ATM清機(jī)外包公司管理制度一、總則（一）目的為加強(qiáng)ATM清機(jī)外包公司的管理，規(guī)范各項(xiàng)工作流程，確保清機(jī)工作的安全、高效、準(zhǔn)確進(jìn)行，保障客戶資金安全，特制定本管理制度。（二）適用范圍本管理制度適用于本ATM清機(jī)外包公司全體員工及參與清機(jī)工作的相關(guān)人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及與客戶簽訂的外包服務(wù)合同。2.安全性原則：將保障資金安全和信息安全放在首位，采取有效措施防止各類安全事故發(fā)生。3.高效性原則：優(yōu)化清機(jī)流程，提高工作效率，確保按時(shí)完成清機(jī)任務(wù)。4.準(zhǔn)確性原則：準(zhǔn)確記錄清機(jī)數(shù)據(jù)，保證賬實(shí)相符。二、公司組織架構(gòu)與職責(zé)（一）組織架構(gòu)本公司設(shè)立總經(jīng)理辦公室、運(yùn)營(yíng)部、技術(shù)部、財(cái)務(wù)部、人力資源部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等部門。（二）各部門職責(zé)1.總經(jīng)理辦公室負(fù)責(zé)公司整體運(yùn)營(yíng)決策和管理，協(xié)調(diào)各部門工作。代表公司與客戶及相關(guān)外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通與協(xié)調(diào)。2.運(yùn)營(yíng)部制定清機(jī)作業(yè)計(jì)劃并組織實(shí)施。安排清機(jī)人員，確保清機(jī)工作的順利進(jìn)行。對(duì)清機(jī)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行管理和監(jiān)督。3.技術(shù)部負(fù)責(zé)ATM設(shè)備的技術(shù)維護(hù)和保障，確保設(shè)備正常運(yùn)行。提供清機(jī)過(guò)程中的技術(shù)支持，解決技術(shù)問(wèn)題。對(duì)清機(jī)相關(guān)軟件系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和優(yōu)化。4.財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)管理，制定財(cái)務(wù)預(yù)算和成本控制方案。核算清機(jī)業(yè)務(wù)成本，進(jìn)行財(cái)務(wù)分析。確保資金流轉(zhuǎn)安全，完成各項(xiàng)財(cái)務(wù)報(bào)表編制。5.人力資源部負(fù)責(zé)員工招聘、培訓(xùn)、績(jī)效考核、薪酬福利等工作。制定人力資源規(guī)劃，滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求。處理員工勞動(dòng)關(guān)系相關(guān)事宜。6.風(fēng)險(xiǎn)管理部識(shí)別、評(píng)估清機(jī)業(yè)務(wù)過(guò)程中的各類風(fēng)險(xiǎn)。制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況。對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行應(yīng)急處理和報(bào)告。三、人員管理（一）招聘與錄用1.根據(jù)公司業(yè)務(wù)需求和崗位要求，制定招聘計(jì)劃。2.通過(guò)多種渠道發(fā)布招聘信息，篩選簡(jiǎn)歷，組織面試、筆試等環(huán)節(jié)。3.對(duì)擬錄用人員進(jìn)行背景調(diào)查，確保其具備良好的職業(yè)道德和從業(yè)資質(zhì)。4.辦理錄用手續(xù)，簽訂勞動(dòng)合同。（二）培訓(xùn)與發(fā)展1.新員工入職培訓(xùn)：包括公司制度、清機(jī)業(yè)務(wù)流程、安全知識(shí)、操作技能等內(nèi)容。2.定期開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和技術(shù)更新，及時(shí)組織員工參加各類培訓(xùn)，提升專業(yè)能力。3.鼓勵(lì)員工自我學(xué)習(xí)與提升，對(duì)取得相關(guān)職業(yè)資格證書或技能提升的員工給予一定獎(jiǎng)勵(lì)。4.建立員工培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)情況和考核結(jié)果。（三）績(jī)效考核1.制定科學(xué)合理的績(jī)效考核指標(biāo)體系，涵蓋工作質(zhì)量、工作效率、安全合規(guī)、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等方面。2.定期對(duì)員工進(jìn)行績(jī)效考核，考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個(gè)等級(jí)。3.