銀行電子簽章管理辦法?一、引言在當(dāng)今數(shù)字化時(shí)代，銀行的業(yè)務(wù)處理正逐步從傳統(tǒng)的紙質(zhì)模式向電子化模式轉(zhuǎn)變。電子簽章作為一種重要的電子身份認(rèn)證和文件簽署方式，在銀行的各類業(yè)務(wù)中得到了越來越廣泛的應(yīng)用。為了規(guī)范銀行電子簽章的使用和管理，確保電子簽章的安全性、可靠性和合法性，依據(jù)《中華人民共和國電子簽名法》、《金融電子認(rèn)證規(guī)范》等相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本銀行的實(shí)際運(yùn)營需求，特制定本管理辦法。二、適用范圍本辦法適用于本銀行在各類業(yè)務(wù)活動(dòng)中使用電子簽章的所有部門、分支機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員。電子簽章的使用范圍包括但不限于電子合同簽署、電子文件審批、電子票據(jù)處理、網(wǎng)上銀行交易等業(yè)務(wù)場景。三、術(shù)語定義（一）電子簽章電子簽章是指以電子數(shù)據(jù)形式存在，依附于電子文件并與其邏輯相關(guān)，用于識(shí)別電子文件簽署者身份，并表明簽署者認(rèn)可電子文件內(nèi)容的數(shù)據(jù)。它包括電子簽名、電子印章等形式。（二）電子簽名電子簽名是指數(shù)據(jù)電文中以電子形式所含、所附用于識(shí)別簽名人身份并表明簽名人認(rèn)可其中內(nèi)容的數(shù)據(jù)。（三）電子印章電子印章是指以數(shù)字形式存在的印章圖形，通過電子簽名技術(shù)實(shí)現(xiàn)與傳統(tǒng)印章相同的功能。（四）數(shù)字證書數(shù)字證書是指由電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)簽發(fā)的，用于證明電子簽名人身份和電子簽名可靠性的電子文件。四、管理原則（一）合法性原則電子簽章的使用和管理必須嚴(yán)格遵守國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保電子簽章的法律效力。（二）安全性原則采取必要的技術(shù)和管理措施，保障電子簽章的安全性，防止電子簽章被偽造、篡改和冒用。（三）可靠性原則確保電子簽章系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，保證電子簽章的可靠性和可用性。（四）授權(quán)管理原則實(shí)行嚴(yán)格的授權(quán)管理制度，明確電子簽章的使用權(quán)限和審批流程，確保電子簽章的使用符合規(guī)定。五、組織與職責(zé)（一）電子簽章管理委員會(huì)1.設(shè)立電子簽章管理委員會(huì)，由銀行高級(jí)管理人員、信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)人、法律合規(guī)部門負(fù)責(zé)人等組成。2.職責(zé)：-制定電子簽章管理的戰(zhàn)略規(guī)劃和政策方針。-審議和批準(zhǔn)電子簽章管理的重大事項(xiàng)。-協(xié)調(diào)解決電子簽章管理過程中出現(xiàn)的重大問題。（二）信息技術(shù)部門1.負(fù)責(zé)電子簽章系統(tǒng)的開發(fā)、維護(hù)和升級(jí)。2.保障電子簽章系統(tǒng)的安全運(yùn)行，采取必要的技術(shù)措施防止電子簽章被非法獲取和使用。3.對(duì)電子簽章系統(tǒng)進(jìn)行定期的安全評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)檢測。4.為電子簽章的使用提供技術(shù)支持和培訓(xùn)。（三）法律合規(guī)部門1.負(fù)責(zé)審查電子簽章相關(guān)的業(yè)務(wù)合同和文件，確保其符合法律法規(guī)的要求。2.提供電子簽章相關(guān)的法律咨詢和法律意見。3.監(jiān)督電子簽章的使用是否符合法律法規(guī)和本管理辦法的規(guī)定。（四）業(yè)務(wù)部門1.按照本管理辦法的規(guī)定使用電子簽章，確保電子簽章的使用符合業(yè)務(wù)需求和風(fēng)險(xiǎn)控制要求。2.對(duì)本部門使用電子簽章的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行管理和維護(hù)。3.