風(fēng)險(xiǎn)分類動(dòng)態(tài)管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在建立健全公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)分類動(dòng)態(tài)管理體系，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、分類及動(dòng)態(tài)監(jiān)控流程，有效防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)，保障公司/組織穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)各部門、各業(yè)務(wù)單元及其所涉及的各類業(yè)務(wù)活動(dòng)、資產(chǎn)、人員等風(fēng)險(xiǎn)的分類動(dòng)態(tài)管理。（三）基本原則1.全面性原則涵蓋公司/組織運(yùn)營(yíng)的各個(gè)方面，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等，確保風(fēng)險(xiǎn)無遺漏。2.準(zhǔn)確性原則運(yùn)用科學(xué)合理的方法和標(biāo)準(zhǔn)，準(zhǔn)確識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，保證風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果真實(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)狀況。3.動(dòng)態(tài)性原則風(fēng)險(xiǎn)狀況隨內(nèi)外部環(huán)境變化而動(dòng)態(tài)變化，本辦法應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)分類，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)控和管理。4.審慎性原則在風(fēng)險(xiǎn)分類和管理過程中，保持審慎態(tài)度，充分估計(jì)潛在風(fēng)險(xiǎn)，避免低估風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失。二、風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)1.利率風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)利率波動(dòng)導(dǎo)致公司/組織資產(chǎn)收益或負(fù)債成本發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)利率波動(dòng)對(duì)公司/組織財(cái)務(wù)狀況的影響程度，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。低等級(jí)：利率波動(dòng)對(duì)公司/組織收益或成本影響較小，預(yù)計(jì)波動(dòng)幅度在[X]%以內(nèi)，且對(duì)公司/組織整體財(cái)務(wù)狀況無重大不利影響。中等級(jí)：利率波動(dòng)對(duì)公司/組織收益或成本有一定影響，預(yù)計(jì)波動(dòng)幅度在[X]%[X]%之間，可能對(duì)公司/組織部分業(yè)務(wù)或財(cái)務(wù)指標(biāo)產(chǎn)生明顯變化。高等級(jí)：利率波動(dòng)對(duì)公司/組織收益或成本影響重大，預(yù)計(jì)波動(dòng)幅度超過[X]%，將對(duì)公司/組織整體財(cái)務(wù)狀況造成嚴(yán)重不利影響，如利潤(rùn)大幅下降、資金流動(dòng)性緊張等。2.匯率風(fēng)險(xiǎn)由于匯率變動(dòng)導(dǎo)致公司/組織以外幣計(jì)價(jià)的資產(chǎn)、負(fù)債、收入或支出發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)。依據(jù)匯率波動(dòng)的不確定性及對(duì)公司/組織的影響程度，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。低等級(jí)：匯率波動(dòng)較為平穩(wěn)，對(duì)公司/組織以外幣計(jì)價(jià)的業(yè)務(wù)影響較小，預(yù)計(jì)匯率變動(dòng)幅度在[X]%以內(nèi)，且不會(huì)導(dǎo)致重大經(jīng)濟(jì)損失。中等級(jí)：匯率波動(dòng)有一定不確定性，對(duì)公司/組織部分外幣業(yè)務(wù)有明顯影響，預(yù)計(jì)匯率變動(dòng)幅度在[X]%[X]%之間，可能影響公司/組織的短期收益或資金流。高等級(jí)：匯率波動(dòng)劇烈，對(duì)公司/組織大部分外幣業(yè)務(wù)產(chǎn)生重大影響，預(yù)計(jì)匯率變動(dòng)幅度超過[X]%，將導(dǎo)致公司/組織面臨較大經(jīng)濟(jì)損失，如外幣資產(chǎn)大幅貶值、外幣債務(wù)成本大幅增加等。3.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)因股票市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致公司/組織持有的股票資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)股票價(jià)格波動(dòng)對(duì)公司/組織資產(chǎn)價(jià)值的影響程度，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。低等級(jí)：股票價(jià)格波動(dòng)較小，對(duì)公司/組織持有的股票資產(chǎn)價(jià)值影響輕微，預(yù)計(jì)股價(jià)波動(dòng)幅度在[X]%以內(nèi)，且不會(huì)對(duì)公司/組織財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生明顯影響。中等級(jí)：股票價(jià)格波動(dòng)有一定幅度，對(duì)公司/組織持有的股票資產(chǎn)價(jià)值有一定影響，預(yù)計(jì)股價(jià)波動(dòng)幅度在[X]%[X]%之間，可能使公司/組織資產(chǎn)價(jià)值出現(xiàn)一定程度的增減。高等級(jí)：股票價(jià)格波動(dòng)劇烈，對(duì)公司/組織持有的股票資產(chǎn)價(jià)值產(chǎn)生重大影響，預(yù)計(jì)股價(jià)波動(dòng)幅度超過[X]%，將導(dǎo)致公司/組織資產(chǎn)價(jià)值大幅縮水，嚴(yán)重影響公司/組織財(cái)務(wù)狀況。（二）信用風(fēng)險(xiǎn)1.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司/組織有信用往來的客戶，因客戶自身經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況惡化或其他原因?qū)е聼o法按時(shí)足額履行合同義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)客戶信用狀況及違約可能性，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。