根據(jù)績(jī)效考核結(jié)果，實(shí)施相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)與懲罰措施，如績(jī)效獎(jiǎng)金發(fā)放、晉升、調(diào)崗、辭退等。（四）薪酬福利1.制定具有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬體系，包括基本工資、績(jī)效工資、獎(jiǎng)金等部分。2.按照國(guó)家法律法規(guī)和公司規(guī)定，為員工繳納社會(huì)保險(xiǎn)、住房公積金等福利。3.提供帶薪年假、病假、婚假、產(chǎn)假、陪產(chǎn)假、喪假等法定假期。4.根據(jù)公司實(shí)際情況，設(shè)立其他福利項(xiàng)目，如節(jié)日福利、員工生日福利、培訓(xùn)補(bǔ)貼等。（五）員工離職1.員工因個(gè)人原因提出離職，需提前[X]天向所在部門提交書面申請(qǐng)。2.所在部門負(fù)責(zé)人收到申請(qǐng)后，進(jìn)行面談溝通，了解離職原因，并簽署意見(jiàn)。3.員工離職前，需按照公司規(guī)定辦理工作交接手續(xù)，歸還公司財(cái)物，結(jié)清相關(guān)費(fèi)用。4.人力資源部在員工辦理完離職手續(xù)后，終止其勞動(dòng)合同，并辦理社保、公積金減員等手續(xù)。四、清機(jī)業(yè)務(wù)流程管理（一）清機(jī)準(zhǔn)備1.運(yùn)營(yíng)部根據(jù)客戶需求和設(shè)備運(yùn)行情況，制定清機(jī)作業(yè)計(jì)劃，明確清機(jī)時(shí)間、地點(diǎn)、人員安排等。2.技術(shù)部對(duì)參與清機(jī)的ATM設(shè)備進(jìn)行全面檢查，確保設(shè)備處于正常運(yùn)行狀態(tài)，軟件系統(tǒng)無(wú)故障。3.運(yùn)營(yíng)部準(zhǔn)備好清機(jī)所需的各類工具、耗材、鈔箱、錢袋等物資，并確保其數(shù)量充足、質(zhì)量合格。4.清機(jī)人員提前到達(dá)指定地點(diǎn)集合，由運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)人進(jìn)行任務(wù)分配和安全交底。（二）清機(jī)操作1.清機(jī)人員按照規(guī)定流程進(jìn)行操作，包括開(kāi)機(jī)、登錄系統(tǒng)、打開(kāi)鈔箱、清點(diǎn)現(xiàn)金、核對(duì)賬實(shí)、更換鈔箱、關(guān)閉設(shè)備等環(huán)節(jié)。2.在清機(jī)過(guò)程中，嚴(yán)格遵守安全操作規(guī)程，注意保護(hù)現(xiàn)金安全和設(shè)備安全，防止發(fā)生意外事故。3.清機(jī)人員需認(rèn)真填寫清機(jī)記錄，詳細(xì)記錄清機(jī)時(shí)間、設(shè)備編號(hào)、現(xiàn)金收付情況、異常情況處理等信息，確保記錄真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。4.技術(shù)人員在清機(jī)過(guò)程中提供技術(shù)支持，如遇到設(shè)備故障或技術(shù)問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行排查和解決，確保清機(jī)工作順利進(jìn)行。（三）清機(jī)結(jié)束1.清機(jī)工作完成后，清機(jī)人員對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行清理，整理工具和耗材，關(guān)閉設(shè)備電源。2.將清機(jī)過(guò)程中產(chǎn)生的各類報(bào)表、記錄等資料整理齊全，交運(yùn)營(yíng)部審核。3.運(yùn)營(yíng)部對(duì)清機(jī)工作進(jìn)行總結(jié)和評(píng)估，分析清機(jī)過(guò)程中存在的問(wèn)題和不足之處，提出改進(jìn)措施。4.技術(shù)部對(duì)清機(jī)后的設(shè)備進(jìn)行再次檢查，確認(rèn)設(shè)備運(yùn)行正常，軟件系統(tǒng)無(wú)異常。五、安全管理（一）現(xiàn)金安全管理1.建立嚴(yán)格的現(xiàn)金管理制度，規(guī)范現(xiàn)金收付流程，確保現(xiàn)金在流轉(zhuǎn)過(guò)程中的安全。2.清機(jī)人員在清機(jī)過(guò)程中必須雙人操作，相互監(jiān)督，防止現(xiàn)金丟失、被盜等情況發(fā)生。3.現(xiàn)金存放于專用的鈔箱和錢袋中，并在運(yùn)輸過(guò)程中采取必要的安全防護(hù)措施，如使用運(yùn)鈔車、配備武裝押運(yùn)人員等。4.定期對(duì)現(xiàn)金庫(kù)存進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金長(zhǎng)短款等異常情況，及時(shí)進(jìn)行調(diào)查和處理。（二）設(shè)備安全管理1.加強(qiáng)ATM設(shè)備的日常維護(hù)和保養(yǎng)，定期進(jìn)行巡檢和維修，確保設(shè)備正常運(yùn)行，減少設(shè)備故障發(fā)生率。