建筑公司融資管理辦法總則目的為規(guī)范本建筑公司融資行為，加強(qiáng)融資管理，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資金鏈的穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司總部及所屬各分公司、項(xiàng)目部的融資活動(dòng)。基本原則1.合法性原則：融資活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，確保融資行為合法合規(guī)。2.安全性原則：優(yōu)先選擇風(fēng)險(xiǎn)可控的融資方式，保障公司資金安全，避免過(guò)度負(fù)債。3.成本效益原則：綜合考慮融資成本、融資期限、融資風(fēng)險(xiǎn)等因素，選擇最優(yōu)融資方案，降低融資成本。4.穩(wěn)健性原則：保持合理的融資規(guī)模和融資結(jié)構(gòu)，避免因過(guò)度融資或融資結(jié)構(gòu)不合理導(dǎo)致財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。融資管理職責(zé)分工公司管理層1.董事會(huì)：負(fù)責(zé)審議批準(zhǔn)公司年度融資計(jì)劃、重大融資方案及融資管理制度。2.總經(jīng)理：負(fù)責(zé)組織實(shí)施公司融資計(jì)劃，審批重大融資項(xiàng)目，協(xié)調(diào)解決融資過(guò)程中的重大問(wèn)題。財(cái)務(wù)管理部門(mén)1.融資管理崗負(fù)責(zé)制定公司融資管理制度和流程，編制年度融資計(jì)劃和預(yù)算。收集、分析融資信息，研究融資政策和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，為公司融資決策提供依據(jù)。組織實(shí)施融資方案，辦理融資手續(xù)，協(xié)調(diào)與金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系。監(jiān)控融資資金的使用情況，定期進(jìn)行融資成本分析和融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。負(fù)責(zé)融資檔案的整理、歸檔和保管。2.資金管理崗負(fù)責(zé)資金的籌集、調(diào)配和使用，確保公司資金鏈的穩(wěn)定。監(jiān)控公司資金流量，合理安排資金收支，提高資金使用效率。負(fù)責(zé)與銀行等金融機(jī)構(gòu)的日常資金結(jié)算和賬戶管理。其他部門(mén)1.項(xiàng)目部門(mén)負(fù)責(zé)根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度和資金需求，提出融資申請(qǐng)，配合財(cái)務(wù)管理部門(mén)做好融資相關(guān)工作。提供項(xiàng)目相關(guān)資料，協(xié)助財(cái)務(wù)管理部門(mén)進(jìn)行融資盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。2.法務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)審核融資合同等法律文件，確保融資行為的合法性和合規(guī)性。參與融資項(xiàng)目的談判和簽約，提供法律支持和風(fēng)險(xiǎn)防范建議。融資渠道與方式內(nèi)部融資1.自有資金：公司歷年積累的留存收益、股東增資等。2.應(yīng)付賬款：合理利用與供應(yīng)商的商業(yè)信用，延長(zhǎng)付款期限，緩解資金壓力。外部融資1.銀行貸款流動(dòng)資金貸款：用于滿足公司日常經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)的資金需求。項(xiàng)目貸款：針對(duì)公司特定的工程項(xiàng)目，提供專項(xiàng)貸款支持。固定資產(chǎn)貸款：用于購(gòu)置固定資產(chǎn)、技術(shù)改造等。2.債券融資公司債券：向社會(huì)公眾發(fā)行的債券，籌集公司發(fā)展所需資金。中期票據(jù)：在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的中期債務(wù)融資工具。3.股權(quán)融資增資擴(kuò)股：吸收新股東投資，增加公司注冊(cè)資本。引入戰(zhàn)略投資者：與戰(zhàn)略投資者合作，獲取資金和資源支持。4.融資租賃：通過(guò)租賃設(shè)備等固定資產(chǎn)，緩解資金壓力，同時(shí)滿足公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要。5.商業(yè)信用融資：如銀行承兌匯票、信用證等，利用商業(yè)信用進(jìn)行短期融資。融資計(jì)劃管理年度融資計(jì)劃編制1.每年第四季度，財(cái)務(wù)管理部門(mén)根據(jù)公司戰(zhàn)略規(guī)劃、年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、投資計(jì)劃及資金預(yù)算，結(jié)合公司資金狀況和融資需求，編制下一年度融資計(jì)劃。2.融資計(jì)劃應(yīng)包括融資規(guī)模、融資方式、融資期限、融資成本、資金用途等內(nèi)容。3.融資計(jì)劃編制過(guò)程中，應(yīng)充分考慮公司的償債能力和現(xiàn)金流狀況，確保融資規(guī)模合理、融資結(jié)構(gòu)優(yōu)化。融資計(jì)劃審批1.年度融資計(jì)劃編制完成后，提交公司管理層審議。2.董事會(huì)負(fù)責(zé)審批年度融資計(jì)劃，經(jīng)董事會(huì)審議通過(guò)后，由總經(jīng)理組織實(shí)施。融資計(jì)劃調(diào)整1.如遇公司經(jīng)營(yíng)狀況、市場(chǎng)環(huán)境等因素發(fā)生重大變化，需要調(diào)整融資計(jì)劃的，由財(cái)務(wù)管理部門(mén)提出調(diào)整建議，報(bào)公司管理層審批。2.融資計(jì)劃調(diào)整應(yīng)遵循謹(jǐn)慎性原則，確保調(diào)整后的融資計(jì)劃符合公司實(shí)際情況和發(fā)展戰(zhàn)略。