銀行關(guān)于印章管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行印章管理，規(guī)范印章使用流程，防范印章管理風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行及客戶的合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部各部門、分支機(jī)構(gòu)以及所有涉及印章使用的崗位和人員。（三）印章種類及定義1.公章：銀行以法定名稱對(duì)外行使權(quán)力、承擔(dān)義務(wù)時(shí)使用的印章，具有最高的法律效力。2.財(cái)務(wù)專用章：用于銀行財(cái)務(wù)核算、資金結(jié)算等相關(guān)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)的印章。3.合同專用章：專門用于簽訂各類經(jīng)濟(jì)合同的印章。4.業(yè)務(wù)專用章：根據(jù)不同業(yè)務(wù)需求，為辦理特定業(yè)務(wù)而設(shè)立的印章，如儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)章、信貸業(yè)務(wù)章等。5.個(gè)人名章：銀行工作人員在辦理業(yè)務(wù)過程中代表個(gè)人身份使用的印章。（四）管理原則1.分級(jí)負(fù)責(zé)原則：按照“誰保管、誰負(fù)責(zé)”的原則，明確各級(jí)管理人員和使用人員的印章管理責(zé)任。2.規(guī)范操作原則：印章的刻制、啟用、保管、使用、停用、銷毀等各個(gè)環(huán)節(jié)都必須嚴(yán)格按照規(guī)定的程序和要求進(jìn)行操作。3.風(fēng)險(xiǎn)防范原則：強(qiáng)化印章管理的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，采取有效措施防范印章被盜用、冒用、偽造等風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行資金安全和業(yè)務(wù)正常開展。二、印章的刻制與啟用（一）刻制流程1.申請(qǐng)：銀行內(nèi)部各部門、分支機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)需要刻制印章時(shí)，應(yīng)填寫《印章刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明印章名稱、規(guī)格、用途、使用范圍等內(nèi)容，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)總行辦公室或相關(guān)管理部門審批。2.審批：總行辦公室或相關(guān)管理部門收到《印章刻制申請(qǐng)表》后，應(yīng)根據(jù)銀行的印章管理制度和實(shí)際業(yè)務(wù)需求進(jìn)行嚴(yán)格審批。對(duì)于涉及重要業(yè)務(wù)或具有較高法律效力的印章，需經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。3.刻制：經(jīng)審批同意刻制的印章，由總行辦公室或相關(guān)管理部門指定具有資質(zhì)的印章制作單位進(jìn)行刻制。印章制作單位應(yīng)嚴(yán)格按照審批要求制作印章，確保印章的質(zhì)量和安全性。（二）啟用流程1.領(lǐng)?。河≌驴讨仆瓿珊螅煽傂修k公室或相關(guān)管理部門通知申請(qǐng)部門或分支機(jī)構(gòu)派人領(lǐng)取。領(lǐng)取時(shí)，領(lǐng)取人應(yīng)在《印章領(lǐng)取登記表》上簽字確認(rèn)。2.登記：領(lǐng)取印章后，申請(qǐng)部門或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將印章的名稱、規(guī)格、啟用日期、領(lǐng)取人等信息登記在《印章使用登記簿》上，并注明印章的保管人。3.啟用通知：申請(qǐng)部門或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在印章啟用前，以正式文件或內(nèi)部通知的形式，將印章啟用的相關(guān)信息通知到本部門或本機(jī)構(gòu)的全體員工以及相關(guān)業(yè)務(wù)往來單位，確保各方知曉印章的啟用情況。三、印章的保管（一）保管原則1.專人保管原則：銀行各類印章應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉印章管理規(guī)定。2.雙人保管原則：對(duì)于重要印章，如公章、財(cái)務(wù)專用章、合同專用章等，應(yīng)實(shí)行雙人保管制度，確保印章在任何時(shí)候都處于兩人的共同監(jiān)管之下。3.分地存放原則：不同種類的印章應(yīng)分地存放，避免因意外事件導(dǎo)致所有印章同時(shí)受損。（二）保管要求1.保管場(chǎng)所：印章應(yīng)存放在安全可靠的保管場(chǎng)所，如保險(xiǎn)柜、專用印章箱等，并配備必要的防盜、防火、防潮、防蟲等設(shè)施。2.