第頁機(jī)構(gòu)（本行及分支機(jī)構(gòu)有）練習(xí)測試卷1.營業(yè)機(jī)構(gòu)在開展非自然人的受益所有人身份識別時(shí)，發(fā)現(xiàn)股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)異常復(fù)雜，存在多層嵌套、交叉持股、關(guān)聯(lián)交易、循環(huán)出資、家族控制等復(fù)雜關(guān)系的，受益所有人來自洗錢和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)國家或者地區(qū)等高風(fēng)險(xiǎn)情形的，應(yīng)根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果，及時(shí)主動調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級至（）風(fēng)險(xiǎn)及以上，并提高交易監(jiān)測分析的頻率和強(qiáng)度。A、較低，B、中，C、較高，D、高【正確答案】：B2.客戶加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)總分在（）（含）區(qū)間內(nèi)，為中風(fēng)險(xiǎn)等級客戶。A、35-55，B、45-55，C、55-75，D、75-90【正確答案】：C3.因大額資金備付需要，總行決定，對全行每月末最后二個(gè)工作日的企業(yè)網(wǎng)上銀行跨行轉(zhuǎn)賬進(jìn)行落地管理。單筆落地限額（）萬元（含），累計(jì)落地限額（）萬元（含）。A、100，200，B、200，200，C、200，500，D、500,500【正確答案】：B4.對于單位活期存款利息描述正確的是（）A、按日計(jì)提，按季自動結(jié)息，也可以進(jìn)行單戶臨時(shí)結(jié)息，計(jì)息期間遇到利率調(diào)整分段計(jì)息，每季末二十日為結(jié)息日，B、對單位的存款利息可轉(zhuǎn)賬，也可支取現(xiàn)金，所計(jì)利息應(yīng)于結(jié)息當(dāng)日入賬，C、被凍結(jié)的款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期均不計(jì)付利息，D、活期保證金賬戶的結(jié)息入賬賬戶是其對應(yīng)的結(jié)算賬戶【正確答案】：A5.非單位法人前來辦理短信開通業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人無須提供（）A、營業(yè)執(zhí)照，B、法人身份證和經(jīng)辦人身份證，C、授權(quán)書，D、組織機(jī)構(gòu)代碼證【正確答案】：D6.各機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢協(xié)查情況及協(xié)查結(jié)果于收到調(diào)查通知書或者調(diào)查結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送分支行及總行反洗錢管理部門。A、一，B、二，C、三，D、四【正確答案】：A7.關(guān)于現(xiàn)金長短款差錯處理說法錯誤的是:（）A、營業(yè)主管或指定人員核實(shí)憑證金額，核點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，確認(rèn)錯款金額后，按錯款金額大小經(jīng)有權(quán)人審核批準(zhǔn)后入應(yīng)收應(yīng)付賬戶，B、系統(tǒng)內(nèi)調(diào)撥現(xiàn)金發(fā)現(xiàn)長、短款，保管好原封簽，腰條等資料，立即向上級管理部門報(bào)告并與調(diào)出機(jī)構(gòu)聯(lián)系查找原因，C、原封新票幣發(fā)現(xiàn)長、短款，應(yīng)保留原捆票幣及腰條、封簽，寫出情況報(bào)告，經(jīng)手人、復(fù)核人簽章即可，D、發(fā)生出納案件，應(yīng)根據(jù)案件處理規(guī)定及時(shí)逐級上報(bào)并保護(hù)現(xiàn)場?！菊_答案】：C8.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)以書面形式或電子形式保存投訴檔案，并依據(jù)金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及總行要求進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)和分析。以兩種形式保存檔案資料的，內(nèi)容應(yīng)保持一致。相關(guān)材料的保存期應(yīng)當(dāng)不少于客戶投訴辦結(jié)后（）。