融資風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.財(cái)務(wù)管理部門(mén)應(yīng)定期對(duì)公司融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，分析融資活動(dòng)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。2.采用定性與定量相結(jié)合的方法，對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整融資策略，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。合理安排融資期限，避免因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致融資成本上升。2.信用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)和選擇，優(yōu)先與信譽(yù)良好、實(shí)力雄厚的金融機(jī)構(gòu)合作。要求金融機(jī)構(gòu)提供擔(dān)?；虻盅?，降低信用風(fēng)險(xiǎn)。建立客戶信用檔案，加強(qiáng)對(duì)借款人的信用管理和跟蹤。3.利率風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)采用固定利率與浮動(dòng)利率相結(jié)合的方式，合理安排融資利率結(jié)構(gòu)。運(yùn)用利率衍生工具，如利率互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議等，對(duì)沖利率風(fēng)險(xiǎn)。4.匯率風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)對(duì)于涉及外幣融資的項(xiàng)目，合理選擇外幣幣種和融資期限，降低匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。運(yùn)用外匯衍生工具，如外匯遠(yuǎn)期、外匯期權(quán)等，防范匯率風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.建立融資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系，定期對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測(cè)和分析。2.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值，當(dāng)融資風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過(guò)預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。3.針對(duì)預(yù)警信號(hào)，及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，調(diào)整融資策略，降低融資風(fēng)險(xiǎn)。融資決策管理融資方案制定1.根據(jù)融資計(jì)劃和融資需求，財(cái)務(wù)管理部門(mén)會(huì)同相關(guān)部門(mén)制定融資方案。2.融資方案應(yīng)包括融資方式、融資規(guī)模、融資期限、融資成本、還款計(jì)劃、擔(dān)保方式、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等內(nèi)容。3.融資方案應(yīng)進(jìn)行多方案比較和優(yōu)化，選擇最優(yōu)融資方案。融資決策審批1.融資方案制定完成后，提交公司管理層審議。2.重大融資項(xiàng)目需提交董事會(huì)審議批準(zhǔn)，必要時(shí)需經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)。3.融資決策審批過(guò)程中，應(yīng)充分考慮融資風(fēng)險(xiǎn)、融資成本、資金用途等因素，確保融資決策科學(xué)合理。融資執(zhí)行與監(jiān)督融資執(zhí)行1.融資方案經(jīng)審批通過(guò)后，由財(cái)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)組織實(shí)施。2.辦理融資手續(xù)，簽訂融資合同，確保融資活動(dòng)的順利進(jìn)行。3.按照融資合同約定，及時(shí)足額籌集資金，確保資金按時(shí)到位。融資監(jiān)督1.財(cái)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)融資資金的使用情況進(jìn)行監(jiān)督，確保資金?？顚Ｓ?，不得挪作他用。2.定期對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤檢查，及時(shí)掌握項(xiàng)目進(jìn)展情況和資金使用效果。3.建立融資信息報(bào)告制度，定期向公司管理層報(bào)告融資情況、資金使用情況和融資風(fēng)險(xiǎn)狀況。融資檔案管理檔案內(nèi)容融資檔案應(yīng)包括融資申請(qǐng)文件、融資方案、融資合同、盡職調(diào)查報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、資金使用記錄、還款記錄等相關(guān)資料。檔案整理與歸檔1.融資業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，相關(guān)部門(mén)應(yīng)及時(shí)收集、整理融資檔案資料。2.融資業(yè)務(wù)結(jié)束后，由財(cái)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)將融資檔案資料進(jìn)行分類、編號(hào)、裝訂，移交公司檔案室歸檔保管。檔案查閱與使用1.因工作需要查閱融資檔案的，需經(jīng)財(cái)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，并辦理查閱登記手續(xù)。2.查閱融資檔案應(yīng)在檔案室指定地點(diǎn)進(jìn)行，不得擅自將檔案帶出檔案室或