金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)管理辦法?一、總則（一）制定目的為加強(qiáng)對(duì)金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)的管理，規(guī)范金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，提高金融測(cè)評(píng)質(zhì)量，促進(jìn)金融市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的，從事金融測(cè)評(píng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。金融測(cè)評(píng)業(yè)務(wù)包括但不限于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)、資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、金融產(chǎn)品評(píng)級(jí)等。（三）管理原則金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)的管理應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、獨(dú)立客觀(guān)、公正透明、科學(xué)專(zhuān)業(yè)的原則，確保測(cè)評(píng)結(jié)果的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和可靠性。二、機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更（一）設(shè)立條件1.具有符合法律法規(guī)規(guī)定的公司章程。2.具有符合規(guī)定的注冊(cè)資本。金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不得低于[具體金額]萬(wàn)元人民幣，且應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本。3.具有具備相應(yīng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和專(zhuān)業(yè)測(cè)評(píng)人員。高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具有[X]年以上金融或相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)，專(zhuān)業(yè)測(cè)評(píng)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)資格證書(shū)。4.具有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。5.具有與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)備和信息技術(shù)系統(tǒng)。（二）設(shè)立程序1.申請(qǐng)。設(shè)立金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)"中國(guó)證監(jiān)會(huì)"）提交下列申請(qǐng)文件：-申請(qǐng)書(shū)；-公司章程草案；-股東名冊(cè)及其出資額、股份；-持有注冊(cè)資本[X]%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料；-法定代表人、高級(jí)管理人員和專(zhuān)業(yè)測(cè)評(píng)人員的資格證明和履歷材料；-內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；-營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)備和信息技術(shù)系統(tǒng)的情況說(shuō)明；-中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件。2.審核。中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)申請(qǐng)文件進(jìn)行審核，并作出是否批準(zhǔn)的決定。3.登記。經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)文件之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，向工商行政管理部門(mén)申請(qǐng)登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。（三）變更事項(xiàng)金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：1.變更名稱(chēng)；2.變更注冊(cè)資本；3.變更經(jīng)營(yíng)范圍；4.變更法定代表人；5.變更高級(jí)管理人員；6.變更股東或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)；7.合并、分立或者終止；8.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。三、業(yè)務(wù)規(guī)則（一）業(yè)務(wù)范圍金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)可以從事下列金融測(cè)評(píng)業(yè)務(wù)：1.對(duì)銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)；2.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)估；3.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；4.對(duì)金融產(chǎn)品的評(píng)級(jí)，包括債券、基金、理財(cái)產(chǎn)品等；5.為金融機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢(xún)服務(wù)；6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他金融測(cè)評(píng)業(yè)務(wù)。（二）業(yè)務(wù)流程1.接受委托。金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書(shū)面委托合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。委托合同應(yīng)當(dāng)包括測(cè)評(píng)對(duì)象、測(cè)評(píng)目的、測(cè)評(píng)范圍、測(cè)評(píng)方法、測(cè)評(píng)費(fèi)用、保密條款等內(nèi)容。2.組建項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)。金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)測(cè)評(píng)項(xiàng)目的特點(diǎn)和要求，組建由專(zhuān)業(yè)測(cè)評(píng)人員組成的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)。項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，能夠獨(dú)立、客觀(guān)、公正地開(kāi)展測(cè)評(píng)工作。3.收集資料。項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)根據(jù)測(cè)評(píng)需要，收集與測(cè)評(píng)對(duì)象相關(guān)的資料，包括財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告等。資料收集應(yīng)當(dāng)合法、合規(guī)、真實(shí)、完整。4.開(kāi)展測(cè)評(píng)。項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)按照既定的測(cè)評(píng)方法和程序，對(duì)測(cè)評(píng)對(duì)象進(jìn)行全面、深入的分析和評(píng)估，形成測(cè)評(píng)報(bào)告。