農(nóng)行股權投資管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱“農(nóng)行”）股權投資行為，加強股權投資管理，防范投資風險，提高投資效益，根據(jù)國家有關法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及農(nóng)行章程，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于農(nóng)行以自有資金進行的各類股權投資活動，包括直接投資、間接投資等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則股權投資活動應嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，確保合法合規(guī)。2.風險可控原則充分評估投資風險，采取有效措施進行風險防控，保障農(nóng)行資金安全。3.審慎投資原則在投資決策過程中，進行充分的盡職調(diào)查、可行性分析和風險評估，審慎做出投資決策。4.效益優(yōu)先原則追求投資回報最大化，注重投資的經(jīng)濟效益和社會效益。二、投資決策與管理機構（一）董事會董事會是農(nóng)行股權投資的決策機構，負責審議批準重大股權投資項目，制定股權投資戰(zhàn)略和政策，監(jiān)督投資執(zhí)行情況等。（二）投資決策委員會投資決策委員會是董事會下設的專業(yè)決策機構，負責對重大股權投資項目進行評估、審議，為董事會決策提供專業(yè)意見。（三）風險管理部門風險管理部門負責對股權投資項目進行風險評估、監(jiān)測和控制，制定風險管理制度和流程，確保投資風險可控。（四）其他相關部門財務部門負責股權投資的財務核算、資金管理等；法律合規(guī)部門負責對股權投資項目進行法律合規(guī)審查；業(yè)務部門負責具體投資項目的盡職調(diào)查、項目實施等。三、投資項目的盡職調(diào)查與可行性分析（一）盡職調(diào)查1.盡職調(diào)查團隊應包括財務、法律、行業(yè)等專業(yè)人員，對投資項目的基本情況、財務狀況、經(jīng)營情況、市場前景、法律合規(guī)等方面進行全面調(diào)查。2.盡職調(diào)查內(nèi)容應包括但不限于：項目公司的歷史沿革、股權結構、治理結構、業(yè)務范圍、財務報表、資產(chǎn)負債情況、重大合同、訴訟仲裁等。（二）可行性分析1.對投資項目進行可行性分析，包括市場可行性、技術可行性、財務可行性、管理可行性等。2.分析投資項目的預期收益、投資回收期、內(nèi)部收益率等財務指標，評估投資項目的盈利能力和投資價值。3.考慮投資項目對農(nóng)行戰(zhàn)略目標的支持程度，以及對農(nóng)行經(jīng)營業(yè)績、風險狀況的影響。四、投資項目的審批流程（一）項目申報業(yè)務部門負責對投資項目進行初步篩選和盡職調(diào)查，形成項目申報材料，提交至風險管理部門進行風險評估。（二）風險評估風險管理部門對投資項目進行風險評估，出具風險評估報告，明確投資項目的風險水平和風險應對措施。（三）投資決策委員會審議投資決策委員會對風險評估通過的投資項目進行審議，提出審議意見，報董事會審批。（四）董事會審批董事會根據(jù)投資決策委員會的審議意見，對重大股權投資項目進行審批。（五）項目實施經(jīng)董事會審批通過的投資項目，由業(yè)務部門負責組織實施，簽訂相關投資協(xié)議，辦理出資手續(xù)等。五、投資項目的投后管理（一）定期報告業(yè)務部門應定期向風險管理部門、財務部門等相關部門報告投資項目的進展情況、經(jīng)營情況、財務狀況等，提交定期報告。（二）現(xiàn)場檢查風險管理部門等相關部門應定期對投資項目進行現(xiàn)場檢查，了解項目實際運行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見。（三）風險監(jiān)測與預警風險管理部門應建立投資項目風險監(jiān)測指標體系，對投資項目的風險狀況進行實時監(jiān)測，及時發(fā)出風險預警信號，采取相應的風險應對措施。（四）重大事項報告投資項目發(fā)生重大事項，如重大經(jīng)營決策、重大財務變化、重大法律糾紛等，業(yè)務部門應及時向風險管理部門、董事會報告。六、投資項目的退出管理（一）退出方式投資項目的退出方式包括股權轉(zhuǎn)讓、公司清算、上市后減持等。（二）退出決策根據(jù)投資項目的實際情況和市場環(huán)境，適時做出退出決策，制定退出方案。（三）退出實施按照退出方案，組織實施投資項目的退出工作，確保投資資金及時、足額收回。七、投資風險管理（一）風險識別與評估建立投資風險識別與評估機制，對投資項目面臨的市場風險、信用風險、操作風險、法律風險等進行全面識別和評估。（二）風險控制措施針對不同類型的風險，采取相應的風險控制措施，如風險分散、風險對沖、風險轉(zhuǎn)移、風險規(guī)避等。（三）風險應急預案制定投資風險應急預案，明確風險事件發(fā)生時的應急處置流程和責任分工，確保能夠及時、有效地應對風險事件。八、信息披露與保密（一）信息披露農(nóng)行應按照國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及農(nóng)行章程的規(guī)定，及時、準確、完整地披露股權投資相關信息。（二）保密規(guī)定參與股權投資活動的工作人員應嚴格遵守保密規(guī)定，對涉及投資項目的商業(yè)秘密、敏感信息等予以保密。九、監(jiān)督與問責（一）內(nèi)部監(jiān)督農(nóng)行內(nèi)部審計部門應定期對股權投資活動進行審計監(jiān)督，檢查投資項目的合規(guī)性、效益性等情況。（二）外部監(jiān)督接受監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門的工作，及時整改發(fā)現(xiàn)的問題。（三）問