撫州黑戶資金管理辦法一、總則（一）目的為加強撫州地區(qū)黑戶資金的規(guī)范管理，保障資金安全，維護金融秩序，特制定本辦法。本辦法旨在明確黑戶資金的界定范圍、管理原則、操作流程以及監(jiān)督機制，確保相關(guān)資金在合法、合規(guī)、有序的軌道上運行，防止資金濫用、流失等問題的發(fā)生，為地區(qū)經(jīng)濟社會穩(wěn)定發(fā)展提供有力支持。（二）適用范圍本辦法適用于撫州地區(qū)內(nèi)涉及黑戶資金的各類情況，包括但不限于因各種原因未能正常納入金融體系管理的個人或單位所擁有的資金，以及在特定經(jīng)濟活動、社會事件中出現(xiàn)的黑戶性質(zhì)的資金。具體涵蓋但不限于以下幾種情形：1.因身份信息缺失、不完整或存在爭議等導(dǎo)致無法正常開戶、登記，從而形成資金管理困境的個人資金。2.企業(yè)因歷史遺留問題、經(jīng)營異常、證照不全等因素，致使其部分資金處于無明確管理渠道的黑戶狀態(tài)。3.在涉及民間借貸糾紛、非法集資案件、經(jīng)濟犯罪案件等處置過程中，所涉及的相關(guān)黑戶資金。4.其他經(jīng)相關(guān)部門認定屬于黑戶性質(zhì)的資金。（三）基本原則1.合法性原則嚴格遵守國家法律法規(guī)以及地方相關(guān)政策規(guī)定，確保黑戶資金管理活動在法律框架內(nèi)進行。所有管理措施和操作流程均以合法合規(guī)為首要前提，杜絕任何違法違規(guī)行為。2.安全性原則高度重視黑戶資金的安全，采取必要的風(fēng)險防控措施，保障資金的完整與安全。通過建立健全的資金保管、流轉(zhuǎn)、監(jiān)控等機制，防止資金被盜用、挪用、滅失等情況發(fā)生。3.規(guī)范性原則制定統(tǒng)一、規(guī)范的管理流程和標準，明確各環(huán)節(jié)的操作要求和責(zé)任主體，確保黑戶資金管理工作的有序開展。做到流程清晰、標準明確、責(zé)任落實，避免管理過程中的隨意性和混亂性。4.透明性原則保持黑戶資金管理過程的透明度，建立信息公開和披露機制。除涉及國家機密、商業(yè)秘密或個人隱私等依法應(yīng)予保密的信息外，及時向相關(guān)利益方和社會公眾公開資金管理情況，接受各方監(jiān)督。二、黑戶資金的界定與分類（一）黑戶資金的界定標準1.個人黑戶資金界定無法提供有效身份證件或身份證件信息與實際情況嚴重不符，導(dǎo)致金融機構(gòu)無法為其開立正常賬戶進行資金管理的個人資金。因身份信息被盜用、冒用等原因，致使個人名下出現(xiàn)異常資金且無法通過正常渠道核實身份并進行管理的情況。長期處于無固定收入來源、無明確資金流轉(zhuǎn)記錄，且無法說明資金合法來源和用途，同時又未在金融體系進行有效登記管理的個人資金。2.單位黑戶資金界定企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等相關(guān)證照不全或已被吊銷、注銷，但仍存在未妥善處理的資金。企業(yè)因經(jīng)營不善、財務(wù)造假、違法違規(guī)經(jīng)營等問題，導(dǎo)致資金流向不明，無法通過正常財務(wù)核算和監(jiān)管渠道進行管理的資金。單位在改制、重組、破產(chǎn)清算等過程中，出現(xiàn)的因歷史遺留問題或程序不規(guī)范，致使部分資金處于無人管理狀態(tài)的黑戶資金。（二）黑戶資金的分類1.按資金來源分類合法收入形成的黑戶資金：如個人通過正常勞動所得，但因各種原因未能及時辦理相關(guān)手續(xù)納入正常管理的資金。非法收入形成的黑戶資金：包括通過貪污受賄、走私販毒、詐騙等違法犯罪活動獲取的資金，此類資金應(yīng)依法予以追繳和處置。其他來源不明資金：無法明確資金來源渠道，既不能認定為合法收入，也不能確定為非法收入的黑戶資金。2.按資金性質(zhì)分類現(xiàn)金類黑戶資金：以現(xiàn)金形式存在的黑戶資金，由于現(xiàn)金的流動性強、監(jiān)管難度大，需要特別關(guān)注其安全性和流向。銀行存款類黑戶資金：存放在銀行賬戶中，但因賬戶主體不符合正常開戶條件或存在異常情況，導(dǎo)致該賬戶被認定為黑戶賬戶的資金。資產(chǎn)類黑戶資金：如房產(chǎn)、車輛、股權(quán)等資產(chǎn)所對應(yīng)的資金，在資產(chǎn)處置過程中出現(xiàn)因各種原因無法正常管理的情況，形成黑戶資金。三、黑戶資金的管理機構(gòu)與職責(zé)（一）管理機構(gòu)設(shè)置成立撫州黑戶資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由市政府相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，成員包括市金融辦、公安局、財政局、人民銀行撫州中心支行、撫州銀保監(jiān)分局等部門負責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在市金融辦，負責(zé)日常工作的協(xié)調(diào)和推進。