游戲交易風(fēng)險(xiǎn)管理辦法總則目的與依據(jù)為加強(qiáng)游戲交易市場的規(guī)范管理，有效防范和控制游戲交易過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)游戲交易參與者的合法權(quán)益，維護(hù)游戲交易市場的正常秩序，根據(jù)《中華人民共和國民法典》《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》以及相關(guān)游戲行業(yè)的監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合本公司游戲交易業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本公司旗下所有涉及游戲交易的平臺及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括但不限于游戲賬號交易、游戲道具交易、游戲貨幣交易等各類游戲交易行為?；驹瓌t游戲交易風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循合法合規(guī)、全面覆蓋、審慎管理、預(yù)防為主、及時(shí)處置的原則。確保交易活動(dòng)在法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的框架內(nèi)進(jìn)行，對交易全流程進(jìn)行全面監(jiān)控和管理，以謹(jǐn)慎的態(tài)度對待各類風(fēng)險(xiǎn)，提前采取防范措施，及時(shí)處理已出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件。組織架構(gòu)與職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)公司設(shè)立游戲交易風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，由公司高層管理人員、法務(wù)人員、技術(shù)專家、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人等組成。其主要職責(zé)包括：1.制定游戲交易風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和目標(biāo)。2.審議和批準(zhǔn)重大的游戲交易風(fēng)險(xiǎn)管理方案和措施。3.監(jiān)督和評估游戲交易風(fēng)險(xiǎn)管理工作的整體運(yùn)行情況。4.協(xié)調(diào)各部門之間在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中的關(guān)系和合作。風(fēng)險(xiǎn)管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理部門是游戲交易風(fēng)險(xiǎn)管理的具體執(zhí)行部門，其職責(zé)如下：1.負(fù)責(zé)制定和完善游戲交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。2.對游戲交易活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)評估，識別潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。3.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。4.對風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行調(diào)查和分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提出改進(jìn)建議。業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)部門包括游戲交易平臺運(yùn)營部門、客戶服務(wù)部門等，在游戲交易風(fēng)險(xiǎn)管理中承擔(dān)以下職責(zé)：1.在業(yè)務(wù)操作過程中，嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)規(guī)定和流程，確保交易活動(dòng)的合規(guī)性。2.及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門反饋交易過程中發(fā)現(xiàn)的異常情況和風(fēng)險(xiǎn)線索。3.協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部門開展風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查和處理工作，積極采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)損失。法務(wù)部門法務(wù)部門負(fù)責(zé)為游戲交易風(fēng)險(xiǎn)管理提供法律支持和保障，其職責(zé)包括：1.對游戲交易相關(guān)的合同、協(xié)議等法律文件進(jìn)行審核，確保其合法性和有效性。2.參與處理涉及游戲交易的法律糾紛和訴訟案件，維護(hù)公司的合法權(quán)益。3.跟蹤和研究相關(guān)法律法規(guī)和政策的變化，為公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供法律建議。風(fēng)險(xiǎn)識別與評估風(fēng)險(xiǎn)識別風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)通過多種方式對游戲交易活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別，主要包括：1.市場風(fēng)險(xiǎn)：關(guān)注游戲市場的動(dòng)態(tài)變化，如游戲的受歡迎程度、新游戲的推出、游戲行業(yè)政策的調(diào)整等，評估這些因素對游戲交易價(jià)格和交易量的影響。2.信用風(fēng)險(xiǎn)：對交易雙方的信用狀況進(jìn)行評估，包括交易歷史記錄、信用評級等，識別可能存在的違約風(fēng)險(xiǎn)。3.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：檢查游戲交易平臺的技術(shù)系統(tǒng)是否穩(wěn)定可靠，是否存在安全漏洞和故障，評估技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)對交易活動(dòng)的影響。4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：審查游戲交易活動(dòng)是否符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，識別可能存在的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。5.操作風(fēng)險(xiǎn)：分析交易操作過程中可能出現(xiàn)的人為失誤、流程漏洞等因素，評估操作風(fēng)險(xiǎn)對交易安全的影響。風(fēng)險(xiǎn)評估風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別的結(jié)果，采用定性和定量相結(jié)合的方法對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。1.定性評估：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、影響程度和可能性等因素，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級劃分，如高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)。2.定量評估：運(yùn)用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)方法，對風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失進(jìn)行量化計(jì)算，為風(fēng)險(xiǎn)決策提供數(shù)據(jù)支持。風(fēng)險(xiǎn)評估周期風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期對游戲交易風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評估，評估周期原則上為每季度一次。同時(shí)，在發(fā)生重大市場變化、政策調(diào)整或出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行專項(xiàng)評估。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對于高風(fēng)險(xiǎn)的游戲交易業(yè)務(wù)或交易對象，公司應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施，如拒絕交易、終止合作等。在進(jìn)行新的游戲交易業(yè)務(wù)拓展時(shí)，應(yīng)充分評估風(fēng)險(xiǎn)，避免涉足風(fēng)險(xiǎn)過高的領(lǐng)域。風(fēng)險(xiǎn)降低1.