銀行印章刻制管理辦法一、總則（一）目的為加強銀行印章刻制管理，規(guī)范印章刻制流程，防范印章管理風(fēng)險，保障銀行合法合規(guī)運營，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行各級機構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中涉及的各類印章刻制管理，包括但不限于行政公章、業(yè)務(wù)專用章、合同專用章、財務(wù)專用章、個人名章等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：印章刻制管理必須嚴格遵守國家法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章制度。2.分級管理原則：按照銀行組織架構(gòu)和管理權(quán)限，實行分級負責、歸口管理。3.安全保密原則：確保印章刻制、使用、保管過程中的安全，防止印章被盜用、冒用、偽造等情況發(fā)生。4.規(guī)范高效原則：明確印章刻制流程和各環(huán)節(jié)職責，提高工作效率，確保印章及時、準確地投入使用。二、印章的種類與用途（一）行政公章1.定義：代表銀行行使行政管理職能的印章。2.用途：用于銀行對外發(fā)布重要文件、函件，簽署合同、協(xié)議等重要法律文書，以及其他需要以銀行名義進行的重大事項。（二）業(yè)務(wù)專用章1.定義：根據(jù)銀行業(yè)務(wù)需要專門刻制的，用于特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域的印章。2.用途：存款業(yè)務(wù)專用章：用于辦理各類存款業(yè)務(wù)的憑證、存單、存折等的簽章確認。貸款業(yè)務(wù)專用章：用于貸款合同、借據(jù)等信貸文件的簽章確認。結(jié)算業(yè)務(wù)專用章：用于辦理支票、匯票、本票等結(jié)算業(yè)務(wù)的票據(jù)簽章。其他業(yè)務(wù)專用章：根據(jù)具體業(yè)務(wù)需求設(shè)定用途，如信用卡業(yè)務(wù)專用章、電子銀行業(yè)務(wù)專用章等。（三）合同專用章1.定義：專門用于簽訂各類經(jīng)濟合同的印章。2.用途：在銀行簽訂借款合同、租賃合同、擔保合同、合作協(xié)議等各類經(jīng)濟合同文本時使用。（四）財務(wù)專用章1.定義：用于銀行財務(wù)管理和會計核算的印章。2.用途：在辦理財務(wù)收支、資金結(jié)算、會計憑證、財務(wù)報表等財務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)時使用。（五）個人名章1.定義：銀行工作人員個人使用的印章。2.用途：用于個人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的簽章確認，如授權(quán)書、業(yè)務(wù)憑證等。三、印章刻制的申請與審批（一）申請1.各部門因業(yè)務(wù)需要刻制印章時，應(yīng)填寫《印章刻制申請表》，詳細說明印章名稱、用途、規(guī)格、數(shù)量等信息，并加蓋部門公章。2.申請刻制行政公章、合同專用章、財務(wù)專用章等重要印章時，需同時提交相關(guān)業(yè)務(wù)依據(jù)或文件，如業(yè)務(wù)合同草案、財務(wù)管理規(guī)定等。（二）審批1.印章刻制申請由申請部門負責人初審后，提交至歸口管理部門審核。歸口管理部門應(yīng)重點審核申請事項的必要性、合規(guī)性以及印章使用范圍的合理性。2.審核通過后，報銀行分管領(lǐng)導(dǎo)審批。對于涉及重大事項或金額較大的印章刻制申請，需經(jīng)銀行行長辦公會或董事會審議批準。3.審批意見應(yīng)明確是否同意刻制印章，并簽署審批人姓名和日期。四、印章刻制的流程（一）選擇刻制單位1.經(jīng)審批同意刻制的印章，由歸口管理部門負責選擇具有合法資質(zhì)、信譽良好的印章刻制單位?？讨茊挝粦?yīng)具備公安機關(guān)頒發(fā)的《特種行業(yè)許可證》。2.歸口管理部門應(yīng)與選定的刻制單位簽訂印章刻制合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)，包括印章規(guī)格、材質(zhì)、質(zhì)量要求、刻制時間、交付方式、保密責任等條款。