及時(shí)向電子簽章管理委員會(huì)和相關(guān)部門反饋電子簽章使用過程中出現(xiàn)的問題。（五）電子簽章管理員1.負(fù)責(zé)電子簽章的申請(qǐng)、制作、發(fā)放、停用和注銷等管理工作。2.建立和維護(hù)電子簽章的使用臺(tái)賬，記錄電子簽章的使用情況。3.對(duì)電子簽章的使用進(jìn)行監(jiān)督和檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)報(bào)告。六、電子簽章的申請(qǐng)與制作（一）申請(qǐng)流程1.業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要，填寫《電子簽章申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明申請(qǐng)電子簽章的用途、使用范圍、使用期限等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字。2.《電子簽章申請(qǐng)表》提交至電子簽章管理員，電子簽章管理員對(duì)申請(qǐng)信息進(jìn)行初步審核。3.初步審核通過后，申請(qǐng)資料提交至法律合規(guī)部門進(jìn)行法律審核，確保申請(qǐng)事項(xiàng)符合法律法規(guī)的要求。4.法律審核通過后，申請(qǐng)資料提交至電子簽章管理委員會(huì)進(jìn)行最終審批。（二）制作要求1.電子簽章的制作必須由信息技術(shù)部門按照國家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和本銀行的規(guī)定進(jìn)行。2.電子簽章應(yīng)包含必要的信息，如銀行名稱、印章編號(hào)、有效期等。3.電子簽章的制作過程應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的安全控制，確保電子簽章的安全性和唯一性。（三）數(shù)字證書的申請(qǐng)與綁定1.在制作電子簽章的同時(shí)，應(yīng)向合法的電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)數(shù)字證書。2.將申請(qǐng)獲得的數(shù)字證書與電子簽章進(jìn)行綁定，確保電子簽章的合法性和可靠性。七、電子簽章的使用與授權(quán)（一）使用權(quán)限1.電子簽章的使用權(quán)限應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)崗位和職責(zé)進(jìn)行明確劃分。不同的業(yè)務(wù)崗位和職責(zé)對(duì)應(yīng)不同的電子簽章使用權(quán)限。2.電子簽章的使用權(quán)限分為一般權(quán)限和特殊權(quán)限。一般權(quán)限適用于日常業(yè)務(wù)操作，特殊權(quán)限適用于重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（二）授權(quán)流程1.業(yè)務(wù)人員需要使用電子簽章時(shí)，應(yīng)向電子簽章管理員提出授權(quán)申請(qǐng)，填寫《電子簽章授權(quán)申請(qǐng)表》，說明使用電子簽章的具體業(yè)務(wù)事項(xiàng)和使用時(shí)間。2.電子簽章管理員對(duì)授權(quán)申請(qǐng)進(jìn)行審核，根據(jù)業(yè)務(wù)人員的崗位和職責(zé)，確定是否給予授權(quán)。3.對(duì)于特殊權(quán)限的授權(quán)申請(qǐng)，電子簽章管理員應(yīng)提交至電子簽章管理委員會(huì)進(jìn)行審批。4.授權(quán)申請(qǐng)審核通過后，電子簽章管理員為業(yè)務(wù)人員開通相應(yīng)的電子簽章使用權(quán)限。（三）使用規(guī)范1.業(yè)務(wù)人員在使用電子簽章時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的流程和操作規(guī)范進(jìn)行操作。2.不得將自己的電子簽章使用權(quán)限轉(zhuǎn)借他人使用。3.在使用電子簽章簽署電子文件時(shí)，應(yīng)確保電子文件的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。4.對(duì)使用電子簽章簽署的電子文件進(jìn)行妥善保管，防止電子文件被泄露和篡改。