A、6個(gè)月，B、1年，C、2年【正確答案】：C9.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》中的假幣可分為（）兩類。A、偽造幣和打印幣，B、打印幣和復(fù)印幣，C、偽造幣和變造幣，D、機(jī)制幣和變造幣【正確答案】：C10.貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)辦理貼現(xiàn)時(shí)，應(yīng)在貼現(xiàn)票據(jù)被背書人欄中注明貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)名稱，并在票據(jù)背書欄加蓋(）。A、紹興銀行匯票專用章，B、紹興銀行結(jié)算專用章，C、紹興銀行本票專用章，D、已電子登記權(quán)屬【正確答案】：D11.在交易環(huán)節(jié)中，賬戶啟用時(shí)間較短，集中交易時(shí)間以（）個(gè)月為主，過后無主動交易；或小額測試后交易量呈現(xiàn)爆發(fā)式增長；或短期內(nèi)賬戶交易頻繁，與真實(shí)財(cái)務(wù)背景不相符。A、1-2，B、1-3，C、1-6，D、1212122024年1月10日【正確答案】：B解析：

中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》指出，對于新開立賬戶，若在啟用初期出現(xiàn)短期內(nèi)集中交易、交易頻率異?；蚪灰滓?guī)模突變等情況，需重點(diǎn)關(guān)注。通?？梢山灰妆O(jiān)測周期設(shè)定為賬戶啟用后的前三個(gè)月，這與異常資金活動的高發(fā)期吻合。選項(xiàng)B的時(shí)間范圍覆蓋了監(jiān)管要求的監(jiān)測窗口，符合可疑交易行為識別標(biāo)準(zhǔn)。12.儀態(tài)禮儀中微笑的要求為()米()齒。A、2，6，B、3，6，C、2，8，D、3，8【正確答案】：B13.（）用于對外辦理本外幣現(xiàn)金收付、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，在現(xiàn)金收付款憑證、票據(jù)、表內(nèi)外轉(zhuǎn)賬憑證及客戶回單上的蓋章；A、業(yè)務(wù)公章，B、業(yè)務(wù)清訖章，C、結(jié)算專用章，D、業(yè)務(wù)受理章【正確答案】：B14.蘭花易貸采用（）發(fā)放，可增加其他擔(dān)保方式做為強(qiáng)化風(fēng)控手段。蘭花易貸與我行其他信用類、循環(huán)類貸款互斥。A、信用方式，B、抵押方，C、質(zhì)押方式，D、擔(dān)保方式【正確答案】：A15.智能柜員機(jī)掛失業(yè)務(wù)出現(xiàn)（）的賬戶暫不支持掛失結(jié)清交易。A、凍結(jié)、止付、休眠等異常狀態(tài)，B、不存在代扣、支付寶等綁定關(guān)系，C、未開立電子銀行、定期子賬戶、持倉理財(cái)?shù)绕渌?，D、正?！菊_答案】：A16.內(nèi)部賬號的開立，是由客戶號（）開立的。A、666666666，B、777777777，C、888888888，D、999999999【正確答案】：D17.人民檢察、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以（）凍結(jié)。A、輪候，B、交叉，C、先后，D、續(xù)凍【正確答案】：A18.根據(jù)最新《紹興銀行會計(jì)檔案管理實(shí)施細(xì)則》，以下不屬于保管期限的是（）。A、永久，B、30年，C、10年，D、5年【正確答案】：D19.“大額現(xiàn)金”取款金額需（）預(yù)約金額，否則在預(yù)約編號查詢時(shí)會彈出錯誤提示。A、大于，B、大于或等于，C、小于，D、小于或等于【正確答案】：D20.明知抵押物已出租但未按規(guī)定采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施的扣（）分。A、1，B、2，C、3，D、4【正確答案】：C21.繼承人/受遺贈人申請已故存款人小額存款提取賬戶余額合計(jì)不超過（）萬元人民幣，經(jīng)辦行審核取款資料無誤后按普通取款業(yè)務(wù)流程處理。A、1，B、3，C、5，D、6【正確答案】：A22.以下關(guān)于我行個(gè)人網(wǎng)上銀行說法正確的是（）。A、更改或重置個(gè)人網(wǎng)上銀行登錄密碼，只能在網(wǎng)上銀行自助操作，B、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額變更可至我行任一網(wǎng)點(diǎn)申請辦理，C、變更個(gè)人網(wǎng)上銀行手機(jī)號碼，個(gè)人手機(jī)銀行手機(jī)號碼將同時(shí)變更，D、網(wǎng)銀上自助加掛的賬戶只有查詢權(quán)限【正確答案】：C23.