保監(jiān)會(huì)案件追究管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件管理，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管要求，制定本辦法。本辦法旨在確保保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的各類(lèi)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱(chēng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則：案件責(zé)任追究工作必須嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)和保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，確保責(zé)任認(rèn)定準(zhǔn)確、追究措施得當(dāng)。2.權(quán)責(zé)對(duì)等原則：根據(jù)案件相關(guān)人員在案件中的責(zé)任大小，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任追究，做到責(zé)任與權(quán)力、義務(wù)相匹配。3.實(shí)事求是原則：以事實(shí)為依據(jù)，全面、客觀(guān)、公正地認(rèn)定案件責(zé)任，避免主觀(guān)臆斷和片面性。4.懲教結(jié)合原則：通過(guò)責(zé)任追究，達(dá)到教育警示相關(guān)人員，規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理行為，防范同類(lèi)案件再次發(fā)生的目的。二、案件定義與分類(lèi)（一）案件定義本辦法所稱(chēng)案件是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其工作人員在保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，違反國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度，給保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、客戶(hù)、其他利益相關(guān)方造成經(jīng)濟(jì)損失或者其他不良影響的事件。（二）案件分類(lèi)1.按案件性質(zhì)分類(lèi)違法違規(guī)類(lèi)案件：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其工作人員的行為違反了國(guó)家法律法規(guī)，如涉嫌非法集資、洗錢(qián)、商業(yè)賄賂等犯罪行為。管理不善類(lèi)案件：由于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理混亂、制度執(zhí)行不力等原因?qū)е碌陌讣缲?cái)務(wù)造假、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不實(shí)等。道德風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)案件：因保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作人員道德敗壞、誠(chéng)信缺失引發(fā)的案件，如內(nèi)外勾結(jié)騙取保險(xiǎn)金等。2.按案件涉及金額分類(lèi)重大案件：涉案金額在[X]萬(wàn)元以上的案件。較大案件：涉案金額在[X]萬(wàn)元至[X]萬(wàn)元之間的案件。一般案件：涉案金額在[X]萬(wàn)元以下的案件。三、案件責(zé)任認(rèn)定（一）責(zé)任認(rèn)定原則1.直接責(zé)任原則：對(duì)直接實(shí)施違法違規(guī)行為、導(dǎo)致案件發(fā)生的人員，認(rèn)定為直接責(zé)任人員。2.間接責(zé)任原則：對(duì)在案件發(fā)生過(guò)程中，因未盡到管理職責(zé)、監(jiān)督不力等原因，對(duì)案件發(fā)生負(fù)有間接責(zé)任的人員，認(rèn)定為間接責(zé)任人員。3.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任原則：對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，因其決策失誤、管理不善等原因，導(dǎo)致案件發(fā)生的，認(rèn)定為領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人員。（二）責(zé)任認(rèn)定情形1.直接責(zé)任情形故意實(shí)施違法違規(guī)行為的。因重大過(guò)失導(dǎo)致違法違規(guī)行為發(fā)生的。與外部機(jī)構(gòu)或個(gè)人勾結(jié)，共同實(shí)施違法違規(guī)行為的。2.間接責(zé)任情形未有效履行職責(zé)，導(dǎo)致內(nèi)部管理混亂，為案件發(fā)生創(chuàng)造條件的。對(duì)下屬員工違法違規(guī)行為失察或發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)制止、糾正的。未按照規(guī)定建立健全內(nèi)部控制制度，導(dǎo)致案件發(fā)生的。3.領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任情形決策失誤，導(dǎo)致保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，引發(fā)案件的。對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理工作嚴(yán)重失察，導(dǎo)致案件發(fā)生的。濫用職權(quán)，對(duì)違法違規(guī)行為予以縱容或支持的。（三）責(zé)任認(rèn)定程序1.成立調(diào)查組：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，應(yīng)立即成立調(diào)查組，負(fù)責(zé)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。調(diào)查組應(yīng)由熟悉業(yè)務(wù)、具備專(zhuān)業(yè)知識(shí)和調(diào)查能力的人員組成。2.調(diào)查取證：調(diào)查組通過(guò)查閱資料、詢(xún)問(wèn)當(dāng)事人、實(shí)地走訪(fǎng)等方式，收集與案件有關(guān)的證據(jù)材料。證據(jù)材料應(yīng)真實(shí)、合法、有效。3.責(zé)任認(rèn)定：調(diào)查組根據(jù)調(diào)查結(jié)果，按照責(zé)任認(rèn)定原則和情形，對(duì)案件相關(guān)人員的責(zé)任進(jìn)行認(rèn)定，并形成責(zé)任認(rèn)定報(bào)告。責(zé)任認(rèn)定報(bào)告應(yīng)包括案件基本情況、調(diào)查過(guò)程、責(zé)任認(rèn)定依據(jù)和結(jié)果等內(nèi)容。4.責(zé)任認(rèn)定復(fù)核：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立責(zé)任認(rèn)定復(fù)核委員會(huì)，對(duì)責(zé)任認(rèn)定報(bào)告進(jìn)行復(fù)核。復(fù)核委員會(huì)應(yīng)由保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員、合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人、法律專(zhuān)業(yè)人員等組成。