保險(xiǎn)登記管理暫行辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為了加強(qiáng)保險(xiǎn)登記管理，規(guī)范保險(xiǎn)登記行為，保障保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，保護(hù)保險(xiǎn)活動(dòng)當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)）的保險(xiǎn)登記管理。（三）基本原則保險(xiǎn)登記管理應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開(kāi)、公正、便民的原則，確保登記信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)的正常運(yùn)行。二、登記主體與職責(zé)（一）登記主體中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱保監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的登記管理工作。（二）保監(jiān)會(huì)職責(zé)1.制定保險(xiǎn)登記管理的規(guī)章制度和工作規(guī)范。2.指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查派出機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)登記管理工作。3.負(fù)責(zé)全國(guó)性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的登記管理。4.依法查處保險(xiǎn)登記管理中的違法違規(guī)行為。（三）派出機(jī)構(gòu)職責(zé)1.負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的登記管理。2.受理保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的登記申請(qǐng)，審核登記材料。3.對(duì)轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的登記事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。4.及時(shí)向保監(jiān)會(huì)報(bào)告轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)登記管理工作情況。三、登記事項(xiàng)（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立登記1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立時(shí)，應(yīng)當(dāng)向登記機(jī)關(guān)提交下列材料：設(shè)立申請(qǐng)書。公司章程。股東資格證明或者發(fā)起人協(xié)議。法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格證明。經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明。業(yè)務(wù)范圍說(shuō)明。財(cái)務(wù)狀況報(bào)告。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他材料。2.登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，作出是否予以登記的決定。予以登記的，頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；不予登記的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。（二）變更登記1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)變更下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)自變更決議或者決定作出之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)變更登記：名稱。注冊(cè)資本。經(jīng)營(yíng)范圍。法定代表人。股東或者發(fā)起人。住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。組織形式。分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、撤銷。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。2.申請(qǐng)變更登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：變更登記申請(qǐng)書。變更決議或者決定。涉及注冊(cè)資本變更的，還應(yīng)當(dāng)提交驗(yàn)資證明。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他材料。3.登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，作出是否予以變更登記的決定。予以變更登記的，換發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；不予變更登記的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。（三）注銷登記1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)注銷登記：解散。被依法撤銷。被依法宣告破產(chǎn)。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。2.申請(qǐng)注銷登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：注銷登記申請(qǐng)書。清算報(bào)告。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他材料。3.登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，作出是否予以注銷登記的決定。予以注銷登記的，收繳營(yíng)業(yè)執(zhí)照；不予注銷登記的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。（四）分支機(jī)構(gòu)登記1.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立決議或者決定作出之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，向分支機(jī)構(gòu)所在地的登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記。2.申請(qǐng)分支機(jī)構(gòu)登記，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：分支機(jī)構(gòu)設(shè)立登記申請(qǐng)書。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的授權(quán)書。分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的任職資格證明。經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他材料。3.登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起[X]個(gè)工作日內(nèi)，作出是否予以登記的決定。予以登記的，頒發(fā)分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；不予登記的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。（五）登記事項(xiàng)公示1.登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)通過(guò)政府網(wǎng)站等方式，及時(shí)公示保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的登記事項(xiàng)，供社會(huì)公眾查詢。2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置公示其營(yíng)業(yè)執(zhí)照、業(yè)務(wù)范圍、主要負(fù)責(zé)人。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開(kāi)展業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)網(wǎng)絡(luò)頁(yè)面及功能模塊以清晰、醒目的方式展示上述內(nèi)容。四、登記程序（一）申請(qǐng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定，向登記機(jī)關(guān)提交登記申請(qǐng)材料。申請(qǐng)材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)。（二）受理登記機(jī)關(guān)收到登記申請(qǐng)材料后，應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行形式審查。申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)予以受理；申請(qǐng)材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者在[X]個(gè)工作日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容。（三）審查登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)受理的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查。需要對(duì)申請(qǐng)材料的實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行核實(shí)的，可以進(jìn)行實(shí)地核查或者要求申請(qǐng)人補(bǔ)充有關(guān)材料。（四）決定登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起規(guī)定的工作日內(nèi)，根據(jù)審查情況，作出是否予以登記的決定。予以登記的，頒發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照；不予登記的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。（五）送達(dá)登記機(jī)關(guān)作出登記決定后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將營(yíng)業(yè)執(zhí)照送達(dá)申請(qǐng)人。五、登記檔案管理（一）檔案內(nèi)容保險(xiǎn)登記檔案應(yīng)當(dāng)包括下列材料：1.登記申請(qǐng)書。2.申請(qǐng)材料。3.受理通知書。4.審查意見(jiàn)。5.登記決定。6.營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。7.其他有關(guān)材料。（二）檔案保管登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立健全保險(xiǎn)登記檔案管理制度，妥善保管保險(xiǎn)登記檔案。保險(xiǎn)登記檔案應(yīng)當(dāng)保存[X]年。（三）檔案查閱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、利害關(guān)系人有權(quán)查閱、復(fù)制與其相關(guān)的保險(xiǎn)登記檔案。查閱、復(fù)制保險(xiǎn)登記檔案應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定辦理手續(xù)。六、監(jiān)督管理（一）日常檢查登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的登記事項(xiàng)進(jìn)行日常檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違法違規(guī)行為。（二）年度報(bào)告保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照登記機(jī)關(guān)的要求，每年報(bào)送年度報(bào)告，報(bào)告其登記事項(xiàng)的變動(dòng)情況、經(jīng)營(yíng)狀況等。（三）信息共享登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)與其他相關(guān)部門建立信息共享機(jī)制，及時(shí)交換保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的登記信息。（四）違法處理保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，未按照規(guī)定辦理登記、變更、注銷登記的，由登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處[X]萬(wàn)元以下的罰款。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提交虛假材