電子現(xiàn)金賬戶辦理銷戶登記（）后，持卡人須持本人有效身份證件及“電子現(xiàn)金賬戶現(xiàn)金領(lǐng)用單”至（）支取電子現(xiàn)金賬戶余額。（）A、30天電子現(xiàn)金賬戶銷戶網(wǎng)點(diǎn)，B、30個(gè)工作日任一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，C、30個(gè)工作日電子現(xiàn)金賬戶銷戶網(wǎng)點(diǎn)，D、30天任一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：D24.網(wǎng)點(diǎn)（）設(shè)在靠近網(wǎng)點(diǎn)入口醒目位置，盡量保證客戶在此區(qū)域能夠根據(jù)其業(yè)務(wù)需求，準(zhǔn)確定位網(wǎng)點(diǎn)大廳內(nèi)業(yè)務(wù)辦理區(qū)域及各類服務(wù)資源。A、咨詢服務(wù)與引導(dǎo)分流區(qū)，B、現(xiàn)金服務(wù)區(qū)，C、非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)，D、智能服務(wù)區(qū)【正確答案】：A25.客戶對冠字號碼查詢結(jié)果或?qū)ν飧冻黾賻沤Y(jié)果判定有異議的，可在接到查詢結(jié)果通知書后（）個(gè)工作日內(nèi)至本行各級運(yùn)營管理部門或人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申請?jiān)俨樵?。A、2，B、3，C、5，D、7【正確答案】：B26.大眾版企業(yè)網(wǎng)銀不支持（）業(yè)務(wù)。A、企業(yè)賬戶查詢，B、回單管理，C、銀行對賬，D、轉(zhuǎn)賬及支付結(jié)算【正確答案】：D27.對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，“正式開立之日”為（）A、開戶行為單位客戶辦理開戶手續(xù)的日期，B、將開戶資料報(bào)送人民銀行的日期，C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种械暮藴?zhǔn)日期【正確答案】：C28.發(fā)現(xiàn)以前年度錯賬應(yīng)采用（）調(diào)整的方法，不得更改決算報(bào)表。A、同方向紅字，B、反方向紅字，C、同方向藍(lán)字，D、反方向藍(lán)字【正確答案】：D29.大額交易報(bào)告在交易發(fā)生之日起的（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交。A、2，B、3，C、5，D、10【正確答案】：C30.大額交易和可疑交易報(bào)告、反映可疑交易分析及內(nèi)部處理情況的工作記錄等信息資料自生成之日起至少保存幾年？（）A、1，B、3，C、5，D、10【正確答案】：C31.廳堂面積≥()平方米的網(wǎng)點(diǎn)，在大堂引導(dǎo)臺左右兩側(cè)各放置一棵高度不超過()cm大型枝繁葉茂的常綠綠植。A、50，100，B、60，110，C、60，120，D、70，130【正確答案】：C32.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（），期滿后可以續(xù)凍，每次續(xù)凍不得超過（）。A、半年半年，B、半年一年，C、一年一年，D、一年半年【正確答案】：C33.社會保障市民卡遺失后第一時(shí)間，拔打（）熱線電話進(jìn)行社保功能和聯(lián)機(jī)賬戶掛失進(jìn)行臨時(shí)掛失,臨時(shí)掛失有效期為（）天。A、12333；7，B、96528；7，C、12333；5，D、96528；5【正確答案】：C34.大額現(xiàn)金取款日期應(yīng)（）預(yù)約日期，否則會彈出錯誤提示A、大于，B、大于等于，C、小于，D、小于等于【正確答案】：A1.小額支付系統(tǒng)處理的借記業(yè)務(wù)，其信息需經(jīng)過哪些系統(tǒng)？（）A、收款行，B、付款行，C、收款清算行，D、付款清算行，E、小額支付系統(tǒng)【正確答案】：ABCDE2.在處理客戶投訴時(shí)，因按規(guī)定及時(shí)回復(fù)客戶，以下說法正確的是：（）。A、客戶接受電話形式告知的，應(yīng)當(dāng)在本辦法規(guī)定的告知期限內(nèi)撥打客戶電話，B、客戶接受短信，電子郵件等可以保存的電子信息形式告知的，應(yīng)當(dāng)在本辦法規(guī)定的告知期限內(nèi)發(fā)出，C、客戶明確要求采取書面形式告知的，必須在本辦法規(guī)定的告知期限內(nèi)當(dāng)面遞交，D、各單位與客戶對投訴理決定、告知期限、告知方式等事項(xiàng)協(xié)商一致的，按照協(xié)定的內(nèi)容履行【正確答案】：ABD3.