金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全管理，保障金融機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融市場秩序，依據(jù)《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)，以及從事金融業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)等新型金融業(yè)態(tài)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，依法開展網(wǎng)絡(luò)安全管理工作。2.風(fēng)險(xiǎn)管理原則：堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，識別、評估、監(jiān)測和控制網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。3.協(xié)同共治原則：加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各部門之間、金融機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會、技術(shù)服務(wù)商等相關(guān)方的協(xié)同合作，共同維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全。4.技術(shù)與管理并重原則：綜合運(yùn)用先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)和科學(xué)的管理手段，提升網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)水平。二、網(wǎng)絡(luò)安全管理體系（一）組織架構(gòu)與職責(zé)1.董事會與高級管理層職責(zé)金融機(jī)構(gòu)董事會應(yīng)承擔(dān)網(wǎng)絡(luò)安全管理的最終責(zé)任，確保網(wǎng)絡(luò)安全戰(zhàn)略與機(jī)構(gòu)整體戰(zhàn)略相一致。高級管理層負(fù)責(zé)組織實(shí)施網(wǎng)絡(luò)安全管理工作，制定網(wǎng)絡(luò)安全政策和目標(biāo)，建立健全網(wǎng)絡(luò)安全管理體系。2.網(wǎng)絡(luò)安全管理部門職責(zé)設(shè)立專門的網(wǎng)絡(luò)安全管理部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃、協(xié)調(diào)推進(jìn)、監(jiān)督檢查網(wǎng)絡(luò)安全工作。具體職責(zé)包括：制定網(wǎng)絡(luò)安全管理制度和流程；組織開展網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)測；建設(shè)和維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)防護(hù)體系；管理網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急處置工作；開展網(wǎng)絡(luò)安全培訓(xùn)與宣傳教育等。3.其他部門職責(zé)各業(yè)務(wù)部門應(yīng)按照“誰主管、誰負(fù)責(zé)，誰運(yùn)營、誰負(fù)責(zé)”的原則，負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)安全管理，落實(shí)網(wǎng)絡(luò)安全要求，配合網(wǎng)絡(luò)安全管理部門開展相關(guān)工作。信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)提供技術(shù)支持，保障信息系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運(yùn)行。（二）制度建設(shè)1.基本制度制定網(wǎng)絡(luò)安全策略、網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任制、網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急管理等基本制度，明確網(wǎng)絡(luò)安全工作的總體要求、工作流程和責(zé)任分工。2.專項(xiàng)制度針對網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)、數(shù)據(jù)安全管理、網(wǎng)絡(luò)訪問控制、用戶認(rèn)證與授權(quán)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，制定專項(xiàng)管理制度，確保各項(xiàng)工作有章可循。3.制度更新與完善根據(jù)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的變化和網(wǎng)絡(luò)安全形勢的發(fā)展，及時(shí)更新和完善網(wǎng)絡(luò)安全管理制度，確保制度的有效性和適應(yīng)性。（三）人員管理1.人員安全管理對涉及網(wǎng)絡(luò)安全的人員進(jìn)行背景審查和安全培訓(xùn)，簽訂保密協(xié)議和安全責(zé)任書，明確人員在網(wǎng)絡(luò)安全方面的權(quán)利和義務(wù)。2.人員安全意識教育定期開展網(wǎng)絡(luò)安全意識教育活動，提高全體員工的網(wǎng)絡(luò)安全意識和防范能力，使員工了解網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)，掌握基本的安全操作技能。3.人員安全考核與激勵建立人員網(wǎng)絡(luò)安全考核機(jī)制，將網(wǎng)絡(luò)安全工作納入績效考核體系，對在網(wǎng)絡(luò)安全工作中表現(xiàn)突出的人員給予獎勵，對違反網(wǎng)絡(luò)安全規(guī)定的人員進(jìn)行嚴(yán)肅處理。三、網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)防護(hù)（一）網(wǎng)絡(luò)安全防護(hù)體系建設(shè)1.