期貨三方存管管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范期貨交易資金的存管行為，保障投資者資金安全，維護(hù)期貨市場的正常秩序，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)以及期貨行業(yè)的監(jiān)管要求，制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在本公司/組織開展期貨交易的所有投資者，以及與期貨交易資金存管相關(guān)的各類業(yè)務(wù)活動。（三）基本原則1.安全性原則：確保投資者期貨交易資金的安全存放，防止資金被挪用、侵占等風(fēng)險。2.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定以及本公司/組織的內(nèi)部管理制度，規(guī)范三方存管業(yè)務(wù)操作。3.便利性原則：在保障資金安全和合規(guī)的前提下，為投資者提供便捷、高效的資金存管服務(wù)，滿足投資者正常的期貨交易需求。二、三方存管概述（一）定義期貨三方存管是指投資者、期貨公司和存管銀行簽訂協(xié)議，投資者的期貨交易結(jié)算資金由存管銀行負(fù)責(zé)管理，期貨公司負(fù)責(zé)交易清算，并根據(jù)交易所和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求報送有關(guān)數(shù)據(jù)。（二）參與主體及職責(zé)1.投資者投資者是期貨交易資金的所有者，有權(quán)自主選擇存管銀行，并按照規(guī)定辦理資金存取、交易結(jié)算等業(yè)務(wù)。投資者應(yīng)妥善保管自己的交易賬號、密碼等信息，對其資金交易行為負(fù)責(zé)。2.期貨公司期貨公司負(fù)責(zé)客戶的交易指令下達(dá)、交易清算、風(fēng)險控制等業(yè)務(wù)，并按照規(guī)定與存管銀行進(jìn)行數(shù)據(jù)交互和資金劃轉(zhuǎn)。期貨公司應(yīng)建立健全客戶交易結(jié)算資金管理制度，保障客戶資金安全，不得挪用客戶資金。3.存管銀行存管銀行負(fù)責(zé)投資者期貨交易結(jié)算資金的存管，按照與期貨公司簽訂的協(xié)議，為投資者開立資金賬戶，并根據(jù)期貨公司的資金劃轉(zhuǎn)指令辦理資金存取、劃轉(zhuǎn)等業(yè)務(wù)。存管銀行應(yīng)具備完善的資金存管系統(tǒng)和風(fēng)險管理體系，確保資金安全、及時、準(zhǔn)確地劃轉(zhuǎn)。三、資金賬戶管理（一）賬戶開立1.投資者在選擇存管銀行后，應(yīng)向期貨公司提出開立資金賬戶的申請。期貨公司審核通過后，為投資者生成資金賬號，并通知投資者前往存管銀行辦理資金賬戶開立手續(xù)。2.存管銀行根據(jù)期貨公司提供的投資者信息，為投資者開立資金賬戶，并與投資者簽訂資金存管協(xié)議。資金賬戶應(yīng)與投資者在期貨公司的交易賬號一一對應(yīng)，確保資金劃轉(zhuǎn)的準(zhǔn)確性。（二）賬戶變更1.投資者如需變更存管銀行、資金賬戶信息等，應(yīng)向期貨公司提出申請。期貨公司審核通過后，通知投資者前往原存管銀行辦理資金賬戶銷戶手續(xù)，并前往新存管銀行辦理資金賬戶開立手續(xù)。2.存管銀行在辦理資金賬戶變更手續(xù)時，應(yīng)確保資金賬戶的變更信息準(zhǔn)確無誤，并及時與期貨公司進(jìn)行數(shù)據(jù)同步。（三）賬戶銷戶1.投資者不再進(jìn)行期貨交易或要求銷戶時，應(yīng)向期貨公司提出銷戶申請。期貨公司在確認(rèn)投資者無未了結(jié)交易、無資金余額等情況后，通知存管銀行辦理資金賬戶銷戶手續(xù)。2.存管銀行在收到期貨公司的銷戶通知后，應(yīng)按照規(guī)定對投資者的資金賬戶進(jìn)行清理，確保資金賬戶余額為零，并將銷戶信息反饋給期貨公司。四、資金存取管理（一）入金管理1.投資者可通過銀行轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上銀行、第三方支付等方式將資金存入其在存管銀行的資金賬戶。存管銀行在收到投資者的入金指令后，應(yīng)及時將資金存入投資者的資金賬戶，并將入金信息反饋給期貨公司。2.期貨公司在收到存管銀行的入金信息后，應(yīng)及時更新投資者的資金余額，并通知投資者入金成功。投資者入金后，可立即進(jìn)行期貨交易。（二）出金管理1.投資者出金時，應(yīng)向期貨公司提出出金申請。期貨公司在審核投資者的出金申請時，應(yīng)確保投資者的出金金額不超過其可用資金余額，且符合相關(guān)規(guī)定。2.期貨公司審核通過后，向存管銀行發(fā)送出金指令。存管銀行在收到期貨公司的出金指令后，應(yīng)及時將資金從投資者的資金賬戶劃出，并將出金信息反饋給期貨公司。3.投資者出金后，期貨公司應(yīng)及時更新投資者的資金余額，并通知投資者出金成功。出金資金一般應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)到達(dá)投資者指定的銀行賬戶。（三）資金存取限制1.為保障投資者資金安全，防范洗錢等風(fēng)險，存管銀行和期貨公司應(yīng)按照國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對投資者的資金存取進(jìn)行限制。例如，對于大額資金存取、頻繁資金存取等異常情況，應(yīng)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控和審核。2.投資者在進(jìn)行資金存取時，應(yīng)遵守存管銀行和期貨公司的相關(guān)規(guī)定，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息。如發(fā)現(xiàn)投資者存在違規(guī)資金存取行為，存管銀行和期貨公司有權(quán)拒絕辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，并及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。五、交易清算管理（一）清算原則1.期貨交易清算應(yīng)遵循公平、公正、公開的原則，按照交易所和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行。清算數(shù)據(jù)應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，確保投資者的交易權(quán)益得到保障。2.期貨公司應(yīng)建立健全交易清算管理制度，明確清算流程、職責(zé)分工等，確保交易清算工作的規(guī)范、高效進(jìn)行。（二）清算流程1.交易所每日交易結(jié)束后，將交易數(shù)據(jù)發(fā)送給期貨公司。期貨公司根據(jù)交易所提供的數(shù)據(jù)，對投資者的交易進(jìn)行清算，計算投資者的盈虧、保證金等情況。2.期貨公司完成清算后，將清算結(jié)果發(fā)送給存管銀行。