八、電子簽章的安全管理（一）技術(shù)安全措施1.采用先進(jìn)的加密技術(shù)對(duì)電子簽章進(jìn)行加密處理，確保電子簽章在傳輸和存儲(chǔ)過程中的安全性。2.建立電子簽章系統(tǒng)的訪問控制機(jī)制，對(duì)系統(tǒng)的訪問進(jìn)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證和授權(quán)管理。3.定期對(duì)電子簽章系統(tǒng)進(jìn)行安全漏洞掃描和修復(fù)，防止黑客攻擊和病毒感染。（二）物理安全措施1.電子簽章系統(tǒng)的服務(wù)器應(yīng)放置在安全的機(jī)房內(nèi)，采取必要的防火、防盜、防潮、防雷等措施。2.對(duì)電子簽章系統(tǒng)的存儲(chǔ)設(shè)備進(jìn)行定期備份，防止數(shù)據(jù)丟失。（三）人員安全管理1.對(duì)涉及電子簽章管理和使用的人員進(jìn)行安全培訓(xùn)，提高其安全意識(shí)和防范能力。2.與涉及電子簽章管理和使用的人員簽訂保密協(xié)議，明確其保密責(zé)任。九、電子簽章的停用與注銷（一）停用情形1.電子簽章的使用期限已滿。2.業(yè)務(wù)部門不再需要使用該電子簽章。3.電子簽章出現(xiàn)安全隱患或被懷疑存在安全問題。（二）停用流程1.業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)電子簽章需要停用時(shí)，應(yīng)及時(shí)填寫《電子簽章停用申請(qǐng)表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后提交至電子簽章管理員。2.電子簽章管理員對(duì)停用申請(qǐng)進(jìn)行審核，確認(rèn)無誤后，停用該電子簽章的使用權(quán)限。3.電子簽章管理員將停用信息通知相關(guān)業(yè)務(wù)人員和信息技術(shù)部門。（三）注銷情形1.電子簽章已損壞或無法正常使用。2.銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)調(diào)整或業(yè)務(wù)變更，原電子簽章不再適用。3.電子簽章的使用違反了法律法規(guī)或本管理辦法的規(guī)定。（四）注銷流程1.業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)電子簽章需要注銷時(shí)，應(yīng)及時(shí)填寫《電子簽章注銷申請(qǐng)表》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后提交至電子簽章管理員。2.電子簽章管理員對(duì)注銷申請(qǐng)進(jìn)行審核，確認(rèn)無誤后，提交至電子簽章管理委員會(huì)進(jìn)行審批。3.審批通過后，電子簽章管理員對(duì)電子簽章進(jìn)行注銷操作，并將注銷信息通知相關(guān)業(yè)務(wù)人員、信息技術(shù)部門和電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu)。4.信息技術(shù)部門對(duì)已注銷的電子簽章進(jìn)行數(shù)據(jù)清理和歸檔。十、監(jiān)督與審計(jì)（一）內(nèi)部監(jiān)督1.電子簽章管理員應(yīng)定期對(duì)電子簽章的使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括電子簽章的使用權(quán)限、使用流程、使用記錄等。2.發(fā)現(xiàn)電子簽章使用過程中存在問題時(shí)，應(yīng)及時(shí)要求相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行整改，并將問題和整改情況報(bào)告至電子簽章管理委員會(huì)。（二）審計(jì)檢查1.審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)電子簽章的管理和使用情況進(jìn)行審計(jì)檢查，審計(jì)內(nèi)容包括電子簽章的申請(qǐng)、制作、使用、停用、注銷等環(huán)節(jié)。2.審計(jì)部門應(yīng)出具審計(jì)報(bào)告，對(duì)電子簽章管理和使用過程中存在的問題提出改進(jìn)建議，并監(jiān)督整改情況。十一、法律責(zé)任（一）對(duì)于違反本管理辦法規(guī)定使用電子簽章