2.在清機(jī)過(guò)程中，嚴(yán)格按照操作規(guī)程操作設(shè)備，避免因操作不當(dāng)造成設(shè)備損壞。3.對(duì)ATM設(shè)備的關(guān)鍵部件和密碼系統(tǒng)進(jìn)行定期更換和升級(jí)，提高設(shè)備的安全性。4.安裝必要的安全防護(hù)設(shè)備，如監(jiān)控?cái)z像頭、報(bào)警裝置等，對(duì)設(shè)備運(yùn)行環(huán)境進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，確保設(shè)備及周邊環(huán)境安全。（三）信息安全管理1.建立健全信息安全管理制度，加強(qiáng)對(duì)清機(jī)相關(guān)信息系統(tǒng)的安全管理。2.對(duì)涉及客戶賬戶信息、交易數(shù)據(jù)等敏感信息進(jìn)行嚴(yán)格保密，采取加密存儲(chǔ)、訪問(wèn)控制等措施，防止信息泄露。3.定期對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行安全漏洞掃描和修復(fù)，確保系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。4.加強(qiáng)員工信息安全培訓(xùn)，提高員工的信息安全意識(shí)，規(guī)范員工的信息操作行為。（四）應(yīng)急預(yù)案管理1.制定完善的安全應(yīng)急預(yù)案，包括現(xiàn)金被盜搶、設(shè)備故障、信息泄露等各類突發(fā)事件的應(yīng)急處理流程和措施。2.定期組織應(yīng)急演練，提高員工的應(yīng)急處置能力和協(xié)同配合能力。3.發(fā)生安全事故或突發(fā)事件時(shí)，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施進(jìn)行處理，并及時(shí)向上級(jí)主管部門和相關(guān)部門報(bào)告。六、財(cái)務(wù)管理（一）預(yù)算管理1.財(cái)務(wù)部根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，編制年度財(cái)務(wù)預(yù)算，包括收入預(yù)算、成本預(yù)算、費(fèi)用預(yù)算等。2.將年度預(yù)算分解為季度預(yù)算和月度預(yù)算，定期進(jìn)行預(yù)算執(zhí)行情況分析和監(jiān)控。3.如預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)偏差，及時(shí)找出原因并采取調(diào)整措施，確保預(yù)算目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。（二）成本控制1.加強(qiáng)對(duì)清機(jī)業(yè)務(wù)成本的核算和管理，明確成本構(gòu)成和控制要點(diǎn)。2.在保證清機(jī)工作質(zhì)量的前提下，合理控制清機(jī)人員數(shù)量、物資采購(gòu)數(shù)量等，降低運(yùn)營(yíng)成本。3.嚴(yán)格控制費(fèi)用支出，對(duì)各項(xiàng)費(fèi)用報(bào)銷進(jìn)行審核把關(guān)，杜絕不合理開(kāi)支。（三）財(cái)務(wù)核算與報(bào)表1.按照國(guó)家財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和公司財(cái)務(wù)制度，進(jìn)行規(guī)范的財(cái)務(wù)核算，確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。2.定期編制財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表等，及時(shí)向公司管理層和相關(guān)部門提供財(cái)務(wù)信息。3.配合審計(jì)、稅務(wù)等部門的檢查工作，提供相關(guān)財(cái)務(wù)資料和解釋說(shuō)明。七、風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)管理部定期對(duì)清機(jī)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估，識(shí)別可能面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，如信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。2.采用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，如定性與定量相結(jié)合的方法，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，采取重點(diǎn)監(jiān)控、專項(xiàng)治理等措施；對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，進(jìn)行適當(dāng)?shù)年P(guān)注和管理。