企業(yè)銀行印章管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司銀行印章的管理，規(guī)范印章的刻制、使用、保管等行為，防范印章使用風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司總部及所屬各分支機(jī)構(gòu)涉及銀行印章的管理活動(dòng)。（三）定義本辦法所稱銀行印章，是指公司在銀行開戶、辦理業(yè)務(wù)過程中使用的各類印章，包括但不限于公章、財(cái)務(wù)專用章、法人章、合同專用章、業(yè)務(wù)專用章等。（四）基本原則1.合法性原則銀行印章的刻制、使用、保管等必須符合國家法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)管要求。2.安全性原則確保銀行印章的安全存放，防止印章被盜用、冒用、丟失等情況發(fā)生，有效控制印章使用風(fēng)險(xiǎn)。3.規(guī)范性原則嚴(yán)格規(guī)范銀行印章的使用流程和審批程序，做到用印有記錄、審批有依據(jù)、責(zé)任可追溯。4.審慎性原則在印章使用過程中，應(yīng)謹(jǐn)慎審查用印文件的真實(shí)性、合法性和完整性，避免因不當(dāng)用印給公司造成損失。二、印章的刻制與啟用（一）印章刻制申請1.因業(yè)務(wù)需要刻制銀行印章的部門或機(jī)構(gòu)，應(yīng)填寫《銀行印章刻制申請表》，詳細(xì)說明印章名稱、用途、規(guī)格、數(shù)量等信息，并提交相關(guān)證明文件。2.申請表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。（二）印章刻制審批公司分管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和風(fēng)險(xiǎn)評估情況，對印章刻制申請進(jìn)行審批。審批通過后，申請表交至行政管理部門或指定的印章管理部門。（三）印章刻制行政管理部門或指定的印章管理部門應(yīng)選擇具有資質(zhì)、信譽(yù)良好的印章制作單位進(jìn)行印章刻制。在刻制過程中，應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)督印章制作單位按照規(guī)定的規(guī)格、樣式和材質(zhì)進(jìn)行制作，確保印章質(zhì)量。（四）印章啟用1.印章刻制完成后，行政管理部門或指定的印章管理部門應(yīng)及時(shí)組織相關(guān)人員對印章進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收內(nèi)容包括印章的規(guī)格、樣式、材質(zhì)、文字等是否與審批要求一致，印章是否清晰、完整、無瑕疵等。2.驗(yàn)收合格的印章，應(yīng)填寫《銀行印章啟用申請表》，注明啟用日期、啟用范圍等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、公司分管領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)后，方可啟用。3.印章啟用后，行政管理部門或指定的印章管理部門應(yīng)將印章的印模留存?zhèn)浒?，并將印章移交至指定的保管人員進(jìn)行保管。三、印章的保管（一）保管人員職責(zé)1.負(fù)責(zé)銀行印章的日常保管工作，確保印章存放安全、妥善。2.嚴(yán)格按照規(guī)定的程序和要求使用印章，對用印情況進(jìn)行詳細(xì)登記。3.定期對印章進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)印章?lián)p壞、遺失等情況及時(shí)報(bào)告，并采取相應(yīng)的措施。4.不得擅自將印章交予他人保管或使用，不得在空白文件、紙張上加蓋印章。（二）保管方式1.銀行印章應(yīng)實(shí)行專人專柜保管，保管人員不得同時(shí)保管涉及銀行賬戶資金支付的重要空白憑證。2.印章存放的保險(xiǎn)柜應(yīng)設(shè)置密碼和鑰匙，密碼應(yīng)由保管人員妥善保管，鑰匙應(yīng)實(shí)行雙人分管，分別由不同人員持有。3.對于暫不使用的印章，應(yīng)加封存放在保險(xiǎn)柜內(nèi)，并在保險(xiǎn)柜上加鎖。（三）保管場所安全要求1.印章保管場所應(yīng)具備完善的安全防范設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置等，確保印章存放安全。2.保管場所應(yīng)保持整潔、干燥，防止印章受潮、生銹、損壞等情況發(fā)生。3.非印章保管人員未經(jīng)批準(zhǔn)不得進(jìn)入印章保管場所。四、印章的使用（一）使用范圍銀行印章僅用于公司在銀行開戶、辦理業(yè)務(wù)過程中涉及的相關(guān)文件、合同、票據(jù)等的簽署和確認(rèn)，不得用于其他任何非公司業(yè)務(wù)相關(guān)的用途。