典當(dāng)公司金庫管理辦法一、總則（一）目的為加強典當(dāng)公司金庫管理，確保典當(dāng)物品及資金的安全，規(guī)范金庫操作流程，防范各類風(fēng)險，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及金庫管理的所有部門及人員，包括金庫管理人員、業(yè)務(wù)人員、財務(wù)人員等。（三）基本原則1.安全性原則：金庫的建設(shè)、設(shè)施配備及管理操作必須確保典當(dāng)物品和資金的絕對安全，防止被盜、被搶、火災(zāi)、水災(zāi)等各類安全事故的發(fā)生。2.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保金庫管理活動合法合規(guī)。3.準(zhǔn)確性原則：對金庫內(nèi)物品和資金的出入庫、存儲等操作記錄要準(zhǔn)確無誤，保證賬實相符。4.保密性原則：金庫管理人員對金庫內(nèi)的物品、資金信息及操作流程負有保密責(zé)任，不得泄露給無關(guān)人員。二、金庫設(shè)置與設(shè)施（一）金庫選址1.金庫應(yīng)選擇在安全、隱蔽且交通便利的地點，盡量避免設(shè)置在人員密集區(qū)域或易受自然災(zāi)害影響的地段。2.金庫所在建筑物應(yīng)具備良好的結(jié)構(gòu)安全性，有完善的消防、防盜等安全設(shè)施。（二）金庫建筑要求1.金庫墻體應(yīng)采用堅固的材料建造，具有足夠的強度和防護性能，能夠抵御外力破壞和非法侵入。2.金庫門應(yīng)選用符合國家標(biāo)準(zhǔn)的專用金庫門，具備防盜、防火、防撬等功能，門鎖應(yīng)采用多重加密技術(shù)，鑰匙和密碼分別由不同人員保管。3.金庫內(nèi)部應(yīng)設(shè)置分隔區(qū)域，分別用于存放典當(dāng)物品、現(xiàn)金、有價證券等，各區(qū)域之間應(yīng)進行有效的物理隔離。（三）安全設(shè)施配備1.安裝先進的監(jiān)控系統(tǒng)，確保金庫內(nèi)各個區(qū)域無死角監(jiān)控，監(jiān)控錄像應(yīng)保存足夠長的時間，以備查閱。2.配備防火、防盜報警裝置，如煙霧報警器、紅外探測器等，并與當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報警系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)，確保在發(fā)生緊急情況時能夠及時報警。3.配置滅火設(shè)備，如滅火器、自動噴水滅火系統(tǒng)等，以應(yīng)對可能發(fā)生的火災(zāi)事故。4.安裝應(yīng)急照明設(shè)備，保證在停電等緊急情況下金庫內(nèi)有足夠的照明。三、人員管理（一）人員配備1.根據(jù)金庫管理工作的需要，配備足夠數(shù)量的專業(yè)管理人員，包括金庫主管、金庫管理員、保安人員等。2.金庫管理人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德、責(zé)任心和安全意識，熟悉金庫管理業(yè)務(wù)流程和相關(guān)法律法規(guī)。（二）人員培訓(xùn)1.定期組織金庫管理人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)和安全培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)水平和安全防范能力。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括金庫管理制度、操作流程、安全防范知識、應(yīng)急處理技能等。（三）人員考核1.建立完善的人員考核機制，對金庫管理人員的工作表現(xiàn)進行定期考核。2.考核內(nèi)容包括工作業(yè)績、安全責(zé)任落實情況、合規(guī)操作情況等，考核結(jié)果與薪酬、晉升等掛鉤。（四）人員職責(zé)1.金庫主管職責(zé)全面負責(zé)金庫的日常管理工作，制定金庫管理制度和操作流程，并監(jiān)督執(zhí)行。組織金庫管理人員的培訓(xùn)和考核，提高團隊整體素質(zhì)。定期對金庫進行檢查和盤點，確保賬實相符，發(fā)現(xiàn)問題及時處理并向上級報告。協(xié)調(diào)與外部監(jiān)管機構(gòu)、公安機關(guān)等相關(guān)部門的關(guān)系，確保金庫管理工作合法合規(guī)。2.金庫管理員職責(zé)嚴(yán)格按照金庫管理制度和操作流程進行物品和資金的出入庫操作，確保操作準(zhǔn)確無誤。負責(zé)金庫內(nèi)物品和資金的日常保管，定期進行巡查，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告。做好金庫內(nèi)各類物品和資金的登記工作，保證賬實相符，賬目清晰。協(xié)助金庫主管完成金庫的盤點工作。3.保安人員職責(zé)負責(zé)金庫區(qū)域的安全保衛(wèi)工作，防止無關(guān)人員進入金庫。按照規(guī)定的巡邏路線和時間進行巡邏，發(fā)現(xiàn)安全隱患及時報告并采取措施。協(xié)助金庫管理人員做好物品和資金的出入庫安全保衛(wèi)工作。四、物品管理（一）典當(dāng)物品入庫1.業(yè)務(wù)部門在收到典當(dāng)物品后，應(yīng)及時通知金庫管理人員辦理入庫手續(xù)。2.金庫管理人員對典當(dāng)物品進行驗收，核對物品的名稱、數(shù)量、規(guī)格、質(zhì)量等信息是否與當(dāng)票及相關(guān)協(xié)議一致。