對公網(wǎng)銀客戶要求提升企業(yè)網(wǎng)銀額度，授權(quán)需要提供哪些資料？（）A、營業(yè)執(zhí)照，B、開戶許可證，C、法人身份證（若為代理人加授權(quán)書和代理人身份證），D、《電子銀行特殊限額設(shè)置申請表》，E、電子流程審批稿簽【正確答案】：CDE4.以下需要重點(diǎn)排查的內(nèi)容是：（）A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)下發(fā)的涉案、涉賭、涉詐的個(gè)人賬戶，B、每月報(bào)的加大盡職調(diào)查力度的個(gè)人賬戶，C、總行下發(fā)的可疑個(gè)人賬戶清單，D、反洗錢、黑名單等系統(tǒng)中存在的可疑賬戶?！菊_答案】：ABCD5.關(guān)于國內(nèi)信用證的說法正確的有：（）A、國內(nèi)信用證為不可撤銷跟單信用證B、國內(nèi)信用證必須以人民幣計(jì)價(jià)，只限于轉(zhuǎn)賬結(jié)算，不得支取現(xiàn)金C、開立國內(nèi)信用證采用電開和信開兩種方式D、可轉(zhuǎn)讓信用證只可轉(zhuǎn)讓一次，且轉(zhuǎn)讓行需取得開證行的授權(quán)【正確答案】：ABCD6.已啟用的印鑒卡應(yīng)納入重要物品保管，實(shí)行（）的管理原則。A、誰使用，B、誰保管，C、誰負(fù)責(zé)，D、專人負(fù)責(zé)，E、專人保管【正確答案】：ABC7.經(jīng)辦柜員根據(jù)有關(guān)要求填制撤銷銀行賬戶結(jié)算申請書后，填制相關(guān)的憑證，將賬戶余額轉(zhuǎn)出，轉(zhuǎn)出方式可以是（），進(jìn)行銷戶。A、電匯，B、本匯票，C、同城，D、柜面銷戶【正確答案】：ABCD8.商業(yè)匯票必須記載以下事項(xiàng)：（），欠缺記載上列事項(xiàng)之一的，商業(yè)匯票無效。A、表明“商業(yè)承兌匯票”或“銀行承兌匯票”的字樣，B、無條件支付的承諾，C、出票金額，D、收付款人名稱，E、出票日期及出票人簽章【正確答案】：ABCDE9.個(gè)人資產(chǎn)變現(xiàn)賬戶支出范圍:憑相關(guān)業(yè)務(wù)登記憑證直接在銀行辦理結(jié)匯;按規(guī)定境內(nèi)原幣劃轉(zhuǎn)(劃至外匯資本金賬戶、保證金專用賬戶)、經(jīng)真實(shí)性審核后的經(jīng)常項(xiàng)目對外支出;及經(jīng)外匯局(銀行)登記或核準(zhǔn)的資本項(xiàng)目支出。A、憑相關(guān)業(yè)務(wù)登記憑證直接在銀行辦理結(jié)匯，B、按規(guī)定境內(nèi)原幣劃轉(zhuǎn)(劃至外匯資本金賬戶、保證金專用賬戶)，C、經(jīng)真實(shí)性審核后的經(jīng)常項(xiàng)目對外支出，D、及經(jīng)外匯局(銀行)登記或核準(zhǔn)的資本項(xiàng)目支出。【正確答案】：ABCD10.企業(yè)結(jié)算賬戶開戶應(yīng)認(rèn)真核實(shí)聯(lián)系方式的真實(shí)性，重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)辦理人員等不同人員留存同一手機(jī)號碼，留存網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運(yùn)營商手機(jī)號碼如（）或異地手機(jī)號碼等情況。A、170，B、171，C、165，D、167，E、182【正確答案】：ABCD11.下列說法正確的有：（）A、印鑒卡保管人不得將自己保管的印鑒卡出借他人使用，B、印鑒掛失需要雙人審核，C、印鑒掛失有效期自掛失手續(xù)辦妥日起，至存款人重新辦妥新印鑒預(yù)留手續(xù)止，D、印鑒預(yù)留錄入需要營業(yè)主管授權(quán)、憑證付出需要柜員之間相互授權(quán)。【正確答案】：ABC12.自助設(shè)備管理員包括：（）A、系統(tǒng)管理員，B、ATM鑰匙管理員，C、ATM密碼管理員，D、管機(jī)員，E、審核管理員【正確答案】：ABCDE13.紹興銀行臨柜人員違反哪幾項(xiàng)禁令，情節(jié)較輕的將給予有關(guān)責(zé)任人紅牌警告或以上處分？（）。A、嚴(yán)禁利用客戶賬戶過渡本人資金和通過本人、他人賬戶過渡銀行或客戶資金，B、嚴(yán)禁代客簽名、設(shè)置或重置密碼（代發(fā)業(yè)務(wù)除外）、操作手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)，C、嚴(yán)禁員工違規(guī)兼職經(jīng)商或違規(guī)參與客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動的，D、嚴(yán)禁涉黃、賭、毒及其他違法行為【正確答案】：ABC14.