保險(xiǎn)公司增資管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)保險(xiǎn)公司增資管理，規(guī)范增資行為，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，保護(hù)股東、被保險(xiǎn)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)的增資活動(dòng)。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：保險(xiǎn)公司增資應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保增資活動(dòng)合法、合規(guī)、有序進(jìn)行。2.穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)原則：增資應(yīng)有助于增強(qiáng)保險(xiǎn)公司的資本實(shí)力，提升風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，維護(hù)金融穩(wěn)定。3.公平公正原則：增資過(guò)程應(yīng)遵循公平、公正、公開(kāi)的原則，保障各股東的合法權(quán)益，不得損害股東、被保險(xiǎn)人及其他利益相關(guān)者的利益。4.信息披露原則：保險(xiǎn)公司應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露增資相關(guān)信息，接受社會(huì)監(jiān)督。二、增資條件（一）基本要求1.保險(xiǎn)公司應(yīng)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和健全的內(nèi)部控制制度，經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范，近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為。2.保險(xiǎn)公司應(yīng)具備與其業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)狀況相適應(yīng)的資本實(shí)力，償付能力充足率符合監(jiān)管要求。（二）具體情形1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，增加業(yè)務(wù)規(guī)模，提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，需要增加注冊(cè)資本的。2.為優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，提升公司治理水平，引進(jìn)戰(zhàn)略投資者或其他投資者的。3.為應(yīng)對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)事件，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵御能力，補(bǔ)充資本的。4.其他符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求的增資情形。三、增資程序（一）籌備階段1.保險(xiǎn)公司董事會(huì)應(yīng)根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)狀況，提出增資方案。增資方案應(yīng)包括增資目的、增資規(guī)模、增資方式、投資者選擇、股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整等內(nèi)容。2.保險(xiǎn)公司應(yīng)組織相關(guān)人員對(duì)增資方案進(jìn)行可行性研究和論證，評(píng)估增資對(duì)公司經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況等方面的影響。3.保險(xiǎn)公司應(yīng)就增資事項(xiàng)征求股東意見(jiàn)，取得股東的支持和同意。（二）申請(qǐng)與審批階段1.保險(xiǎn)公司應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交增資申請(qǐng)材料，申請(qǐng)材料應(yīng)包括增資方案、可行性研究報(bào)告、股東同意增資的決議、公司章程修改草案、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告等。2.中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司增資申請(qǐng)進(jìn)行審查，重點(diǎn)審查增資方案的合規(guī)性、可行性，保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。3.中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)審查結(jié)果，作出是否批準(zhǔn)增資的決定。如批準(zhǔn)增資，應(yīng)明確增資規(guī)模、增資方式、投資者資格等要求。（三）實(shí)施階段1.保險(xiǎn)公司應(yīng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的增資方案組織實(shí)施增資活動(dòng)。增資方式包括增加注冊(cè)資本、發(fā)行新股、股東增資等。2.如采用增加注冊(cè)資本或發(fā)行新股的方式增資，保險(xiǎn)公司應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)公司法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，履行法定程序，辦理工商登記等手續(xù)。3.如采用股東增資的方式增資，保險(xiǎn)公司應(yīng)與股東簽訂增資協(xié)議，明確增資金額、增資方式、股權(quán)比例調(diào)整等事項(xiàng)。4.保險(xiǎn)公司應(yīng)在增資完成后，及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告增資情況，提交增資后的公司章程、股權(quán)結(jié)構(gòu)變更情況等相關(guān)材料。（四）后續(xù)管理階段1.保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)增資資金的管理，確保增資資金用于公司業(yè)務(wù)發(fā)展、補(bǔ)充資本等合法合規(guī)用途，不得挪作他用。2.保險(xiǎn)公司應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)披露增資相關(guān)信息，包括增資方案、增資結(jié)果、股權(quán)結(jié)構(gòu)變更等，接受社會(huì)監(jiān)督。3.保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)增資后的股權(quán)結(jié)構(gòu)和公司治理狀況，及時(shí)調(diào)整完善公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制制度，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。四、投資者資格與選擇（一）投資者資格1.投資者應(yīng)具有良好的信譽(yù)和財(cái)務(wù)狀況，無(wú)重大違法違規(guī)行為。2.投資者應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求的其他條件，如投資者為境內(nèi)企業(yè)的，應(yīng)依法設(shè)立并合法存續(xù)，最近三年無(wú)重大違法違規(guī)行為；投資者為境外投資者的，應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定。（二）投資者選擇1.保險(xiǎn)公司應(yīng)根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)狀況，合理選擇投資者。