同時，根據(jù)實際工作需要，設(shè)立專門的黑戶資金管理中心，作為具體實施黑戶資金管理的執(zhí)行機構(gòu)。（二）各機構(gòu)職責(zé)1.撫州黑戶資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)撫州地區(qū)黑戶資金管理工作，制定管理工作的總體方針和政策。研究解決黑戶資金管理過程中出現(xiàn)的重大問題，協(xié)調(diào)各成員單位之間的工作關(guān)系，確保管理工作順利開展。監(jiān)督檢查黑戶資金管理工作的執(zhí)行情況，對管理工作中的違規(guī)行為進行糾正和問責(zé)。2.管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室職責(zé)負責(zé)落實領(lǐng)導(dǎo)小組的各項決策和部署，制定具體的工作方案和實施細則。組織協(xié)調(diào)各成員單位之間的溝通與協(xié)作，定期召開工作會議，通報工作進展情況，研究解決工作中存在的問題。收集、整理和分析黑戶資金管理工作中的各類信息，及時向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報，并提出工作建議。負責(zé)與上級主管部門和其他相關(guān)地區(qū)進行工作對接，及時傳達和落實上級指示精神，借鑒其他地區(qū)先進經(jīng)驗。3.黑戶資金管理中心職責(zé)具體負責(zé)黑戶資金的接收、登記、保管、核算等日常管理工作。按照規(guī)定的流程和標準，對黑戶資金進行分類管理，建立詳細的資金臺賬，確保資金信息準確、完整。根據(jù)相關(guān)規(guī)定和領(lǐng)導(dǎo)小組的決策，負責(zé)黑戶資金的處置工作，包括資金的解凍、劃轉(zhuǎn)、上繳等操作。配合相關(guān)部門開展對黑戶資金來源和去向的調(diào)查核實工作，提供必要的信息和數(shù)據(jù)支持。負責(zé)對黑戶資金管理過程中的檔案資料進行整理、歸檔和保管，確保檔案資料的安全和完整。四、黑戶資金的管理流程（一）資金接收1.當(dāng)相關(guān)部門或機構(gòu)發(fā)現(xiàn)黑戶資金線索后，應(yīng)及時通知黑戶資金管理中心。通知內(nèi)容應(yīng)包括資金的基本情況，如資金來源、金額、涉及主體等信息。2.黑戶資金管理中心在接到通知后，應(yīng)安排專人與通知部門或機構(gòu)進行對接，核實資金信息的真實性和準確性。對接過程中，需要求提供相關(guān)證明材料，如案件判決書、調(diào)查筆錄、銀行交易記錄等。3.經(jīng)核實無誤后，黑戶資金管理中心應(yīng)填寫《黑戶資金接收登記表》，詳細記錄資金的接收時間、來源、金額、性質(zhì)、涉及主體等信息，并由交接雙方簽字確認。4.對于接收的黑戶資金，應(yīng)按照規(guī)定的存儲方式進行妥善保管。如為現(xiàn)金，應(yīng)及時存入專門設(shè)立的保證金賬戶；如為銀行存款，應(yīng)確保賬戶信息準確無誤，并對賬戶進行監(jiān)控。（二）資金登記與核算1.黑戶資金管理中心應(yīng)建立專門的黑戶資金臺賬，對每一筆接收的資金進行詳細登記。臺賬內(nèi)容應(yīng)包括資金編號、接收時間、來源、金額、性質(zhì)、涉及主體、存放方式、處置情況等信息。2.按照財務(wù)核算要求，對黑戶資金進行獨立核算。設(shè)立專門的會計科目，準確記錄資金的收支情況。核算過程中，應(yīng)嚴格遵守國家財務(wù)會計準則和相關(guān)法律法規(guī)，確保賬目清晰、準確。3.定期對黑戶資金臺賬和賬目進行核對，確保賬賬相符、賬實相符。如發(fā)現(xiàn)賬目差異或異常情況，應(yīng)及時進行調(diào)查核實，并采取相應(yīng)的處理措施。（三）資金處置1.依法追繳處置對于經(jīng)認定屬于非法收入形成的黑戶資金，按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，由司法機關(guān)依法進行追繳，上繳國庫。黑戶資金管理中心應(yīng)積極配合司法機關(guān)的工作，提供必要的資金信息和協(xié)助調(diào)查。2.返還合法權(quán)利人對于因身份信息等原因?qū)е沦Y金暫時處于黑戶狀態(tài)，但經(jīng)核實屬于合法權(quán)利人的資金，在履行相關(guān)手續(xù)后，應(yīng)及時返還給合法權(quán)利人。