低等級(jí)：客戶經(jīng)營(yíng)狀況良好，財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健，信用記錄良好，按時(shí)履約能力強(qiáng)，預(yù)計(jì)違約概率低于[X]%。中等級(jí)：客戶經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)狀況出現(xiàn)一定波動(dòng)，存在一些潛在風(fēng)險(xiǎn)因素，但目前仍具備一定履約能力，預(yù)計(jì)違約概率在[X]%[X]%之間。高等級(jí)：客戶經(jīng)營(yíng)陷入困境，財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化，信用記錄不佳，違約可能性較大，預(yù)計(jì)違約概率超過[X]%。2.供應(yīng)商信用風(fēng)險(xiǎn)公司/組織的供應(yīng)商因自身原因無法按時(shí)、按質(zhì)、按量供應(yīng)貨物或服務(wù)，影響公司/組織正常運(yùn)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)。按照供應(yīng)商的信用狀況及供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)程度，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。低等級(jí)：供應(yīng)商信譽(yù)良好，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，具備較強(qiáng)的供應(yīng)能力和質(zhì)量保障體系，供應(yīng)中斷風(fēng)險(xiǎn)低，預(yù)計(jì)供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)概率低于[X]%。中等級(jí)：供應(yīng)商經(jīng)營(yíng)狀況有一定不確定性，可能存在供應(yīng)能力波動(dòng)或質(zhì)量不穩(wěn)定情況，預(yù)計(jì)供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)概率在[X]%[X]%之間。高等級(jí)：供應(yīng)商面臨嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)困難，供應(yīng)能力嚴(yán)重不足或質(zhì)量問題頻發(fā)，供應(yīng)中斷風(fēng)險(xiǎn)高，預(yù)計(jì)供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)概率超過[X]%。3.合作伙伴信用風(fēng)險(xiǎn)與公司/組織合作的其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人，因信用問題導(dǎo)致合作出現(xiàn)糾紛、損失或合作終止的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)合作伙伴的信用狀況及合作風(fēng)險(xiǎn)程度，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。低等級(jí)：合作伙伴信用良好，合作歷史記錄正常，合作過程中無重大糾紛，預(yù)計(jì)合作風(fēng)險(xiǎn)概率低于[X]%。中等級(jí)：合作伙伴信用記錄有一些瑕疵，或在合作過程中出現(xiàn)過一些小問題，但尚未對(duì)合作造成重大影響，預(yù)計(jì)合作風(fēng)險(xiǎn)概率在[X]%[X]%之間。高等級(jí)：合作伙伴存在嚴(yán)重信用問題，如頻繁違約、欺詐行為等，合作關(guān)系面臨重大危機(jī)，預(yù)計(jì)合作風(fēng)險(xiǎn)概率超過[X]%。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)1.內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)公司/組織內(nèi)部業(yè)務(wù)流程設(shè)計(jì)不完善、執(zhí)行不規(guī)范或流程銜接不暢等原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)。依據(jù)流程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司/組織運(yùn)營(yíng)的影響程度，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。低等級(jí)：流程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司/組織運(yùn)營(yíng)影響較小，如偶爾出現(xiàn)的流程延誤但未造成業(yè)務(wù)損失或客戶投訴，預(yù)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率低于[X]次/年。中等級(jí)：流程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司/組織部分業(yè)務(wù)或環(huán)節(jié)有一定影響，可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)效率下降、客戶滿意度降低等情況，預(yù)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率在[X][X]次/年之間。高等級(jí)：流程風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重影響公司/組織正常運(yùn)營(yíng)，可能導(dǎo)致重大業(yè)務(wù)失誤、經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)損害，預(yù)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率超過[X]次/年。2.人員風(fēng)險(xiǎn)因員工素質(zhì)、技能、操作失誤、違規(guī)行為或人員流失等原因給公司/組織帶來的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)人員風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)及影響程度，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。低等級(jí)：?jiǎn)T工基本素質(zhì)和技能滿足崗位要求，偶爾出現(xiàn)輕微操作失誤但未造成重大后果，人員流失對(duì)業(yè)務(wù)影響較小，預(yù)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率低于[X]次/年。