以下銀行網(wǎng)點(diǎn)可以使用柜面通業(yè)務(wù)的有（）A、溫州銀行杭州分行，B、招商銀行上海分行，C、浙商銀行寧波分行，D、、南京銀行江蘇分行【正確答案】：AC15.以下關(guān)于公務(wù)卡專業(yè)術(shù)語，概述正確的有：（）A、信用額度是指發(fā)卡機(jī)構(gòu)根據(jù)持卡人的資信情況等為其核定的，持卡人在卡片有效期內(nèi)使用的最高信用限額。，B、交易日是指持卡人實(shí)際用卡消費(fèi)、存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬交易或與相關(guān)機(jī)構(gòu)實(shí)際生成交易的日期。，C、交易記賬日是指發(fā)卡機(jī)構(gòu)在持卡人發(fā)生交易后將交易款項(xiàng)計(jì)入其公務(wù)卡賬戶，或根據(jù)規(guī)定將有關(guān)利息、費(fèi)用（包括但不限于違約金、年費(fèi)、手續(xù)費(fèi)，下同）等記入其公務(wù)卡賬戶的日期。，D、賬單日是指發(fā)卡機(jī)構(gòu)定期對持卡人的累計(jì)未還消費(fèi)交易本金、取現(xiàn)交易本金、費(fèi)用等進(jìn)行匯總并結(jié)算利息的日期。，E、還款日是指發(fā)卡機(jī)構(gòu)規(guī)定的持卡人應(yīng)償還全部應(yīng)還款額或最低還款額的最后日期?！菊_答案】：ABCD16.我行理財(cái)產(chǎn)品出讓人可通過我行（）渠道查看可轉(zhuǎn)讓理財(cái)份額，并發(fā)起理財(cái)份額轉(zhuǎn)讓申請。A、柜面，B、手機(jī)銀行，C、網(wǎng)上銀行，D、自助設(shè)備渠道【正確答案】：BCD17.反洗錢管理部門職責(zé)：（）A、負(fù)責(zé)牽頭制定、解釋并修訂總行反洗錢協(xié)查工作內(nèi)控制度，B、負(fù)責(zé)反洗錢協(xié)查的協(xié)調(diào)、組織和管理，C、對與反洗錢協(xié)查相關(guān)的信息嚴(yán)格保密，D、負(fù)責(zé)監(jiān)督、指導(dǎo)全轄全行反洗錢協(xié)查工作的執(zhí)行情況。【正確答案】：ABC18.在履行客戶身份識別時(shí)，應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：（）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的，C、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的，D、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的，E、履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為【正確答案】：ABCDE19.下列托收承付結(jié)算結(jié)算方式下，關(guān)于承付貨款的說法正確的有：（）A、承付貨款分為驗(yàn)單付款和驗(yàn)貨付款兩種。，B、驗(yàn)單付款的承付期為5天。，C、驗(yàn)貨付款的承付期為10天?！菊_答案】：AC20.下列屬于30年保管類的會計(jì)賬薄資料有哪些（）。A、計(jì)息明細(xì)表，B、貸款應(yīng)收未收利息表外分戶賬，C、對公活期余額表，D、固定資產(chǎn)、低值易耗品管理賬【正確答案】：ABCD21.凡向違法犯罪分子出租、出售、出借電話卡、銀行卡（賬戶）的人員，可能涉嫌以下哪幾項(xiàng)罪？（）A、詐騙罪，B、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，C、掩飾隱瞞犯罪所得罪，D、妨害信用卡管理罪【正確答案】：ABCD22.為個(gè)人客戶開通手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行時(shí)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶出具的身份證明文件及客戶身份核實(shí)程度，分類設(shè)定手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行限額：當(dāng)限額設(shè)定為日累計(jì)轉(zhuǎn)賬限額不得超過10萬元時(shí)；除提供有效身份證件外，還可提供本市（縣）（）。A、戶口簿，B、社會保障卡，C、水電煤繳費(fèi)證明，D、居住證【正確答案】：ABCD23.關(guān)于零存整取的說法正確的是：（）A、零存整取5元起存，B、個(gè)人零存整取的存期分一年、三年、五年三個(gè)檔次，C、零存整取存期內(nèi)漏存一次可在次月補(bǔ)存，D、憑證可為金融IC卡或存折【正確答案】：ABC24.