保管鑰匙：印章保管人員應(yīng)妥善保管印章的保管鑰匙，不得隨意轉(zhuǎn)借他人。如有特殊情況需要委托他人代管時(shí)，必須經(jīng)部門負(fù)責(zé)人或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并辦理相關(guān)交接手續(xù)。3.離崗交接：印章保管人員因工作調(diào)動(dòng)、離職等原因離崗時(shí)，必須辦理印章交接手續(xù)。交接雙方應(yīng)在監(jiān)交人的監(jiān)督下，對(duì)印章的名稱、數(shù)量、完好狀況等進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)，并在《印章交接登記表》上簽字確認(rèn)。四、印章的使用（一）使用范圍1.公章：主要用于銀行對(duì)外出具的各類文件、證明、函件、合同等，以及其他需要以銀行名義行使權(quán)力、承擔(dān)義務(wù)的事項(xiàng)。2.財(cái)務(wù)專用章：僅限于辦理銀行財(cái)務(wù)核算、資金結(jié)算、賬戶管理等相關(guān)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)使用。3.合同專用章：專門用于簽訂各類經(jīng)濟(jì)合同，包括但不限于貸款合同、擔(dān)保合同、租賃合同、采購合同等。4.業(yè)務(wù)專用章：根據(jù)不同業(yè)務(wù)需求，在辦理特定業(yè)務(wù)時(shí)使用，如儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)章用于辦理儲(chǔ)蓄存取款業(yè)務(wù)，信貸業(yè)務(wù)章用于辦理信貸審批、發(fā)放等業(yè)務(wù)。5.個(gè)人名章：由銀行工作人員在辦理業(yè)務(wù)過程中代表個(gè)人身份使用，如在票據(jù)背書、憑證簽字等環(huán)節(jié)。（二）使用流程1.申請(qǐng)：使用印章時(shí)，使用人應(yīng)填寫《印章使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明用印事項(xiàng)、用印文件名稱、份數(shù)、用印時(shí)間等內(nèi)容，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核簽字后，提交給印章保管人。2.審核：印章保管人收到《印章使用申請(qǐng)表》后，應(yīng)認(rèn)真審核用印事項(xiàng)是否符合銀行的印章管理制度和相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，審核無誤后，在申請(qǐng)表上簽字確認(rèn)。3.用?。簩?duì)于審批通過的用印申請(qǐng)，印章保管人應(yīng)按照規(guī)定的用印范圍和程序進(jìn)行用印。用印時(shí)，應(yīng)確保印章清晰、端正、完整，不得模糊、重疊或顛倒。同時(shí)，應(yīng)在用印文件的指定位置加蓋印章，并在《印章使用登記簿》上詳細(xì)記錄用印時(shí)間、用印文件名稱、份數(shù)、用印人等信息。4.登記：用印完成后，印章保管人應(yīng)及時(shí)將《印章使用申請(qǐng)表》和用印文件進(jìn)行歸檔保存，以便日后查閱和核對(duì)。同時(shí)，應(yīng)定期對(duì)《印章使用登記簿》進(jìn)行核對(duì)和清理，確保登記信息的準(zhǔn)確性和完整性。（三）特殊情況用印1.緊急情況：在緊急情況下，如遇突發(fā)事件需要立即用印，但無法按照正常流程辦理審批手續(xù)時(shí)，使用人應(yīng)電話或口頭向部門負(fù)責(zé)人或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告，并在事后及時(shí)補(bǔ)辦審批手續(xù)。印章保管人在確認(rèn)情況屬實(shí)后，可先行用印，但必須做好詳細(xì)記錄，并在補(bǔ)辦審批手續(xù)時(shí)一并提交相關(guān)證明材料。2.異地用?。阂驑I(yè)務(wù)需要在異地用印時(shí)，使用人應(yīng)提前與印章保管人溝通協(xié)調(diào)，并按照銀行的相關(guān)規(guī)定辦理異地用印手續(xù)。異地用印可采用郵寄、專人攜帶等方式進(jìn)行，但必須確保印章的安全和使用的合規(guī)性。五、印章的停用與銷毀（一）停用情形1.機(jī)構(gòu)撤并：因銀行內(nèi)部機(jī)構(gòu)調(diào)整、撤并等原因，導(dǎo)致印章不再使用。2.業(yè)務(wù)變更：由于業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整或業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化，原印章已不再適用于新的業(yè)務(wù)需求。3.印章?lián)p壞：印章因磨損、變形、損壞等原因無法正常使用。4.其他原因：因法律法規(guī)、監(jiān)管要求等其他原因，需要停用印章。（二）停用流程1.