銀行公共采購管理辦法總則目的與依據(jù)為規(guī)范銀行公共采購行為，加強(qiáng)采購管理，提高采購效益，防范采購風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中華人民共和國招標(biāo)投標(biāo)法》《中華人民共和國政府采購法》等相關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本行及所屬分支機(jī)構(gòu)的各類公共采購活動(dòng)，包括但不限于貨物采購、服務(wù)采購、工程采購等?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：采購活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保采購程序合法、合規(guī)。2.公平公正原則：遵循公平競爭的市場規(guī)則，為所有潛在供應(yīng)商提供平等的參與機(jī)會(huì)，確保采購過程和結(jié)果公平、公正。3.公開透明原則：采購信息應(yīng)全面、及時(shí)、準(zhǔn)確地公開，接受內(nèi)部監(jiān)督和社會(huì)公眾監(jiān)督，保證采購活動(dòng)的透明度。4.效益優(yōu)先原則：在保證采購質(zhì)量的前提下，充分考慮采購成本和效益，實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。采購管理組織與職責(zé)采購管理委員會(huì)成立采購管理委員會(huì)，作為本行公共采購的決策機(jī)構(gòu)。主要職責(zé)包括：1.審議采購政策、制度和流程。2.審批重大采購項(xiàng)目的采購方案、預(yù)算和采購結(jié)果。3.協(xié)調(diào)解決采購過程中的重大問題。采購部門設(shè)立專門的采購部門，負(fù)責(zé)具體采購活動(dòng)的組織實(shí)施。主要職責(zé)包括：1.制定采購計(jì)劃和采購方案。2.發(fā)布采購信息，組織供應(yīng)商報(bào)名、資格審查和采購評審。3.簽訂采購合同，并負(fù)責(zé)合同的執(zhí)行和監(jiān)督。4.整理和歸檔采購文件，建立采購檔案。需求部門各需求部門負(fù)責(zé)提出采購需求，參與采購評審，配合采購部門完成采購項(xiàng)目的驗(yàn)收等工作。主要職責(zé)包括：1.根據(jù)業(yè)務(wù)需要，準(zhǔn)確、詳細(xì)地提出采購需求。2.對采購項(xiàng)目的技術(shù)規(guī)格、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等提出明確要求。3.參與采購評審過程，提供專業(yè)意見和建議。4.負(fù)責(zé)采購項(xiàng)目的驗(yàn)收工作，確保采購產(chǎn)品或服務(wù)符合需求。監(jiān)督部門內(nèi)部監(jiān)督部門負(fù)責(zé)對采購活動(dòng)進(jìn)行全程監(jiān)督，確保采購行為合法合規(guī)、采購過程公開透明。主要職責(zé)包括：1.制定監(jiān)督計(jì)劃和監(jiān)督方案。2.對采購項(xiàng)目的采購程序、采購文件、采購合同等進(jìn)行審查。3.受理采購活動(dòng)中的投訴和舉報(bào)，對違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查和處理。采購流程采購計(jì)劃制定1.需求部門根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、年度預(yù)算和實(shí)際工作需要，提前制定采購計(jì)劃，明確采購項(xiàng)目的名稱、規(guī)格、數(shù)量、預(yù)算等內(nèi)容。2.采購計(jì)劃經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)采購管理委員會(huì)審批。采購方式選擇根據(jù)采購項(xiàng)目的性質(zhì)、金額、市場供應(yīng)情況等因素，選擇合適的采購方式，包括公開招標(biāo)、邀請招標(biāo)、競爭性談判、單一來源采購、詢價(jià)等。1.公開招標(biāo)：適用于采購金額較大、技術(shù)復(fù)雜、潛在供應(yīng)商較多的項(xiàng)目。通過公開媒介發(fā)布招標(biāo)公告，邀請不特定的供應(yīng)商參加投標(biāo)。2.邀請招標(biāo)：適用于具有特殊性，只能從有限范圍的供應(yīng)商處采購的項(xiàng)目，或者采用公開招標(biāo)方式的費(fèi)用占采購項(xiàng)目總價(jià)值的比例過大的項(xiàng)目。向不少于三家特定的供應(yīng)商發(fā)出投標(biāo)邀請書。3.競爭性談判：適用于招標(biāo)后沒有供應(yīng)商投標(biāo)或者沒有合格標(biāo)的或者重新招標(biāo)未能成立的項(xiàng)目，技術(shù)復(fù)雜或者性質(zhì)特殊，不能確定詳細(xì)規(guī)格或者具體要求的項(xiàng)目，采用招標(biāo)所需時(shí)間不能滿足用戶緊急需要的項(xiàng)目，不能事先計(jì)算出價(jià)格總額的項(xiàng)目。與不少于三家供應(yīng)商進(jìn)行談判。4.