以下關(guān)于協(xié)助凍結(jié)、扣劃銀行存款業(yè)務(wù)說法正確的有：（）A辦理凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)要堅(jiān)持執(zhí)行“誰凍結(jié)誰解凍”的原則，凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)應(yīng)在賬戶開戶行辦理,B異地有權(quán)機(jī)關(guān)委托當(dāng)?shù)貦C(jī)關(guān)代為送達(dá)，郵寄送達(dá)的解除凍結(jié)、續(xù)凍存款通知書的，銀行應(yīng)與有權(quán)機(jī)關(guān)直接送達(dá)的解除、續(xù)凍存款通知書同等對待,C有權(quán)機(jī)關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯誤，其上級機(jī)關(guān)直接作出變更決定或裁定的，經(jīng)辦行接到變更決定書或裁定書后，應(yīng)當(dāng)予以辦理，但應(yīng)征得原作出決定機(jī)關(guān)的同意,D在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定并出具解除凍結(jié)存款通知書的情況下，經(jīng)辦行才能對已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍【正確答案】：ABD1.跟同事調(diào)好班的提前下，本行員工未經(jīng)審批可以私自出國（境）的，有疫情區(qū)域除外。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.對公現(xiàn)金存款的會計(jì)分錄為：借1010現(xiàn)金，貸：2010單位活期存款。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.大額交易是指交易主體通過本行辦理的一定金額以上的資金收付事項(xiàng)，包括現(xiàn)金與轉(zhuǎn)賬交易，可疑交易是指涉嫌洗錢和涉嫌恐怖融資的交易。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.對同一交易對手同時(shí)以回購或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)方式進(jìn)行的匯票交易業(yè)務(wù)，視為兩筆業(yè)務(wù)，分別計(jì)算額度。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.ATM機(jī)的尾箱操作可以由柜員操作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.通知存款可以一次或分次支取，分次支取的最低支取金額為5萬元，留存部分更換新存單，并從原存期開戶日計(jì)算存期。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.客戶提供的身份證明文件或基本身份信息不全，且無法補(bǔ)充提供的，可拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。（延遲）A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.除特殊情況外，各分支行原則上不得為客戶辦理未預(yù)約的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)和超預(yù)約金額的大額現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.金利保到期當(dāng)日銷戶不管金額多少，可不提供戶主身份證件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.公務(wù)卡掛失須出示本人有效身份證件，若代理掛失還需出示代理人身份證件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.未完成上門核實(shí)等盡職調(diào)查措施前或經(jīng)盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)重大異常情形的，原則上不得開通非柜面支付業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.國內(nèi)信用證按付款期限分為即期信用證和遠(yuǎn)期信用證。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.辦理跨境匯出匯款，應(yīng)當(dāng)獲取和登記匯款人姓名或名稱、賬號、住所，以及收款人的姓名或名稱、賬號。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)收取的費(fèi)用包括開通費(fèi)和服務(wù)年費(fèi)。