（二）印章設(shè)計與確認1.刻制單位根據(jù)銀行提供的印章樣式要求進行設(shè)計，并制作印章樣稿。樣稿應(yīng)包含印章名稱、規(guī)格、圖案、文字排列等詳細信息。2.樣稿制作完成后，提交銀行歸口管理部門審核。審核通過后，報審批領(lǐng)導(dǎo)再次確認，確保印章樣式符合銀行規(guī)定和業(yè)務(wù)需求。（三）印章刻制與檢驗1.刻制單位按照確認后的樣稿進行印章刻制。在刻制過程中，應(yīng)嚴格遵守印章制作工藝和質(zhì)量標準，確保印章字跡清晰、圖案完整、線條規(guī)范。2.印章刻制完成后，刻制單位應(yīng)進行自檢，確保印章質(zhì)量合格。自檢合格后，將印章送至銀行指定的檢驗機構(gòu)進行檢驗。檢驗機構(gòu)應(yīng)具備專業(yè)的印章檢驗設(shè)備和技術(shù)人員，按照相關(guān)標準對印章進行全面檢驗，包括印章材質(zhì)、尺寸、文字清晰度、圖案準確性、防偽性能等方面。3.檢驗合格的印章，由檢驗機構(gòu)出具檢驗報告，并在印章上加蓋檢驗章。檢驗報告應(yīng)作為印章刻制檔案的重要組成部分進行保存。（四）印章交接與啟用1.印章刻制完成并檢驗合格后，刻制單位應(yīng)將印章及相關(guān)資料（包括印章樣稿、檢驗報告等）一并交至銀行歸口管理部門。歸口管理部門應(yīng)安排專人進行接收，并與刻制單位辦理交接手續(xù)，填寫《印章交接清單》，雙方簽字確認。2.印章啟用前，歸口管理部門應(yīng)填寫《印章啟用申請表》，注明印章名稱、啟用日期、使用范圍等信息，并報審批領(lǐng)導(dǎo)批準。批準后，由歸口管理部門負責在銀行內(nèi)部進行公告，明確印章啟用時間和使用要求。3.印章啟用時，應(yīng)在印章使用登記簿上進行首次登記，記錄印章啟用日期、啟用人、保管人等信息。五、印章的使用管理（一）使用范圍1.各類印章必須嚴格按照規(guī)定的使用范圍使用，不得超出范圍使用。2.行政公章用于銀行對外正式行文、簽署合同協(xié)議、辦理重要業(yè)務(wù)等；業(yè)務(wù)專用章用于相應(yīng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的特定業(yè)務(wù)辦理；合同專用章用于簽訂經(jīng)濟合同；財務(wù)專用章用于財務(wù)管理和會計核算業(yè)務(wù)；個人名章用于個人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的簽章確認。（二）使用審批1.印章使用前，應(yīng)填寫《印章使用申請表》，詳細說明用印事項、用印文件名稱、文號、份數(shù)、用印時間等信息，并加蓋申請部門公章。2.根據(jù)印章的性質(zhì)和使用范圍，按照以下審批流程進行審批：一般業(yè)務(wù)用?。河缮暾埐块T負責人審批。重要業(yè)務(wù)用印、涉及金額較大的合同用印、對外發(fā)布重要文件用印等：經(jīng)申請部門負責人初審后，報歸口管理部門審核，再由銀行分管領(lǐng)導(dǎo)審批。對于重大事項或特殊情況的用印，需經(jīng)銀行行長辦公會或董事會審議批準。3.審批人應(yīng)認真審核用印事項的真實性、合法性、合規(guī)性，簽署審批意見和姓名、日期。對于不符合規(guī)定的用印申請，審批人應(yīng)予以拒絕，并說明理由。（三）用印登記1.印章使用部門應(yīng)指定專人負責印章使用登記工作。每次用印時，應(yīng)在《印章使用登記簿》上詳細記錄用印日期、用印部門、用印事項、用印文件名稱及文號、用印份數(shù)、審批人、用印人等信息。2.《印章使用登記簿》應(yīng)妥善保管，作為印章使用管理的重要檔案資料，保存期限按照銀行檔案管理規(guī)定執(zhí)行。（四）用印要求1.用印應(yīng)在銀行辦公場所內(nèi)進行，不得將印章攜帶外出使用。特殊情況確需攜帶外出用印的，應(yīng)經(jīng)銀行分管領(lǐng)導(dǎo)批準，并由兩名以上專人負責監(jiān)印。2.用印時，應(yīng)確保印章清晰、端正地加蓋在文件規(guī)定的位置上，不得模糊、歪蓋或重蓋。對于多頁文件，應(yīng)逐頁加蓋騎縫章。3.用印完成后，用印人應(yīng)及時將用印文件和《印章使用申請表》整理歸檔，確保文件資料的完整性和準確性。六、印章的保管與存放（一）保管責任1.