中鐵建工融資管理辦法總則目的與依據(jù)為規(guī)范中鐵建工集團有限公司（以下簡稱“集團公司”）融資行為，加強融資管理，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，防范融資風險，降低融資成本，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標準，結(jié)合集團公司實際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于集團公司及所屬各全資子公司、控股子公司（以下統(tǒng)稱“各單位”）的融資活動。融資原則1.合規(guī)性原則：融資活動必須嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融政策及監(jiān)管要求。2.安全性原則：確保融資資金的安全，合理控制融資風險，保障集團公司的穩(wěn)定發(fā)展。3.效益性原則：優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，提高資金使用效益。4.計劃性原則：融資活動應(yīng)納入集團公司年度資金預算計劃，統(tǒng)籌安排，有序進行。融資管理職責集團公司融資管理部門職責1.負責制定和完善集團公司融資管理制度、流程和規(guī)范。2.研究國家金融政策、市場動態(tài)，分析融資環(huán)境，為集團公司融資決策提供依據(jù)。3.編制集團公司年度融資計劃，報經(jīng)集團公司審批后組織實施。4.協(xié)調(diào)與金融機構(gòu)的關(guān)系，拓展融資渠道，建立良好的合作關(guān)系。5.組織開展融資項目的可行性研究、風險評估等工作，審核融資方案。6.監(jiān)督各單位融資計劃的執(zhí)行情況，定期進行融資統(tǒng)計分析和報告。7.指導和監(jiān)督各單位的融資管理工作，組織融資業(yè)務(wù)培訓。各單位職責1.負責本單位融資需求的調(diào)研和分析，提出融資申請。2.配合集團公司融資管理部門做好融資項目的相關(guān)工作，提供必要的資料和信息。3.按照集團公司批準的融資計劃和方案，組織實施本單位的融資活動。4.負責本單位融資資金的使用管理和還款計劃的落實，確保資金安全和按時還款。5.定期向集團公司融資管理部門報告本單位融資情況、資金使用情況及還款計劃執(zhí)行情況。財務(wù)管理部門職責1.負責審核融資項目的財務(wù)可行性，提供財務(wù)分析和建議。2.參與融資合同的審核，監(jiān)督融資資金的使用和財務(wù)管理。3.負責編制融資項目的財務(wù)預算和決算，進行成本核算和效益分析。4.配合融資管理部門做好融資統(tǒng)計工作，提供相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)。法務(wù)部門職責1.參與融資項目的法律風險評估，審核融資合同等法律文件。2.為融資活動提供法律咨詢和法律支持，防范法律風險。3.處理融資過程中的法律糾紛和訴訟案件。融資方式與渠道融資方式1.銀行貸款：包括短期貸款、中期貸款和長期貸款。2.債券融資：發(fā)行企業(yè)債券、公司債券等。3.股權(quán)融資：通過引入戰(zhàn)略投資者、上市等方式籌集資金。4.融資租賃：以租賃方式獲得資產(chǎn)使用權(quán)，分期支付租金。5.商業(yè)信用：利用應(yīng)付賬款、應(yīng)付票據(jù)等商業(yè)信用方式籌集資金。6.其他融資方式：如資產(chǎn)證券化、產(chǎn)業(yè)基金等。融資渠道1.國內(nèi)商業(yè)銀行：與各大國有銀行、股份制銀行建立合作關(guān)系，獲取銀行貸款。2.政策性銀行：爭取政策性銀行的支持，獲得優(yōu)惠貸款。3.證券市場：通過發(fā)行債券、股票等方式在證券市場融資。4.金融租賃公司：開展融資租賃業(yè)務(wù)。5.其他金融機構(gòu)：與信托公司、財務(wù)公司等金融機構(gòu)合作，拓展融資渠道。融資計劃管理融資計劃編制1.