（二）使用流程1.用印申請人填寫《銀行印章使用申請表》，詳細(xì)說明用印事項(xiàng)、用印文件名稱、份數(shù)、用印日期等信息，并提交相關(guān)證明文件。2.申請表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。對于涉及重大事項(xiàng)或金額較大的用印申請，還需報(bào)公司主要領(lǐng)導(dǎo)審批。3.審批通過后，用印申請人將申請表及相關(guān)文件提交至印章保管人員。印章保管人員對用印文件的真實(shí)性、合法性和完整性進(jìn)行審核，確認(rèn)無誤后，按照規(guī)定的用印程序進(jìn)行用印。4.用印時(shí)，印章保管人員應(yīng)在用印文件上加蓋清晰、完整的印章，并在用印位置騎縫加蓋。用印完成后，印章保管人員應(yīng)在《銀行印章使用申請表》上記錄用印情況，包括用印日期、用印文件名稱、份數(shù)、用印人等信息，并由用印人簽字確認(rèn)。（三）特殊情況用印1.因緊急業(yè)務(wù)需要，無法事先履行用印審批程序的，用印申請人應(yīng)電話請示公司分管領(lǐng)導(dǎo)同意后，先行用印，并在事后及時(shí)補(bǔ)辦審批手續(xù)。2.對于異地辦理業(yè)務(wù)需要用印的情況，應(yīng)通過傳真、掃描等方式將用印文件及審批表發(fā)送至印章保管人員，經(jīng)審核無誤后，印章保管人員可在傳真件、掃描件上加蓋印章，并將原件及時(shí)寄回。（四）用印登記與存檔1.印章保管人員應(yīng)建立《銀行印章使用登記簿》，對每一次用印情況進(jìn)行詳細(xì)登記，登記內(nèi)容應(yīng)包括用印日期、用印文件名稱、份數(shù)、用印人、審批人、用印事項(xiàng)等信息。2.用印文件及審批表應(yīng)作為重要檔案資料進(jìn)行存檔保管，存檔期限按照公司檔案管理規(guī)定執(zhí)行。五、印章的停用與銷毀（一）停用情形1.銀行賬戶銷戶、變更等原因?qū)е掠≌虏辉偈褂玫摹?.印章?lián)p壞、遺失等需要更換新印章的。3.因公司機(jī)構(gòu)調(diào)整、業(yè)務(wù)變更等原因，印章已不再適用的。（二）停用申請印章保管人員應(yīng)及時(shí)填寫《銀行印章停用申請表》，注明停用原因、停用日期等信息，并提交相關(guān)證明文件。申請表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。（三）停用處理1.審批通過后，印章保管人員應(yīng)將停用的印章及時(shí)收回，并在《銀行印章使用登記簿》上注明停用日期。2.對于停用的印章，應(yīng)采取加封、專人保管等措施，防止印章被誤用。（四）銷毀程序1.對于需要銷毀的銀行印章，由行政管理部門或指定的印章管理部門提出銷毀申請，填寫《銀行印章銷毀申請表》，注明印章名稱、數(shù)量、銷毀原因等信息，并提交相關(guān)證明文件。2.申請表需經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。審批通過后，行政管理部門或指定的印章管理部門應(yīng)組織相關(guān)人員對印章進(jìn)行銷毀。3.印章銷毀應(yīng)采用適當(dāng)?shù)姆绞竭M(jìn)行，如粉碎、熔化等，確保印章無法恢復(fù)使用。銷毀過程中，應(yīng)安排專人進(jìn)行監(jiān)督，并填寫《銀行印章銷毀記錄》，記錄銷毀時(shí)間、地點(diǎn)、方式、監(jiān)督人等信息。4.銷毀完成后，《銀行印章銷毀申請表》、《銀行印章銷毀記錄》等相關(guān)資料應(yīng)作為重要檔案資料進(jìn)行存檔保管。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對銀行印章的管理情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查印章的刻制、使用、保管、停用、銷毀等環(huán)節(jié)是否符合本辦法規(guī)定，是否存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。對于審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）日常檢查行政管理部門或指定的印章管理部門應(yīng)定期對銀行印章的保管和使用情況進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括印章保管是否安全、用印流程是否規(guī)范、用印登記是否完整等。對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)督促整改，并將檢查情況報(bào)告公司分管領(lǐng)導(dǎo)。（三）違規(guī)處理對于違反本辦法規(guī)定使用、保管銀行印章的行為，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括但不限于批評教育、警告、罰款、解除勞動(dòng)合同等。對于因違規(guī)