銀行應(yīng)明確各類印章的保管責任人，實行專人專管。保管責任人應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責任心，熟悉印章管理規(guī)定。2.行政公章、合同專用章、財務(wù)專用章等重要印章應(yīng)由銀行辦公室、風(fēng)險管理部門、財務(wù)部門等指定專人保管；業(yè)務(wù)專用章由各業(yè)務(wù)部門指定專人保管；個人名章由本人或其授權(quán)的專人保管。（二）保管方式1.印章應(yīng)存放在專門的保險柜或保管箱內(nèi)，保險柜或保管箱應(yīng)具備防盜、防火、防潮等功能。2.對于行政公章、合同專用章等重要印章，應(yīng)實行雙人保管制度，即由兩名保管責任人分別掌管保險柜或保管箱的鑰匙，使用印章時需兩人同時在場開啟。（三）存放地點1.印章存放地點應(yīng)安全、保密，避免無關(guān)人員接觸。一般應(yīng)存放在銀行辦公場所內(nèi)的專門印章保管室或保險柜存放區(qū)。2.因工作需要臨時將印章帶出保管地點的，應(yīng)經(jīng)保管責任人所在部門負責人批準，并采取必要的安全措施，確保印章安全。七、印章的停用與銷毀（一）停用1.印章因機構(gòu)撤并、業(yè)務(wù)調(diào)整、印章?lián)p壞等原因不再使用時，應(yīng)由保管責任人及時填寫《印章停用申請表》，注明停用原因、停用日期等信息，并報歸口管理部門審核。2.審核通過后，報審批領(lǐng)導(dǎo)批準。批準后，由歸口管理部門負責在銀行內(nèi)部發(fā)布印章停用通知，明確停用印章的名稱、停用日期和后續(xù)處理要求。（二）封存1.印章停用后，保管責任人應(yīng)立即將印章封存，并在《印章使用登記簿》上注明印章封存日期和保管情況。2.封存后的印章應(yīng)存放在原保管地點，由專人負責保管，防止印章丟失或被盜用。（三）銷毀1.對于需要銷毀的印章，由歸口管理部門統(tǒng)一組織實施。銷毀前，應(yīng)填寫《印章銷毀申請表》，詳細說明印章名稱、數(shù)量、銷毀原因等信息，并報審批領(lǐng)導(dǎo)批準。2.審批通過后，由歸口管理部門會同審計部門、監(jiān)察部門等相關(guān)人員，對擬銷毀的印章進行現(xiàn)場監(jiān)督銷毀。銷毀方式可采用粉碎、熔化等物理方法，確保印章無法復(fù)原。3.銷毀過程中，應(yīng)安排專人負責記錄銷毀情況，填寫《印章銷毀記錄單》，記錄銷毀時間、地點、參與人員、銷毀方式等信息，并由參與人員簽字確認?！队≌落N毀記錄單》應(yīng)作為印章管理檔案的重要組成部分進行保存。八、印章管理的監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督部門銀行內(nèi)部審計部門、監(jiān)察部門負責對印章刻制、使用、保管等管理環(huán)節(jié)進行定期監(jiān)督檢查。（二）檢查內(nèi)容1.印章刻制管理是否符合規(guī)定的流程和審批程序，包括申請、審批、選擇刻制單位、設(shè)計與確認、刻制與檢驗、交接與啟用等環(huán)節(jié)。2.印章使用是否嚴格按照規(guī)定的范圍和審批程序進行，用印登記是否完整、準確。3.印章保管是否安全、規(guī)范，保管責任人是否嚴格履行職責，雙人保管制度是否落實到位。4.印章停用、銷毀管理是否符合規(guī)定，是否存在印章丟失、被盜用、冒用等情況。（三）檢查方式1.定期檢查：審計部門、監(jiān)察部門應(yīng)定期對印章管理情況進行全面檢查，每年至少進行一次。檢查時，應(yīng)查閱相關(guān)文件資料、登記簿冊，實地查看印章保管情況等。2.不定期抽查：根據(jù)工作需要，審計部門、監(jiān)察部門可對印章管理的某些環(huán)節(jié)或特定印章進行不定期抽查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。（四）問題整改1.對于監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，審計部門、監(jiān)察部門應(yīng)及時下達整改通知書，要求責任部門限期整改。2.責任部門應(yīng)針對存在的問題，制定具體的整改措施，明確整改責任人，按時完成整改任務(wù)，并將整改情況書面報告審計部門、監(jiān)察部門。3.審計部門、監(jiān)察