各單位應(yīng)根據(jù)本單位的生產(chǎn)經(jīng)營計劃、投資計劃和資金需求情況，于每年[具體時間]前向集團公司融資管理部門報送下一年度融資計劃草案。2.融資計劃草案應(yīng)包括融資需求、融資方式、融資渠道、融資金額、融資期限、還款計劃等內(nèi)容，并附詳細的資金預算和項目可行性分析報告。3.集團公司融資管理部門對各單位報送的融資計劃草案進行匯總、分析和審核，結(jié)合集團公司年度資金預算和發(fā)展戰(zhàn)略，編制集團公司年度融資計劃，報集團公司審批。融資計劃執(zhí)行1.集團公司年度融資計劃經(jīng)審批后，由集團公司融資管理部門分解下達至各單位執(zhí)行。2.各單位應(yīng)嚴格按照集團公司下達的融資計劃組織實施融資活動，不得擅自變更融資方式、融資渠道和融資金額。3.如因特殊情況需要調(diào)整融資計劃，各單位應(yīng)提前向集團公司融資管理部門提出書面申請，經(jīng)集團公司審批同意后方可調(diào)整。融資計劃監(jiān)控與分析1.集團公司融資管理部門應(yīng)建立融資計劃監(jiān)控機制，定期對各單位融資計劃的執(zhí)行情況進行檢查和分析。2.各單位應(yīng)每月向集團公司融資管理部門報送融資計劃執(zhí)行情況報告，包括融資進展情況、資金使用情況、還款計劃執(zhí)行情況等。3.集團公司融資管理部門應(yīng)根據(jù)各單位報送的融資計劃執(zhí)行情況報告，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取措施加以解決，確保融資計劃的順利執(zhí)行。融資決策管理融資項目可行性研究1.對于重大融資項目，各單位應(yīng)組織開展可行性研究，對融資項目的必要性、可行性、收益性、風險等進行全面分析和評估。2.可行性研究報告應(yīng)包括項目背景、市場分析、技術(shù)方案、財務(wù)評價、風險評估等內(nèi)容，并提出明確的結(jié)論和建議。3.集團公司融資管理部門應(yīng)會同財務(wù)管理部門、法務(wù)部門等對各單位報送的融資項目可行性研究報告進行審核，必要時可委托專業(yè)機構(gòu)進行評估。融資方案制定與審核1.根據(jù)融資項目可行性研究報告，各單位應(yīng)制定具體的融資方案，包括融資方式、融資渠道、融資金額、融資期限、還款計劃、擔保方式等內(nèi)容。2.融資方案應(yīng)充分考慮融資成本、融資風險、資金使用效益等因素，確保方案的合理性和可行性。3.集團公司融資管理部門應(yīng)會同財務(wù)管理部門、法務(wù)部門等對各單位報送的融資方案進行審核，審核通過后報集團公司審批。融資決策審批1.集團公司融資決策實行分級審批制度，根據(jù)融資項目的金額大小和風險程度，由不同層級的決策機構(gòu)進行審批。2.對于重大融資項目，應(yīng)提交集團公司董事會或股東大會審議通過。3.融資決策機構(gòu)應(yīng)認真審議融資方案，充分聽取各方面的意見和建議，確保決策的科學性和公正性。融資合同管理合同簽訂1.融資項目經(jīng)審批通過后，各單位應(yīng)按照融資方案與融資方簽訂融資合同。2.融資合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括融資金額、融資期限、利率、還款方式、擔保方式、違約責任等內(nèi)容。3.融資合同簽訂前，應(yīng)經(jīng)集團公司財務(wù)管理部門、法務(wù)部門等審核，確保合同條款符合法律法規(guī)和集團公司利益。合同執(zhí)行1.各單位應(yīng)嚴格按照融資合同約定履行義務(wù)，按時足額償還融資本息，確保融資信用。2.如因特殊情況需要變更融資合同條款，應(yīng)提前與融資方協(xié)商一致，并簽訂書面補充協(xié)議，報集團公司備案。3.集團公司融資管理部門應(yīng)定期對各單位融資合同的執(zhí)行情況進行檢查和監(jiān)督，及時發(fā)現(xiàn)問題并采取措施加以解決。合同檔案管理1.各單位應(yīng)建立融資合同檔案管理制度，對融資合同及相關(guān)資料進行妥善保管。