2.針對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)合作客戶的信用評(píng)估和管理，建立客戶信用檔案，及時(shí)跟蹤客戶信用狀況；對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，合理調(diào)整業(yè)務(wù)策略，降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響；對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)員工培訓(xùn)和監(jiān)督，規(guī)范操作流程，減少操作失誤；對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合監(jiān)管要求。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化情況。2.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)，提醒相關(guān)部門采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)處置。（四）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與處置1.定期向公司管理層提交風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況以及風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)等。2.對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)報(bào)告公司管理層，并迅速啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，采取有效措施進(jìn)行處理，降低風(fēng)險(xiǎn)損失，同時(shí)向上級(jí)主管部門和相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告。八、合同管理（一）合同簽訂1.與客戶簽訂ATM清機(jī)外包服務(wù)合同前，由公司相關(guān)部門對(duì)合同條款進(jìn)行審核，確保合同內(nèi)容符合公司利益和法律法規(guī)要求。2.合同簽訂過(guò)程中，嚴(yán)格按照公司合同管理制度的流程進(jìn)行操作，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、費(fèi)用結(jié)算方式、保密條款、違約責(zé)任等重要條款。3.合同簽訂后，由專人負(fù)責(zé)合同的保管和歸檔，建立合同臺(tái)賬，記錄合同簽訂時(shí)間、合同編號(hào)、客戶名稱、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、費(fèi)用金額等信息。（二）合同執(zhí)行1.嚴(yán)格按照合同約定履行義務(wù)，確保清機(jī)服務(wù)質(zhì)量達(dá)到合同要求。2.定期對(duì)合同執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決合同執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。3.如因客戶原因或其他不可抗力因素導(dǎo)致合同無(wú)法正常履行，及時(shí)與客戶溝通協(xié)商，簽訂補(bǔ)充協(xié)議或變更合同條款，確保公司合法權(quán)益不受損害。（三）合同變更與終止1.合同履行過(guò)程中，如需要變更合同條款，必須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。2.合同期滿或因其他原因需要終止合同的，按照合同約定提前通知對(duì)方，并辦理相關(guān)終止手續(xù)。3.合同終止后，對(duì)合同執(zhí)行情況進(jìn)行總結(jié)和評(píng)價(jià)，清理合同相關(guān)資料，做好合同收尾工作。九、內(nèi)部審計(jì)與監(jiān)督（一）內(nèi)部審計(jì)1.定期開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)工作，對(duì)公司財(cái)務(wù)收支、清機(jī)業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部控制制度等進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。2.制定內(nèi)部審計(jì)計(jì)劃，明確審計(jì)目標(biāo)、范圍、方法和時(shí)間安排。3.審計(jì)人員按照審計(jì)程序進(jìn)行審計(jì)工作，收集審計(jì)證據(jù)，撰寫審計(jì)報(bào)告，提出審計(jì)意見(jiàn)和建議。4.被審計(jì)部門對(duì)審計(jì)報(bào)告提出的問(wèn)題進(jìn)行整改，并將整改情況及時(shí)反饋給審計(jì)部門。（二）日常監(jiān)督