銀行網(wǎng)上采購管理辦法?一、總則（一）目的為規(guī)范銀行網(wǎng)上采購行為，提高采購效率，保證采購質(zhì)量，降低采購成本，加強廉政建設(shè)，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、金融行業(yè)監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部管理制度，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行各級機構(gòu)通過網(wǎng)上采購平臺進行的各類物資和服務(wù)的采購活動。包括但不限于辦公用品、電子設(shè)備、金融科技服務(wù)、營銷禮品等的采購。（三）定義網(wǎng)上采購是指銀行利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過專門的網(wǎng)上采購平臺進行采購需求發(fā)布、供應(yīng)商選擇、采購交易達成、合同簽訂、驗收付款等一系列采購活動的過程。二、組織管理（一）采購管理委員會銀行設(shè)立采購管理委員會，作為網(wǎng)上采購的決策機構(gòu)。采購管理委員會由行領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門負責(zé)人組成，主要職責(zé)包括：1.審定網(wǎng)上采購的規(guī)章制度和政策；2.審批重大采購項目的采購方案；3.協(xié)調(diào)解決網(wǎng)上采購過程中的重大問題；4.監(jiān)督采購工作的執(zhí)行情況。（二）采購部門采購部門是網(wǎng)上采購的執(zhí)行部門，負責(zé)具體的采購業(yè)務(wù)操作。其主要職責(zé)包括：1.制定和執(zhí)行網(wǎng)上采購計劃；2.選擇和管理供應(yīng)商；3.發(fā)布采購需求信息；4.組織采購談判和合同簽訂；5.跟蹤采購項目的執(zhí)行情況，協(xié)調(diào)解決采購過程中的問題；6.整理和歸檔采購文件資料。（三）需求部門需求部門是提出采購需求的部門，其主要職責(zé)包括：1.準確提出采購需求，明確采購物資或服務(wù)的規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量、技術(shù)要求、交付時間等；2.參與采購項目的技術(shù)評審和驗收工作；3.對采購物資或服務(wù)的使用情況進行反饋。（四）財務(wù)部門財務(wù)部門負責(zé)網(wǎng)上采購的資金管理和財務(wù)監(jiān)督。其主要職責(zé)包括：1.審核采購預(yù)算和資金安排；2.辦理采購資金的支付手續(xù)；3.對采購費用進行核算和分析；4.監(jiān)督采購資金的使用情況。（五）審計和合規(guī)部門審計和合規(guī)部門負責(zé)對網(wǎng)上采購活動進行審計和合規(guī)監(jiān)督。其主要職責(zé)包括：1.定期對網(wǎng)上采購活動進行審計，檢查采購流程的合規(guī)性、采購價格的合理性、采購質(zhì)量的可靠性等；2.監(jiān)督采購人員的廉潔自律情況，防范采購過程中的腐敗行為；3.對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見，并跟蹤整改情況。三、采購流程（一）需求申請1.需求部門根據(jù)工作需要，填寫《采購需求申請表》，詳細說明采購物資或服務(wù)的名稱、規(guī)格、數(shù)量、預(yù)算、使用時間等信息，并經(jīng)部門負責(zé)人審核簽字。2.對于重大采購項目，需求部門還需提供詳細的可行性研究報告和技術(shù)方案。（二）預(yù)算審核1.財務(wù)部門對《采購需求申請表》中的預(yù)算進行審核，檢查預(yù)算是否合理、是否在預(yù)算額度內(nèi)。2.對于超出預(yù)算的采購項目，需求部門需重新調(diào)整采購方案或申請追加預(yù)算。（三）采購計劃制定1.采購部門根據(jù)審核通過的《采購需求申請表》，制定網(wǎng)上采購計劃。采購計劃應(yīng)包括采購項目名稱、采購方式、采購時間、供應(yīng)商選擇范圍等內(nèi)容。2.采購計劃需報采購管理委員會審批，經(jīng)批準后實施。（四）供應(yīng)商選擇1.采購部門通過網(wǎng)上采購平臺發(fā)布采購需求信息，邀請符合條件的供應(yīng)商參與投標或報價。2.供應(yīng)商應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)提交投標文件或報價文件，采購部門對供應(yīng)商的資質(zhì)、信譽、產(chǎn)品質(zhì)量、價格、售后服務(wù)等進行綜合評估。3.對于重大采購項目，采購部門還可組織實地考察供應(yīng)商的生產(chǎn)經(jīng)營情況。4.根據(jù)評估結(jié)果，采購部門確定中標供應(yīng)商或成交供應(yīng)商，并與其簽訂采購合同。（五）合同簽訂1.采購部門與供應(yīng)商就采購合同的條款進行協(xié)商，合同應(yīng)包括采購物資或服務(wù)的名稱、規(guī)格、數(shù)量、價格、質(zhì)量標準、交付時間、交付地點、付款方式、違約責(zé)任等內(nèi)容。2.合同草案經(jīng)采購部門、需求部門、財務(wù)部門、法務(wù)部門等相關(guān)部門審核后，報行領(lǐng)導(dǎo)審批。3.經(jīng)審批通過后，采購部門與供應(yīng)商簽訂正式采購合同。（六）采購執(zhí)行1.