銀行票據(jù)印制管理辦法?一、引言在金融體系中，銀行票據(jù)作為重要的支付和結(jié)算工具，其印制質(zhì)量和管理水平直接關(guān)系到金融交易的安全與穩(wěn)定。隨著金融業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，銀行票據(jù)的種類和使用范圍日益擴大，對銀行票據(jù)印制管理提出了更高的要求。為了規(guī)范銀行票據(jù)的印制行為，加強對銀行票據(jù)印制過程的監(jiān)督和管理，保障銀行票據(jù)的質(zhì)量和安全，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合本公司實際情況，特制定本管理辦法。二、適用范圍本辦法適用于本公司負(fù)責(zé)的所有銀行票據(jù)的印制管理工作，包括但不限于支票、匯票、本票等各類銀行票據(jù)。涉及與銀行票據(jù)印制相關(guān)的部門、人員以及合作的印制企業(yè)，均需嚴(yán)格遵守本辦法的各項規(guī)定。三、管理職責(zé)（一）公司管理層1.負(fù)責(zé)制定銀行票據(jù)印制管理的總體戰(zhàn)略和政策，確保印制工作符合公司的整體發(fā)展目標(biāo)和風(fēng)險管理要求。2.審批銀行票據(jù)印制計劃和預(yù)算，監(jiān)督印制管理工作的執(zhí)行情況，協(xié)調(diào)解決印制過程中出現(xiàn)的重大問題。3.與監(jiān)管部門保持密切溝通，及時了解和遵守相關(guān)法律法規(guī)和政策要求，確保公司的銀行票據(jù)印制管理工作合法合規(guī)。（二）財務(wù)部門1.負(fù)責(zé)編制銀行票據(jù)印制預(yù)算，對印制費用進行核算和控制，確保印制成本合理、合規(guī)。2.審核印制合同中的財務(wù)條款，辦理款項支付手續(xù)，對印制費用的使用情況進行監(jiān)督和審計。3.定期對銀行票據(jù)的庫存進行盤點，確保票據(jù)數(shù)量準(zhǔn)確、賬實相符。（三）運營部門1.根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展需求，制定銀行票據(jù)的使用計劃，預(yù)測票據(jù)需求量，為印制計劃的制定提供依據(jù)。2.負(fù)責(zé)銀行票據(jù)的日常發(fā)放、使用和回收管理，建立票據(jù)使用臺賬，記錄票據(jù)的流向和使用情況。3.對銀行票據(jù)的使用情況進行監(jiān)督和檢查，及時發(fā)現(xiàn)和處理票據(jù)使用過程中的異常情況。（四）合規(guī)部門1.負(fù)責(zé)對銀行票據(jù)印制管理工作進行合規(guī)審查，確保印制過程符合國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。2.制定和完善銀行票據(jù)印制管理的內(nèi)部控制制度，對制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和檢查，防范合規(guī)風(fēng)險。3.對涉及銀行票據(jù)印制的重大決策和事項進行合規(guī)評估，提供專業(yè)的合規(guī)意見和建議。（五）技術(shù)部門1.負(fù)責(zé)銀行票據(jù)的防偽技術(shù)研究和應(yīng)用，確保票據(jù)具有較高的防偽性能，保障票據(jù)的安全性。2.對印制企業(yè)的技術(shù)能力和設(shè)備狀況進行評估和審核，確保印制企業(yè)具備相應(yīng)的技術(shù)條件和生產(chǎn)能力。3.參與銀行票據(jù)印制工藝的設(shè)計和優(yōu)化，提高票據(jù)的印制質(zhì)量和效率。（六）采購部門1.負(fù)責(zé)選擇和確定合格的印制企業(yè)，與印制企業(yè)簽訂印制合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。2.監(jiān)督印制企業(yè)的生產(chǎn)進度和質(zhì)量，及時協(xié)調(diào)解決印制過程中出現(xiàn)的問題，確保票據(jù)按時、按質(zhì)交付。3.對印制企業(yè)的服務(wù)質(zhì)量進行評估和考核，建立印制企業(yè)的信用檔案，為后續(xù)的合作提供參考。四、印制計劃管理（一）需求預(yù)測運營部門應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢、歷史票據(jù)使用數(shù)據(jù)以及市場變化情況，對未來一定時期內(nèi)的銀行票據(jù)需求量進行科學(xué)預(yù)測。預(yù)測內(nèi)容包括票據(jù)的種類、數(shù)量、規(guī)格等，確保預(yù)測結(jié)果準(zhǔn)確、合理。（二）計劃編制財務(wù)部門和運營部門應(yīng)根據(jù)需求預(yù)測結(jié)果，結(jié)合公司的庫存情況和資金狀況，共同編制銀行票據(jù)印制計劃。印制計劃應(yīng)明確票據(jù)的印制時間、數(shù)量、規(guī)格、質(zhì)量要求以及預(yù)算安排等內(nèi)容，確保計劃具有可操作性和前瞻性。（三）計劃審批印制計劃編制完成后，應(yīng)提交公司管理層進行審批。