存管銀行根據(jù)期貨公司的清算結(jié)果，對投資者的資金賬戶進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)和余額調(diào)整。3.期貨公司應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)將清算報表發(fā)送給投資者，投資者可通過期貨公司的交易系統(tǒng)或其他指定方式查詢清算結(jié)果。（三）清算差錯處理1.如發(fā)現(xiàn)清算數(shù)據(jù)存在差錯，期貨公司和存管銀行應(yīng)及時進(jìn)行核對和調(diào)整。對于因清算差錯導(dǎo)致投資者資金損失的，責(zé)任方應(yīng)按照規(guī)定承擔(dān)賠償責(zé)任。2.期貨公司和存管銀行應(yīng)建立清算差錯處理機(jī)制，明確差錯處理流程、責(zé)任追究等，確保清算差錯能夠及時、有效地得到處理。六、風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.存管銀行和期貨公司應(yīng)建立健全風(fēng)險管理體系，對期貨三方存管業(yè)務(wù)面臨的各類風(fēng)險進(jìn)行識別和評估。風(fēng)險包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。2.定期對風(fēng)險狀況進(jìn)行監(jiān)測和分析，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險點(diǎn)，并采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。（二）風(fēng)險控制措施1.資金安全保障措施存管銀行應(yīng)建立完善的資金存管系統(tǒng)，確保資金的安全存放和準(zhǔn)確劃轉(zhuǎn)。資金存管系統(tǒng)應(yīng)具備數(shù)據(jù)加密、備份、災(zāi)備等功能，防止資金數(shù)據(jù)泄露和丟失。期貨公司應(yīng)加強(qiáng)對客戶交易結(jié)算資金的管理，嚴(yán)格執(zhí)行資金管理制度，嚴(yán)禁挪用客戶資金。建立客戶資金監(jiān)控機(jī)制，實(shí)時監(jiān)控客戶資金動態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時處理。2.內(nèi)部控制措施存管銀行和期貨公司應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，明確各部門和崗位的職責(zé)分工，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和制約。加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的風(fēng)險意識和業(yè)務(wù)水平，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，防止因操作失誤或違規(guī)行為導(dǎo)致風(fēng)險發(fā)生。3.應(yīng)急處置措施制定應(yīng)急預(yù)案，明確在發(fā)生重大風(fēng)險事件時的應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括資金應(yīng)急劃轉(zhuǎn)、系統(tǒng)故障恢復(fù)、客戶投訴處理等內(nèi)容。定期對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練，確保在風(fēng)險事件發(fā)生時能夠迅速、有效地采取應(yīng)急措施，降低風(fēng)險損失。七、監(jiān)督管理（一）內(nèi)部監(jiān)督1.存管銀行和期貨公司應(yīng)建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對三方存管業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和檢查。內(nèi)部監(jiān)督部門應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，對業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、資金安全等進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.對發(fā)現(xiàn)的問題應(yīng)及時進(jìn)行整改，并建立整改跟蹤機(jī)制，確保問題得到徹底解決。（二）外部監(jiān)管1.存管銀行和期貨公司應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查。按照監(jiān)管要求及時報送相關(guān)數(shù)據(jù)和資料，配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管工作。2.對于監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的整改要求，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)整改措施，按時完成整改任務(wù)，并將整改情況及時報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。八、信息披露（一）披露內(nèi)容1.存管銀行和期貨公司應(yīng)向投資者披露期貨三方存管業(yè)務(wù)的相關(guān)信息，包括業(yè)務(wù)規(guī)則、資金存管方式、風(fēng)險提示等。信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得隱瞞或誤導(dǎo)投資者。2.定期向投資者披露三方存管業(yè)務(wù)的運(yùn)行情況，如資金存取情況、交易清算結(jié)果、賬戶余額變動等，確保投資者能夠及時了解自己的資金狀況和交易情況。（二）披露方式1.通過公司官方網(wǎng)站、交易系統(tǒng)、手機(jī)APP等渠道向投資者披露信息。信息披露應(yīng)設(shè)置專門的欄目或板塊，方便投資者查詢和獲取。2.在營業(yè)場所顯著位置張貼信息披露公告，向投資者提供紙質(zhì)版的信息披露資料。九、投資者教育（一）教育內(nèi)容1.開展期貨三方存管業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，向投資者普及三方存管的概念、作用、業(yè)務(wù)流程等知識，提高投資者的風(fēng)險意識和自我保護(hù)能力。2.加強(qiáng)投資者法律法規(guī)教育，讓投資者了解國家關(guān)于期貨交易和資金存管的法律法規(guī)，增強(qiáng)投資者的法律意識，引導(dǎo)投資者依法合規(guī)參與期貨交易。（二）教育方式1.舉辦投資者教育講座、培訓(xùn)課程等，邀請專業(yè)人士為投資者講解三方存管業(yè)務(wù)知識和法律法規(guī)。2.制作宣傳資料，如宣傳手冊、視頻等，通過公司官方網(wǎng)站、營業(yè)