單一來源采購：適用于只能從唯一供應(yīng)商處采購的項(xiàng)目，發(fā)生了不可預(yù)見的緊急情況不能從其他供應(yīng)商處采購的項(xiàng)目，必須保證原有采購項(xiàng)目一致性或者服務(wù)配套的要求，需要繼續(xù)從原供應(yīng)商處添購，且添購資金總額不超過原合同采購金額百分之十的項(xiàng)目。與單一供應(yīng)商進(jìn)行協(xié)商采購。5.詢價(jià)：適用于采購的貨物規(guī)格、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、現(xiàn)貨貨源充足且價(jià)格變化幅度小的采購項(xiàng)目。向不少于三家供應(yīng)商發(fā)出詢價(jià)通知書，要求其一次報(bào)出不得更改的價(jià)格。采購文件編制1.采購部門根據(jù)采購方式和采購項(xiàng)目的特點(diǎn)，編制采購文件，包括招標(biāo)文件、談判文件、詢價(jià)文件等。采購文件應(yīng)明確采購項(xiàng)目的技術(shù)規(guī)格、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、商務(wù)條款、評標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。2.采購文件在發(fā)布前應(yīng)經(jīng)采購管理委員會(huì)審核，確保文件內(nèi)容合法合規(guī)、準(zhǔn)確完整。采購信息發(fā)布1.采購部門通過本行官方網(wǎng)站、采購平臺(tái)等渠道發(fā)布采購信息，包括采購公告、招標(biāo)文件、中標(biāo)公告等。采購信息應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)保持有效，確保潛在供應(yīng)商有足夠的時(shí)間獲取信息并參與采購活動(dòng)。2.對于采用邀請招標(biāo)、競爭性談判、單一來源采購等方式的項(xiàng)目，采購部門應(yīng)向特定的供應(yīng)商發(fā)出邀請或談判通知。供應(yīng)商管理1.供應(yīng)商準(zhǔn)入：建立供應(yīng)商準(zhǔn)入制度，對申請參與本行采購活動(dòng)的供應(yīng)商進(jìn)行資格審查。審查內(nèi)容包括供應(yīng)商的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、資質(zhì)證書、業(yè)績情況、信譽(yù)狀況等。只有通過資格審查的供應(yīng)商才能進(jìn)入本行供應(yīng)商庫。2.供應(yīng)商庫管理：定期對供應(yīng)商庫中的供應(yīng)商進(jìn)行評估和考核，根據(jù)供應(yīng)商的供貨質(zhì)量、交貨期、售后服務(wù)等情況，對供應(yīng)商進(jìn)行分類管理。對于表現(xiàn)優(yōu)秀的供應(yīng)商，給予優(yōu)先合作機(jī)會(huì)；對于出現(xiàn)違規(guī)行為或供貨質(zhì)量等問題的供應(yīng)商，及時(shí)進(jìn)行警告、暫停合作或淘汰處理。3.供應(yīng)商選擇：在采購活動(dòng)中，采購部門應(yīng)從供應(yīng)商庫中選擇合適的供應(yīng)商參與投標(biāo)或談判。對于新的采購項(xiàng)目，采購部門可以通過市場調(diào)研等方式，擴(kuò)大供應(yīng)商選擇范圍，但必須按照供應(yīng)商準(zhǔn)入制度進(jìn)行資格審查。采購評審1.采購部門按照采購文件規(guī)定的評標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)或談判規(guī)則，組織成立評審小組，對供應(yīng)商的投標(biāo)文件或談判響應(yīng)文件進(jìn)行評審。評審小組由本行內(nèi)部相關(guān)專業(yè)人員和外部專家組成，人數(shù)應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。2.評審過程應(yīng)嚴(yán)格按照評審程序進(jìn)行，確保評審結(jié)果公平、公正。評審小組應(yīng)認(rèn)真審查供應(yīng)商的報(bào)價(jià)、技術(shù)方案、商務(wù)條款等內(nèi)容，進(jìn)行綜合評分或談判，確定中標(biāo)候選人或成交供應(yīng)商。采購合同簽訂1.采購部門根據(jù)評審結(jié)果，與中標(biāo)供應(yīng)商或成交供應(yīng)商簽訂采購合同。采購合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括采購產(chǎn)品或服務(wù)的規(guī)格、數(shù)量、價(jià)格、交貨期、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、售后服務(wù)等條款。2.采購合同簽訂前，應(yīng)經(jīng)法律合規(guī)部門審核，確保合同內(nèi)容合法合規(guī)。合同簽訂后，采購部門應(yīng)及時(shí)將合同副本送需求部門、財(cái)務(wù)部門等相關(guān)部門備案。采購項(xiàng)目驗(yàn)收1.