公司管理層應(yīng)組織相關(guān)部門對印制計劃進行全面審查，重點審查計劃的合理性、可行性和合規(guī)性。經(jīng)審批通過的印制計劃應(yīng)及時下達(dá)給采購部門和印制企業(yè)執(zhí)行。（四）計劃調(diào)整在印制計劃執(zhí)行過程中，如因業(yè)務(wù)發(fā)展需要、市場變化等原因?qū)е掠媱澬枰{(diào)整的，運營部門應(yīng)及時提出調(diào)整申請，說明調(diào)整的原因和內(nèi)容。經(jīng)公司管理層審批同意后，采購部門和印制企業(yè)應(yīng)按照調(diào)整后的計劃執(zhí)行。五、印制企業(yè)選擇與管理（一）印制企業(yè)的資質(zhì)要求1.具有獨立法人資格，具備合法的營業(yè)執(zhí)照和相關(guān)的生產(chǎn)經(jīng)營許可證。2.具有良好的信譽和業(yè)績，在銀行票據(jù)印制領(lǐng)域具有一定的經(jīng)驗和知名度。3.具備先進的生產(chǎn)設(shè)備和技術(shù)工藝，能夠滿足銀行票據(jù)的印制質(zhì)量和安全要求。4.擁有完善的質(zhì)量管理體系和內(nèi)部控制制度，能夠有效保證印制過程的規(guī)范和有序。5.具有較強的保密意識和保密措施，能夠確保銀行票據(jù)的信息安全。（二）印制企業(yè)的選擇程序1.采購部門應(yīng)通過公開招標(biāo)、邀請招標(biāo)、競爭性談判等方式，廣泛征集印制企業(yè)的信息，并對征集到的企業(yè)進行初步篩選。2.對初步篩選合格的印制企業(yè)，采購部門應(yīng)組織相關(guān)部門進行實地考察，了解企業(yè)的生產(chǎn)能力、技術(shù)水平、質(zhì)量管理、保密措施等情況，并要求企業(yè)提供相關(guān)的證明材料和樣品。3.采購部門應(yīng)根據(jù)實地考察和樣品評估的結(jié)果，對印制企業(yè)進行綜合評價，選擇符合要求的企業(yè)作為候選供應(yīng)商。4.候選供應(yīng)商確定后，采購部門應(yīng)與候選供應(yīng)商進行商務(wù)談判，明確印制合同的主要條款和價格等內(nèi)容。5.經(jīng)公司管理層審批同意后，采購部門應(yīng)與最終選定的印制企業(yè)簽訂印制合同。（三）印制企業(yè)的監(jiān)督管理1.采購部門應(yīng)定期對印制企業(yè)的生產(chǎn)進度和質(zhì)量進行監(jiān)督檢查，及時了解印制過程中出現(xiàn)的問題，并要求企業(yè)采取措施加以解決。2.技術(shù)部門應(yīng)定期對印制企業(yè)的技術(shù)能力和設(shè)備狀況進行評估和審核，確保企業(yè)的技術(shù)水平和設(shè)備性能符合銀行票據(jù)印制的要求。3.合規(guī)部門應(yīng)定期對印制企業(yè)的合規(guī)情況進行檢查，確保企業(yè)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，以及合同約定的保密義務(wù)。4.采購部門應(yīng)建立印制企業(yè)的信用檔案，記錄企業(yè)的生產(chǎn)進度、質(zhì)量情況、服務(wù)態(tài)度等信息，對企業(yè)的信用狀況進行動態(tài)評估和管理。六、印制合同管理（一）合同簽訂采購部門應(yīng)與印制企業(yè)簽訂詳細(xì)、明確的印制合同，合同應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：1.雙方的名稱、地址、聯(lián)系方式等基本信息。2.印制票據(jù)的種類、數(shù)量、規(guī)格、質(zhì)量要求等。3.印制價格、付款方式、交貨時間和地點等。4.雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括保密義務(wù)、知識產(chǎn)權(quán)歸屬等。5.違約責(zé)任和爭議解決方式等。（二）合同執(zhí)行1.采購部門和印制企業(yè)應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定的條款執(zhí)行，確保票據(jù)按時、按質(zhì)交付。2.在合同執(zhí)行過程中，如因不可抗力、政策調(diào)整等原因?qū)е潞贤瑹o法履行或需要變更的，雙方應(yīng)及時協(xié)商解決，并簽訂補充協(xié)議。3.采購部門應(yīng)建立合同執(zhí)行臺賬，記錄合同的執(zhí)行情況，包括生產(chǎn)進度、交貨時間、質(zhì)量檢驗等信息，以便及時掌握合同執(zhí)行情況。（三）合同驗收1.票據(jù)印制完成后，印制企業(yè)應(yīng)按照合同約定的時間和地點將票據(jù)交付給公司。采購部門應(yīng)組織相關(guān)部門對票據(jù)進行驗收，驗收內(nèi)容包括票據(jù)的數(shù)量、規(guī)格、質(zhì)量、防偽性能等。2.驗收合格的票據(jù)，應(yīng)辦理入庫手續(xù)，由運營部門負(fù)責(zé)保管和發(fā)放。驗收不合格的票據(jù)，采購部門應(yīng)要求印制企業(yè)及時返工或重新印制，直至驗收合格為止。（四）合同結(jié)算1.票據(jù)驗收合格后，采購部門應(yīng)按照合同約定的付款方式和時間，辦理款項支付手續(xù)。2.