網(wǎng)絡(luò)邊界防護(hù)在金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)與外部網(wǎng)絡(luò)之間設(shè)置防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、防病毒系統(tǒng)等安全設(shè)備，防止外部非法網(wǎng)絡(luò)訪問和攻擊。2.內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全采用虛擬專用網(wǎng)絡(luò)（VPN）、訪問控制列表（ACL）等技術(shù)，對內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行分段管理，限制不同區(qū)域之間的網(wǎng)絡(luò)訪問，防范內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)。3.終端安全防護(hù)安裝終端安全管理系統(tǒng)，對員工辦公電腦、移動設(shè)備等終端進(jìn)行安全防護(hù)，防止病毒、惡意軟件等入侵，保護(hù)終端設(shè)備上的敏感信息。（二）數(shù)據(jù)安全保護(hù)1.數(shù)據(jù)分類分級管理對金融機(jī)構(gòu)的各類數(shù)據(jù)進(jìn)行分類分級，根據(jù)數(shù)據(jù)的敏感程度和重要性，采取不同的安全保護(hù)措施。2.數(shù)據(jù)加密對重要數(shù)據(jù)在傳輸和存儲過程中進(jìn)行加密處理，確保數(shù)據(jù)的保密性、完整性和可用性。采用對稱加密和非對稱加密相結(jié)合的方式，對不同類型的數(shù)據(jù)進(jìn)行加密。3.數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)建立完善的數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)機(jī)制，定期對重要數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，并進(jìn)行異地存儲。制定數(shù)據(jù)恢復(fù)計(jì)劃，定期進(jìn)行演練，確保在數(shù)據(jù)遭受破壞或丟失時(shí)能夠及時(shí)恢復(fù)。（三）網(wǎng)絡(luò)訪問控制1.用戶認(rèn)證與授權(quán)采用多因素認(rèn)證方式，如用戶名/密碼、數(shù)字證書、動態(tài)口令等，對用戶進(jìn)行身份認(rèn)證。根據(jù)用戶的角色和權(quán)限，授予相應(yīng)的網(wǎng)絡(luò)訪問權(quán)限，確保用戶只能訪問其工作所需的信息系統(tǒng)和資源。2.訪問審計(jì)與監(jiān)控建立網(wǎng)絡(luò)訪問審計(jì)系統(tǒng)，對用戶的網(wǎng)絡(luò)訪問行為進(jìn)行記錄和審計(jì)。實(shí)時(shí)監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)訪問情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理異常訪問行為。四、網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)測（一）風(fēng)險(xiǎn)評估1.定期風(fēng)險(xiǎn)評估金融機(jī)構(gòu)應(yīng)每年至少開展一次全面的網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)評估，對網(wǎng)絡(luò)安全狀況進(jìn)行全面檢查和分析，識別潛在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。2.專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估針對重大網(wǎng)絡(luò)安全事件、新技術(shù)應(yīng)用、業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級等情況，及時(shí)開展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評估，評估其對網(wǎng)絡(luò)安全的影響，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。3.風(fēng)險(xiǎn)評估方法采用定性與定量相結(jié)合的方法，對網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。定性評估主要分析風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度，定量評估則通過建立風(fēng)險(xiǎn)評估模型，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化分析。（二）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測1.監(jiān)測指標(biāo)與方法建立網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)測指標(biāo)體系，包括網(wǎng)絡(luò)流量、系統(tǒng)性能、用戶行為、安全設(shè)備告警等指標(biāo)。通過網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)測系統(tǒng)，實(shí)時(shí)采集和分析監(jiān)測數(shù)據(jù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)安全異常情況。2.監(jiān)測預(yù)警與處置對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)預(yù)警，及時(shí)通知相關(guān)部門和人員進(jìn)行處置。建立風(fēng)險(xiǎn)處置流程，明確處置責(zé)任和時(shí)間要求，確保風(fēng)險(xiǎn)得到及時(shí)有效的控制。