需求部門負(fù)責(zé)采購項(xiàng)目的驗(yàn)收工作。在采購項(xiàng)目到貨或服務(wù)完成后，需求部門應(yīng)按照采購合同和相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，組織對采購項(xiàng)目進(jìn)行驗(yàn)收。2.驗(yàn)收過程中，需求部門應(yīng)認(rèn)真檢查采購產(chǎn)品或服務(wù)的質(zhì)量、數(shù)量、規(guī)格等是否符合合同要求。對于驗(yàn)收不合格的項(xiàng)目，需求部門應(yīng)及時(shí)通知采購部門與供應(yīng)商協(xié)商解決，要求供應(yīng)商采取整改措施或重新提供產(chǎn)品或服務(wù)。3.采購項(xiàng)目驗(yàn)收合格后，需求部門應(yīng)出具驗(yàn)收報(bào)告，并將驗(yàn)收報(bào)告送采購部門存檔。采購風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評估1.采購部門應(yīng)定期對采購活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評估，分析可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，如供應(yīng)商違約風(fēng)險(xiǎn)、采購價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、采購質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評估結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)等級，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施1.供應(yīng)商違約風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)對供應(yīng)商的管理和監(jiān)督，在采購合同中明確違約責(zé)任條款，要求供應(yīng)商提供履約保證金或銀行保函等擔(dān)保措施。同時(shí)，建立供應(yīng)商違約預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)供應(yīng)商的違約跡象，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。2.采購價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：關(guān)注市場價(jià)格動(dòng)態(tài)，定期收集和分析采購產(chǎn)品或服務(wù)的價(jià)格信息。對于價(jià)格波動(dòng)較大的采購項(xiàng)目，可以采用套期保值、簽訂長期合同等方式，鎖定采購價(jià)格，降低價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。3.采購質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)：在采購文件中明確質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和驗(yàn)收要求，加強(qiáng)對采購產(chǎn)品或服務(wù)的質(zhì)量檢驗(yàn)和驗(yàn)收工作。對于重要的采購項(xiàng)目，可以邀請專業(yè)的質(zhì)量檢測機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢測。同時(shí)，要求供應(yīng)商提供質(zhì)量保證承諾和售后服務(wù)承諾，確保采購產(chǎn)品或服務(wù)的質(zhì)量。4.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)對采購人員的法律培訓(xùn)，提高法律意識(shí)。在采購活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保采購程序合法合規(guī)。對于重大采購項(xiàng)目，應(yīng)及時(shí)咨詢法律專業(yè)人士的意見，避免法律風(fēng)險(xiǎn)。采購監(jiān)督與審計(jì)內(nèi)部監(jiān)督1.監(jiān)督部門應(yīng)按照監(jiān)督計(jì)劃和監(jiān)督方案，對采購活動(dòng)進(jìn)行全程監(jiān)督。重點(diǎn)監(jiān)督采購程序是否合規(guī)、采購文件是否合法、采購評審是否公正、采購合同是否規(guī)范等內(nèi)容。2.監(jiān)督部門應(yīng)定期對采購項(xiàng)目進(jìn)行抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。對于違規(guī)行為，應(yīng)依法依規(guī)進(jìn)行嚴(yán)肅處理。內(nèi)部審計(jì)1.審計(jì)部門應(yīng)定期對采購活動(dòng)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，審查采購項(xiàng)目的預(yù)算執(zhí)