申請(qǐng)：當(dāng)出現(xiàn)印章停用情形時(shí)，相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)填寫《印章停用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明印章停用的原因、停用時(shí)間等內(nèi)容，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)總行辦公室或相關(guān)管理部門審批。2.審批：總行辦公室或相關(guān)管理部門收到《印章停用申請(qǐng)表》后，應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行審批。對(duì)于涉及重要印章的停用，需經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。3.通知：經(jīng)審批同意停用的印章，由總行辦公室或相關(guān)管理部門以正式文件或內(nèi)部通知的形式，通知到本部門或本機(jī)構(gòu)的全體員工以及相關(guān)業(yè)務(wù)往來單位，告知印章停用的相關(guān)信息。（三）銷毀流程1.申請(qǐng)：印章停用后，相關(guān)部門或分支機(jī)構(gòu)應(yīng)填寫《印章銷毀申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明印章名稱、規(guī)格、停用時(shí)間、銷毀原因等內(nèi)容，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人或分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)總行辦公室或相關(guān)管理部門審批。2.審批：總行辦公室或相關(guān)管理部門收到《印章銷毀申請(qǐng)表》后，應(yīng)按照規(guī)定的審批程序進(jìn)行審批。對(duì)于涉及重要印章的銷毀，需經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。3.銷毀方式：經(jīng)審批同意銷毀的印章，應(yīng)采用適當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)行銷毀，確保印章無法被恢復(fù)使用。銷毀方式可包括粉碎、熔化、焚燒等。在銷毀過程中，應(yīng)安排專人負(fù)責(zé)監(jiān)督，并做好銷毀記錄。4.登記：印章銷毀完成后，銷毀人員應(yīng)在《印章銷毀登記表》上簽字確認(rèn)，并將銷毀記錄提交給總行辦公室或相關(guān)管理部門存檔。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.定期檢查：銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)印章管理情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括印章的保管、使用、停用、銷毀等各個(gè)環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定，《印章使用登記簿》、《印章交接登記表》、《印章銷毀登記表》等相關(guān)記錄是否完整、準(zhǔn)確等。2.不定期抽查：總行辦公室或相關(guān)管理部門應(yīng)不定期對(duì)各部門、分支機(jī)構(gòu)的印章管理情況進(jìn)行抽查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正印章管理過程中存在的問題。3.專項(xiàng)檢查：針對(duì)印章管理中的重點(diǎn)環(huán)節(jié)或存在的突出問題，銀行可組織開展專項(xiàng)檢查，深入排查風(fēng)險(xiǎn)隱患，提出整改措施和建議。（二）外部監(jiān)督1.接受監(jiān)管部門檢查：銀行應(yīng)積極配合監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，如實(shí)提供印章管理相關(guān)資料和信息，接受監(jiān)管部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。2.聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)審計(jì)：銀行可定期聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)對(duì)印章管理情況進(jìn)行審計(jì)，借助外部專業(yè)力量，全面評(píng)估印章管理的合規(guī)性和有效性。（三）違規(guī)處理1.對(duì)于違反印章管理規(guī)定的行為，銀行將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀(jì)律處分，包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、開除等。2.如因印章管理不善導(dǎo)致銀行或客戶遭受經(jīng)濟(jì)損失或其他不良影響的，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.對(duì)于涉嫌違法犯罪的行為，銀行將依法移送司法機(jī)關(guān)處