五、網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急管理（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.應(yīng)急預(yù)案體系制定完善的網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)急預(yù)案體系，包括總體預(yù)案、專項(xiàng)預(yù)案和現(xiàn)場處置方案?？傮w預(yù)案明確應(yīng)急處置的基本原則、組織架構(gòu)和工作流程；專項(xiàng)預(yù)案針對不同類型的網(wǎng)絡(luò)安全事件，如網(wǎng)絡(luò)攻擊、數(shù)據(jù)泄露、系統(tǒng)故障等，制定具體的應(yīng)急處置措施；現(xiàn)場處置方案則針對突發(fā)事件現(xiàn)場的應(yīng)急處置操作進(jìn)行詳細(xì)規(guī)定。2.應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)、應(yīng)急響應(yīng)流程、應(yīng)急處置措施、應(yīng)急資源保障、后期恢復(fù)與重建等內(nèi)容。明確各部門和人員在應(yīng)急處置中的職責(zé)分工，確保應(yīng)急工作有序開展。（二）應(yīng)急演練1.演練計(jì)劃制定制定年度應(yīng)急演練計(jì)劃，明確演練的目標(biāo)、內(nèi)容、方式和時(shí)間安排。演練內(nèi)容應(yīng)涵蓋網(wǎng)絡(luò)安全事件的各個(gè)場景，包括應(yīng)急響應(yīng)流程、技術(shù)處置措施、人員協(xié)調(diào)配合等。2.演練實(shí)施與評估按照演練計(jì)劃組織開展應(yīng)急演練，模擬真實(shí)的網(wǎng)絡(luò)安全事件場景，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性。演練結(jié)束后，對應(yīng)急演練進(jìn)行評估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，針對演練中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行修訂和完善。（三）應(yīng)急處置1.事件報(bào)告與響應(yīng)發(fā)生網(wǎng)絡(luò)安全事件后，應(yīng)立即啟動應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，相關(guān)人員按照應(yīng)急預(yù)案規(guī)定的流程進(jìn)行事件報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、類型、影響范圍、初步原因等信息。2.應(yīng)急處置措施根據(jù)網(wǎng)絡(luò)安全事件的類型和特點(diǎn)，采取相應(yīng)的應(yīng)急處置措施，如隔離故障設(shè)備、阻斷網(wǎng)絡(luò)攻擊、恢復(fù)數(shù)據(jù)等。在應(yīng)急處置過程中，要注意保護(hù)現(xiàn)場，收集相關(guān)證據(jù)，以便后續(xù)進(jìn)行事件調(diào)查和分析。3.事件調(diào)查與總結(jié)網(wǎng)絡(luò)安全事件處置結(jié)束后，應(yīng)及時(shí)組織開展事件調(diào)查，分析事件發(fā)生的原因、過程和影響，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。針對事件暴露的問題，采取有效的整改措施，防止類似事件再次發(fā)生。六、網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督檢查1.監(jiān)督檢查機(jī)制建立健全內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)督檢查機(jī)制，定期對網(wǎng)絡(luò)安全管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。檢查內(nèi)容包括網(wǎng)絡(luò)安全制度執(zhí)行情況、技術(shù)防護(hù)措施落實(shí)情況、風(fēng)險(xiǎn)評估與監(jiān)測工作開展情況、應(yīng)急管理工作情況等。2.檢查方式與頻率采用現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查相結(jié)合的方式，定期開展網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)督檢查。每年至少進(jìn)行一次全面的現(xiàn)場檢查，對重點(diǎn)部門和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行不定期的專項(xiàng)檢查。（二）外部監(jiān)督檢查1.接受監(jiān)管部門檢查金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極配合監(jiān)管部門開展網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)督檢查工作，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。監(jiān)管部門將根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對金融機(jī)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)安全狀況進(jìn)行檢查和評估。2.行業(yè)自律檢查參加行業(yè)協(xié)會組織的網(wǎng)絡(luò)安全自律檢查活動，接受行業(yè)協(xié)會的監(jiān)督和指導(dǎo)。行業(yè)協(xié)會將通過制定自律規(guī)范、開展行業(yè)交流等方式，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全管理。（三）問題整改與跟蹤1.問題整改對監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定詳細(xì)的整改計(jì)劃，