信用管理：建立交易雙方的信用檔案，對信用良好的用戶給予一定的優(yōu)惠和便利，對信用不良的用戶采取限制交易、提高保證金等措施。2.技術(shù)保障：加強(qiáng)游戲交易平臺的技術(shù)建設(shè)，采用先進(jìn)的安全技術(shù)和防護(hù)措施，如加密技術(shù)、身份認(rèn)證技術(shù)、防火墻等，保障交易系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。3.流程優(yōu)化：對游戲交易流程進(jìn)行優(yōu)化，減少不必要的環(huán)節(jié)和操作，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，加強(qiáng)對交易流程的監(jiān)控和審核，確保交易活動(dòng)的合規(guī)性。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移1.保險(xiǎn)：公司可以考慮購買相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。例如，購買網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)，以應(yīng)對因網(wǎng)絡(luò)攻擊導(dǎo)致的交易損失。2.擔(dān)保：要求交易雙方提供擔(dān)保，如保證金、抵押物等，當(dāng)一方出現(xiàn)違約行為時(shí)，另一方可以通過處置擔(dān)保物來彌補(bǔ)損失。風(fēng)險(xiǎn)承受對于一些低風(fēng)險(xiǎn)的游戲交易活動(dòng)，公司可以選擇風(fēng)險(xiǎn)承受的方式。但應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對預(yù)案，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)能夠及時(shí)采取措施，將損失控制在可承受的范圍內(nèi)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)建立健全游戲交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，對交易活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。監(jiān)控內(nèi)容包括交易數(shù)據(jù)、交易行為、用戶信息等方面，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況和潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。1.數(shù)據(jù)監(jiān)控：對游戲交易的成交量、交易價(jià)格、交易頻率等數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，判斷交易活動(dòng)是否正常。2.行為監(jiān)控：監(jiān)測用戶的交易行為，如是否存在頻繁交易、異常交易等情況，識別可能的違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)信號。3.信息監(jiān)控：關(guān)注游戲行業(yè)的新聞動(dòng)態(tài)、政策法規(guī)變化等信息，及時(shí)了解市場環(huán)境的變化對游戲交易的影響。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的結(jié)果，建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。當(dāng)監(jiān)測到的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，應(yīng)及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號。1.預(yù)警級別：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度和可能性，將風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分為一級預(yù)警、二級預(yù)警和三級預(yù)警。一級預(yù)警為最高級別預(yù)警，表明風(fēng)險(xiǎn)可能對公司造成重大損失；二級預(yù)警為中度預(yù)警，表明風(fēng)險(xiǎn)可能對公司造成一定的影響；三級預(yù)警為輕度預(yù)警，表明風(fēng)險(xiǎn)存在但影響較小。2.預(yù)警方式：風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號可以通過郵件、短信、系統(tǒng)提示等方式發(fā)送給相關(guān)人員，確保及時(shí)傳達(dá)風(fēng)險(xiǎn)信息。3.預(yù)警處理：當(dāng)收到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號后，相關(guān)部門應(yīng)立即啟動(dòng)相應(yīng)的應(yīng)急處理程序，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和分析，采取有效的應(yīng)對措施。應(yīng)急處理與報(bào)告應(yīng)急處理機(jī)制公司應(yīng)建立游戲交易風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理機(jī)制，制定詳細(xì)的應(yīng)急預(yù)案。當(dāng)發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，能夠迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有效的措施進(jìn)行處理，最大限度地減少損失。1.應(yīng)急指揮中心：成立應(yīng)急指揮中心，由公司高層管理人員擔(dān)任指揮長，負(fù)責(zé)統(tǒng)一指揮和協(xié)調(diào)應(yīng)急處理工作。2.應(yīng)急處理流程：明確應(yīng)急處理的流程和步驟，包括風(fēng)險(xiǎn)事件的報(bào)告、評估、決策、執(zhí)行等環(huán)節(jié)，確保應(yīng)急處理工作的高效有序進(jìn)行。3.應(yīng)急資源保障：儲(chǔ)備必要的應(yīng)急資源，如資金、技術(shù)設(shè)備、人力資源等，以滿足應(yīng)急處理工作的需要。風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告在發(fā)生游戲交易風(fēng)險(xiǎn)事件后，相關(guān)部門應(yīng)及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門和公司管理層報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)、影響范圍、可能造成的損失等信息。1.初步報(bào)告：在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后的第一時(shí)間，相關(guān)部門應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門提交初步報(bào)告，簡要說明事件的基本情況。2.詳細(xì)報(bào)告：在對風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行調(diào)查和分析后，相關(guān)部門應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門和公司管理層提交詳細(xì)報(bào)告，包括事件的原因、經(jīng)過、處理結(jié)果和改進(jìn)建議等內(nèi)容。監(jiān)督與檢查內(nèi)部審計(jì)公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對游戲交易風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行審計(jì)，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度的執(zhí)行情況，評估風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效性。審計(jì)結(jié)果應(yīng)及時(shí)反饋給公司管理層和相關(guān)部門，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并進(jìn)行整改。外部監(jiān)管公司應(yīng)積極配合相關(guān)政府部門和行業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)管工作，按照要求提供相關(guān)資料和信息。同時(shí)，關(guān)注行業(yè)監(jiān)管政策的變化，及時(shí)調(diào)整公司的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施。培訓(xùn)與教育員工培訓(xùn)公司應(yīng)定期組織員工進(jìn)行游戲交易風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識和風(fēng)險(xiǎn)管理能力。培訓(xùn)內(nèi)