3.驗收合格后，將典當(dāng)物品存放入指定的金庫區(qū)域，并進行詳細登記，記錄物品的入庫時間、存放位置、當(dāng)戶信息等。（二）典當(dāng)物品存儲1.金庫內(nèi)的典當(dāng)物品應(yīng)按照類別、價值等進行分類存放，便于管理和查找。2.對貴重物品、易損物品等應(yīng)采取特殊的存儲措施，如單獨存放、使用專用包裝等。3.定期對典當(dāng)物品進行檢查，查看物品的狀態(tài)是否良好，有無損壞、變質(zhì)等情況，發(fā)現(xiàn)問題及時處理并記錄。（三）典當(dāng)物品出庫1.當(dāng)業(yè)務(wù)部門需要提取典當(dāng)物品時，應(yīng)向金庫管理人員提交出庫申請，并提供相關(guān)證明文件。2.金庫管理人員對出庫申請進行審核，核實無誤后按照規(guī)定的操作流程辦理出庫手續(xù)。3.在辦理出庫手續(xù)時，要認真核對提取物品的名稱、數(shù)量等信息，確保與申請一致，并由提取人簽字確認。4.出庫后，及時更新金庫物品登記賬目，記錄物品的出庫時間、去向等。（四）物品盤點1.定期對金庫內(nèi)的典當(dāng)物品進行全面盤點，確保賬實相符。2.盤點工作應(yīng)由金庫主管組織，金庫管理員等相關(guān)人員參加。3.盤點過程中要認真核對每一件物品的實際情況與登記賬目是否一致，發(fā)現(xiàn)差異要及時查明原因并進行調(diào)整。4.盤點結(jié)束后，編制盤點報告，記錄盤點結(jié)果，如有問題要提出處理意見和改進措施。五、資金管理（一）現(xiàn)金管理1.金庫內(nèi)的現(xiàn)金應(yīng)按照規(guī)定的限額存放，超過限額的現(xiàn)金應(yīng)及時繳存銀行。2.現(xiàn)金的收付應(yīng)嚴(yán)格按照財務(wù)制度和操作流程進行，做到手續(xù)完備、賬目清晰。3.定期對金庫現(xiàn)金進行盤點，確保賬實相符，發(fā)現(xiàn)長款或短款要及時查明原因并進行處理。（二）有價證券管理1.對金庫內(nèi)存放的有價證券，如債券、股票等，要建立詳細的登記臺賬，記錄證券的名稱、數(shù)量、面值、購買時間等信息。2.有價證券的保管應(yīng)采取安全可靠的措施，確保其安全完整。3.在有價證券的出入庫時，要嚴(yán)格按照規(guī)定的程序進行操作，核對相關(guān)信息，確保準(zhǔn)確無誤。（三）資金出入庫1.資金的出入庫應(yīng)憑合法有效的憑證辦理，如現(xiàn)金支票、轉(zhuǎn)賬支票等。2.金庫管理人員在辦理資金出入庫手續(xù)時，要認真審核憑證的真實性、合法性和完整性，確保資金流動安全。3.資金出入庫后，要及時登記相關(guān)賬目，做到日清月結(jié)。六、金庫操作流程（一）日常操作流程1.金庫管理人員每日上班后，首先對金庫進行巡查，檢查安全設(shè)施是否正常運行，物品和資金是否存放有序。2.根據(jù)業(yè)務(wù)部門的需求，辦理典當(dāng)物品和資金的出入庫手續(xù)，嚴(yán)格按照操作流程進行操作，確保準(zhǔn)確無誤。3.每日下班前，對金庫進行全面檢查，關(guān)閉金庫門、監(jiān)控系統(tǒng)等設(shè)備，確保金庫安全。（二）特殊情況處理流程1.當(dāng)發(fā)生火災(zāi)、盜竊等緊急情況時，金庫管理人員應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的措施進行處理。如發(fā)生火災(zāi)，應(yīng)迅速使用滅火設(shè)備進行滅火，并及時報警，組織人員疏散。如發(fā)生盜竊，應(yīng)立即保護現(xiàn)場，通知保安人員進行排查，并及時向公安機關(guān)報案。2.在處理特殊情況過程中，要及時向上級報告情況，配合相關(guān)部門進行調(diào)查和處理。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門定期對金庫管理情況進行審計監(jiān)督，檢查金庫管理制度的執(zhí)行情況、操作流程的合規(guī)性、物品和資金的安全狀況等。2.金庫主管應(yīng)定期對金庫管理人員的工作進行檢查和監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。（二）外部檢查1.接受金融監(jiān)管機構(gòu)、公安機關(guān)等相關(guān)部門的監(jiān)督檢查，積極配合檢查工作，如實提供有關(guān)資料和信息。2.根據(jù)外部檢查提出的意見和建議，及時進行整改，不斷完善金庫管理工作。八、風(fēng)險防范與應(yīng)急管理（一）風(fēng)險識別與評估1.定期對金庫管理過程中可能面臨的風(fēng)險進行識別和評估，如安全風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等。2.分析風(fēng)險產(chǎn)生的原因和可能造成的影響，為制定風(fēng)險防范措施提供依據(jù)。（二）風(fēng)險防范措施1.加強安全設(shè)施建設(shè)和維護，提高金庫的安全防范能力。2.完善金庫管理制度和操作流程，規(guī)范人員操作行為，防范操作風(fēng)險。3.加強與外部機構(gòu)的溝通與合作，及時了解法律法規(guī)和政策變化，防范法律風(fēng)險。（三）應(yīng)急預(yù)案制定與演練1.制定完善的金庫應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急