關(guān)資料，包括企業(yè)簡介、財務(wù)報表、合作協(xié)議等；4.實施走訪：按照走訪計劃，進(jìn)行實地走訪，與企業(yè)進(jìn)行面對面交流；5.走訪總結(jié)：整理走訪記錄，分析企業(yè)情況，提出改進(jìn)建議；6.跟進(jìn)落實：針對走訪中發(fā)現(xiàn)的問題，制定解決方案，并與企業(yè)進(jìn)行溝通落實。六、走訪人員及職責(zé)1.走訪人員：由銀行客戶經(jīng)理、風(fēng)險管理部、業(yè)務(wù)部等相關(guān)人員組成；2.職責(zé)：（1）客戶經(jīng)理：負(fù)責(zé)與企業(yè)進(jìn)行溝通，收集企業(yè)信息，解答企業(yè)疑問；（2）風(fēng)險管理部：負(fù)責(zé)對企業(yè)信用狀況進(jìn)行評估，提出風(fēng)險控制建議；（3）業(yè)務(wù)部：負(fù)責(zé)為企業(yè)量身定制金融產(chǎn)品，提供業(yè)務(wù)支持；（4）其他相關(guān)人員：負(fù)責(zé)協(xié)助走訪工作，提供必要的技術(shù)支持。七、走訪注意事項1.尊重企業(yè)：在走訪過程中，要尊重企業(yè)，保持禮貌，遵守企業(yè)規(guī)章制度；2.保密原則：對走訪過程中獲取的企業(yè)信息，要嚴(yán)格保密，不得泄露；3.客觀公正：對企業(yè)情況進(jìn)行客觀公正的評價，不偏袒任何一方；4.嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致：對走訪過程中發(fā)現(xiàn)的問題，要嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致地分析，提出切實可行的解決方案；5.溝通協(xié)調(diào)：加強與企業(yè)的溝通協(xié)調(diào)，確保走訪工作順利進(jìn)行。八、走訪效果評估1.走訪覆蓋率：走訪對象數(shù)量與實際走訪數(shù)量的比例；2.走訪滿意度：對企業(yè)走訪工作的滿意度；3.業(yè)務(wù)拓展：走訪過程中新拓展的業(yè)務(wù)量；4.風(fēng)險控制：走訪過程中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險問題及解決方案的實施情況。九、總結(jié)通過本次企業(yè)走訪，銀行能夠深入了解企業(yè)需求，為企業(yè)提供更加精準(zhǔn)的金融服務(wù)，提升客戶滿意度，拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，實現(xiàn)銀企共贏。在走訪過程中，要注重細(xì)節(jié)，確保走訪工作取得實效。注：本方案僅供參考，具體實施時可根據(jù)實際情況進(jìn)行調(diào)整。第3篇一、方案背景隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，企業(yè)融資需求日益增長，銀行作為企業(yè)融資的主要渠道，對于企業(yè)的生存和發(fā)展具有重要意義。為了加強與銀行的溝通與合作，提高企業(yè)融資效率，特制定本企業(yè)走訪銀行方案。二、方案目標(biāo)1.了解銀行最新金融政策和信貸產(chǎn)品，為企業(yè)融資提供有力支持。2.建立與銀行的長期合作關(guān)系，提高融資渠道的多元化。3.優(yōu)化企業(yè)財務(wù)結(jié)構(gòu)，降低融資成本，提高資金使用效率。4.增強企業(yè)與銀行的互信，為后續(xù)合作奠定基礎(chǔ)。三、方案內(nèi)容1.走訪銀行對象根據(jù)企業(yè)所屬行業(yè)、規(guī)模、融資需求等因素，選擇以下銀行作為走訪對象：（1）國有大型商業(yè)銀行（2）股份制商業(yè)銀行（3）城市商業(yè)銀行（4）農(nóng)村商業(yè)銀行（5）政策性銀行2.走訪時間根據(jù)企業(yè)實際情況和銀行工作安排，確定走訪時間，確保在銀行正常營業(yè)時間內(nèi)進(jìn)行。3.走訪人員由企業(yè)財務(wù)部門負(fù)責(zé)人牽頭，邀請相關(guān)部門負(fù)責(zé)人參加，組成企業(yè)走訪銀行代表團。4.走訪流程（1）前期準(zhǔn)備1）收集整理企業(yè)相關(guān)資料，包括企業(yè)基本情況、財務(wù)報表、項目可行性研究報告等；2）制定走訪提綱，明確走訪目的、重點內(nèi)容和預(yù)期成果；3）預(yù)約走訪時間，確保銀行工作人員能夠參與。（2）走訪實施1）與企業(yè)財務(wù)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行初步溝通，了解企業(yè)融資需求；2）與銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行座談，詳細(xì)介紹企業(yè)情況和融資需求；3）了解銀行最新金融政策和信貸產(chǎn)品，為企業(yè)在銀行融資提供參考；4）就企業(yè)項目與銀行進(jìn)行深入探討，尋找合作機會；5）就企業(yè)財務(wù)狀況、風(fēng)險控制等方面與銀行進(jìn)行交流，提高企業(yè)信用等級；6）收集銀行意見建議，為后續(xù)合作提供依據(jù)。（3）走訪總結(jié)1）整理走訪過程中收集到的信息，形成走訪報告；2）對走訪成果進(jìn)行總結(jié)，包括達(dá)成共識、存在的問題及改進(jìn)措施；3）向企業(yè)高層匯報走訪情況，提出改進(jìn)建議。5.走訪注意事項（1）尊重銀行工作人員，遵守銀行規(guī)定，保持良好的溝通氛圍；（2）提前了解銀行工作流程，提高溝通效率；（3）攜帶企業(yè)相關(guān)資料，確保信息準(zhǔn)確無誤；（4）做好會議記錄，確保溝通內(nèi)容清晰明確；（5）注意保護企業(yè)商業(yè)秘密，避免泄露給競爭對手。四、方案實施與監(jiān)督1.企業(yè)財務(wù)部門負(fù)責(zé)制定走訪計劃，實施走訪活動；2.企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)對走訪活動進(jìn)行監(jiān)督，確保走訪任務(wù)順利完成；3.走訪結(jié)束后，對企業(yè)財務(wù)部門進(jìn)行考核，根據(jù)走訪成果給予獎勵或處罰。五、預(yù)期效果通過實施本方案，預(yù)期達(dá)到以下效果：1.提高企業(yè)融資渠道的多元化，降低融資成本；2.增強企業(yè)與