中等級(jí)：部分員工素質(zhì)或技能存在一定不足，可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)質(zhì)量問題或工作效率波動(dòng)，人員流失對(duì)關(guān)鍵崗位有一定影響，預(yù)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率在[X][X]次/年之間。高等級(jí)：?jiǎn)T工整體素質(zhì)參差不齊，存在較多違規(guī)行為或關(guān)鍵崗位人員大量流失，嚴(yán)重影響公司/組織正常運(yùn)營(yíng)，預(yù)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率超過[X]次/年。3.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)公司/組織使用的信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障、漏洞、數(shù)據(jù)丟失或被攻擊等情況，導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷、數(shù)據(jù)泄露或其他損失的風(fēng)險(xiǎn)。按照系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司/組織的影響程度，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。低等級(jí)：系統(tǒng)偶爾出現(xiàn)小故障，但能及時(shí)恢復(fù)，未對(duì)業(yè)務(wù)造成明顯影響，預(yù)計(jì)系統(tǒng)故障發(fā)生頻率低于[X]次/年。中等級(jí)：系統(tǒng)出現(xiàn)一般性故障或漏洞，影響部分業(yè)務(wù)正常運(yùn)行，需要一定時(shí)間修復(fù)，預(yù)計(jì)系統(tǒng)故障發(fā)生頻率在[X][X]次/年之間。高等級(jí)：系統(tǒng)發(fā)生嚴(yán)重故障或遭受重大攻擊，導(dǎo)致業(yè)務(wù)長(zhǎng)時(shí)間中斷、大量數(shù)據(jù)泄露，對(duì)公司/組織造成重大損失，預(yù)計(jì)系統(tǒng)故障發(fā)生頻率超過[X]次/年。（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)1.短期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)公司/組織在短期內(nèi)無法及時(shí)滿足資金支付需求的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)短期資金缺口及融資難易程度，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。低等級(jí)：短期資金缺口較小，且有多種可靠的融資渠道能夠及時(shí)補(bǔ)充資金，預(yù)計(jì)資金周轉(zhuǎn)困難概率低于[X]%。中等級(jí)：短期資金缺口適中，融資渠道存在一定限制，可能需要采取一些非常規(guī)融資手段，預(yù)計(jì)資金周轉(zhuǎn)困難概率在[X]%[X]%之間。高等級(jí)：短期資金缺口較大，融資渠道嚴(yán)重受限，無法及時(shí)籌集到足夠資金，預(yù)計(jì)資金周轉(zhuǎn)困難概率超過[X]%。2.長(zhǎng)期流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)公司/組織在長(zhǎng)期內(nèi)資金來源與運(yùn)用不匹配，導(dǎo)致資金鏈斷裂的風(fēng)險(xiǎn)。依據(jù)長(zhǎng)期資金結(jié)構(gòu)及償債能力，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。低等級(jí)：長(zhǎng)期資金來源穩(wěn)定，與資金運(yùn)用合理匹配，償債能力強(qiáng)，預(yù)計(jì)長(zhǎng)期資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)概率低于[X]%。中等級(jí)：長(zhǎng)期資金來源存在一定不確定性，資金運(yùn)用結(jié)構(gòu)不太合理，償債能力一般，預(yù)計(jì)長(zhǎng)期資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)概率在[X]%[X]%之間。高等級(jí)：長(zhǎng)期資金來源嚴(yán)重不足，資金運(yùn)用過度依賴短期融資，償債能力弱，預(yù)計(jì)長(zhǎng)期資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)概率超過[X]%。（五）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)1.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)公司/組織的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求而面臨法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)違規(guī)行為的嚴(yán)重程度及可能面臨的處罰，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。低等級(jí)：存在一些輕微違規(guī)行為，尚未造成實(shí)際損失，預(yù)計(jì)被監(jiān)管部門處罰的可能性較小，處罰金額較低。中等級(jí)：違規(guī)行為較為明顯，可能對(duì)公司/組織聲譽(yù)或業(yè)務(wù)產(chǎn)生一定影響，預(yù)計(jì)被監(jiān)管部門處罰的可能性較大，處罰金額適中。高等級(jí)：嚴(yán)重違反法律法規(guī)，將面臨重大法律責(zé)任和高額經(jīng)濟(jì)處罰，對(duì)公司/組織生存和發(fā)展構(gòu)成嚴(yán)重威脅。2.監(jiān)管政策風(fēng)險(xiǎn)因監(jiān)管政策調(diào)整導(dǎo)致公司/組織業(yè)務(wù)模式、經(jīng)營(yíng)策略受限或成本增加的風(fēng)險(xiǎn)。按照監(jiān)管政策變化對(duì)公司/組織的影響程度，分為低、中、高三個(gè)等級(jí)。低等級(jí)：監(jiān)管政策調(diào)整對(duì)公司/組織業(yè)務(wù)影響較小，只需進(jìn)行minor調(diào)整即可適應(yīng)，預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)調(diào)整成本較低。中等級(jí)：監(jiān)管政策調(diào)整對(duì)公司/組織部分業(yè)務(wù)有較大影響，需要進(jìn)行較大規(guī)模的業(yè)務(wù)調(diào)整或投入一定成本，預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)調(diào)整成本適中。高等級(jí)：監(jiān)管政策調(diào)整對(duì)公司/組織核心業(yè)務(wù)造成重大沖擊，可能導(dǎo)致業(yè)務(wù)模式重構(gòu)或經(jīng)營(yíng)陷入困境，預(yù)計(jì)業(yè)務(wù)調(diào)整成本較高。