供應(yīng)商按照合同約定的時間、地點和方式交付采購物資或提供服務(wù)。2.需求部門負責(zé)對采購物資或服務(wù)進行驗收，驗收合格后填寫《采購驗收單》。對于不符合合同要求的采購物資或服務(wù)，需求部門應(yīng)及時通知采購部門，采購部門與供應(yīng)商協(xié)商解決。3.財務(wù)部門根據(jù)《采購驗收單》和采購合同的約定，辦理采購資金的支付手續(xù)。（七）檔案管理1.采購部門負責(zé)整理和歸檔采購過程中的相關(guān)文件資料，包括采購需求申請表、采購計劃、投標文件、報價文件、采購合同、驗收單、付款憑證等。2.采購檔案應(yīng)妥善保管，保存期限按照銀行檔案管理規(guī)定執(zhí)行。四、采購方式（一）公開招標1.公開招標是指采購部門通過網(wǎng)上采購平臺發(fā)布招標公告，邀請不特定的供應(yīng)商參與投標的采購方式。2.公開招標適用于采購金額較大、技術(shù)要求較高、市場競爭充分的采購項目。3.公開招標的程序包括招標公告發(fā)布、資格預(yù)審、投標文件編制、開標、評標、中標公告等環(huán)節(jié)。（二）邀請招標1.邀請招標是指采購部門通過網(wǎng)上采購平臺向特定的供應(yīng)商發(fā)出投標邀請書，邀請其參與投標的采購方式。2.邀請招標適用于采購金額較大、技術(shù)要求較高、供應(yīng)商數(shù)量有限的采購項目。3.邀請招標的供應(yīng)商數(shù)量一般不少于三家。（三）競爭性談判1.競爭性談判是指采購部門通過與多家供應(yīng)商進行談判，確定成交供應(yīng)商的采購方式。2.競爭性談判適用于技術(shù)復(fù)雜、性質(zhì)特殊、不能確定詳細規(guī)格或具體要求的采購項目，或者招標后沒有供應(yīng)商投標、沒有合格標的、重新招標未能成立的采購項目。3.競爭性談判的程序包括成立談判小組、制定談判文件、確定邀請參加談判的供應(yīng)商名單、談判、確定成交供應(yīng)商等環(huán)節(jié)。（四）單一來源采購1.單一來源采購是指采購部門向唯一供應(yīng)商進行采購的方式。2.單一來源采購適用于只能從唯一供應(yīng)商處采購的物資或服務(wù)，或者發(fā)生了不可預(yù)見的緊急情況不能從其他供應(yīng)商處采購的情況。3.單一來源采購需經(jīng)采購管理委員會審批同意，并在網(wǎng)上采購平臺上進行公示。（五）詢價采購1.詢價采購是指采購部門向多家供應(yīng)商發(fā)出詢價單，要求其報價，根據(jù)報價情況確定成交供應(yīng)商的采購方式。2.詢價采購適用于采購金額較小、規(guī)格型號統(tǒng)一、市場價格相對穩(wěn)定的采購項目。3.詢價采購的供應(yīng)商數(shù)量一般不少于三家。五、供應(yīng)商管理（一）供應(yīng)商準入1.采購部門建立供應(yīng)商準入制度，明確供應(yīng)商的準入條件和審核流程。2.供應(yīng)商申請加入網(wǎng)上采購平臺時，需提交營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證、資質(zhì)證書、業(yè)績證明等相關(guān)資料。3.采購部門對供應(yīng)商提交的資料進行審核，必要時可進行實地考察。審核通過后，供應(yīng)商方可加入網(wǎng)上采購平臺。（二）供應(yīng)商評價1.采購部門定期對供應(yīng)商的表現(xiàn)進行評價，評價內(nèi)容包括產(chǎn)品質(zhì)量、價格、交貨期、售后服務(wù)、誠信度等方面。2.評價結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個等級。對于評價結(jié)果為優(yōu)秀的供應(yīng)商，可給予優(yōu)先合作、增加采購份額等獎勵；對于評價結(jié)果為不合格的供應(yīng)商，應(yīng)暫?；蚪K止與其合作。（三）供應(yīng)商退出1.供應(yīng)商出現(xiàn)下列情形之一的，采購部門應(yīng)終止與其合作，并將其從網(wǎng)上采購平臺中刪除：（1）提供虛假資料騙取供應(yīng)商資格的；（2）嚴重違反采購合同約定，給銀行造成重大損失的；（3）存在商業(yè)賄賂、欺詐等違法行為的；（4）連續(xù)兩次評價結(jié)果為不合格的。2.供應(yīng)商退出后，采購部門應(yīng)及時通知相關(guān)部門，并做好后續(xù)處理工作。六、監(jiān)督與責(zé)任追究（一）監(jiān)督檢查1.審計和合規(guī)部門定期對網(wǎng)上采購活動進行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括采購流程的合規(guī)性、采購文件的完整性、采購價格的合理性、采購質(zhì)量的可靠性等。2.采購管理委員會不定期對網(wǎng)上采購工作進行檢查和指導(dǎo)，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題。（二）責(zé)任追究1.對于在網(wǎng)上采購活動中違反本辦法規(guī)定的單位和個人，按照銀行內(nèi)部管理制度和國家相關(guān)法律法規(guī)進行責(zé)任追究。2.采購人員有下列行為之一的，視情節(jié)輕重給予警告、記過、降級、撤職等處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（1）泄露采購機密信息的；（2）與供應(yīng)商串通，謀取不正當利益的；（3）接受供應(yīng)商賄賂或其他不正當利益