開通費(fèi)于業(yè)務(wù)開通時(shí)一次性收取，服務(wù)年費(fèi)于每年12月31日向客戶收取，屆時(shí)統(tǒng)一從銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)開通時(shí)指定的扣費(fèi)賬戶中收取。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.出納業(yè)務(wù)操作人員必須經(jīng)點(diǎn)鈔、反假培訓(xùn)，并取得人事部認(rèn)可的上崗資格A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.有權(quán)機(jī)關(guān)雙人執(zhí)法人員的工作證件（包括本人工作證、執(zhí)行公務(wù)證等）。如遇特殊情況，有權(quán)機(jī)關(guān)雙人執(zhí)法人員提供的工作證件中有一人不能提供執(zhí)行公務(wù)證的，該執(zhí)法人員需提供本人工作證和身份證，并咨詢總行內(nèi)控合規(guī)與法律部后酌情辦理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.金利保支持全額提前支取，不支持部分提前支取，靠檔計(jì)息，到期自動轉(zhuǎn)存。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.支票沒有金額起點(diǎn)也沒有最高限額。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.審計(jì)機(jī)關(guān)雖無權(quán)查詢個(gè)人存款，但在查詢公款私存時(shí)，可以查詢個(gè)人存款。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.非核準(zhǔn)類賬戶的撤銷，開戶行審批后直接辦理銷戶手續(xù)，并在賬戶管理系統(tǒng)中撤銷該賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外墻面及防爆玻璃墻定期進(jìn)行清潔，隔日進(jìn)行巡查，確保墻面無明顯污漬、小廣告。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.存款人申領(lǐng)空白印鑒卡時(shí)，經(jīng)辦柜員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)做“使用”操作；涉及更換、注銷、作廢的舊印鑒卡，經(jīng)辦柜員作當(dāng)日傳票附件上繳事后復(fù)核中心。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.定活兩便起存金額50元，支持部提。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.除代發(fā)工資和10萬元以下（不含10萬元）小額勞務(wù)報(bào)酬外，各分支行（部）不得為開戶單位辦理將單位資金轉(zhuǎn)入儲蓄賬戶的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，不得接受以轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)入儲蓄賬戶的存款。（5萬）A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.能辨別面額，票面剩余二分之一（含）至四分之三以下，其圖案、文字能按原來連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按全額兌換。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.一級支行分管行長和綜合管理部人員每年至少對所轄營業(yè)機(jī)構(gòu)的空白重要憑證使用管理情況檢查一次，必須抽查二名柜員（含）及以上。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.反洗錢系統(tǒng)中審核崗的崗位職責(zé)是負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)/機(jī)構(gòu)反洗錢數(shù)據(jù)的確認(rèn)、補(bǔ)錄、增錄、重新處理、糾錯刪除、查詢、報(bào)表處理相關(guān)工作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B28.定活兩便支取方式是憑證件或無限制或憑印鑒支取的，需回開戶網(wǎng)點(diǎn)銷戶，若本人來辦理，憑身份證件可以為客戶辦理支取方式和通存通兌標(biāo)志修