三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法1.業(yè)務(wù)流程梳理對(duì)公司/組織各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行詳細(xì)梳理，識(shí)別每個(gè)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。2.歷史數(shù)據(jù)分析分析過去的風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律和特點(diǎn)，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.問卷調(diào)查與訪談向各部門員工、客戶、合作伙伴等發(fā)放問卷或進(jìn)行訪談，收集他們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的看法和意見。4.專家咨詢咨詢行業(yè)專家、法律專家、風(fēng)險(xiǎn)管理專家等，獲取專業(yè)意見和建議，識(shí)別可能存在的風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序1.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性評(píng)估根據(jù)歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、內(nèi)外部環(huán)境等因素，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性進(jìn)行評(píng)估，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。2.風(fēng)險(xiǎn)影響程度評(píng)估評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生，對(duì)公司/組織的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、聲譽(yù)等方面的影響程度，分為重大、較大、一般三個(gè)等級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)矩陣?yán)L制將風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性和影響程度進(jìn)行交叉分析，繪制風(fēng)險(xiǎn)矩陣，確定風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)和優(yōu)先級(jí)。四、風(fēng)險(xiǎn)分類動(dòng)態(tài)管理流程（一）風(fēng)險(xiǎn)信息收集與錄入1.各部門指定專人負(fù)責(zé)收集本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、經(jīng)過、原因、影響等。2.將收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)錄入公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。（二）風(fēng)險(xiǎn)分類與分級(jí)1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估結(jié)果，按照本辦法規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和分級(jí)。2.對(duì)于新識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化的情況，及時(shí)進(jìn)行重新分類和分級(jí)。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略制定1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)接受等。2.對(duì)于高等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)制定專項(xiàng)應(yīng)對(duì)方案，明確責(zé)任部門、責(zé)任人、應(yīng)對(duì)措施和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化情況。2.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到或超過預(yù)警閾值時(shí)，發(fā)出預(yù)警信號(hào)，提醒相關(guān)部門采取應(yīng)對(duì)措施。（五）風(fēng)險(xiǎn)處置與反饋1.責(zé)任部門按照風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處置措施，及時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置情況進(jìn)行跟蹤和評(píng)估，將處置結(jié)果反饋給相關(guān)部門，并更新風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)。五、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)與職責(zé)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)1.負(fù)責(zé)審議公司/組織風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和制度。2.審批重大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，協(xié)調(diào)解決重大風(fēng)險(xiǎn)管理問題。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門1.制定和完善風(fēng)險(xiǎn)管理辦法和流程，組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、分類等工作。2.建立風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)，監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)狀況，發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。3.指導(dǎo)各部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。（三）各業(yè)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)工作。2.向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告本部門風(fēng)險(xiǎn)信息，配合風(fēng)險(xiǎn)管理部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作