復(fù)核委員會(huì)應(yīng)在收到責(zé)任認(rèn)定報(bào)告后的[X]個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核工作，并出具復(fù)核意見(jiàn)。四、案件責(zé)任追究措施（一）紀(jì)律處分1.警告：對(duì)情節(jié)較輕的責(zé)任人員，給予警告處分，責(zé)令其改正錯(cuò)誤行為。2.記過(guò)：對(duì)責(zé)任人員的違法違規(guī)行為予以記錄，提醒其注意自身行為規(guī)范。3.記大過(guò)：比記過(guò)處分更為嚴(yán)重的紀(jì)律處分，對(duì)責(zé)任人員起到較強(qiáng)的警示作用。4.降級(jí)：降低責(zé)任人員的職務(wù)級(jí)別，減少其權(quán)力和待遇。5.撤職：撤銷(xiāo)責(zé)任人員的職務(wù)，使其失去相應(yīng)的管理職責(zé)。6.開(kāi)除：對(duì)嚴(yán)重違法違規(guī)、道德敗壞的責(zé)任人員，予以開(kāi)除，解除其與保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的勞動(dòng)關(guān)系。（二）經(jīng)濟(jì)處罰1.扣減薪酬：根據(jù)責(zé)任人員的責(zé)任大小，扣減其一定期限的薪酬收入，以體現(xiàn)對(duì)其違法違規(guī)行為的經(jīng)濟(jì)懲戒。2.沒(méi)收違法所得：對(duì)責(zé)任人員通過(guò)違法違規(guī)行為獲取的經(jīng)濟(jì)利益，予以沒(méi)收。3.罰款：對(duì)責(zé)任人員處以一定金額的罰款，增加其違法違規(guī)成本。（三）其他措施1.限制任職資格：對(duì)存在嚴(yán)重違法違規(guī)行為的責(zé)任人員，限制其在一定期限內(nèi)擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員或從事相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作。2.行業(yè)禁入：對(duì)情節(jié)特別嚴(yán)重的責(zé)任人員，禁止其終身進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)。五、案件責(zé)任追究工作流程（一）啟動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)案件后，應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)啟動(dòng)案件責(zé)任追究工作，并向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括案件基本情況、已采取的措施、責(zé)任認(rèn)定初步情況等。（二）調(diào)查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照本辦法規(guī)定的責(zé)任認(rèn)定程序，對(duì)案件進(jìn)行全面、深入的調(diào)查。調(diào)查工作應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)完成，特殊情況除外。（三）責(zé)任認(rèn)定調(diào)查組在調(diào)查結(jié)束后，應(yīng)在[X]個(gè)工作日內(nèi)完成責(zé)任認(rèn)定工作，并形成責(zé)任認(rèn)定報(bào)告。責(zé)任認(rèn)定報(bào)告應(yīng)經(jīng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。（四）責(zé)任追究決定保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)責(zé)任認(rèn)定報(bào)告，在[X]個(gè)工作日內(nèi)作出責(zé)任追究決定。責(zé)任追究決定應(yīng)書(shū)面通知責(zé)任人員，并告知其享有申訴權(quán)利。（五）申訴與復(fù)核責(zé)任人員對(duì)責(zé)任追究決定不服的，可以在收到責(zé)任追究決定后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提出申訴。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到申訴后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，進(jìn)行復(fù)查，并作出復(fù)查決定。責(zé)任人員對(duì)復(fù)查決定仍不服的，可以向上級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)核。上級(jí)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到復(fù)核申請(qǐng)后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，作出復(fù)核決定。（六）執(zhí)行與監(jiān)督保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照責(zé)任追究決定，及時(shí)執(zhí)行責(zé)任追究措施，并對(duì)責(zé)任追究工作的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。對(duì)執(zhí)行不力的，應(yīng)追究相關(guān)人員的責(zé)任。六、案件報(bào)告與統(tǒng)計(jì)（一）案件報(bào)告1.報(bào)告主體：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)案件后，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。2.報(bào)告內(nèi)容：案件報(bào)告應(yīng)包括案件發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)、涉及機(jī)構(gòu)和人員、案件基本情況、已采取的措施、責(zé)任認(rèn)定初步情況等。3.報(bào)告時(shí)限：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)在發(fā)現(xiàn)案件后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，向上級(jí)機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。對(duì)重大案件，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后的[X]小時(shí)內(nèi)，先以電話(huà)形式報(bào)告，隨后在[X]個(gè)工作日內(nèi)提交書(shū)面報(bào)告。（二）案件統(tǒng)計(jì)1.統(tǒng)計(jì)主體：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全案件統(tǒng)計(jì)制度，指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)案件統(tǒng)計(jì)工作。2.統(tǒng)計(jì)內(nèi)容：案件統(tǒng)計(jì)應(yīng)包括案件發(fā)生數(shù)量、涉案金額、案件類(lèi)型、責(zé)任追究情況等。3.統(tǒng)計(jì)時(shí)限：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)定期（每季度）向上級(jí)機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送案件統(tǒng)計(jì)報(bào)表。七、附則（一）解釋權(quán)本辦法由中國(guó)