2.融資合同檔案應(yīng)包括合同文本、審批文件、擔保文件、還款記錄等資料，確保檔案的完整性和準確性。3.融資合同檔案保管期限應(yīng)符合國家法律法規(guī)和集團公司相關(guān)規(guī)定，期滿后按照檔案管理規(guī)定進行銷毀或存檔。融資風險管理風險識別與評估1.集團公司融資管理部門應(yīng)建立融資風險識別與評估機制，定期對融資活動面臨的風險進行識別和評估。2.融資風險主要包括市場風險、信用風險、利率風險、匯率風險、流動性風險等。3.應(yīng)采用定性與定量相結(jié)合的方法，對融資風險進行評估，確定風險等級，并制定相應(yīng)的風險應(yīng)對措施。風險應(yīng)對措施1.市場風險應(yīng)對：密切關(guān)注市場動態(tài)，及時調(diào)整融資策略，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低市場風險影響。2.信用風險應(yīng)對：加強對融資方的信用評估和管理，選擇信用良好的融資方合作，要求提供有效的擔保措施，降低信用風險。3.利率風險應(yīng)對：合理安排融資期限和利率結(jié)構(gòu)，采用固定利率與浮動利率相結(jié)合的方式，規(guī)避利率波動風險。4.匯率風險應(yīng)對：對于涉及外幣融資的項目，應(yīng)采取套期保值等措施，防范匯率風險。5.流動性風險應(yīng)對：優(yōu)化資金配置，合理安排融資期限和還款計劃，確保資金流動性，避免出現(xiàn)流動性風險。風險監(jiān)控與預警1.集團公司融資管理部門應(yīng)建立融資風險監(jiān)控機制，對融資風險進行實時監(jiān)控和預警。2.設(shè)定風險監(jiān)控指標，如資產(chǎn)負債率、流動比率、利息保障倍數(shù)等，定期對各單位融資風險狀況進行分析和評估。3.當融資風險指標超過設(shè)定的預警值時，應(yīng)及時發(fā)出預警信號，采取相應(yīng)的風險應(yīng)對措施，防范風險擴大。融資成本管理成本核算與分析1.各單位應(yīng)建立融資成本核算制度，對融資活動發(fā)生的各項成本進行準確核算。2.融資成本主要包括利息支出、手續(xù)費、擔保費、評估費等。3.定期對融資成本進行分析，找出成本變動的原因，采取有效措施降低融資成本。成本控制措施1.優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，合理選擇融資方式和融資渠道，降低融資成本。2.加強與金融機構(gòu)的談判，爭取優(yōu)惠的融資利率和條件。3.提高資金使用效率，縮短資金閑置時間，降低資金成本。4.規(guī)范融資費用管理，嚴格控制手續(xù)費、擔保費等費用支出。融資信息管理信息收集與整理1.集團公司融資管理部門應(yīng)建立融資信息收集與整理機制，及時收集、整理與融資活動相關(guān)的信息。2.融資信息包括國家金融政策、市場動態(tài)、融資方信息、融資項目進展情況等。3.對收集到的融資信息進行分類、匯總和分析，為融資決策提供參考依據(jù)。信息報告與披露1.各單位應(yīng)定期向集團公司融資管理部門報告本單位融資情況、資金使用情況、還款計劃執(zhí)行情況等信息。2.集團公司融資管理部門應(yīng)定期編制融資信息報告，向集團公司領(lǐng)導及相關(guān)部門匯報融資工作進展情況、存在的問題及建議。3.根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時披露融資相關(guān)信息，確保信息的真實性、準確性和完整性。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.集團公司審計部門應(yīng)定期對各單位融資活動進行審計監(jiān)督，檢查融資管理制度的執(zhí)行情況、融資計劃的執(zhí)行情況、融資資金的使用情況等。2.對審計中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時提出整改意