財務(wù)部門應(yīng)嚴(yán)格審核付款申請，確保付款金額與合同約定相符，并對款項支付情況進行記錄和核算。七、印制質(zhì)量管理（一）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)銀行票據(jù)的印制質(zhì)量應(yīng)符合國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，同時應(yīng)滿足公司的特殊需求。具體質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于以下方面：1.紙張質(zhì)量：應(yīng)選用符合國家標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)質(zhì)紙張，具有良好的韌性、耐水性和抗老化性能。2.印刷質(zhì)量：應(yīng)采用先進的印刷工藝和設(shè)備，確保票據(jù)的圖案、文字清晰、完整，顏色鮮艷、均勻，無明顯的瑕疵和缺陷。3.防偽性能：應(yīng)采用多種防偽技術(shù)，如防偽油墨、防偽紙張、防偽圖案等，確保票據(jù)具有較高的防偽性能，防止偽造和變造。4.規(guī)格尺寸：應(yīng)符合國家相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和公司的規(guī)定，確保票據(jù)的尺寸準(zhǔn)確、一致。（二）質(zhì)量控制1.印制企業(yè)應(yīng)建立完善的質(zhì)量管理體系，嚴(yán)格按照質(zhì)量管理體系的要求進行生產(chǎn)和管理，確保票據(jù)的印制質(zhì)量。2.技術(shù)部門應(yīng)在印制過程中對票據(jù)的質(zhì)量進行全程監(jiān)控，定期對印制企業(yè)的質(zhì)量控制情況進行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和解決質(zhì)量問題。3.采購部門應(yīng)要求印制企業(yè)提供質(zhì)量檢驗報告和合格證明等文件，對票據(jù)的質(zhì)量進行嚴(yán)格把關(guān)。4.運營部門在票據(jù)使用過程中，如發(fā)現(xiàn)票據(jù)存在質(zhì)量問題，應(yīng)及時反饋給采購部門和技術(shù)部門，由采購部門和技術(shù)部門組織相關(guān)人員進行調(diào)查和處理。（三）質(zhì)量改進1.公司應(yīng)定期對銀行票據(jù)的印制質(zhì)量進行總結(jié)和分析，針對存在的問題和不足，制定改進措施和計劃。2.技術(shù)部門應(yīng)加強對防偽技術(shù)和印刷工藝的研究和創(chuàng)新，不斷提高銀行票據(jù)的印制質(zhì)量和防偽性能。3.采購部門應(yīng)與印制企業(yè)保持密切溝通和合作，共同推動印制質(zhì)量的持續(xù)改進。八、保密管理（一）保密制度公司應(yīng)建立健全銀行票據(jù)印制保密管理制度，明確保密責(zé)任和保密措施，確保銀行票據(jù)的信息安全。保密制度應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：1.保密范圍：明確銀行票據(jù)的設(shè)計圖紙、印刷模板、防偽技術(shù)、客戶信息等屬于保密信息的范圍。2.保密措施：包括對保密信息的存儲、傳輸、使用等環(huán)節(jié)的安全防護措施，如加密存儲、訪問控制、審計跟蹤等。3.保密責(zé)任：明確各部門和人員在保密工作中的職責(zé)和義務(wù)，對違反保密制度的行為進行嚴(yán)肅處理。4.保密培訓(xùn)：定期組織員工進行保密培訓(xùn)，提高員工的保密意識和保密技能。（二）保密協(xié)議采購部門應(yīng)與印制企業(yè)簽訂保密協(xié)議，明確雙方在銀行票據(jù)印制過程中的保密責(zé)任和義務(wù)。保密協(xié)議應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：1.保密信息的范圍和定義。2.雙方的保密義務(wù)和責(zé)任。3.保密期限和保密措施。4.違約責(zé)任和爭議解決方式等。（三）保密監(jiān)督合規(guī)部門應(yīng)定期對銀行票據(jù)印制的保密情況進行監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和處理保密工作中存在的問題。對違反保密制度和保密協(xié)議的行為，應(yīng)依法追究相關(guān)人員的責(zé)任。九、檔案管理（一）檔案內(nèi)容銀行票據(jù)印制管理檔案應(yīng)包括以下主要內(nèi)容：1.印制計劃和預(yù)算文件。2.印制企業(yè)的選擇和評估資料，包括企業(yè)的資質(zhì)證明、考察報告、樣品評估報告等。3.印制合同和相關(guān)協(xié)議。4.票據(jù)的設(shè)計圖紙、印刷模板、防偽技術(shù)資料等。5.質(zhì)量檢驗報告和合格證明等文件。6.保密協(xié)議和保密管理資料。7.其他與銀行票據(jù)印制管理相關(guān)的文件和資料。（二）檔案保管公司應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)銀行票據(jù)