測(cè)評(píng)報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括測(cè)評(píng)對(duì)象的基本情況、測(cè)評(píng)目的、測(cè)評(píng)方法、測(cè)評(píng)結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)提示等內(nèi)容。5.出具報(bào)告。金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，向委托人出具測(cè)評(píng)報(bào)告。測(cè)評(píng)報(bào)告應(yīng)當(dāng)加蓋金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)的公章，并由項(xiàng)目負(fù)責(zé)人和相關(guān)測(cè)評(píng)人員簽字。6.跟蹤監(jiān)測(cè)。金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)測(cè)評(píng)對(duì)象進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)了解測(cè)評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)變化情況。如發(fā)現(xiàn)測(cè)評(píng)對(duì)象的經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)變化情況與測(cè)評(píng)報(bào)告不符，應(yīng)當(dāng)及時(shí)調(diào)整測(cè)評(píng)結(jié)果，并向委托人報(bào)告。（三）業(yè)務(wù)規(guī)范1.獨(dú)立客觀(guān)。金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于測(cè)評(píng)對(duì)象和其他利益相關(guān)方，不受任何單位和個(gè)人的干涉，客觀(guān)、公正地開(kāi)展測(cè)評(píng)工作。2.專(zhuān)業(yè)勝任。金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，采用科學(xué)、合理的測(cè)評(píng)方法和程序，確保測(cè)評(píng)結(jié)果的準(zhǔn)確性和可靠性。3.保密義務(wù)。金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的測(cè)評(píng)對(duì)象的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密，不得泄露給任何單位和個(gè)人。4.避免利益沖突。金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在開(kāi)展測(cè)評(píng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)避免與測(cè)評(píng)對(duì)象存在利益沖突。如存在利益沖突，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向委托人披露，并采取措施予以回避。5.持續(xù)培訓(xùn)。金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織從業(yè)人員參加專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，不斷提高從業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。四、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管部門(mén)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。（二）監(jiān)管措施1.現(xiàn)場(chǎng)檢查。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)控制情況等。金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合現(xiàn)場(chǎng)檢查，如實(shí)提供有關(guān)資料和情況。2.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以要求金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)定期報(bào)送業(yè)務(wù)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料，對(duì)金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。3.責(zé)令整改。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為或者不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期整改。金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)完成整改，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)提交整改報(bào)告。4.行政處罰。對(duì)違反本辦法規(guī)定的金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以依法給予行政處罰，包括警告、罰款、暫?；蛘叩蹁N(xiāo)業(yè)務(wù)資格等。5.市場(chǎng)禁入。對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的違法違規(guī)行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取市場(chǎng)禁入措施，禁止其在一定期限內(nèi)從事金融測(cè)評(píng)業(yè)務(wù)。（三）信息披露金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，定期向社會(huì)公眾披露其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、測(cè)評(píng)結(jié)果等信息，接受社會(huì)監(jiān)督。五、法律責(zé)任（一）機(jī)構(gòu)責(zé)任金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以[具體金額]萬(wàn)元以上[具體金額]萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叩蹁N(xiāo)其業(yè)務(wù)資格：1.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立或者變更金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)的；2.超出核準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事金融測(cè)評(píng)業(yè)務(wù)的；3.未按照規(guī)定簽訂委托合同的；4.未按照規(guī)定開(kāi)展測(cè)評(píng)業(yè)務(wù)的；5.未按照規(guī)定出具測(cè)評(píng)報(bào)告的；6.未按照規(guī)定對(duì)測(cè)評(píng)對(duì)象進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)的；7.泄露測(cè)評(píng)對(duì)象的商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息的；8.與測(cè)評(píng)對(duì)象存在利益沖突未及時(shí)披露或者回避的；9.拒絕、阻礙中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查的；10.其他違反本辦法規(guī)定的行為。（二）人員責(zé)任金融測(cè)評(píng)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)給予警告，并處以[具體金額]萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者吊銷(xiāo)其從業(yè)資格：1.未取得相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)資格證書(shū)從事金融測(cè)評(píng)業(yè)務(wù)的；2.違反獨(dú)立客觀(guān)、專(zhuān)業(yè)勝任