投資者應(yīng)具有與公司業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的資源和優(yōu)勢(shì)，能夠?yàn)楣編?lái)協(xié)同效應(yīng)。2.保險(xiǎn)公司應(yīng)采用公開(kāi)、公平、公正的方式選擇投資者，如通過(guò)招標(biāo)、拍賣(mài)、掛牌等方式進(jìn)行。3.保險(xiǎn)公司應(yīng)在選擇投資者過(guò)程中，充分進(jìn)行盡職調(diào)查，了解投資者的基本情況、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、投資意圖等，評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)狀況和投資能力。五、股權(quán)管理（一）股權(quán)登記與變更1.保險(xiǎn)公司應(yīng)建立健全股權(quán)登記管理制度，對(duì)股東的股權(quán)信息進(jìn)行詳細(xì)登記，包括股東名稱(chēng)、股權(quán)比例、出資方式、出資時(shí)間等。2.保險(xiǎn)公司股權(quán)發(fā)生變更的，應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)辦理股權(quán)變更登記手續(xù)，確保股權(quán)變更合法合規(guī)。股權(quán)變更登記手續(xù)完成后，保險(xiǎn)公司應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告股權(quán)變更情況。（二）股東行為規(guī)范1.保險(xiǎn)公司股東應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，履行股東義務(wù)，不得濫用股東權(quán)利損害公司和其他股東的利益。2.保險(xiǎn)公司股東應(yīng)按照公司章程規(guī)定的出資方式、出資時(shí)間足額繳納出資，不得虛假出資、抽逃出資。3.保險(xiǎn)公司股東應(yīng)積極支持公司發(fā)展，不得干預(yù)公司正常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，不得利用其控制地位謀取不當(dāng)利益。（三）股權(quán)質(zhì)押與轉(zhuǎn)讓1.保險(xiǎn)公司股東質(zhì)押其持有的股權(quán)的，應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)向保險(xiǎn)公司和中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。股權(quán)質(zhì)押期限不得超過(guò)主債務(wù)履行期限。2.保險(xiǎn)公司股東轉(zhuǎn)讓其持有的股權(quán)的，應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，按照規(guī)定辦理股權(quán)變更登記手續(xù)。保險(xiǎn)公司股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)時(shí)，其他股東在同等條件下享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)。六、信息披露（一）披露內(nèi)容1.保險(xiǎn)公司應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)披露增資相關(guān)信息，包括增資方案、增資目的、增資規(guī)模、增資方式、投資者選擇、股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整等。2.保險(xiǎn)公司應(yīng)披露增資后的公司治理結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（二）披露方式1.保險(xiǎn)公司應(yīng)在公司官網(wǎng)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的媒體等渠道及時(shí)披露增資相關(guān)信息，接受社會(huì)監(jiān)督。2.保險(xiǎn)公司應(yīng)按照規(guī)定編制年度報(bào)告、中期報(bào)告等，在報(bào)告中詳細(xì)披露增資相關(guān)信息及公司經(jīng)營(yíng)管理情況。七、監(jiān)督管理（一）中國(guó)保監(jiān)會(huì)職責(zé)1.中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)公司增資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，審查增資申請(qǐng)材料，作出是否批準(zhǔn)增資的決定。2.中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司增資后的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。3.中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司增資過(guò)程中的違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序。（二）保險(xiǎn)公司內(nèi)部監(jiān)督1.保險(xiǎn)公司應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)增資活動(dòng)的全過(guò)程監(jiān)督，確保增資活動(dòng)合法合規(guī)。2.保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)對(duì)增資活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)，重點(diǎn)審查增資方案的執(zhí)行情況、資金使用情況、股權(quán)管理情況等，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改。3.保險(xiǎn)公司監(jiān)事會(huì)應(yīng)對(duì)增資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)增資過(guò)程中的重大事項(xiàng)進(jìn)行審議，提出監(jiān)督意見(jiàn)。八、法律責(zé)任（一）保險(xiǎn)公司責(zé)任1.保險(xiǎn)公司違反本辦法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自增資的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷(xiāo)其業(yè)務(wù)許可證。2.保險(xiǎn)公司在增資過(guò)程中存在虛假陳述、欺詐等違法違規(guī)行為的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷(xiāo)其業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。3.保險(xiǎn)公司增資后不符合本辦法規(guī)定的增資條件或存在其他違法違規(guī)行為的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，依法采取限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。（二）股東責(zé)任1.保險(xiǎn)公司股東違反本辦法規(guī)定，虛假出資、抽逃出資的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制其股東權(quán)利；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。2.保險(xiǎn)公司股東濫用股東權(quán)利損害公司和其他股東利益的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；給公司造成損失的，應(yīng)依法賠償損失。（三）其他責(zé)任1.為保險(xiǎn)公司增資提供服務(wù)的中介機(jī)構(gòu)，如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等，在增資活動(dòng)中