返還過程中，需嚴格審核權(quán)利人的身份信息和相關(guān)證明材料，確保資金返還的準確性和安全性。3.特定用途資金管理對于一些具有特定用途的黑戶資金，如涉及民生保障、社會公益事業(yè)等方面的資金，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定和程序，專項用于指定用途。在資金使用過程中，要建立嚴格的審批和監(jiān)督機制，確保資金?？顚Ｓ茫l(fā)揮其應(yīng)有的社會效益。4.其他處置方式根據(jù)黑戶資金的具體情況和相關(guān)政策規(guī)定，還可采取其他合理的處置方式，如將部分資金用于支持地方經(jīng)濟發(fā)展、補充社會保障基金等。但所有處置方式均需經(jīng)過嚴格的審批程序，并向社會公開披露處置情況。（四）監(jiān)督與檢查1.建立健全黑戶資金管理監(jiān)督機制，由撫州黑戶資金管理領(lǐng)導(dǎo)小組定期對黑戶資金管理工作進行監(jiān)督檢查。檢查內(nèi)容包括資金管理流程的執(zhí)行情況、資金安全狀況、賬目核算情況等。2.審計部門應(yīng)定期對黑戶資金管理中心的財務(wù)收支情況進行審計，確保資金管理活動合法合規(guī)、財務(wù)核算準確無誤。審計結(jié)果應(yīng)及時向領(lǐng)導(dǎo)小組報告，并向社會公開。3.設(shè)立舉報渠道，接受社會公眾對黑戶資金管理工作的監(jiān)督。對舉報內(nèi)容進行及時調(diào)查核實，如發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，依法依規(guī)進行嚴肅處理，并將處理結(jié)果向社會公布。五、信息管理與保密（一）信息收集與整理1.黑戶資金管理中心應(yīng)建立完善的信息收集機制，全面收集與黑戶資金相關(guān)的各類信息。信息來源包括資金接收過程中的交接記錄、調(diào)查核實過程中的相關(guān)資料、資金處置過程中的各類文件等。2.對收集到的信息進行分類整理，按照資金類別、涉及主體、時間順序等進行歸檔，建立信息數(shù)據(jù)庫。確保信息的完整性和準確性，便于查詢和使用。（二）信息共享與披露1.在確保信息安全和符合法律法規(guī)要求的前提下，實現(xiàn)黑戶資金管理相關(guān)信息在各成員單位之間的共享。各成員單位應(yīng)根據(jù)工作需要，合理使用共享信息，協(xié)同推進黑戶資金管理工作。2.按照透明性原則，定期向社會公眾披露黑戶資金管理工作的相關(guān)信息。披露內(nèi)容包括黑戶資金的總體情況、管理措施、處置結(jié)果等。通過官方網(wǎng)站、新聞媒體等渠道進行信息發(fā)布，接受社會監(jiān)督。（三）信息保密1.嚴格遵守國家保密法律法規(guī)，對涉及黑戶資金管理工作中的國家機密、商業(yè)秘密和個人隱私等信息予以保密。明確保密責(zé)任，與工作人員簽訂保密協(xié)議，防止信息泄露。2.加強對信息存儲和傳輸?shù)陌踩芾?，采用加密技術(shù)、訪問控制等手段，確保信息在存儲和傳輸過程中的安全性。對涉及保密信息的計算機設(shè)備、存儲介質(zhì)等進行嚴格管理，防止丟失或被盜用。六、法律責(zé)任（一）違規(guī)行為界定1.在黑戶資金管理過程中，相關(guān)工作人員如有下列行為之一，視為違規(guī)：未按照規(guī)定的流程和標準進行資金接收、登記、核算、處置等操作，導(dǎo)致資金管理出現(xiàn)混亂或風(fēng)險。故意隱瞞、篡改、偽造黑戶資金信息，造成信息不實或誤導(dǎo)決策。擅自挪用、侵占黑戶資金，謀取個人私利。違反信息保密規(guī)定，泄露黑戶資金管理工作中的敏感信息。其他違反本辦法規(guī)定的行為。2.涉及黑戶資金的相關(guān)單位或個人，如有下列行為之一，視為違規(guī)：故意提供虛假信息，干擾黑戶資金管理工作的正常開展。阻礙相關(guān)部門對黑戶資金進行調(diào)查核實，拒絕配合管理工作。對依法應(yīng)上繳的黑戶資金拒不執(zhí)行，或采取其他方式逃避追繳。其他違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定，影響黑戶資金管理秩序的行為。（二）責(zé)任追究措施1.對于違規(guī)的工作人員，視情節(jié)輕重給予批評教育、警告、記過、撤職、開除等行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.對于違規(guī)的相關(guān)單位或個人，除依法追繳違規(guī)所得外，根據(jù)情節(jié)輕重給予罰款、吊銷證照、限制從業(yè)